CM银行业工作体会小柜员转型路

1、CM 银行业工作体会：小柜员转型路光辉岁月并非日后闪耀，而是无人问津时默默耕耘梦想 你要在最耐不住寂寞的年龄坚持做耐得住寂寞的事 相信水滴石穿的力量，我想这是每个年轻人的职场必经之路 来到 xx 建行的第八个月过去了，我一直致力于保持一种奋斗和不断突 破的生活状态，在内心深处培养对学习工作生活持久而平静的激情。 在这种信念的支持下，本月我的业务量和营销业绩取得了继续进步， 当日业务量最快达到 xx笔交易 x张票，本月合作营销保险超过 x 万上 柜迄今超过 xx 万.并且将自己这半年来的保险营销经验总结成文章 【浅 谈银行柜员保险营销技巧】（见附录）投稿到省行信息报分析研究版块。 经过这么多次合

2、作营销说服客户和市场冲击的检验，我相信无论是营 销技巧还是心理素质，自己都已经准备好迎接独立营销抑或来自更高 层次的挑战，在这个飞速变幻的时代不创新不转型的人只会注定被淘 汰，居安思危是一种必备思维，因此 “转型 ”是我本月最迫切的目标。 一，2 月转型目标展望 1，营销方式转型：合作营销到独立营销，柜员到大堂机动岗 作为对私型储蓄网点的一名柜员新人，无论是磨练你的口才眼力、团 队配合能力抑或挖掘客户需求促使成交能力，合作营销拿下普通储蓄 客户无疑是打下个人营销基础的坚实第一步。经过这半年多的柜员合 作营销历练，我发现自己变得胆更大心更细脸皮更厚，对基层网点各 种实操性的基础工作也有了更深入的

3、了解和体会，和半年前相比简直有如脱胎换骨，开始具备一个优秀销售的雏形。但是在合作营销超过 cc 万保险之后，我发现自己的提升由于合作营销 的高效分工方式遇到了瓶颈，而且相对其他新人我们丰乐路支行的团 队合作和营销氛围实在太好了，很容易让人沾沾自喜不思进取，我不 得不思考：如果有朝一日我调动网点后一切靠自己该怎么办？如果我 没有团队合作、网点资源和基础支持，自己单枪匹马能否面对面拿下 客户？一切迹象都指向了我必须加强独立营销能力。在这里特别感谢 我们网点的吴行， 年后回来让我开始由纯柜员转型为大堂经理机动岗， 虽然本月暂时只出去值了两天大堂但是做完柜员再站大堂，看到的东 西已经和半年前很不一样，

4、跟着客户经理学到的新东西还是很多，比 如客户经理日常工作流程、 各类产品营销技巧、 单据填写及注意事项、 各类办公系统使用等等。强大的执行力在于细节处理，有很多基础业 务你没做过就不会知道其中关键所在，自然也无法理解基层员工的所 思所想，更别说有朝一日你走上管理岗位能带好团队。在明确了营销 方式转型的目标后，我要做的就是在日常工作中有意识地抓住机会多 和客户单独接触，由以往柜员的单独配合中跳出来对整个营销流程有 更全面清晰的把握，在担任大堂经理的期间多用心观察思考学习，强 化独立营销能力将是我转型的核心。2，客户维护方式转型：被动到主动维护，优化方式加强力度 通过迄今为止对其他中小银行和市区兄

5、弟支行多渠道的了解，个人觉 得我们开发区建行的客户维护方式和力度存在一些改进之处，最值得 学习的就是他行客户经理的狼性。但凡优秀的客户经理都会将自己手 头的资源分析研究后进行最大程度的整合利用，落实到我们建行就是 在牢牢巩固自己手头的各个级别主要客户群体做好存量之外，更要利 用 ocrm 系统做好工作计划高效激活各个资产临界点的睡眠客户不断开 拓做好客户增量。以市区兄弟支行为例，他们的营销指标接近我们的 倍数，客户维护和执行力自然也发挥到极致，除了每周固定时间客户 经理碰头确定阶段性工作目标与计划、 通报业绩、客户维护激活情况、 商量改进措施之外， 最重要的是他们每天利用 ocrm 系统筛选客

6、户电话 拜访的数量和质量等基础活动量远超我们。诚然，有可能是我们开发 区这边对私网点较多客户经理身兼数职无法像市区同僚那样专心营销， 但拜访客户是所有营销活动的基础，也是客户经理狼性和执行力的最 重要体现，如果不在这个环节加大管理力度，支行整体业绩提升将会 遇到瓶颈？4，当前基金持续营销操作策略 策略第一，产品第二是操作基金的原则，好产品还需好策略来配合， 策略：定投中长期较好的基金来平滑风险，以及逢低分批买入。任先 生在此重点强调了定期不定额定投的大赚小赔法，首先是根据自己的 风险承受能力、理财习惯和资金量来设定买进条件和卖出条件，高位 少买低位多买，通过投资纪律性来控制风险自我保护，投资者也要适 时获得合理回报不能空等时间的玫瑰，将基金投资简单化，重复做， 用心做。对于市场上一般的基金投资者而言，他们将基金当成股票来炒，上涨 时比谁都勇敢， 下跌时比谁都胆小， 1赚 2平 7赔的倒三角追涨杀跌必 赔模式是这类投资者群体