风险评价管理制度10

1、个人收集整理勿做商业用途封面作者： ZHANGJIAN仅供个人学习，勿做商业用途1 / 10勿做商业用途个人收集整理风险评估管理制度第一章 总则第一条 为及时识别、 监控公司潜在风险及其发生概率， 确 定公司风险承受能力及限度，认定该 等风险所可能带来的损失， 制订本制度。 文档来自于网络搜索第二条 本制度中所指风险是与公司投资发展战略有关的 各类风险，包括战略环境风险、程序风险 （业务运作风险、财务 风险、授权风险、信息与技术风险以及综合风险）和战略决策信息风险。 文档来自于网络搜索第三条 本办法适用于公司以及公司下属各部门， 要求每一 位员工均应该具有风险意识。 具体负责组织实施单位为总经

2、理办 公室。 文档来自于网络搜索第二章 风险评估管理组织体系结构第四条 总经理办公室设立风险评估及管理小组， 为公司风 险管理领导机构，负责评估公司各类风险，协助总经理决策，消 除危机，转嫁风险，以使公司获取生存发展的机会。 文档来自于网络搜索第五条 公司各职能部门应当在本办法的框架下， 制订各自 的风险评估管理办法， 设立专人与总经理办公室风险评估及管理 小组沟通信息， 汇报各自在运作过程中所出现的风险及其可能的 解决方案。 文档来自于网络搜索2 / 10勿做商业用途个人收集整理第六条 内部审计小组协助总经理办公室审核公司风险， 为 风险审计监控部门， 在其进行内审工作过程中所发现的各类风险

3、 应及时通报总经理办公室从战略上研讨、 评估 等，总经理办公室 与内部审计小组密切合作，审核、监控并管理风险。 文档来自于网络搜索第七条 总经理办公室负责评估管理公司战略环境风险、 决 策风险及各类业务单元的财务、 运作风险， 并对该等风险提出具 体的管理方案。 文档来自于网络搜索第八条 财务部负责评估公司金融财务风险 状况 及公司经 营管理风险状况，并向总经理办公室通报提交有关风险评估文 档。 文档来自于网络搜索第九条 各部门及具体项目运作小组负责评估本部门 （或项 目）的财务风险、运作风险及其他综合风险，向总经理办公室提 交有关风险评估文档。 文档来自于网络搜索第十条 总经理办公室汇总各部

4、门及具体项目小组的风险 评估文档， 展开相应的评估研究， 向总经理提交战略风险评估报 告及相应的防范措施。 文档来自于网络搜索第三章 风险评估文档第十一条 各部门拟提交的风险评估文档要求至少具备本 章各条所规定的要素并力求详尽充分。第十二条 各部门应就所开展的业务、 职能 过程 分阶段实施 风险评估，每一阶段的各个关键点都应该有风险评估文档记载。 文档来自于网络搜索3 / 10勿做商业用途个人收集整理第十三条 每一文档应包括风险评估所存在的假设、 评估方 法、数据来源及评估结果。第十四条 风险评估文档要求但不限于：1、正确完备地描述风险过程；2、为风险识别及分析提供一个系统的方法依据。 第十五

5、条 风险评估文档管理要求但不限于：1、提供公司风险记录并开发组织知识数据库；2、为风险管理提供 可计量的 机制与工具；3、加强对风险的持续监控并审视相关结果；4、提供风险审计轨迹；5、共享并交流风险信息。第四章 风险评估工具方法、程序及指标体系的 一般性选择第十六条 风险评估的第一步要求是成立评估小组。 各单位的风险评估小组组长由负责各项业务的主管担任， 组 成人员需要包括总经理办公室风险评估小组成员 ，内部审计部及 财务部也应当派人参加。 文档来自于网络搜索评估公司整体战略风险的评估小组组长由总经理担任， 主管 运营及战略规划的副总经理担任副组长， 小组成员应当包括内部 审计人员、财务人员以

6、及有关主管市场的领导。 文档来自于网络搜索 第十七条 风险评估的第二步要求是识别风险及其来源 于 类别 。对于识别的风险采取风险等级制度， 并详细记载。4 / 10勿做商业用途个人收集整理第十八条 本制度 所指称的 风险类别及来源包括：1、环境风险，指影响公司实现其目标进而对公司生存构成 威胁的外部力量，包括来自于竞争对手、股东关系、自然灾害、 权利 /政策、法律监管、行业、金融市场、资本的可获得等方面 的风险。 文档来自于网络搜索2、程序风险，指影响公司内部业务程序有效实施而导致的 各种资产损耗、 流失和破坏的内部力量。 具体可以分为源于消费 者、人力资源、市场拓展、经营能力、折旧 /损耗、

