投资担保有限公司管理制度

1、投资担保有限公司管理制度 目录投资担保有限公司管理制度1一、公司管理规定3二、行政制度4工作规范4奖励制度7公司员工处罚条例9考勤制度12办公用品管理规定16固定资产及低值资产管理规定18会议管理规定20印 章 管 理 办 法22车辆管理规定24费用报销制度26三、财务管理制度27四、人事管理制度32人事管理制度32招 聘 管 理33员工录用管理规定35劳动合同管理规定37员工档案管理规定39员工晋升管理制度40员工异动管理规定41员工培训制度44绩效管理制度46薪管理制度49一、公司管理规定第一条 公司员工归其部门经理直接领导，且需遵从经理的统一安排。第二条 公司员工应按时到岗，不得迟到、早

2、退，请假须事先经部门经理批准。第三条 公司员工上班期间应注重仪表形象，必需穿着工装，佩带公司胸卡、工作证。 第四条 公司员工应爱护公司的办公设备，不得随意毁坏。第五条 各部门负责其办公区域的清洁卫生并确保办公区域内灯光、空调等设备的正常使用。第六条 公司员工在工作时间内不得抽烟、喝酒、打骂、闲聊以及做其它与工作无关的行为。 第七条 下班后，及时关闭门、窗和全部设施设备的电源，切实做好防火、防盗及其他安全工作。 第八条 如有违反上述规定者，将按公司员工处罚条例相关规定进行处理。第九条 本规定解释权归本公司所有。二、行政制度工作规范工作规范第一条 本规范是所有员工（包括试用期员工、正式员工等）必须

3、遵守的准则，是规范和评价员工言行的依据。第二条 全体员工应从我做起，从本岗位做起，从本部门做起，自觉遵守员工行为守则，共同塑造公司良好的社会形象。第三条 本规范的监督执行部门是公司行政人事部，员工如对本规范有疑问或异议，可向公司行政人事部咨询。道德行为规范第四条 遵守国家法律、法规和社会公德，遵守公司管理的各项规章制度。第五条 员工需自觉接受公司的传统教育和文化洗礼，牢记公司的文化理念，并自觉将其融入到工作实践中去。第六条 树立正确的人生观、世界观和价值观，相信通过自己的努力能在公司的工作中实现自己的人生价值。第七条 保持积极进取的创新精神，不断改进，勇于超越自我。礼仪规范第九条 在公司内员工

4、要保持优雅的姿势和动作，具体要求如下：1. 所有员工见到来宾时，都应该主动点头致意，或问候在公司与上级或同事碰面时，应该互道“您好”。2. 进入房间前，要先轻轻敲门，听到应答后再进去。进入后要随手轻轻关门，进入房间后，如对方正在讲话，要稍等静候，不要中途插话。如有急事要打断其谈话，也要抽准时机以：“对不起，打断您的谈话”为开头。3. 公司员工与客户之间，员工与员工之间都应做到礼貌交谈，不得相互争吵、谩骂或有不礼貌的言行。在公司办公区内谈话声音不能过高，不得大声喧哗。服饰仪表规范第十条 公司员工周一至周五工作期间中应穿着工装，佩带公司胸卡、标徽；工装要保持干净整洁，西服应配黑皮鞋，并保持皮鞋光亮

5、；不得穿非职业服装。第十一条员工仪表具体要求包括：1.头发：要保持整齐干净，男性职员头发不宜太长。2.指甲：请保持指甲的干净。3.口腔：保持清洁，上班前不能喝酒或吃有异味食品。4.化妆：女性职员化妆要求化淡妆。5.要养成良好的习惯，克服各种不雅举止。注意个人卫生，做到无异味。 第十二条 日常工作礼仪规范，具体要求如下：1、 正确使用公司的物品和设备，提高工作效率。（1）不能随意破坏公司的财产物资，甚至占为己有。（2）及时整理账簿和文件，印章盒等使用后应及时盖好。（3）借用其它部门的东西，使用后应及时送还或归放原处。（4）未经同意不得随意翻看同事的文件和资料。（5）在电脑使用者不知情的情况下，不

6、可随便操作其电脑。上班期间不能随便玩电脑游戏、聊天或使用电脑做与工作无关的事情。2、 正确、迅速、谨慎地接、打电话。（1）电话来时，听到铃响，应迅速在第三声铃响前取下话筒。通话时先问候，并自报公司名称。对方讲述时要仔细聆听，并记录下要点。未听清楚时，要及时委婉的请求对方重述。结束时礼貌道别，待对方挂断电话，自己再放话筒。帮助他人接电话时要做好电话记录。（2）通话应简明扼要，不得在电话中聊天。（3）工作时间内，不得打私人电话。（4）对客户咨询的电话，当自己不能处理时，应坦白地告诉对方，并马上将电话交给能够处理的人。在转交前，应先把对方所谈内容简明扼要地告诉接收人。3、 会仪中礼仪要求；（1）参加

7、会议必须守时。（2）讨论研究问题要积极主动，勇于献言献策。（3）发表个人意见时，语气要温和，态度要谦虚，讨论问题应实事求是。（4）参会人员要尊重他人的发言，认真听取他人的意见，不得随意打断他人的讲话。（5）参会人员手机应处于无声状态。（6）中途因故离开者，要向会议主持人报告，必须动作轻微，不得扰乱会场秩序。 4 办公秩序管理要求：（1） 工作时间内不得无故离岗、串岗、脱岗，不得闲聊，不得大声喧哗，努力确保办公环境的安静有序，如果确实有事必须向办公室主任请假。（2） 职员间的工作交往应在规定的区域内进行（大厅、会议室、接待室等）或通过公司内线电话联系，如需在个人工作区域内进行谈话的，时间一般不应

