理财评估与风险需求分析表

1、个人理财评估与风险需求分析个人资料 personal details:姓名 name: 出生日期 date of birth: 电话 phone number： 电邮 email: _ 职业/职位 occupation/job title: 婚姻状况 marital status: 单身 single 已婚 married 供养人数 no of dependents: 资产分配 assets allocation:现金和活期储蓄 cash and demand deposits定期储蓄 fixed deposit物业 properties (按揭：是/否 mortgaged: yes/no)股

2、票 (本地/海外) stocks (local/foreign)投资基金和债券investment funds and bonds保单价值公司净资产、汽车等其它资产 others资产总值total assets负债情况liabilities:信用卡贷款credit card loans房屋贷款housing loans其它贷款 others负债总额total liabilities收入与支出 monthly income & expenses:月入 monthly income工作收入job income（含配偶收入）理财收入finance income支出 monthly expenses按

3、揭/房租mortgage or rent 生活支出living expenses娱乐支出entertainment expenses教育支出education expenses保险供款 insurance premium 杂项 miscellaneous 盈余 monthly surplus月入-支出 income-expenses = 保险保障 insurance protection:人寿 life保额 sum insured:住院 hospital保额 sum insured:危疾 critical illness保额 sum insured:投资相连保单 investment link

4、 insurance月供金额 monthly premium:选择理财产品的因素 criteria of choosing your personal financial planning products: 公司背景 company background 计划弹性 plan flexibility 公司评级 (标准普尔/穆迪) company rating (s&p / moodys) 收费 charges 回报 return on investment 售后服务 after-sale services风 险 需 求 分 析请回答下列问题并於每条问题选择最接近您看法的答案，以评估您对风险，投

5、资资源及目标的态度。 q1 您怎样形容您的投资经验？ 少量：我只有少量投资经验。我的投资经验主要来自银行存款及定期存款。 中度：我有一些投资经验。我喜欢咨询专业投资意见。 大量：我有大量的投资经验。我常作自己的投资决定。 q2 除自住物业，银行存款及定期存款外，您的总投资金额占您总财富多少？ 0% 至 14.99% 15% 至 29.99% 30% 至 44.99% 45% 至 69.99% 70% 至 70% 或以上 q3 您会否只根据朋友,亲戚或同事的对话或媒体所提供的意见而做一项投资? 一定不会 多数不会 有可能 多数会 一定会 q4您会向专业人士咨询投资意见吗? 一定会 经常 时常 有

6、时 一定不会 q5 以下哪一项最接近您的投资态度? 我非常讨厌承受风险,亦不希望看到我的投资值下降。 我想保存我的资本,但我愿意接受少许价格波动,从而令我所投资的潜在回报稍佳于银行存款利率。 我准备接受一些风险,借着中至长期的投资而获取高于通货膨胀的潜在投资回报.我亦十分乐意接受较高风险的基金。 我已准备我的投资值会波动,借着长期投资而获取较高的潜在投资回报。 我能承受风险,并指望借着长期投资而获取高的潜在投资回报。为达成目标, 我接受较高水平的风险, 同时亦知道我的投资值可大幅波动。 q6 投资时,您会用以下哪一种因素,作为量度表现的指标? 活期/定期储蓄利率 债券 股票市场 物业 商品/期

7、货 q7 以下哪一种情况最能形容您对投资波动所作出的反应? 我会随即在亏损金钱时卖掉我的投资。 每日的市场变动令我感到不安。如投资亏损持续3至6个月，我大有可能变卖她们而另觅更佳选择。 我了解市场可于短期内随时自由地升跌。我多数至少观察我的投资1年才作出变更。 我了解市场可随时自由地升跌。我多数视我的投资为一个投资组合，并以3至5年为合理的投资期。 我相信长期的投资策略可令潜在回报提升至最高。即使某年间出现的市场不景而导致大量损失，我仍会继续我的投资。 q8如您有机会透过承受多些风险来提升潜在回报，您会？ 不愿意承受更多风险 愿意在整体投资组合中的部分项目提升少量风险 愿意在整体投资组合中的部分项目提升更大风险 愿意在整体投资组合提升更大风险 q9 您可以容忍账面上资本亏损的时