2021年风险事件整改报告

1、without saliva and sweat, there would be no tears of success.通用参考模板（word文档/a4打印/可编辑/页眉可删）风险事件整改报告 根据_分行农银黑合意【20_】8号，关于对_支行案件风险排查发现问题的整改意见的列示，在20_年开展的案件风险排查活动中，发现我行在业务经营、安全保卫等方面存在5个问题，针对发现的问题行党委非常重视，认真梳理，组织人员进行整改，现将整改情况报告如下：一 、排查发现问题整改情况问题一：贷后管理不及时，贷款用途不合规1笔，金额5万元。整改情况：责任人_在问题发现后主动进行贷款清收，并且在规定的时间内收回全

2、部贷款本息。问题二：大额取款未认真执行预约登记制度，登记簿记载不规范1笔，金额200万元。整改情况：对大额预约登记簿进行补登记，并且对类似问题进行自查，确保登记簿登记内容的完整性、合规性。问题三：单位定期存款预留印鉴卡片未及时变更1户。整改情况：已经及时联系客户来补留单位定期存款预留印鉴卡片。问题四：柜员使用内部自制凭证从内部账户支现，未经会计主管审批，无收款人签字2笔，金额1万元。）整改情况：以上两笔业务已于20_年6月15日，由营业室主任_和大堂经理_电话联系该客户进行核实，无误漏后客户来我行进行了补签字；会计主管也补签字。问题五：单块防弹玻璃面积超过规定标准整改情况：弹玻璃安装标准面积超

3、规定是当年装修时的疏忽，属历史问题，分理处正在营业中无法进行整改，待网点改造时进行整改。二、对相关责任人的处理情况为加大此次排查发现问题的整改力度，增强员工的风险防范意识，依据_分行农银黑合处【20_】8号，关于对_支行案件风险排查发现问题的处罚处理决定的相关要求和中国农业银行审计处罚处理暂行规定、中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）的通知 规定，经支行党委研究，决定：根据中国农业银行审计处罚处理暂行规定第三十三条第二款“在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面报告的”应对责任人处以30020_元罚款处理，决定对责任人_处以500元罚款，积3分。二一年八月二十六日个人风险事件整改

4、报告120_-01-19 13:15 | #2楼上月工作中，本人在办理延时密码重置业务时，由于之前已经对客户身份进行了联网核实，遂在办理密码重置业务过程中，私自简化办理步骤，未再次对客户身份真实性进行核实就直接办理，并且客户在密码重置后大额转账付款，造成了严重的风险隐患。虽在后续工作中，对录像进行认真回放和了解，确认本次密码重置业务确属本人办理，但其中还是存在巨大的风险隐患。并且支行对此给予了12分风险积分处理。对此，本人接受支行处罚，从中吸取经验教训，保证在以后工作中不在发生此类事件。一、 加强业务素质学习。在日常工作中，由于坐柜的不良习惯，导致工作中遇到复杂业务就偶尔会耍小聪明，超近道处理

5、，为提高办理速度，简化交易步骤，造成巨大的风险隐患。对此，我深刻认知此次事件的严重性，在今后工作中，一定以脚踏实地，一步一个脚印的态度认真，严谨地办理每一笔业务。加强业务素质学习，提升自身业务素质，远离违规操作。二、 勿以恶小而为之，勿以善小而不为。基于银行业务的特殊性，更要求我们要更加细心，认真的工作。违规、风险事件往往就是发生在不经意之间，良好的坐柜习惯是前提，在今后工作中，我会认真向优秀的同事虚心进行请教，认真学习他们身上的优点，良好的坐柜习惯，并结合自己的加于弥补。好的地方要继续发扬并保持，不好的地方要抓紧时间改正，并且要完全杜绝再次发生。只有不断学习提高，才能真正做到规范操作、远离违规。在以后工作中，我会吸取教训，不断学习提高，保证不会再有此类事件的发生，请各位领导、同事予以监督指导！#工行￥支行二一二年七月十二日支行案件风险排查整改报告20_-01-19 13:13 | #3楼为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实案件处置工作办法，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，支行于20_年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：一、 成立案件风险排查小组我行组织员工认真学习支行案件处置工作实施细则和支行案件风险排查工作的通知，加