社会保障学 第一章 社会保障历史

1、 n自然经济：与个体生产相应的家庭保障 n商品经济：与社会化生产相应的社会保 障保障竞争失败者、保障失业工人 的生活、保障劳动力再生产 2.1 社会保障制 度产生的经济社 会背景 2.2 社会保障制度的思想理论依社会保障制度的思想理论依 据据 n国家干预主义国家干预主义 n福利经济学福利经济学 n凯恩斯主义凯恩斯主义 n贝弗里奇福利国家计划贝弗里奇福利国家计划 2.3 西方国家社会保障制度的发展历程西方国家社会保障制度的发展历程 萌萌 芽芽 社社 会会 保保 险险 制制 度度 的的 产产 生生 形形 成成 时时 期期 改改 革革 时时 期期 发发 展展 时时 期期 1）萌芽时期）萌芽时期（17

2、世纪初至世纪初至19世纪世纪30年代前）年代前） 特点：特点：从民间慈善事业到政府立法济贫从民间慈善事业到政府立法济贫 事件：事件：*英国在英国在1601年颁布年颁布济贫法济贫法 保障内容：就业保障和财政补贴，兼有强迫劳动和福利救保障内容：就业保障和财政补贴，兼有强迫劳动和福利救 济济 保障性质：恩赐性和惩戒性保障性质：恩赐性和惩戒性 *英国在英国在1834年颁布新年颁布新济贫法济贫法 标志着现代社会保障制度的萌芽标志着现代社会保障制度的萌芽 原则：原则： 政府有保障公民生存的义务，救济不是消极行动，而是一种政府有保障公民生存的义务，救济不是消极行动，而是一种 积极的福利举措。积极的福利举措。

3、 意义：意义： 首次体现了现代社会保障的重要特征首次体现了现代社会保障的重要特征互济性及受益人的互济性及受益人的 权利与义务的一致性。权利与义务的一致性。 2）社会保险制度的产生（）社会保险制度的产生（19世纪晚期）世纪晚期） 德国在德国在1883年制定了世界第一部年制定了世界第一部疾病疾病 保险法保险法 1884年，颁布了年，颁布了工伤事故保险法工伤事故保险法 1889年，颁布了年，颁布了老年和残障保险法老年和残障保险法 上述法令的颁布，标志着世界上第一个上述法令的颁布，标志着世界上第一个 完整的社会保险体系的建立。完整的社会保险体系的建立。 制度化保障，完成了由济贫时代的不确定性、临时性制

4、度化保障，完成了由济贫时代的不确定性、临时性 到稳定性、经常性的转变。到稳定性、经常性的转变。 雇员、雇主共同缴费、国家资助，真正确立了社雇员、雇主共同缴费、国家资助，真正确立了社 会责任与风险的共同分担机制。会责任与风险的共同分担机制。 受保障者无需以牺牲人格尊严和接受惩戒为受益受保障者无需以牺牲人格尊严和接受惩戒为受益 条件，免去了济贫制度下的经济状况调查和济贫院条件，免去了济贫制度下的经济状况调查和济贫院 的奚落。的奚落。 质的飞跃：即零星的救灾济贫措施发展成为国家质的飞跃：即零星的救灾济贫措施发展成为国家 固定的社会政策，施舍式的社会救助发展成为公民固定的社会政策，施舍式的社会救助发展

5、成为公民 的一种法定权利。的一种法定权利。 以社会保险制度的出现作为现代社会保障制度以社会保险制度的出现作为现代社会保障制度 产生的标志：产生的标志： 3）社会保障制度形成时期（）社会保障制度形成时期（20世纪世纪30年代）年代） 标志标志1935年美国年美国社会保障法社会保障法颁布颁布 美国美国社会保障法社会保障法特点特点 （1）由联邦政府举办全国统一性的老年保险；）由联邦政府举办全国统一性的老年保险； （2）由联邦政府与州政府共同办理失业保险；）由联邦政府与州政府共同办理失业保险； （3）由联邦政府资助和州政府举办老年人、儿）由联邦政府资助和州政府举办老年人、儿 童福利及公共卫生措施。童福