8、超过五分钟（特殊情况除外）。（3）职员应在每天的工作时间开始前做好个人工作区内的卫生保洁工作，保持物品整齐，桌椅清洁有序。第十三条 附则本规定解释权属行政人事部。本规定自下发之日起施行。奖励制度公司奖励条例为了确保公司规章制度得以严格遵守和切实执行，提高员工的自身素质，促进各项工作的正常开展，公司特制定如下奖惩制度。具体细则如下：第一条 员工有下列情形之一者，予以嘉奖：1、 积极维护公司荣誉，在客户中树立公司良好形象和口碑，受到客户好评并有具体事例呈现者。2、 在个人业绩、阶段性工作或项目开发、顾客服务等方面有突出表现及具体事例者。3、 提前1个月或超额完成任务50%者。4、 研究改进工作方法

9、，提高工作效率或降低成本并确有成效者。第二条 员工有下列情形之一者，予以记功：1、检举、揭发违反公司规定或损害公司利益当事人或事件者。2、采取有效措施，处理突发事件确保公司员工生命及财产安全者。3、应给予记功的其他突出贡献或表现者。第三条 员工有下列情形之一者，予以记大功：1、在工作或管理上大胆创新，并取得显著成效者。2、维护公司正常的工作、经营秩序有显著功绩者。3、对公司发展有重大贡献者。4、揭发贪污、舞弊事件数额巨大者。（有功人员同时还可以再获得经查实被侵吞财产退赔额的20%）5、有其它表现突出或贡献应给予记大功者。第四条 员工有下列情形者，应予以特别加薪：1、一年中累计三次记功或两次记大

10、功，且无记过记录者。2、在当年工作中给公司带来重大经济效益者。3、在当年工作中，严格遵守公司各项规章制度，认真完成本职工作，经考核工作成绩优秀、业绩突出者。第五条 员工有下列情形者，经公司研究予以破格升级或因职位空缺和工作需要给予升职：1、在日常工作中，表现优良，能高效、优质地完成本职工作，能力卓越者；2、在同一职位连续两年无不良记录在案且上档职位有空缺者；3、一年内连续两次获记大功奖励者；4、其他有突出表现或突出贡献，经公司经理、部门经理提议或董事长同意有需要升职者；第六条 奖励的审批权限：嘉奖奖励由部门经理提出，报公司总经理批准即可生效；第七条 员工奖励经签批生效后，奖励记录报行政人事部备

11、案，并按月公布；第八条 奖励措施与兑现办法：1、 记功一次，奖励员工本人一天基本工资，在当月工资中兑现。2、 记大功一次，奖励员工本人三天基本工资，在当月工资中兑现。第九条 对公司非业务部门员工发展的客户奖励措施1、奖励目的：鼓励公司非业务部门员工合理开拓市场，促进公司的业务发展。2、奖励对象：公司非业务部门的员工。3、奖励条件：(1)必须严格把控相关企业的情况，严禁滥用权限发展业务；(2)只能发展一手件，严禁发展其它性质收费的业务；(3)由公司在保客户或合作银行提供的项目，不列入非业务部门员工发展的业务；(4)业务操作不成功，非业务部门员工不享受该笔业务奖金分配；(5)担保后发生代偿的，扣回

12、所有因该笔业务而计发的奖金；第十条 附则本规定解释权属行政人事部。本规定自下发之日起施行。 公司员工处罚条例第一条 处罚的类别：1、警告并罚款；2、记过并罚款；3、记大过并罚款； 4、辞退。第二条 有下列情形之一者，予以口头警告并通报批评：1、挑拨离间、搬弄是非；诬陷、打击报复他人者；2、背后议论他人的短处或隐私；侮辱他人人格，损害他人声誉者；3、上班时间聊天，大声喧哗者；5、不尊重同事，不服从上级领导者；6、初次在办公区域内吸烟者；7、初次未按规定佩带工作牌者；8、同事之间发生非工作性争吵或工作性争吵过激情节轻微者；9、初次浪费有使用价值的有形资产者；10利用公司电脑干一些与工作无关的事情者

13、；第三条 有下列情形之一者，予以记过并处以50200元的罚款：1、下级无故不服从上级者（第一次）；2、因过失导致工作发生错误但情节轻微，并给公司造成直接经济损失者；3、经行政部门提醒后仍在办公区域内吸烟者；4、违反考勤制度，被考勤制度处罚规定执行者； 5、无视上级的批示或有限期的命令，无正当理由而未如期完成且处理不当者；6、在工作时间内睡觉，上班时间炒股或做其它与工作无关的事情者，如上网打游戏、看报刊杂志、听音乐、聚众聊天等；7、擅离工作岗位，脱岗超过20分钟且未向上级请示者；8、工作期间内招待非顾客或业务关系人员饮酒者；9、言语粗俗，有损公司形象者；10、电话是公司的通讯中枢，上班时间应避免

