物流金融服务方案课件

1、物流金融服务方案1 Member of Factors Chain International 物流金融服务方案2 在发达国家物流业务中，基础性的物流操作在发达国家物流业务中，基础性的物流操作 如仓储、运输，其利润率已经越来越低，物流的如仓储、运输，其利润率已经越来越低，物流的 主要利润来源已经转向各种增值服务。主要利润来源已经转向各种增值服务。 近年来，物流金融服务日益成为物流服务的近年来，物流金融服务日益成为物流服务的 一个主要利润来源。不管是世界最大的船运公司一个主要利润来源。不管是世界最大的船运公司 马士基，还是世界最大的快递物流公司马士基，还是世界最大的快递物流公司UPSUPS，其第

2、，其第 一位的利润来源都已经是物流金融服务。一位的利润来源都已经是物流金融服务。 摘自摘自当代金融家当代金融家，20072007年年4 4月月 物流金融服务方案3 现代物流的系统功能现代物流的系统功能 运输功能运输功能 仓储功能仓储功能 包装功能包装功能 装卸搬运功能装卸搬运功能 流通加工功能流通加工功能 配送功能配送功能 信息服务功能信息服务功能 金融服务功能金融服务功能 物流金融服务方案4 物流金融的演进和更替物流金融的演进和更替 物流与金融的早期结合物流与金融的早期结合（2020世纪初期）世纪初期） 早在20世纪初，美国颁布了统一的仓单法案，明确了仓单的标准，建立了 社会化的仓单系统，存

3、货的流通性大大增强。美国的存货融资包括：融通仓、 保理留置和信托收据三种类型。 物流与金融的分离物流与金融的分离（2020世纪世纪5050年代年代8080年代）年代） 美国先后于1972.1978年全面修改统一商法典，以综合性的单一担保物 权替代了多种传统形式的动产担保权益。动产抵押无需转移占有，采用统一 登记制度。因此，存货融资更多采用存货抵押和资产支持融资两种形式。 物流与金融的再度整合物流与金融的再度整合（2020世纪世纪9090年代后）年代后） 国际物流企业通过对银行嵌入物流功能或者向物流公司嵌入金融功能的 方式开展存货融资业务，并将其视为增加产品附加值的差异化战略的一部分。 如UPS

4、倡导的“三流合一”（货物流、信息流和资金流）已成为供应链管理的 最佳实践之一。 物流金融服务方案5 国内国内“物流金融物流金融”概念的提出概念的提出 “物流金融物流金融”即银行在有效整合异业协作网络即银行在有效整合异业协作网络 的物流及相关专业化资源的基础上，为客户提供的物流及相关专业化资源的基础上，为客户提供 金融服务与供应链管理无缝对接的解决方案，以金融服务与供应链管理无缝对接的解决方案，以 此重塑业务营销的核心竞争力，在强化风险控制此重塑业务营销的核心竞争力，在强化风险控制 的基础上，最大限度地拓展业务的市场空间，并的基础上，最大限度地拓展业务的市场空间，并 开创银行、物流公司和客户之间

5、的多赢格局。开创银行、物流公司和客户之间的多赢格局。 物流金融服务方案6 物流金融合作领域（一）物流金融合作领域（一） 代理监管代理监管 物流公司发挥在货物运输、仓储、质物监 管方面专长，银行基于物流企业控制货权、 物流与资金流封闭运作给予企业授信支持， 从而形成互利无补的物流金融平台。 主要融资产品有： 动产质押（货押业务） 、 仓单质押、保兑仓（厂商银）、未来货权 质押业务等 物流金融服务方案7 动产质押业务基本流程 借款人 （买/卖方） 浦发银行 仓库（第三方仓库（第三方 监管）监管） 1、以货物向我行申请质押贷款 2、我行对客户资质、质押货 物及仓库进行调查审核 4、我行、借款人、仓库