6、利及公共卫生措施。 社会保障制度形成的基本标社会保障制度形成的基本标 志志 -性质上表现为全民普遍性福利；性质上表现为全民普遍性福利； -根本目的在于提高社会成员的根本目的在于提高社会成员的 -立法先行立法先行 生活质量和促进社会整合；生活质量和促进社会整合； -循序渐进循序渐进 -保障项目走向完备化；保障项目走向完备化； -不断完善不断完善 -实施过程进一步社会化。实施过程进一步社会化。 n一是德国在俾斯麦时期首创社会保障制度； n二是在1935年美国建立全面社会保障制度，并将社会 保障制度化，这对二战后社会保障制度的全球化产生 了很大影响。 n在社会保障制度的发展过程中，二战是个分水岭。

7、总的来说，二战以前的社会保障制度在保障的项目、 覆盖率和保障的水平等方面各国可能不同，但是相同 的一点是：社会保障只是保证居民拥有维持生存所必 需的生活资料。二战以后，社会保障进入到另一个阶 段，福利国家纷纷出现，其先锋是英国。 4）社会保障制度的全面发展）社会保障制度的全面发展 （20世纪世纪40-90年代）年代） n表现：出现多种制度模式 n主要模式： “投保资助”型（传统型） 福利国家型 “国家保险”型 “强制储蓄”型 “投保资助投保资助”型（传统型）型（传统型） n国家：国家：美国、德国、日本 n特征：特征：区别对待；个人和雇主投保、国 家资助；个人缴费和待遇对应；社会保 险基金只记录

8、个人缴费情况、受保成员 间调剂；长期项目代际转移。 n优点：优点：权利与义务联系，突出效率；保 险基金体现互助互济宗旨。 n缺点：缺点：现收现付筹资方式无法应对人口 老龄化。 “福利国家福利国家”型型 n国家：国家：英国、瑞典 n特征：特征：保障范围大、国家承担最后责任、 以高税收为基础。 n优点：优点：实施“从摇篮到坟墓”的保障 n缺点：缺点：国家责任过大、个人义务小 “国家保险国家保险”型型 n国家：国家：前苏东、仿效苏联的亚洲社会主 义国家 n特征：特征：受保人不缴费、社会保险待遇高 且与工资级别相关联、工会管福利和社 会保险以及民政部管社会救助。 n优点：优点：待遇不高但基本平等 n缺

9、点：缺点：农民受益少 “强制储蓄强制储蓄”型型 n国家：国家：新加坡 n特征：特征：建立中央公积金制度、建立公积 金会员帐户、会员只享受帐户内的受益 额度；家属可代为低于最低额的存款， 会员间不调剂。 n优点：优点：强化自我保护 n缺点：缺点：综合保障能力弱 改革的背景改革的背景 （1 1）经济增长率低）经济增长率低 （2 2）世界市场上的竞争加剧）世界市场上的竞争加剧 （3 3）自然资源的不规则分配）自然资源的不规则分配 （4 4）家庭结构的裂变）家庭结构的裂变 5）改革时期（）改革时期（20世纪世纪80年代至今）年代至今） 当代问题当代问题 n 西方各国的社会保障制度虽然在缓解劳资矛盾、

10、维护资本主义生产方式、保持经济和社会稳定 等方面发挥了相当大的作用，但也由于失业、 通货膨胀、人口老化等因素的长期困扰而面临 危机：一是过度保障使社会保障支出日益膨胀， 财政不堪重负；二是福利的平均化和救济过度 造成受益不公，致使人们的工作欲望减弱、而 对政府和社会的依赖心理加重，使效率受损； 三是社会保障管理机构膨胀，管理费用增加， 造成社会保障资金流失。 制度积累下的弊端制度积累下的弊端 （1）消弱了企业的市场竞争力）消弱了企业的市场竞争力 （2）国家财政负担严重）国家财政负担严重 （3）管理体制僵化、效率低、成本高）管理体制僵化、效率低、成本高 n改革目的改革目的 p（1）更适应社会需求