14、打私人电话。接听电话或与他人谈话时应注意音量，不能影响办公室其他同事的正常办公，不允许收听音乐或处理与工作无关的其他事务，违者罚款50元；11、上班时间公司员工酗酒、闹事者；12、有损害公司形象的言行，对客户有不礼貌的言语或行为者；13、隐瞒不报或包庇危害公司和他人利益的事情，如违反考勤制度或违反业务流程知情未报者；14、员工应树立保密意识，对于非本人工作职权范围内的机密，做到不打听、不议论、不猜测、不参于、不传播；未经许可，私自到财务部、风控部、行政部等职能部门翻阅文件资料或打开电脑；擅自复印机密文件和资料者；15、私自占用、处理、破坏公物和他人物品者。16、外出期间未将公司电脑关闭而造成公

15、司机密外泄并给公司造成损失者；第四条 员工有下列情形之一者，予以记过处分并处以3001000元的罚款，如造成损失按实际损失予以赔偿：1、严禁玩忽职守。1）未严格按照岗位规定按时按质按量完成工作任务且给公司造成直接经济损失者；2）因自身工作失职，导致客户或订单流失者；3）因提供虚假或不真实信息，导致公司经济损失者；4）擅自做主，越权处理问题或延误处理问题，给公司造成损失者；2、私配公司钥匙者，如因此而给公司造成的经济损失的由个人承担，情节严重者提交公安机关处理；第五条 员工有下列情形之一者，予以记大过处分并处以1000元以上的罚款，如造成损失按实际损失予以赔偿：1、在工作时间睡觉或擅离职守，导致

16、公司遭受损失者；2、擅自携带危险或违禁物品进入工作场所者；3、故意虚报工作成绩或伪造工作先进记录者；4、随意捏造事实、诽谤他人，侵犯他人利益者；5、未按时完成公司统一部署的工作任务，致使其它相关部门的工作无法正常进行，给公司造成重大损失或恶劣影响者；6、私自安装未向公司申报的软件、硬件或拷贝公司内部文件，随意向外提供公司的项目、人事、财务及其他非对外保密资料的。 第六条 员工有下列情形之一者，公司有权辞退该员工： 有下列情形之一者，公司提前一个月通知解除合同，并支付补偿金：1、 不胜任本职工作又不愿接受培训或职位调整者（连续三个月或全年累计五个月未能完成公司下达的任务视为不能胜任本职工作）。严

17、重违反公司制度，公司无需提前一个月通知，可以直接辞退该员工，且不支付补偿金，还将保留依据其损害公司权益的程度大小追究其经济赔偿责任或进行处罚的权利，情节严重者依法追究其法律责任。 2、受到两次记大过或三次记过或四次以上（含本数）非相同处罚者； 3、拒不服从上司指挥或监督，与管理人员或上级发生较大冲突者；4、在公司内酗酒滋事或聚众赌博者； 5、故意毁坏公物者； 8、故意撕毁公文或资料者； 9、违反安全规定，使公司蒙受重大损失者； 10、对同事施以暴力或重大侮辱、威胁行为者； 11、连续旷工3天或一个月累计旷工3天或全年累计旷工10天以上（含）者； 12、盗窃同事或公司财物或内外勾结变相侵犯公司权

18、益者； 13、利用公司名义招摇撞骗，使公司蒙受损失者；14、利用职权受贿或以不正当手段牟取暴利、弄虚作假、虚报业绩、性质严重或有意掩盖下属较严重性质的违规事件者； 15、遗失重要公文或故意泄露公司商业秘密者； 16、因违法犯罪被司法部门拘留、劳教或判刑者； 17、因失职导致公司应收取的保证金及相关费用超过5个工作日未能收回者； 18、有本员工手册规定的其他严重违规行为者。第七条 处罚的审批权限和执行机关：行政人事部根据公司规章制度和员工违纪违章事实起草处罚通报，由行政人事部主任签发；必要时由董事长签发。行政人事部、财务部负责执行罚款。 第八条 本处罚规定的修改权属于本公司，在修改后提交评委会讨

19、论，通过后实施。第九条 本规范是员工职业行为的纲领性文件。此外，员工还应严格遵守国家政策、现行法律、法规。第十条 行政规章及公司内部现行的各项规章制度。如有与公司其它规范不一致的规定按本规范执行。第十一条 本规范由行政人事部负责解释。第十二条 本规范自发布之日起施行。考勤制度第一条 工作时间规定公司实行每周五天工作制。公司实行的作息时间为春季：上午8:3012：00，下午14：0018：00夏季：上午8:3012：00，下午14：3018：30秋季：上午8:3012：00，下午14：0018：00冬季：上午8:3012：00，下午13：3017：30第二条 加班、加班的定义员工在规定工作时间以

20、外因实际工作需要而进行的额外工作称为加班；因自身原因未完成工作而推迟下班时间进行工作的不算加班。、加班申批流程（1）、员工提交或上级指定上级审批经理审批行政人事部主任审批行政人事部备案。（2） 未按上述流程规定执行为无效加班，不可进行加班工资的计算。第三条 请假规定1、公司所有员工请假均实行先申请后批准的原则，未经上级批准或未在行政部备案的请假视为无效并按旷工处理。2、所有请假均需逐级审批，批准权限为1天以内的（包括1天）由部门经理批准 ，超过1天以上由总经理批准，报行政人事部备案；业务部门经理请假2天以内（包括2天）一律向分管各业务的副总经理申请批准后，报行政人事部备案。业务部门经理请假2天