6、签 署监管协议 5、监督完成质物移交占有， 并向仓库出具出质通知书 3、我行与客户签订贷款合同与质 押协议，客户落实保险手续 4、我行、借款人、仓库签 署监管协议 5、完成质物移交占有（移 库/不移库） 6、仓库向我行出具入库保管 凭证和出质通知书回执 8、我行定期对质物及仓库进 行贷后监控 7、我行给借款人授信并对借款 人进行贷后监控 物流金融服务方案8 动产质押业务延伸 仓单质押业务：仓单质押业务： 是我行为满足企业生产、销售领域短期流动资金需求，企业以 其自有或第三方持有的仓单作为质押物向银行申请的信贷业务。 保兑仓（厂保兑仓（厂- -商商- - 银）：银）： 在供应商承诺承担连带保证或

7、回购的前提下，由供应商、银 行、采购商、仓储机构共同签订协议，采购商向我行申请以供应商 在银行指定仓库的既定仓单为质押的贷款额度，并由我行控制其提 货权条件的融资业务。 物流金融服务方案9 物流金融合作领域（二）物流金融合作领域（二） 供应链融资供应链融资 这是从第三方物流主业派生的增值服务，其特点 在于：物流公司从物流服务客户的金融需求出发， 通过融资解决方案的设计，以客户货物资产的占 有为授信支持，向银行申请融资。 主要融资产品有： 国内保理业务、应收帐款池融资业务、信用保险 融资服务方案、1N供应链金融服务等 物流金融服务方案10 Member of Factors Chain Inte

8、rnational 物流金融服务方案11 卖方卖方/出口商出口商 贸易合同贸易合同 提供商品或服提供商品或服 务务 付款付款 保理协议保理协议（契约）（契约） 出卖应收帐款及权益出卖应收帐款及权益 提供四项服务中的任何两种提供四项服务中的任何两种 付款付款 其他保理商、其他保理商、 银行或保险商银行或保险商 买方买方/进口商进口商 浦发银行浦发银行 Member of Factors Chain International 物流金融服务方案12 物流配送企业对一些大型连锁商、知名采购商，物流配送企业对一些大型连锁商、知名采购商， 一方面要依靠这些渠道打开市场，求得生存和发展一方面要依靠这些渠道

9、打开市场，求得生存和发展; ; 另一面不得不面对采购商拖延货款结算的局面。另一面不得不面对采购商拖延货款结算的局面。 生产企业生产企业/物流物流 配送企业配送企业 知名采购商知名采购商 渠道渠道 物流金融服务方案13 案例分析 深圳市*运输有限公司 2000年成立,注册资金500万,主营公路集装箱运输 及代理,股东为8个自然人 主要资产为拖架、拖头，办公场所为租用 客户为盐田国际，应收帐款主要是根据出车数量 及工时产生的码头内运费，帐期为50-60天 没有符合一般银行要求的抵置押物，无银行贷款， 靠自有资金艰难为计 物流金融服务方案14 浦发行方案设计 给予该运输公司国内保理额度300万，期限

10、一年， 用于流动资金周转，买方限定为盐田国际，保理 期限50天，宽限期为20天，单笔保理融资金额为 对应发票80%； 单笔叙做时以双方盖章确认的服务费对帐单为应 收帐款成立的基础，并提供运输发票及其相关单 据。 物流金融服务方案15 一年以后。 企业于盐田国际的业务由年1500万增加到 近3500万； 进一步开拓了马士基、壳牌等客户群； 购买了新的拖头、集装箱，承运能力加强； 2006年被深圳市集装箱拖车协会评选为 “深圳市诚信企业”之一。 物流金融服务方案16 应收账款池融资业务应收账款池融资业务 方案简介 应收账款池融资方案是指我行在企业应收账款能够保持稳定余额的情 况下，以应收账款的回款为风险保障措施，根据企业出让或出质的应收 账款余额，向企业提供一定金额