基金基础知识讲座(最新)

1、家庭理财与基金定投家庭理财与基金定投 课程内容课程内容 基金的基本知识基金的基本知识 基金的分类基金的分类 基金业务操作流程基金业务操作流程 基金的投资与选择基金的投资与选择 基金的基本知识基金的基本知识 North America South America Africa Asia Europe 基金的基本知识基金的基本知识 什么是基金： 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者 的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管， 基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的 一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 简言之，把你的钱交给别人打理。 特点： 1、集合理财，专业管理。 2、

2、组合投资，分散风险。 3、利益共享，风险共担。 4、严格监管，信息透明。 5、独立托管，保障安全。 基金的基本知识基金的基本知识 基金的发展概况 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于 英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民 地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度 公司。 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的” 马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。 我国基金的发展概况 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金 公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。 2001年9月，我国第一只开放

3、式基金“华安创新” 诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放 式基金的历史性跨越。 基金的基本知识基金的基本知识 基金与其他金融工具的区别。 基金的分类基金的分类 依据运作方式的不同依据运作方式的不同 特殊（创新）型基金特殊（创新）型基金 根据法律的形式不同根据法律的形式不同 依据投资风险与收益不同依据投资风险与收益不同 依据投资对象的不同依据投资对象的不同 1 4 2 5 3 分为：封闭式基金、开放式基金分为：封闭式基金、开放式基金 分为：股票型基金、债券型基金、货分为：股票型基金、债券型基金、货 币型基金、混合型基金币型基金、混合型基金 分为：系列基金（伞形基金）、保本型基分为：系列

4、基金（伞形基金）、保本型基 金、交易所开放式指数基金（金、交易所开放式指数基金（ETF）、上）、上 市开放式基金（市开放式基金（LOF）、）、QDII基金基金 分为：成长型、收入型和平衡型基金。分为：成长型、收入型和平衡型基金。 分为：契约型基金、公司型基金。分为：契约型基金、公司型基金。 基金的业务操作流程基金的业务操作流程 各种类型基金的区别各种类型基金的区别 基金的交易费用基金的交易费用 基金的报价方式和交易方式基金的报价方式和交易方式 基金的收益来源基金的收益来源 ETF基金的买卖基金的买卖 Image Info www.wizdata.co.kr - Note to customer

5、s : This image has been licensed to be used within this PowerPoint template only. You may not extract the image for any other use. 基金的业务操作流程基金的业务操作流程 基金风险与收益基金风险与收益 货币基金 保本基金 债券基金 混合基金 基金的投资与选择基金的投资与选择 股票基金 基金投资需要注意的三个问题基金投资需要注意的三个问题 基金类型分类基金类型分类 股票型基金股票型基金 主要投资与股票的基金，其股票投资主要投资与股票的基金，其股票投资 占资产净值的比例占

6、资产净值的比例60% 债券型基金债券型基金 主要投资于债券的基金，其债券投资主要投资于债券的基金，其债券投资 占资产净值的比例占资产净值的比例 80% 配置型基金配置型基金 投资与股票、债券及货币市场的基金，投资与股票、债券及货币市场的基金， 且不符合股票型基金且不符合股票型基金 LOGO 泰 博 瑞 财 富 管 理 4、现货担保仓单；、现货担保仓单； 主题：主题： 1、私募基金牌照；、私募基金牌照； 2、私募产品备案；、私募产品备案； 3、金融机构托管；、金融机构托管； 基 金 业 务 5、关于恶意竞争；、关于恶意竞争； 6、公司近期动态。、公司近期动态。 1、私募基金牌照 A、基金业协会备

7、案管理人、基金业协会备案管理人 2016年年2月份月份25975家家 C、私募基金牌照的意义、私募基金牌照的意义 监管层认可的管理能力、风险控制、合规监管层认可的管理能力、风险控制、合规 B、目前私募基金牌照的价格、目前私募基金牌照的价格 准入门槛的提高，提升全行业的经营水平准入门槛的提高，提升全行业的经营水平 监管趋严是好事，更要善于运用到工作上监管趋严是好事，更要善于运用到工作上 在东南沿海地区已经达到了在东南沿海地区已经达到了1000万万 8月月1日强制注销日强制注销7800多家，目前多家，目前16562家家 7月月15日月份日月份24300家，减少家，减少1500多家多家 2、私募产品