21、以上一律向分管各业务的总经理申请批准后，报行政人事部备案。3、紧急情况下不能提前申请必须电话请示上级批准并通知行政部做好记录，上班后第一个工作日内补齐相关手续。病 假1、病假上班后休假时需提供医院出具病历及休息证明否则按事假计。 2、病假工资：入职不满一年的职员不享受带薪病假，一年以上享受2天带薪病假。除带薪病假外的病假工资按60%计发。事 假1、事假期间，工资按100%扣除，当月内超出3天（含）者不参加绩效分配。婚 假1、按法定结婚年龄(女20周岁，男22周岁)结婚的，可享受7 天带薪（基本薪资）婚假；符合晚婚年龄(女23周岁，男25周岁)的，可享受15日带薪（基本薪资）婚假；再婚的可享受7

22、天带薪（基本薪资）婚假；婚假包括公休假和法定假。以结婚证作为休假凭证，婚假需自领结婚证之日起一年之内一次休完，逾期未休被视作自动放弃。对于新进公司的员工，在入职时已经领取结婚证书者，公司视同已经休过婚假，将不再享受婚假待遇。产 假1、假期为90天，其中产前15天。符合晚育年龄的可享受产假120天（含法定产假90天），难产增加产假15天。多胞胎生育的，每多生育一个婴儿，增加产假15天。怀孕三个月以内流产的，根据医疗单位证明，给予25天的产假。三个月以上七个月以下流产的，产假42天。七个月以上流产的，产假90天。产假期间的工资根据国家规定发放。丧 假1、员工的直系亲属（父母、配偶和子女）死亡给予3

23、天的带薪丧假，员工的非直系亲属（祖父母、岳父母及亲兄弟姐妹）死亡给予1天带薪丧假。丧假包括公休及法定假日在内，且只能一次连续使用。年 假1、员工在公司连续工作满1年以上的，享受带薪年假。法定节假日、休息日不计入年休假假期。累计工作已满1年不满10年的，年休假为7天；已满10年不满20年的，年休假为10天；已满20年的，年休假为15天。法定假期1、国家规定的法定假期，如国庆、元旦、劳动节、春节等按国庆规定执行。第四条 出差1、出差前须填写出差申请单获批后方可出差；出差归来须交出差报告；出差申请单、出差报告皆是报销附件。第四条 值班1、公司实行各部门轮岗值班制，由行政人事部负责对现有员工进行排班，

24、并定期公示。值班时间为周一至周五中午12：00至14：00，周六至周日上午8：00至下午18：00，值班员工在离开前负责检查公司所有电源已关闭，并确认门窗已关好。第五条 考勤纪律1、迟到、早退的定义迟到、早退是指在规定上、下班时间未到岗位或私自提前离岗。2、迟到、早退的处罚（1）迟到、早退超过10分钟以内（含5分钟）罚款20元。（2）当天迟到、早退超过10分钟到30分钟（含30分钟）者罚款30元。（3）超过30分钟按旷工半天论处，当月连续三次迟到或早退给予严重警告处分并罚款100元。3、旷工：凡下列情况均以旷工论（1）无故不到岗；或者不请假不到岗；迟到或早退分钟以上者（且未电话请假）；或者未获

25、准不到岗为旷工。（2）不服从工作调动，经教育仍不到岗。（3）被公安部门拘留者。4、旷工具体规定（1） 旷工最小计量单位为半天（2） 旷工一天，按当天工资的2倍扣除全额工资（3） 当月旷工一天，当月绩效工资全额扣除；月累计旷工三天视为自动离职，如因员工擅自离职给公司造成经济损失的，员工需另外支付经济赔偿。5、值班纪律（1） 值班纪律视同出勤纪律，值班期间确有特殊情况需申报行政人事部主任批准，由行政人事部进行人员调整，未经申请无故不参加值班者罚款100元。（2） 值班人员不得随意调班，特殊情况确需调班必需向行政人事部申请批准为有效，否则处以罚款50元。（3） 值班人员务必在离开前检查电源及门窗关闭

26、情况，确保安全。经行政人事部检查出电源或门窗未关闭即已离开者，值班人员罚款20元；情节及后果严重者，造成的经济损失由个人承担。6、考勤打卡（1） 员工上、下班均需打卡签到签退，每天二次，任何人不得请人代打卡或代他人打卡（人未到班代打），一旦发现替代现象打卡人和被替打卡人各罚款50元。（2） 恶意代他人打卡，被代打卡人不知情的情况下，打卡人加倍处罚；（3） 员工上下班忘记打卡者，请部门经理证明上下班时间，一个月当中部门经理只限签三次，超过三次签字无效，未打卡一次扣罚20元。（4） 因公事外出无法打卡，应事先向部门经理申请，并于事后在考勤卡上注明原因，由部门经理签，否则以旷工处理。（5） 因考勤机

27、出现异常无法正常打卡，经行政部证明原因并在考勤卡上签字后，视为打卡。（6） 上班期间因事外出者，下班不必打卡，但必需向部门经理提出申请，核准后在留言板上写明情况。第六条 考勤执行1、考勤统一由行政人事部监督检查，发现弄虚作假者将按照相关规定严肃处理。2、行政人事部每月对迟到、早退、代打卡、旷工等考勤记录进行统计并公示，公示期间员工有异议可到行政人事部负责考勤人员处进行更正，确认无误后由员工签字，每月3号前将提交财务部审核。3、缺勤扣款：由行政人事部根据员工缺勤情况进行统计，报送财务部在员工当月薪资中直接扣除。4、全勤：当月统计迟到、早退、事假、病假、异地公差、旷工、婚假、产假、工伤假数字均为0

