邮政银行案件防控专项治理活动检查报告

1、XX邮政银行案件防控专项治理活动检查报为切实强化邮政金融案件防控工作力度， 遏制邮政金融 资金案件的发生，保障宜阳邮政金融各类业务稳健运营，根 据河南银监局“年河南银行业案件防控工作指导意见”及 省公司、省分行关于开展年案件专项治理活动的通知 （豫邮银联【】 12 号 ）相关要求，宜阳县支行个金业务检 查情况如下：一、组织领导为确保我行本次检查活动切实有效，我支行成立个金业 务检查领导小组。县支行 XXX 行长任组长， XXX 主管行长 任副组长， XXX XXX XXX XXX XXX 任小组成员负责具体检 查工作。二、专项治理情况1、权限和业务合规管理 经检查业务部及网点不存在一人掌握多级

2、权限、 密码公开、单人临柜等问题，业务授权真实有效，不存在营业人员 代为自己办理业务等问题； 柜员不存在获取客户密码， 泄露、 擅自修改客户信息， 利用客户账户过渡本人资金， 通过本人、 他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金，代客户激 活卡等严重违规问题；储蓄业务、公司业务等不存在私拉终 端现象；营业现场不存在代客户保管或留存客户存单、卡、 折、有价单证、 票据、印鉴卡、 身份证件等重要物品的情况； 不存在员工利用银行操作平台内外勾结盗用或挪用银行客 户资金的行为；不存在员工利用银行参与社会非法集资的行 为。2、印鉴章戳管理我行开立的银行账户支票和印鉴执行分管； 印鉴卡妥善保管；支票保管

3、妥当，不存在预盖印鉴、作废支票处理不妥 当等问题；金库库门机械密码锁密码和指纹锁权限设置和管 理妥当，变更有记录；金库应急门钥匙和 ATM 备用钥匙妥 善保管； 章戳的接收、 发放预留印模， 各环节交接手续齐全， 保管妥善，上缴和销毁符合规定； ATM 保险柜钥匙和密码 双人单向管理，非加卸钞和扎帐时间 ATM 保险柜钥匙入保 险柜锁闭保管 ;ATM 钥匙和密码的交接认真办理登记手续并 备案，营业时间柜员每次关闭钱柜时存在漏打乱密码。3、重要单证管理 金库及网点各类重要单证账实相符； 重要单证领用由两 名已备案员工进行请领，凭证交接环节手续齐全完备；网点 重要单证调拨的实物交接在监控下进行；公

4、司业务客户销户 时将剩余空白凭证全部交回原开户网点，按规定为客户办理 销户手续及凭证的注销手续；客户因故无法交回剩余空白凭 证的，将有客户出具加盖公章的书面证明并保证承担相应责 任和风险；网点重要单证保管人员每日进行盘库清点，做到 账账、账表、账实三相符；我行每半年将组织辖内行进行一 次全面的查库；凭证管理员、会计部门负责人、主管领导按 规定频次进行凭证盘查；营业机构负责人每月对机构内的所 有重要单证进行一次全面核查，每天至少抽查核点一个尾 箱。4、金库尾箱管理出纳和网点现金账实相符，无白条抵库、空库、长款、 短款等严重违规问题； 出入金库执行“四锁联动”、“五同”制度； 不存在空存空取、空缴

5、空拨、差额缴拨款、未使用运钞车加 钞等违规问题；管库出纳每天盘点库存现金并与记账出纳对 账碰库；会计人员、会计部门负责人、主管行长按规定频次 查库并填写盘查记录表。5、查询对账管理银行账户的开立严格执行账户管理办法； 中间业务代收 付分户每月有发生额的，对账单及时收回，对账率基本达到 85% ；对账发现不符及时妥善处理；公司业务每年 6 月份和 12 月份的余额对账单回收率达到 100% ，其他月份余额对账 单的回收率不低于 85% ，重点账户余额对账单每月回收率达 到 100% ；按照协议规定进行发生额对账；客户连续二期未 反馈的，双人上门对账；账务核对中发现的不符账项或其他 特殊异常情况或

6、有理由认为涉及案件风险的账户，及时妥善 处理；我支行公司业务会计主管每月对本行、各二级支行对 公结算业务管理员每季对所辖县（市）支行对账单据回执的 收回情况进行检查、统计并集中研究解决对账中存在的问 题；对账工作不存在经办柜员对账。6、公司及票据贴现业务（1）各岗位人员认真履行对开销户的审查审批职责； 开户不存在虚假的客户身份信息及证明材料的现象；预留印 鉴建档进行双人复核；印鉴卡实物与电子验印系统一致；对 公结算管理员和业务主管处的印鉴卡实物入柜落锁、专人保 管，交接、调阅按规定办理；印鉴变更、挂失、补办等特殊 业务手续严谨；网上银行业务的开通和撤销、锁定及解锁、 增加及删除相关账户、密码重

7、置等业务是企业法定代表人或 其授权人办理，授权办理的材料齐全；不存在客户经理或柜 员代客户办理开通企业网银手续、领取密码信封函及 UKEY 证书的情况； UKEY 证书的制作程序规范，制证员及制证 审核员按规定保管 UKEY ，不存在代人制证现象；不存在柜 员代客户办理汇款汇出、代客户签发支票、填写进账单的情 况；大额汇划业务按规定复核、授权、审批；电话核实制度 落实到位；内部户对外付款按规定验印；其他转账业务执行 严格的审批授权；定期存款的提前支取、验资户资金转移时 相关交易依据与证明文件齐全；不存在员工利用银行操作平 台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为；不存在员工利用银行参与社会非法集资的行为。（2）票据业务：库存票据账实相符，出入库履行相关 手续；放款前汇票办理入库手续；已贴现入库票据做半背书 处理，背书章清晰、合规；票据审验实行双人审验制度；不 存在瑕疵票据；相关岗位对提交资料的合规、合法性进行严 格审查；票据贴现有真实的贸易背景；不存在先放款后查询 查复的情况；不存在超权限审批、分拆审批的情况；贴现放 款账户是贴现申请人在我行开立的账户，并与贴现协议中约 定的账户一致。不存在员工利用银行操作平台内外勾结盗用 或挪用银行客户资金的行为；不存在员工利用银行参与社会 非法集