8、备案 A、证券投资基金产品备案、证券投资基金产品备案 通过合作券商，有一整套的备案流程，目前我们主要合作券商中信证券通过合作券商，有一整套的备案流程，目前我们主要合作券商中信证券 类理财产品因和公募、银行理财产品同质，备案的流程按公募或类理财产品因和公募、银行理财产品同质，备案的流程按公募或 银行理财产品要素进行备案银行理财产品要素进行备案 B、股权投资基金产品备案、股权投资基金产品备案 各类股权投资渠道、目的、退出机制不一样，备案流程并没有统一要求各类股权投资渠道、目的、退出机制不一样，备案流程并没有统一要求 C、信托及理财类产品备案、信托及理财类产品备案 类信托产品因和信托同质，备案的流程

9、按信托产品要素进行备案类信托产品因和信托同质，备案的流程按信托产品要素进行备案 泰亨系列、泰歌系列泰亨系列、泰歌系列 泰鑫系列泰鑫系列 泰丰、聚富、瑞合泰丰、聚富、瑞合-太行系列太行系列 3、金融机构托管 A、证券投资基金产品托管（正统私募基金）、证券投资基金产品托管（正统私募基金） 主要由合作券商进行托管主要由合作券商进行托管 银行理财产品类一般由银行托管，分投资监控托管和销售归集托管两银行理财产品类一般由银行托管，分投资监控托管和销售归集托管两 类类 B、股权投资基金产品托管（正统私募基金）、股权投资基金产品托管（正统私募基金） 各类股权投资渠道、目的、退出机制不一，监管并未对托管做明确要

10、求各类股权投资渠道、目的、退出机制不一，监管并未对托管做明确要求 C、信托及理财类产品托管（私募基金监管范围的扩大）、信托及理财类产品托管（私募基金监管范围的扩大） 信托类一般由银行进行托管，但如果加入担保，托管项可以不提供信托类一般由银行进行托管，但如果加入担保，托管项可以不提供 泰亨系列、泰歌系列泰亨系列、泰歌系列 泰鑫系列泰鑫系列 泰丰、聚富、瑞合泰丰、聚富、瑞合-太行系列太行系列 4、现货担保仓单 A、天津电交所、天津电交所-天津电子材料与产品交易所天津电子材料与产品交易所 天津电交所，是由工信部下属中国电子商会领投，响应建设京津天津电交所，是由工信部下属中国电子商会领投，响应建设京津

11、 冀地区经济协作的国家一号工程，推进天津自由贸易区以及冀地区经济协作的国家一号工程，推进天津自由贸易区以及“一带一路一带一路” 的建设，经天津市人民政府、天津市金融工作局批准，落户于天津自贸的建设，经天津市人民政府、天津市金融工作局批准，落户于天津自贸 区空港片区，以现货商品及相关交易服务为基础，以跨境贸易为特点，区空港片区，以现货商品及相关交易服务为基础，以跨境贸易为特点， 打造的专业、权威、独创的打造的专业、权威、独创的B2B2C现代电子交易市场。现代电子交易市场。 天津电交所坚持以服务实体经济为宗旨，围绕产业、生产、消费天津电交所坚持以服务实体经济为宗旨，围绕产业、生产、消费 、经营各方

12、需求，不断研发新产品，完善市场网络，优化平台功能，依、经营各方需求，不断研发新产品，完善市场网络，优化平台功能，依 托互联网技术的创新模式，为商品经营企业、消费企业、商品投资者提托互联网技术的创新模式，为商品经营企业、消费企业、商品投资者提 供功能完备的服务体系，推动中国产业的优化升级。供功能完备的服务体系，推动中国产业的优化升级。 4、现货担保仓单 B、中奥商银、中奥商银(天津天津)有限公司有限公司 中奥商银（天津）有限公司隶属于天津电子材料与产品交易所（简称中奥商银（天津）有限公司隶属于天津电子材料与产品交易所（简称 电交所），同时作为第电交所），同时作为第116号会员，不仅积极开展做市商