28、，视为当月全勤（以考勤卡、员工公出单、员工请假单、员工 出差申请书、员工出勤考核统计表为准） 第七条 附则本规定解释权属行政人事部。本规定自下发之日起施行。办公用品管理规定为合理使用办公资源，控制办公费用开支，特制定以下办公用品管理规定。第一条 制定办公用品申请计划各部门经理根据本部门实际需要每周四下午4点前将部门办公用品需求表填写完整交行政人事部汇总审核，办公用品申领应本着勤俭节约的原则，行政人事部核准后于下周一下班前发放。逾期纳入下周采购计划办理。第二条 审核计划行政人事部分析各类物材在各部门的具体单用途，根据部门提交的申购单进行审核，结合库存情况，制订采购计划，填写办公用品采购清单上报行

29、政人事部主任审批。第四条 办公用品的采购与报销1、行政人事部负责在当月最后一个工作日之前完成公司所需办公用品的采购（大宗办公设备除外），采购时应按采购计划要求的数量、质量、品种进行采购，不得超计划采购。2、尽可能选择相对固定的供应方，大量采购以便取得更多优惠。努力选取物美价廉的办公用品，尽量节减行政办公经费的支出，以单价不超过以往购置的同类办公用品为基本原则。3、购进物品之后，在当日按采购清单和发票核对签字入库，采购清单凭行政人事部主任签字确认和购货发票一并办理报销手续。第五条 办公用品的保管1、由行政人事部建立健全办公用品出、入库台账，所有办公用品需放入相关橱柜中，分类存放，摆放整齐。2、建

30、立办公用品领用登记卡，每季进行盘点，如出现盘点账物不符，需将原因向上级领导汇报，不能说明原因则由责任人按价赔偿。第六条 办公用品的领用1、行政人事部主任负责为每位员工建立个人办公用品领用卡，记录物品领用、归还等信息。2、每周一下午领用办公用品，领用办公用品必须经部门负责人在个人办公用品领用卡上签字批准。3、原则上耐用办公用品(优盘、移动硬盘、计算器、订书机等)每部门每种领用不得超过一件，非个人原因损坏在保修期内统一上报行政人事部联系供货商进行维修，因个人使用不当造成的损坏，由当事人照价赔偿。第七条 离职人员办公用品返还1、除低值易耗品外，如：铅笔、水笔、笔记本、橡皮、胶棒等，其余物品应予以收回

31、，如：计算器、文件夹、优盘、移动硬盘（根据领用登记表）等。2、离职人员返还物品如出现遗失、损坏现象，需在其离职申请表上做好详细记录，由财务部核实价格后，由离职人员按价赔偿。3、回收办公用品应在个人办公用品领用登记卡上进行登记，不影响使用的可继续发放使用，不能使用的报废处理。第八条 附则本规定解释权属行政人事部。本规定自下发之日起施行。 固定资产及低值资产管理规定为加强公司固定资产的保管及使用管理，防止公司资产的流失和损毁，结合公司实际情况，特制定本规定。第一条 固定资产及低值资产的界定1、 使用年限在1年以上，单价金额在人民币500元以上的列为固定资产。2、 使用年限在1年以上，单价金额在人民

32、币500元以下的列为低值资产。3、 单价金额虽达不到规定标准，但耐用时间在1年以上的，行政人事部认为有必要列入低值资产进行管理的（附固定资产及低值资产明细）第二条 固定资产及低值资产管理部门1、 行政人事部为公司固定资产与低值资产购置管理部门。2、 财务部为公司固定资产与低值资产入帐监管部门，具体责任人：总帐会计。第三条 固定资产及低值资产的购置1、 固定资产及低值资产的购置由公司各部门按实际需要填写签报，报部门经理、行政人事部主任及总经理批准后，方可由行政人事部采购。2、 固定资产及低值资产采购后，逐一进行登记，建立固定资产与低值资产档案、保管好相关资料、保修卡、说明文件及光盘等附件。第四条

33、 固定资产及低值资产的领用1、 核准后由使用者或使用部门到行政人事部办理领用手续，行政人事部负责进行登记。2、 使用部门负责固定资产及低值资产的日常清洁、保养、维护工作。第五条 固定资产及低值资产的日常管理1、行政人事部负责固定资产及低值资产的监督管理，以及建立固定资产及低值资产的明细帐，对其进行登记，并做到帐、物、编号相符，确保相关资料齐全。2、财务部总帐会计应建立固定资产总帐，并对固定资产使用情况进行全面的监督。3、行政人事部应对固定资产与低值资产进行合理配置，本着谁使用谁负责的原则，对使用部门或个人造成的非正常损坏，在查明原因分清责任后，对其部门经理或使用者以毁坏实物原价金额的全部或部分

34、赔偿，金额由财务部核准。4、行政人事部应全面掌握公司固定资产与低值资产的增减变动情况，定期组织资产清查，及时办理固定资产的采购、编号、调配、检修、报废工作。第六条 固定资产与低值资产的保养与维修1、固定资产中电脑、电话设备由网管定期维护，其余由责任人根据说明书定期自行维护，以确保固定资产的使用期限。2、对暂时闲置的固定资产与低值资产应由行政人事部负责安全存放与保养。3、固定资产需要维修时，由行政人事部指定人员填写固定资产维修记录表，详细记录维修的原因、维修费用等相关情况。第七条 固定资产及低值资产的报废1、固定资产应当报废或损坏不能使用时，应由行政人事部根据实际情况填写固定资产报废申请表，报行