7、业务干扰、 品牌侵害、现场质询等导致的业务风险； 源于领导者才能、权力 /限制、外购、业绩奖励、意愿转变、传输系统等导致的授权风 险；源于价格、流动性和信贷的金融财务风险；源于组织系统及 其体系结构的信息技术风险；源于管理者失误、雇员失误、非法 行为、信誉等的综合风险。 文档来自于网络搜索3、战略决策信息风险，指造成战略决策、业务决策和财务 决策信息失真、过时或使用失当的外部力量。第十九条 风险评估第三步是确定风险评估指标体系及标 准。风险评估指标体系要求能够充分和全面地评估公司 的已经 发生的和潜在的风险。风险评估指标体系的设计要求以价值为导向， 区分层次， 逐 层深入细致地表述问题，揭示风

8、险及其损失。具体指标包括定性指标、定量指标和半定性指标三种类型。5 / 10勿做商业用途个人收集整理定性指标通常用于获取风险等级的一般性指标信息， 使用文字格 式或对该等风险发生的概率和所导致的后果使用描述性标度。 半 定性指标通常是在定性指标的基础上对各类风险标示出价值， 这 些价值的数字可以是一个范围性的表示。 定量指标用于对风险概 率及其价值的准确的数字性表述。 文档来自于网络搜索第二十条 风险评估的第四步是分析风险， 并确认 其所可能 带来的损失。第二十一条 风险评估的第五步是根据识别的风险拟订相 应的解决方案。对付风险的办法可以是转移风险、规避风险、减 小风险，也可以通过一定的措施将

9、风险创造为机会。 文档来自于网络搜索第二十二条 最后， 风险评估应当建立一个动态监控、 审核 和防范机制，就有关事项形成风险评估文档，跟踪控制， 与各有 关实体沟通共享风险信息。 文档来自于网络搜索第五章 风险预警机制及监控体系第二十三条 风险预警考察指标主要包括风险发生的水平 及概率，所产生的后果以及现有控制手段是否充分。第二十四条 风险防控的办法可以是将有关风险根据损失 大小设置优先级，划分类别，力求做到实时监控。第二十五条 发展战略部就公司各层次的各类风险评估文 档进行分析，提出各类风险的阈值。第二十六条 各层次风险管理单位建立相应的风险预警及6 / 10勿做商业用途个人收集整理监控体系

10、，由发展战略部统一管理，严密监控风险的发生，当风险值接近阈值时启动预警机制。 文档来自于网络搜索第二十七条 本管理办法由发展战略部解释， 经公司经理工 作会议通过后 ,自下发之日起实施。第六章 附件：风险评估管理部分文档标准样式附件一：风险登记文档项目编号可能会发 生什么样 的风险？ 如何发 生？如果发生会产生什么后果？事件发生 的概率如 何？现有控制手段的充分与否？后果严重 登记概率级别风险水平风险优先 级职能活动：汇编者及日期：日期：审核人及日期：附件二：风险行动计划文档项目编号： 风险：摘要：（ 包括 推荐 的反应和后果影响 ）行动计划：1、建议行动：2、资源需求：3、职责：4、完成日期

11、：5、所需要的报告与监控：汇编者及日期：审核人及日期：附件三：风险处理日程与计划文档在风险登记可能的处理优先选择的处理后的风拒绝 / 接受分完成时间表这些风险和7 / 10勿做商业用途个人收集整理中的优先级 顺序方案方案险级别析的成本 /效益结果处理方案如何监控？职能 /活动：汇编者及日期：日期：审核人及日期：太原市颐祥家政服务有限公司二一年十一月8 / 10勿做商业用途个人收集整理版权申明 本文部分内容，包括文字、图片、以及设计等在网上搜集整理。 版权为张俭个人所有This article includes some parts, including text, pictures, and

12、design. Copyright is Zhang Jians personal ownership.文档来自于网络搜索用户可将本文的内容或服务用于个人学习、 研究或欣赏， 以及其 他非商业性或非盈利性用途， 但同时应遵守著作权法及其他相关法律 的规定，不得侵犯本网站及相关权利人的合法权利。除此以外，将本 文任何内容或服务用于其他用途时， 须征得本人及相关权利人的书面 许可，并支付报酬 。 文档来自于网络搜索Users may use the contents or services of this articlefor personal study, research or appreci

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