银行业“员工行为管理年”活动实施方案

1、附件 1银行业“员工行为管理年”活动实施方案一、指导思想开展“员工行为管理年” 活动， 要以科学发展观为指导， 以抓管理、防风险、促发展为目的，积极 推动 银行业员工深 入学习各项法律法规、监管政策和内部规章制度，着力培养 银行业机构全员 诚实守信、依法合规意识，以此 强化银行业 机构案件防控的内生动力，实现全省银行业案件防控水平的 整体提升。二、活动目标 各级银行业机构要通过“员工行为管理年”活动的扎实 有效开展， 努力实现四个目标 :一是银行业机构的员工管理制 度和手段得到进一步完善；二是银行业机构员工思想素质和 道德操守得到进一步提升；三是银行业机构员工行为得到进 一步规范，制度执行力进

2、一步增强；四是活动成果转化为现 实的案件防控能力，全省银行业安全稳健运行的局面得到进 一步巩固。三、活动范围和对象 本次活动范围为辖内各银行业机构及其分支机构。 活动对象包括：银行业机构董（理）事会成员、监事会 成员及高级管理人员；与辖内银行业机构签订劳动合同的在 岗人员；银行业机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从 事金融业务的其他人员。四、活动内容和方式 通过加强教育培训的方式，提升银行业机构员工的思想 道德素质和合规守法意识；通过加强行为排查的方式，掌握 银行业机构员工管理的风险点和薄弱环节；通过加强监督检 查和严肃问责惩处的方式，提升银行业机构员工的制度执行 力。五、活动步骤（一）准备

3、阶段（ 2013 年 4 月） 各银行业机构按要求组建“员工行为管理年”活动相关 领导机构和工作机构，明确工作职责和任务要求，结合自身 实际制定本机构具体实施方案。实施方案应包含怎么学、怎 么考、怎么查、查什么、怎么问责惩处等内容，并附本机构 各级员工行为准则（规范） ，于 4 月底前印发全辖实施并报 有关监管机构备案。其中各省级银行业机构和南昌辖内法人 机构的活动实施方案报省银监局对口监管处备案，各地市银 行业机构活动实施方案报属地银监分局备案。（二）培训考试阶段（ 2013 年 4 月 6 月） 各银行业机构组织开展本系统全员教育培训，学习培训 内容应涵盖银监会相关案防规章制度、本机构相关

4、内控制度 等。 6 月底前，各银行业机构要根据不同岗位特点组织开展 全员考试，对考试不合格人员应采取相应惩戒措施，员工考 试结果须存入员工培训档案备查。 我局将于 6 月中下旬组织 开展辖内各级银行业机构高管人员集中考试，考试采取统一 组织，统一出题，各地分别实施的方式进行。省银监局将组织巡查组赴各地督考。（三）自查自纠阶段（ 2013 年 2 月 8 月） 各银行业机构在落实江西银监局办公室关于在全辖开 展银行业金融机构柜台业务风险排查工作的通知 （赣银监 办发 2013 16 号）、江西银行业 2013 年防范打击非法 集资宣传教育与风险防范工作意见 （赣银监办发 2013 9 号）等文件

5、要求的基础上，要结合自身实际，进一步确定自 查内容和形式，对包括但不限于柜台业务在内的重点业务合 规情况、员工执行规章制度情况和员工是否存在参与民间借 贷、非法集资、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费 及负债、频繁请假和八小时以外活动不正常等情况有针对性 地开展全面排查和重点核查。对自查和上级抽查中发现的突 出问题，要建立跟踪报告制度，督促限期整改，按章问责到 位。各银行业机构对员工行为排查的覆盖面要达到 100% ， 同时各银行业机构须安排对下级机构的督导抽查，下查一级 的覆盖面不低于 30% 。自查自纠工作结束后， 各银行业机构 应就自查工作开展情况形成自查报告。 8 月底前，市级机构

6、 及属地法人机构自查报告报送属地监管机构，省级机构汇总 全省自查情况形成的自查报告报送省银监局对口监管处。（四）监管督导阶段（ 2013 年 9 月 10 月中旬 ） 各级监管部门按属地监管原则，要及时对辖内银行业机 构活动开展情况做好督导。 9 月 10 月中旬， 省银监局由局 领导带队组成若干督导组，对各银行业机构活动开展情况和 案防工作情况进行巡查督导。（五）总结提升阶段（ 2013 年 10 月下旬 11 月 ） 各银行业机构对自我排查、上级抽查和监管部门督导发 现的问题进行汇总、分析和整改，做好有关制度的废、改、 补、立工作，并对检查发现违规问题责任人进行处理和问责。 各银行业机构应就开展“员工行为管理年”活动全面情况、 取得的效果、存在的问题和下一步工作安排等形