35、政人事部主任批准后执行。2、固定资产报废获得批准后，由行政人事部负责变卖、转让或者拆零维修等相关事宜。出售所得款项如数上交财务，由财务部负责相应的帐务处理。3、低值资产的报损，参照固定资产报损流程处理。第八条 固定资产及低值资产的编号设置1、固定资产、低值资产由公司统一编号，便于行政人事部与财务部盘点核查。2、编码构成：资产编码+顺序号。固定资产编号原则确定下来不得随意变更。资产类别（办公设备s）编码资产类别（办公家具b）编码资产类别（电器设备d）编码资产类别（车辆c）编码其它资产t编码台式电脑s01办公桌b01空调d01奔驰商务c1耳机设备t01电话s02办公椅b02饮水机d02打印机s03

36、柜子b03消毒柜d03复印机s04会议桌b04传真机s05沙发b05投影仪s06茶几b06考勤机s07衣架b07扫描仪s08第九条 编号设置的使用和盘点1、 行政人事部在购置固定资产时，应按照编号设置对物品进行资产编号，并将编号、物品名称、单价、总价、使用部门等相应数据提供给财务部门。2、 财务部根据行政人事部提供的数据进行帐务处理，行政人事部与财务部应保证编号一致，做到帐物相符。3、 固定资产及低值资产的清查、盘点工作由行政人事部和财务部联合每季度进行一次。4、 清查盘点中发现帐目与实物不符的，由行政人事部查明原因。对于损坏的资产，查明原因后按报废流程处理。第十条 附则本规定解释权属行政人事

37、部。本规定自下发之日起施行。会议管理规定1、为及时研讨处理经营管理中存在的问题，协调各部门之间的工作，保证公司决策贯彻到位，明确工作的方向性，提高工作效率，特制定本规定。2、会议召开原则：精简、节约、注重效果。第一条 会议通知1、公司层面会议由行政人事部负责下发通知。2、会议通知包括：会议的名称、议题、时间、地点、参加人员以及所需准备的材料。3、会议每天于固定时间召开，如有变动提前通知（常规例会安排详见附表）。第二条 会前准备1、会议准备包括议题议程、主持人、记录人、将要下发的文件、讲话稿或发言提纲、对会议进程的预测、控制及对策。2、与会者就议题准备充分的信息和资料，会议主持人就各部门拟定上报

38、的议题进行顺序及时间的安排或调整。3、会议场所需提前布置，保持整洁，所需仪器设备需提前到位并调试正常。第三条 会议议程1、会议议程由主持人于会议开始时向参会人员宣布，参会人员应严格遵守。2、会议主持人应紧密围绕议题并按照议程去进行，确保会议总时间不变。3、会议主持人要及时作出结论，及时制止干扰会议的任何情况，适时宣布散会。第四条 会议纪要1、会议记录员在会议进行期间要认真记录，对结论性发言做好重点记录。2、会议记录员必须在会议结束后24小时内整理原始记录，形成会议纪要，由指定人员下发。第五条 会议决定事项1、会议上议定的工作任务由指定人员详细记录。2、会议决定事项确认表由会议记录员在会后督促各

39、承办人签字确认。3、会议记录员有权随时查问会议决定事项的工作进程，并需及时向董事长汇报。第六条 会议纪律1、会议开始前1分钟所有员工均需关闭手机或将手机调至震动。2、会议期间参会人员不得抽烟、私下议论和聊天。3、原则上会议期间参会人员不得擅自离开，确因工作需要除外，如客户到访或接听重要客户电话等。4、参会人员及记录员对会议内容的秘密事项负有保密的义务。除上述第4项如因参会人员泄密造成的严重后果重处外，其他几项初犯者第一次口头警告，第二次开始每次罚款50元。第七条 附则本规定解释权属行政人事部。本规定自下发之日起施行。例行会议一览表序号会议名称会议时间参加人员主持备注1周工作例会每周一下午17：

40、30全体员工董事长2周干部例会每周五上午9：30主管以上董事长3周业务培训会每周二下午17：30全体员工指定讲师印 章 管 理 办 法第一条 印章的使用、公章：公章由行政人事部保管。各部门有需盖公章的文件、通知等，须先到行政人事部领取并填写用印审批表，经由部门经理核准并在用印审批表中签批，签批后经手人需将签批申请表交由行政人事部，由负责人在印章使用登记薄签字。人事行政部需将印章使用申请表与印章使用登记薄同期留档。、合同章： 合同章由财务部保管。主要用于公司签订各类合同专用章，盖章前须先到行政人事部领取并填写用印审批表，经由公司部门经理审批，财务经理审核后盖章并在用印审批表中签批，经手人需将签批

41、后申请表交由行政人事部并在印章使用登记薄签字。行政人事部需将用印审批表与印章使用登记薄同期留档。、法人私章：法人私章由公司出纳保管，主要用于银行汇票、现金支票等业务，使用时凭审批的支付申请或取汇款凭证,并确认本人同意方可盖章。、财务章：由财务部（负责人）保管，主要用于银行汇票、现金支票等需要加盖银行预留印鉴等业务或在开发票时使用，发票专用章主要用于发票盖章。、如业务部人员在担保业务过程中需用章，须由风险控制部领导和业务部领导共同审批后方可盖章。、其他职能部门章： 其他职能部门章，主要适用于各部门内部使用，已经刻制的职能部门章，需由部门负责人进行保管并严格该章的使用办法。第二条 印章保管人的责权

