基金公司IT架构

1、浅谈基金公司所用系统投资基金可以分为封闭式基金和开放式基金。开放式基金是指投资者可以随时购买和赎回基金单位，基金规模不确定的投资基金。封闭式基金是指基金一旦设立，基金的规模在规定的期限内是固定的，不能增发和赎回基金单位，投资者买卖基金只能在证券市场上交易。目前，主要以开放式基金为主。开放式基金需要做什么：2的 U注帧占 閘#优常肚由 聖余才徜柢卿 IWffnlK I . V.aF；rti;ilf tl-vJVttTBert 人人 gLLAtJL 理产订特抽kis 讨托賈ttAuM r.tc-ji土 鱼怕. -展M囂从法认刃条金丛佥幷样.推十佔恢 经计住八.临吾肝理U設氓一姓 U曲 絶狂怜买上中

2、的.段尸黑魁金上比生邑直汇曲宙沁rVt?基金的终止诸盘八开放式基金生命过程（1 ）基金的发起。由管理人或其他法人发起设立（2）基金的发行。根据基金契约规定的发行方式向社会公众公开发行（3）基金的设立。 基金自批准之日起若干个月内净销售额超过一定金额，投资者达到一定户 数，基金即可成立。（4） 基金的买卖（面向投资者）。投资者可以根据自己意愿，在封闭期之后进行申购和赎回（5）基金的销售（面向管理人）。基金管理人须进行市场策划、销售推介活动。如向本基金 的投资者和潜在客户提供全方位服务，包括宣传基金的投资理念和投资价值。（6）基金的清算与登记。与股票交易一样，开放式基金有专门机构负责保管投资人帐户

3、、进 行交易确认、保存交易记录、代理发放红利、登记投资者基金帐户基金份额。（7）基金的估值。按照正确的核算方法，计算基金在每个工作日的总净值、单位净值，作为 投资者当日买卖的价格。（8）基金的投资（面向管理人）。管理人为了确保基金保值和增值，按照国家投资基金管理 法规的规定开展投资行为。（9）基金的分配。开放式基金，像封闭式基金和股票一样，需要进行红利分配。（10 ）基金的融资。为了满足基金的投资和赎回的临时资金需求，基金管理人可按有关规定通 过交易所国债回购市场和全国银行间同业拆借市场融通资金。（11 ）基金的收费。基金管理人、销售人、托管人、过户代理人均通过一定的收费从开放式基 金市场中获

4、利，每个基金都规定了基金的收费方式。（12 ）基金的信息披露。（13）基金的终止和清算。基金成立后，当基金资产净值连续一段时间低于一定金额，或因重 大违规、违法行为被中国证监会责令终止等，此基金被清盘。（14 ）基金的客户服务。基金管理人和销售人为争取客户、服务客户、开拓市场的需要，在努 力提供多种方式的良好的客户服务，如建立CALL CENTER 系统、电子商务系统，开展投资咨询。*以上大部分过程都需要IT系统实现开放式基金的参与者，如下图卓金托黄人基金投资者基金发起人：理人基金直悄机构基金淸算机I勾某金代错机构注册登记人基金公司业务系统架构，如下图按照功能划分，如下职能（1）登记过户机构职

5、能。建立并管理投资人基金单位帐户、负责基金单位注册登记、基金交 易确认、代理发放红利、建立并保管基金投资额人名册。（2）代销机构职能。受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资金清算。（3）直销机构职能。受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资金清算，投资咨询、客 户服务（4）托管人职能。保管基金资产、核算基金净值、监督投资行为（5 ）客户服务、电子商务系统职能。接受投资者查询、委托，提供其他服务（6）基金会计职能。核算基金净值并与托管行核对，管理基金托管专户及相关的资金清算开放式基金份额清算工作流程frit申请1-25 weT冷”机构投箕者开放式基金份额清算工作时间安排工作时间安持时间豊记

6、过户中心ffift机构略银fTQ如 30*13: 00播超户业脊审满TH:飞（MJ-W： QQ接收豐势救構“将业势魏揺倩莹TYr+ia *： 30之前将星至纬值邇 却TX揍收基金爭值。将相关的斤情 信息聚入登记过戶系疑T+1BSf 50-讯 00将基全行搐借息岌给涓書机接收屋全行情信亘T+1B9： W-15； 00确认宙胞卜强回 段延期SWft药据校验特别信息通磁金 脣理人o根犒收钊的确认（E 蚩记过户*T+ lyoo之前地行葦交厨过户朗堺强菓幫的手工按世T+1呂15： 00- 17t 00播收T+ 1日的冋请售机构捷送确认信息;向 确售机鞫和托營入岌遴T+1 目墓金份髒額信星；并也擔 丁吕串

7、购额写当日蝕回额计算 交收缎摊播收T百客顷il务 的申惰诵认倍息廉 IA认为应该占底的 直他信恳，#婕番歎 I页巾損收71 的份额全 信郭T+2B ?;前后客户可住街疾机构 査诃T曰ii势晞血 毎習的信息基金管理公司开放式基金系统拓扑结构，如下分中心2照希器分中心7丽基器直寿R寸P心麼題机篮*肖分中心站Efe器IhkrnelrDDM* 彼怯心丈拠机M5由認二返克越机L：”r涮關曲器饋迢連户承務 疋言船析慕再，中打驴加飞眨汕D汗观蛋牺龜團瞬參鶉也50代销银行开放式基金系统拓扑结构，如下夕，只因有你,总有一些人牵肠挂肚难以忘记,总有一些日子温暖甜蜜最为珍惜从春夏到秋冬，从陌生到熟悉,虽不能时时联系

8、，却总在特别的日子想起你,七夕快乐，我的朋友。七夕，只因有你,因为有你，再苦生活也不觉得累,再大的险阻也无所畏,再大的波折也不担忧,再痛的经历也会忘记,因为有你，我就拥有了整个世界,谢谢你出现在我的生命里。七夕快乐，我的朋友。七夕，只因有你，相识，是最珍贵的缘分,牵挂，是最真挚的心动,思念，是最美丽的心情,问候，是最动听的语言,在这七夕到来之际，最美的祝福送给你,七夕快乐，我的朋友。七夕，只因有你，雨点轻敲窗，风吹散了梦想,唯有你的模样依旧在脑海里徜徉,夜深人静时，你占满了心房,只为拥有一段和你相处的珍贵情缘,七夕快乐，我的朋友。七夕，只因有你,虽然相距很远，但两颗心却紧紧相连虽然不常见面，音容笑貌犹如眼前,悄悄的挟一缕情丝，放飞在炎炎夏日默默的拽一丝牵挂，悬挂在无垠宇宙静静的捎一声问候，盛开在七夕佳节七夕快乐，我的朋友。七夕，只因有你,祝福，是一种真实的心意,是一种甘甜的快乐,是一种浪漫的味道,是一种温馨的记忆,是一种美丽的幸福,更是我们情谊永远不变的纽带,七夕快乐，我的朋友。七夕