11、）更适应社会需求 p（2）更合理的资金收效关系）更合理的资金收效关系 p（3）进一步扩大个人选择的余地）进一步扩大个人选择的余地 n 改革方法：开源；节流改革方法：开源；节流 调整与改革调整与改革 n第一，提高社会保障费率，广辟资金来源渠道， 增加社会保障收入； n第二，降低过高的社会保障标准，减少社会保 障支出； n 第三，减少国家干预，强化市场机制对社会保 障的调节作用，使社会保障制度从国有化向 私有化转变，让私有企业在社会保障体系中发 挥更重要的作用； n第四，鼓励发展商业性保险； n第五，将社会保障基金的现收现付制改为现收 现付和个人资本积累相结合的混合制，以增强 个人的自我保障意识和

12、责任。 改革改革 全世界所有国家几乎都在进行改革，那么，不同模式全世界所有国家几乎都在进行改革，那么，不同模式 的改革重点有什么不同的改革重点有什么不同? 难点有什么差异难点有什么差异? 改革的措施有什么区别改革的措施有什么区别? 经验经验 -尊重本国的国情尊重本国的国情 -追求长期稳定协调发展追求长期稳定协调发展 -建设健全的社会保障法律制度建设健全的社会保障法律制度 -努力追求社会化努力追求社会化 -社会保险一体化社会保险一体化 教训教训 -国家包办社会保障事务和福利的高速膨胀，将带来严重国家包办社会保障事务和福利的高速膨胀，将带来严重 的社会保障财政危机的社会保障财政危机 -社会保障水平

13、过高会助长国民惰性，影响国家竞争力社会保障水平过高会助长国民惰性，影响国家竞争力 -社会保障体系的残缺不全会使有关社会问题进一步恶化社会保障体系的残缺不全会使有关社会问题进一步恶化 可以概括的规律可以概括的规律 与社会经济发展相适应规律与社会经济发展相适应规律 -特定社会时期、特定社会结构、特定社会问题、特定社会时期、特定社会结构、特定社会问题、 社会保障目标社会保障目标 -采用经济援助手段，必须有相应的经济基础采用经济援助手段，必须有相应的经济基础 刚性发展规律刚性发展规律 -需求不断增长需求不断增长 -制度化的保障机制制度化的保障机制 -保障范围和水平刚性发展保障范围和水平刚性发展 -阶梯

14、式持续发展规律阶梯式持续发展规律 协调发展规律协调发展规律 -各具体项目之间各具体项目之间 -各子系统之间各子系统之间 多样化发展规律多样化发展规律 -项目体系多样化项目体系多样化 -管理体制多样化管理体制多样化 -实施方式多样化实施方式多样化 -经费来源渠道多元化经费来源渠道多元化 -社会保障支出渠道多元化社会保障支出渠道多元化 可以概括的规律可以概括的规律 2.4 中国社会保障制度 改革开放前：改革开放前： 国家国家单位保障制单位保障制 改革开放后：改革开放后： 国家国家社会保障制社会保障制 1）国家）国家单位保障制的形成与发展单位保障制的形成与发展 国家国家单位保障制的创建（单位保障制的

15、创建（19491956） 国家国家单位保障制的调整（单位保障制的调整（19571968） 国家国家单位保障制责任中心的转移（单位保障制责任中心的转移（19691985） 国家国家单位保障制向国家单位保障制向国家社会保障制迈进（社会保障制迈进（19862010） 统一的社会保障进程（统一的社会保障进程（2011年始）年始） 国家国家单位保障制框架与特色单位保障制框架与特色 国家国家 保障板块保障板块 农村集体农村集体 保障板块保障板块 城镇单位城镇单位 保障板块保障板块 框架框架 国家保障板块国家保障板块 城镇单位保障板块城镇单位保障板块 农村集体保障板块农村集体保障板块 特色特色 国家负责国家

16、负责 单位包办单位包办 板块分割板块分割 封闭运行封闭运行 全面保障全面保障 2）转型时期的制度变革）转型时期的制度变革 国家国家社会保障制的基本确立社会保障制的基本确立 制度转型的时代背景制度转型的时代背景 经济改革所带来的变化动摇了国家经济改革所带来的变化动摇了国家单位保障制的单位保障制的 经济基础与社会基础经济基础与社会基础 国家国家单位保障制自身亦存在着缺陷，并在实践中单位保障制自身亦存在着缺陷，并在实践中 造成日益严重的负面影响。造成日益严重的负面影响。 第一阶段（第一阶段（19861993），），重点是为国有企业改革重点是为国有企业改革 配套和缓解乡村贫困问题，国家配套和缓解乡村贫