42、范畴： 对于公司主要印章管理，采用的是分散管理相互监督的办法。人事行政部主要职责是对印章的使用进行合理性管理，而印章保管人具有使用、监督、保管等多重责任与权力，具体划分如下：1、公章的保管人无独立使用的权力，但具有监督及允许使用的权力，因此公章的保管人对公章的使用结果负主要责任，经手人则负部分责任。而对未经负责人或保管人（公司经理）签批的公章使用，经手人负主要责任，保管人负部分责任。2、财务章的保管人无独立使用权力，但具有监督及允许使用权力，因此财务章的保管人对财务章的使用结果负主要责任，经手人则负部分责任，而对未经保管人（财务负责人）签批的公章使用，经手人负主要责任，保管人负部分责任。3、法

43、人私章的保管者是出纳，出纳既是保管者又是使用者，但无独立使用权力，需依据财务部负责审批的支付申请或取汇款凭证方可使用，否则负全部责任。4、公司严禁公章、合同章、法人私章、财务章独立带离公司使用，因此保管人如遇需带公章、合同章外出办事使用时，须提前申请，经由董事长审批并及时归还。5、公司高、中层领导，因异地执行重大项目或开发重要业务，需要携带公司印章出差的，须经公司董事长或总经理审批并及时归还。 6、如遇个人需开具个人相关证明，需由部门负责人以上担保签批后方能使用，但如涉及到个人经济担保与证明时，原则上一律不予证明，其不良结果由签批人与保管人以情节轻重共同负责。7、所有印章的使用，必须严格执行公

44、司的公章使用章程，做好申请和使用登记。公司印章只适用于与公司相关的业务，不得从事于有损公司利益的行为。8、印章使用申请人及管理负责人要严格按照上述规定申请使用印章，如出现问题，给公司造成重大损失的，公司将依法追究其法律责任。第三条 附则本规定解释权属行政人事部。本规定自下发之日起施行。车辆管理规定为加强对本公司机动车辆的管理，本着“方便使用、合理管理、节约开支、提高效率”的原则，制定本制度。一 车辆的管理部门及职责 1、行政人事部负责公司车辆的全面管理，具体包括车辆的调度、修理、油料和耗材的审批购买、车辆事故的处理、驾驶员的安全教育等。2、行政人事部负责车辆维修技术档案的管理、负责车辆修前和修

45、后的技术鉴定和记档、负责送修车辆结算单的验收，负责每月对公司范围内的机动车辆的月检。3、为避免职责不清，公司实行专人专车负责制度。二 车辆管理规定（一） 公司专职司机管理的商务用车1、 公司配有商务用车，产权为公司所有，使用权为部门经理以下人员。所有员工外出办公可由部门经理批准，提前半天向行政人事部申请使用。2、 该类型商务用车，由行政人事部全权负责。下班后车辆必需停至公司办公地点，公司任何员工不得将其开回家。3、 车辆的养路费、年审、油费、保险、维修及公司办公地点的停车费由公司承担。如遇违反交通规则导致罚款或发生交通事故，保险公司赔付之外部分由个人承担。4、 员工未经行政人事部批准，不得将自

46、己保管的车辆随便交给他人驾驶或练习驾驶；严禁将车辆交给无证人员驾驶；任何人不得利用公司车辆练习驾车；司机在没有出车任务时，应在办公室待岗，不得擅离职守。5、 行政人事部按每月核定的出车公里数购买油卡，油卡由行政人事部管理，加油时需先登记方可领取油卡，不得无卡加油，特殊情况下应事先通知行政人事部后方可加油，且无卡加油的次数不得连续超过两次。驾驶者因公出差需在途中加油时，应提前告知行政人事部，回公司后应及时提交部门审核及报销。6、 用车人必需使车辆在规定时间内返回，并做好返回登记；如遇特殊情况不能按时返回的，应设法及时通知行政人事部，并说明原因。（二） 部门经理级以下员工自备车1、 原则上公司不鼓

47、励员工自己备车用于公务，公司有商务用车可供员工使用。2、 如员工购车用于公务，原则上需购买商务型款式，不能购买过于低档、老旧、另类的车型，否则会影响公司整体对外的形象，购买前需报行政人事部批准。3、 员工购置的车辆产权及使用权归本人。在自备车上做公司宣传广告，公司给予800元月的补贴，不承担其它费用。（三） 中高层管理人员用车1、 公司为部门经理级以上人员购置车辆，车辆产权为公司所有，使用权为部门经理级以上人员。该车专人专用，有资质配置者需有驾驶执照方能使用。2、 车辆的养路费、年审、保险、维修及公司办公地点的停车费由公司承担，车的油费及住宅停车费由使用者本人承担，如遇违反交规罚款或交通事故，

48、保险公司赔付之外部分由使用者本人承担。3、 部门经理级以上人员如外出办公用公司配置专车，如用该车到外地出差，可根据实际公里数报销油费及过桥过路费。（四） 因私用车1、 员工因私用车不能影响和妨碍公司公务用车。2、 员工私人用车收费标准为 1 元/公里，公里数核算自出车库地至回库地之实际距离，所收取费用补充到当月油费预算中。3、 员工因私用车过程中所发生的其它一切费用由员工自行承担。（五） 车辆维护管理1、 公司产权车辆由公司统一安排检修和保养，未经允许公司任何员工不得私自将车辆送到修理厂，否则修理费用由员工自行承担。2、 需要维修的车辆，驾驶者必需先认真检查发生的故障，初步判断故障发生的部位，