13、业务，同时将自有号会员，不仅积极开展做市商业务，同时将自有 的乌克兰进口钨金的乌克兰进口钨金(珈田牌，航空军用级珈田牌，航空军用级)推上了交易所的交易品种。推上了交易所的交易品种。 4、现货担保仓单 B、中奥商银、中奥商银(天津天津)有限公司有限公司 仅上半年，该钨金品种的交易额就达到了仅上半年，该钨金品种的交易额就达到了6.6亿元。亿元。 每手交易额每手交易额=牌价牌价/10%保证金保证金+2.8%手续费手续费=2534元元/手手 260026手手X 2534元元/手手=659,001,486元。元。 4、现货担保仓单 C、中为商银、中为商银(天津天津)有限公司有限公司 中为商银（天津）有限

14、公司作为中奥商银中为商银（天津）有限公司作为中奥商银(天津天津)有限公司的深度战略有限公司的深度战略 合作伙伴，一方面跟随中奥商银一起在电交所的现货电子交易领域做出了合作伙伴，一方面跟随中奥商银一起在电交所的现货电子交易领域做出了 卓越的努力，另一方面在金融投资领域开辟了一片崭新天地。卓越的努力，另一方面在金融投资领域开辟了一片崭新天地。 目前，中为商银（天津）有限公司与中奥商银目前，中为商银（天津）有限公司与中奥商银(天津天津)有限公司共同持有限公司共同持 有的乌克兰钨金，总价值达有的乌克兰钨金，总价值达百亿百亿以上！以上！ 4、现货担保仓单 D、中为商银、中为商银(天津天津)有限公司对泰博

15、瑞私募基金太行系列进行担有限公司对泰博瑞私募基金太行系列进行担 保保 4、现货担保仓单 E、中为商银、中为商银(天津天津)有限公司持有钨金的仓单有限公司持有钨金的仓单 5、关于恶意竞争 A、公司管理层、公司管理层 初期重视不够，对于问题产生的源头厘清不及时。初期重视不够，对于问题产生的源头厘清不及时。 于理，初期公司了解情况后，通过传达已经告知大家等待，任何事情于理，初期公司了解情况后，通过传达已经告知大家等待，任何事情 的进展不是一蹴而就的，而后却一再发酵开来。的进展不是一蹴而就的，而后却一再发酵开来。 B、问题的源头、问题的源头 有有P2P公司对泰博瑞进行诋毁，有员工听闻后在公司传播。公司

16、对泰博瑞进行诋毁，有员工听闻后在公司传播。 C、于情、于理、于法、于情、于理、于法 于情，大家在一起奋斗了这么长时间，业务做得非常好，我们没有去于情，大家在一起奋斗了这么长时间，业务做得非常好，我们没有去 针对针对P2P公司，但却被公司，但却被P2P公司来搅混水。公司来搅混水。 于法，对于诋毁公司的行为，无论外界还是公司内部，一旦突破了底线，于法，对于诋毁公司的行为，无论外界还是公司内部，一旦突破了底线， 公司将采取法律手段予以追究。公司将采取法律手段予以追究。 A、大家对于公司发展和客户保障的关心，公司管理层非常理解、大家对于公司发展和客户保障的关心，公司管理层非常理解 B、但在现阶段，各位需要更加对公司保持信心，对团队保持信心，对自己、但在现阶段，各位需要更加对公司保持信心，对团队保持信心，对自己 的选择保持信心，监管趋严是一个行业刚刚步入发展的开始。的选择保持信心，监管趋严是一个行业刚刚步入发展的开始。 C、在目前的成绩上我们不能松懈，公司发展同样在向更高的台