17、困问题，国家单位保障制在延续，单位保障制在延续， 但国家但国家社会保障制开始生长。社会保障制开始生长。 第二阶段（第二阶段（19931997），），社会保障成为市场经济社会保障成为市场经济 体系的重要支柱，国家体系的重要支柱，国家单位保障制和国家单位保障制和国家社会保社会保 障制并存，但此消彼长。障制并存，但此消彼长。 第三阶段（第三阶段（1998年以来）年以来）社会保障逐渐成为一项基社会保障逐渐成为一项基 本的社会制度，国家本的社会制度，国家社会保障制的特色日益明显地社会保障制的特色日益明显地 得到体现。得到体现。 制度转型的简要历程制度转型的简要历程 3）两种社会保障制度的比较）两种社会保

18、障制度的比较 共性：共性：国家主导社会保障制度安排；国家主导社会保障制度安排； 政府直接干预；政府直接干预； 国家和政府承担建设和发展的主要责任国家和政府承担建设和发展的主要责任 区别：区别： 19511951年颁布年颁布劳动保险条例劳动保险条例 19781978年制定104104号文件 19931993年和年和19941994年年 设计社会保障改革大思路设计社会保障改革大思路 20002000年策划完善城镇社会保障体系年策划完善城镇社会保障体系 4）中国社会保障历史上不该忘却的大事 ）中国社会保障历史上不该忘却的大事 20201111年社会保险法实施年社会保险法实施 19511951年颁布年

19、颁布劳动保险条例劳动保险条例 中国社会保障历史上不该忘却的大事中国社会保障历史上不该忘却的大事 1951年2月政务院颁布中华人民共和国劳动保险条例 1951年3月1日正式实施 劳动保险待遇包括伤残、死亡、疾病、养老、生育及供养 直系亲属待遇等方面，短期待遇企业支付，长期待遇基金支付。 对供养直系亲属规定劳动保险待遇，是劳动保险制度的 一大特色，包括医疗待遇、死亡待遇、生育待遇。 劳动保险待遇中的部分项目是根据职工是否加入工会组织 而有所区别的。 劳动保险待遇项目中不含失业。（为什么？） 劳动保险的实施范围只覆盖企业职工。 “文革”前，劳动保险事业统一由中华全国总工会负责， 费用来源于企业缴纳的

20、劳动保险金，费率为3%。 “文革”后，负责执行劳动保险事务的工会各级组织瘫痪，费用 由企业营业外列支。 劳动保劳动保险险条例条例 n标志着新中国的社会保险体系的建立，其保 障对象是企业职工，保险项目包括疾病、负 伤、生育、医疗、退休、死亡和待业等。国 家机关工作人员的退休办法遵循的是1952年 12月公布的国家机关工作人员退休处理暂 行办法。从20世纪50年代初到1966年期间， 社会保障制度有基金、有管理、有监督，基 金的收集、管理和监督是分立的，在人口老 龄结构轻且经济发展较快的情况下，这一制 度运行良好。 1978年104号文新亮点 n19781978年年104104号文是中组部和国家劳

21、动总局会同有关部门共同起草号文是中组部和国家劳动总局会同有关部门共同起草 的关于安置老弱病残干部的暂行办法和关于工人退休、的关于安置老弱病残干部的暂行办法和关于工人退休、 退职的暂行办法其亮点有：退职的暂行办法其亮点有： n分别规定了干部和工人的分别规定了干部和工人的退休与退职退休与退职条件。干部退休的条条件。干部退休的条 件是：男年满件是：男年满6060周岁，女年满周岁，女年满5555周岁，参加革命工作满周岁，参加革命工作满1010年；年； 完全丧失工作能力的，年龄各放宽完全丧失工作能力的，年龄各放宽1010岁。工人退休的条件式：岁。工人退休的条件式： 男年满男年满6060周岁，女年满周岁，