49、并如实向行政人事部经理报批同意后在公司指定的维修站进行维修，维修费用由财务划帐转拨，不得支付现金。3、 车辆外出途中需要修理的，电话报行政人事部主任批准后，由驾驶者和随车人员会同前往修理，修理报销凭证需随车人员签字证明，送行政人力资源部经理审批后，方准报销。三 附则本规定解释权属行政人事部。本规定自下发之日起施行。费用报销制度一、 公司各项费用报销严格执行财政部最新颁布的财务会计制度，否则一律不予报销。二、 报销单据要字迹精晰，项目齐全、完整，并整齐地贴于粘贴单上，车票之类等小票据应分相同金额粘贴，费用报销单填写必须规范，日期、用途、金额、页数、报销人栏目必填，不得涂改。三、 金额为100元以

50、上的单据必需提供发票，否则不予报销。四、 费用报销必需经部门负责人、办公室主任、财务经理、董事长签字。五、 公司费用实行实报实销制度，不包括通讯费，只限办事交通费、出差路费、出差住宿费、出差补助等（出差报销、补助细则另行制定）。六、 各项费用报销必需在每一张发票背面注明发生事件及时间。七、 填写费用报销单时，各项费用要逐项分类填写，一张报销单最多只能填写三项费用，超过三项费用，应另填费用报销单。常见费用科目有：交通费、差旅费、业务招待费、办公费、维修费。八、 业务经理、财务经理、行政主任直接经董事长批准，可报销招待费，其他部门负责人经主管总监、董事长同意后可适当报销招待费。九、 业务部门经费在

51、已完成的保底任务中提取，根据提取金额，部门人员凭部门负责人已签名，财务部门已确认的费用报销单报销；业务部门如果未完成保底任务，未能提取业务经费，可按正规的报销程序报销，以后提取业务经费后再冲销。十、 公司购买的固定资产（价值500元以上，使用年限一年以上的资产）、低值易耗品（价值500元以下，使用年限一年以下的资产）不得与其它费用混合报销。十一、 低值易耗品或大额物品的采购只限行政部门，其他部门未经批准不得自行采购，否则不予报销；报销固定资产、低值易耗品采购费用或者公司采购大宗物品等大额支付，金额超过2000元，财务部门必需开具支票，不得支付现金。十二、 物品保管部门必须建立物品出、入库制度，

52、接收物品时，填制入库单，一联交经办人，另一联留底，经办人凭入库单及发票报销；员工领出物品时，保管员填写办公室领用登记表一联交领取人，一联交财务，另一联留底；保管员要建立物品进出明细帐，定期与会计对帐，每月底与财务人员进行一次实物盘点，一经发现帐实不相符，保管员承担赔偿责任并追究原因。十三、 在特殊情况下，有急需支付款项，可填写借款单，经行政主任、董事长签字同意，财务部门可借出该款项，但借款人须在一个月以内到财务办理还款或冲帐手续，、十四、 本制度由公司负责解释、修改。十五、 本制度自下发之日起执行。三、财务管理制度第一条 为规范河南投资担保有限公司财务管理，充分发挥财务管理计划、控制、监督、决

53、策的职能，保证公司经营管理正常进行，提高担保资金的利用效益，根据会计法、企业会计准则、企业财务通则、担保企业会计核算办法并结合金融企业财务制度等有关法律、法规的规定，根据公司实际，制定本制度。第二条 公司要按照现代企业制度要求建立、健全法人治理结构，加强经营管理，提高资产运营效率。公司的财务活动在公司董事长的领导下由财务部门统一管理。第三条 公司财务管理工作的基本任务是：全面贯彻会计法，执行国家有关法律、法规和财务规章制度；合理编制公司预算，如实反映公司财务状况；依法组织收入，努力节约支出；建立健全财务管理机制，加强经济核算，管好用活资金；加强对担保基金的风险防范管理，防止资产流失；对公司经营

54、活动进行财务控制和监督。第四条 建立责任明确的公司内部财务管理体制。公司董事长、总经理、财务经理、财务人员应各司其职，财务部门要完善内部工作责任制，努力为公司发展和担保业务的开展做好服务。公司内部要认真做好财务管理的基础工作，严格按照财政部会计基础工作规范办理每笔会计业务，会计记录应当准确完整。公司应当遵循权责发生制原则，凡是应属于本期的收入和支出，不论款项是否在本期收支，都应作为本期的收入和支出处理。第五条 公司财务管理工作的主要内容是：1、 财务计划管理2、 收入管理3、 支出管理4、 担保基金管理5、 固定资产和低值易耗品管理6、 资金管理财务计划管理第六条 财务计划是对本年度经营活动的预测，根据本公司的发展计划和任务编制。财务计划包括基本业务收支计划和资金计划两部分。第七条 基本业务收支计划主要有公司担保业务活动中的收入、费用支出，以及其它业务收支、税金及营业结余的留用情况。第八条 资金计划主要包括公司资金的筹集和使用两个方面。第九条 公司财务计划在公司有关业务部门提供的数据