银行系统论文：农村信用社案件防范需“三环”紧扣

1、银行系统论文：农村信用社案件防范需“三环”紧扣 “业务发展，内控先行，监管联动，控案防险”，在当前银行业案件防范的严峻形势下，针对农村信用社自身案防建设相对薄弱的现状，充分认识案件防范的重要性和必要性，增强防范和打击金融犯罪的紧迫感和责任感，完善案件防范工作举措，切实做好案件防范工作势在必行。“健全案防体系”、“开展稽核活动”、“建设长效机制”作为农村信用社案件防范工作中的三个重要环节，缺一不可，相辅相成，能有效控制案件，防范风险，促进业务经营持续健康发展。 健全案防体系 建立健全案防体系是防范案件风险的有力保障。在市场经济的激烈竞争格局下，金融机构特别是点多面广的农村信用社面临的案件防控形势

2、十分严峻，必须完善各机构案防机制，巩固案防体系，牢筑案件防范“防火墙”，使得案件防范于未然。一是继续推行案件防范“一把手”负责制。一级抓一级，一级追究一级，明确监督管理责任，确保领导、监督、检查、惩处措施等落到实处。二是建立信息报送机制。凡发生案件事故，发案单位负责人或相关责任人必须在第一时间内向上级主管部门报告，对迟报和隐瞒不报的，严格按照有关规定逐级追究责任，严惩不贷。三是深化监督协作机制。案件专项治理与防范工作必须坚持“全员上阵”，不留任何“人员死角”，多方联动，相互督促，整体推进。同时必须严格执行“两务”公开，营造职工相互监督和社会外力监督的严肃氛围，增强内外约束力。四是落实案件责任联

3、保制。必须层层签订案防工作联保责任书，覆盖各部门、个岗位以及业务和内部管理各条线，保证有据可查、有责可追。五是树立防控先进典型，建立防控奖惩机制。充分发挥典型示范作用鞭策后进，有效利用奖惩手段保持案件防控工作的“高压”势态，共同促进案件风险防范各项措施落到实处。 开展稽核活动 不断开展各项稽核活动是排查治理案件风险的有效途径。农村信用社案件专项治理与防范工作是和各项稽核检查活动的频繁开展密不可分的。一方面落实序时稽核，规范经营管理行为。严格按照稽核工作要求以及各机构内部的各项规章制度规定，对信贷管理、会计出纳、财务收支、内控制度执行等情况进行时间全连续、业务全覆盖、稽核面达100%的现场序时稽

4、核，对发现的问题跟踪督促，纠改落实。另一方面跟进专项稽核，堵塞风险漏洞。对年度会计决算工作、存款业务和大额支付、新增贷款和新增大额不良贷款、贷款本息对账、业务操作情况等专项工作进行宽领域、深层次、分轻重的稽核检查，及时发现问题，规避风险，对情节严重的按相关规定给予处罚，并督促整改。同时强化人员排查，防止操作风险。在稽核检查中既要做好对事物的排查，也要加强对重点人员思想行为的排查，随时掌握职工思想动态和行为动向，认真排查 “九种人”，并且建立重点人员排查登记簿，对重点岗位、重点人员其实行重点监控，掌握8小时内外情况，并定期谈话，重点帮教，促进转变。积极开展各项稽核活动，能够有效地消除案件苗头和隐

5、患，规范业务经营行为，化解业务经营风险，促进安全营运。 建设长效机制 建设长效机制是巩固扩大案防成果的必要前提。我们熟知经营思想、制度执行力、合规文化建设、法人治理结构等每一要素存在瑕疵都可能诱发案件，因此要实现不断巩固和扩大案防成果，建设案件防范长效机制克服案发诱因是必不可少的。一是扎实开展案防教育，增强案防意识。运用多种形式，利用多种平台，组织案例学习与分析，从思想入手，让职工充分认识到案防工作的长期性、复杂性、艰巨性、反复性，绷紧案防弦，不能掉以轻心。二是提高制度执行力，加强合规文化建设。制度执行力直接影响执行效率，必须严格落实责任追究制，加强监管督促。对案防工作不认真、不负责，对存在的问题应发现而未发现或应纠正而未纠正，致使问题扩大或引发严重事故造成损失的，要严肃问责并追究责任，并对违规行为按照违规积分管理办法给予相应积分，通过明确责任，加大处罚力度，抑制违规违制歪风，进一步提高制度执行力，巩固案防成果。合规文化建设是案件防范的基础工作，需要从道德、制度等方面入手，积极开展法规和制度教育活动，加强员工警示教育，使其把执行制度变成自觉行动，引导树立起正确的人生观、世界观、价值观，从而不愿作案，不敢