22、女年满5050周岁，连续工龄年满周岁，连续工龄年满1010年；从事特殊年；从事特殊 工种或岗位的，年龄各放宽工种或岗位的，年龄各放宽5 5岁岁 n规定了最低退休金标准。无论是干部工人，退休金低于规定了最低退休金标准。无论是干部工人，退休金低于3535 元的，均按元的，均按3535元计发元计发 n对战斗英雄，劳动模范等有特殊贡献的干部和工人，从优对战斗英雄，劳动模范等有特殊贡献的干部和工人，从优 计发退休待遇，浮动标准为退休金的计发退休待遇，浮动标准为退休金的5%5%至至15%.15%. n允许子女顶替，即工人退休后，其允许子女顶替，即工人退休后，其1 1名子女顶替到国营企业名子女顶替到国营企业

23、 工作（该项政策于工作（该项政策于19861986年废止）年废止） n改变退职待遇支付方式，把一次性支付改为按月发放给生改变退职待遇支付方式，把一次性支付改为按月发放给生 活费，干部和工人的标准都一样，即为本人工资的活费，干部和工人的标准都一样，即为本人工资的40%.40%. 退休和退职 n退休和退职是两种不同的概念退休和退职是两种不同的概念 n退休：职工因年老或病残完全丧失劳动能力而退出退休：职工因年老或病残完全丧失劳动能力而退出 工作岗位，按规定定期领取生活费用，养老休息的工作岗位，按规定定期领取生活费用，养老休息的 法律行为。凡达到一定的年龄和工龄，或具有较长法律行为。凡达到一定的年龄和

24、工龄，或具有较长 工龄因身体衰弱丧失劳动能力不能继续工作的，或工龄因身体衰弱丧失劳动能力不能继续工作的，或 因公残废完全丧失劳动能力的，都可以退休。退休因公残废完全丧失劳动能力的，都可以退休。退休 职工按照规定的标准领取退休费，直到本人去世为职工按照规定的标准领取退休费，直到本人去世为 止。止。 n退职：对已经达到退休年龄，但连续工龄较短，不退职：对已经达到退休年龄，但连续工龄较短，不 够退休条件，或经医院证明完全丧失劳动能力，又够退休条件，或经医院证明完全丧失劳动能力，又 不具备退休条件的，可以办理退职。退职可领取退不具备退休条件的，可以办理退职。退职可领取退 职生活费，并享有医疗和死亡待遇

25、。职生活费，并享有医疗和死亡待遇。 1993-19941993-1994年社会保障改革大思路（一）年社会保障改革大思路（一） 1993年和年和1994年是我国社会保障决策最为关键的两个年头，社年是我国社会保障决策最为关键的两个年头，社 会保障在这两年中激烈辩论中敲定。会保障在这两年中激烈辩论中敲定。 社会统筹部分社会统筹部分 退休费用社会统筹：始于退休费用社会统筹：始于1983年的退休费用的统筹经过年的退休费用的统筹经过10 年的改革到年的改革到1993年取得了巨大的成绩，到年取得了巨大的成绩，到1993年末，全国共有年末，全国共有 50多万户企业参加退休费用的社会统筹，涉及在职职工多万户企业

26、参加退休费用的社会统筹，涉及在职职工7800多多 万人，离退休人员万人，离退休人员1700多万人多万人 医疗费用社会统筹：医疗费用的社会统筹到医疗费用社会统筹：医疗费用的社会统筹到1993年，全国共年，全国共 有有16个省，直辖市的个省，直辖市的88个市县和个市县和28个系统（行业）开展了中小个系统（行业）开展了中小 企业大病医疗费用社会统筹，参加统筹的职工为企业大病医疗费用社会统筹，参加统筹的职工为27.2万人。万人。 失业保险部分失业保险部分 1993年年4月月国有企业职工待业保险规定国有企业职工待业保险规定开始实施开始实施 1993-1994年社会保障改革大思路（二）年社会保障改革大思路（二） 养老金计发办法改革部分：养老金计发办法改革部分： 1993年年10月，劳动部正式发布月，劳动部正式发布关于基本养老关于基本养老 金计发办法改革试点工作的通知金计发办法改革试点工作的通知对养老金的计发方对养老金的计发方