内资商业保理企业设立商务审批和工商登记所需.doc

1、如有帮助，欢迎支持。内资商业保理企业设立商务审批和工商登记所需文件清单政策提示：（一） 设立商业保理公司应当符合下列要求：1、主出资人应当为企业法人或其他社会经济组织，且在申请前1 年总资产不低于5000 万元；2、公司注册资本不低于5000 万元，全部为实收货币资本，且来源真实合法；3、商业保理公司应当拥有 2 名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员 （担任副总经理及以上职务或相当职务的管理人员），拥有与其业务相适应的合格专业人员；4、境外投资者或其关联实体应当具有从事保理业务的业绩和经验；5、商业保理公司原则上应当设立为独立的公司，不混业经营。商业保理公司的名称中的行业表

2、述应当标明 商业保理 字样；6、商业保理公司的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，不得以借贷资金和他人委托资金投资，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录；7、商业保理公司不得从事吸收存款、发放贷款等金融活动，禁止专门从事或受托开展催收业务，禁止从事讨债业务；8、法律法规规定的其他条件。（二）商业保理公司可以经营下列业务：1、以受让应收账款的方式提供贸易融资；2、应收账款的收付结算、管理与催收；3、销售分户（分类）账管理；4、客户资信调查与评估；5、相关咨询服务。（三）根据商务部办公厅 2013 年 8 月发布关于做好商业保理行业管理工作的通知（商办秩函

3、2013718 号），商业保理企业应每月、每季度通过密钥登录商务部商业保理业务信息系统（网址1如有帮助，欢迎支持。）填报相关业务情况。一、商务审批提交要件规范序文件名备注号1 申请材料清单2企业设立申请书股东自行拟定，全体股东签署包括：（ 1）公司简介，包括基本情况、治理结构和风险内控制度等内容；（2）年检合格的企业法人营业执照副本及复印件；（3）法定代表人个人情况登记表（参见“表3法人出资人基本情况格下载”），身份证及复印件；（4）会计师事务所出具的上一年度财务审计报告；（5）企业信用报告（可通过企业贷款银行或开户银行获取）；（6）法人出资人最高权力机构同意出资设立商业保理公司的决议（决定）

4、 。包括：（1）个人情况登记表，参见“表格下载”；4自然人出资人基本情况（2）身份证及复印件；（3）中国人民银行出具的个人信用报告5 出资协议书6出资人承诺书参见“表格下载”7拟设立商业保理公司实收货币资包括存款银行询证函、 注册资本进账单及复印本验资报告件。2 名以上三年以上具有金融领域管理经验的高级管理人员（担任副总经理及以上职务或相当职务的管理人员）个人情况登记表、身份证及复印件、学历证书及复印件、相关从业资格证书及复印个人情况登记表参见“表格下载”8件；金融领域管理经验证明，包括就业单位出具的任免职决议、工作证明和与其签订的劳动合同等；中国人民银行出具的个人信用报告。财务总监须注册会计

5、师资格。高级管理人员为商业保理公司专职工作人员。9企业名称预先核准通知书复印件10场地使用证明或租赁协议、房屋产权证明及复印件2如有帮助，欢迎支持。11公司章程全体股东签署；参考文本详见“表格下载”12拟任法定代表人、董事、监事、包括：个人情况登记表、身份证及复印件、学总经理任命书及基本情况历证书及复印件。主要是：（1）出资人情况介绍，包括：名称、注册地、注册资本、法定代表人、经营范围等。（2）拟设立商业保理公司情况介绍，包括：公司名称、注册地、注册资本、出资情况、法定代表人、经营范围、经营年限（不超过 3013出资各方签署的拟设立商业保理年）、人员团队及公司治理结构、主要管理制公司可行性研究

6、报告度等。（3）拟开展商业保理业务情况介绍，包括：市场需求、公司定位、业务模式、业务拓展计划等；未来 2 年财务预测、资本持续抵补能力等；业务操作规程， 风险防范措施及应急预案等。14 审批部门要求提交的其他文件二、工商登记提交要件规范序文件名称备注号1公司设立登记申请书公司拟任法定代表人签署， 表格样式详见“表格下载”。指定代表或者共同委托代理人授权委全体股东签署， 粘贴指定代表或委托代理2托书及指定代表或者共同委托代理人身人的身份证件复印件。表格样式详见“表份证件复印件格下载”。3公司章程全体股东签署，参考文本详见表格下载。股东为企业的，提交营业执照复印件；股东为事业法人的， 提交事业法人

7、登记证书复印件；股东为社团法人的，提交社团法4股东的主体资格证明或者自然人身份证人登记证复印件； 股东为民办非企业单位件复印件的，提交民办非企业单位证书复印件；股东为自然人的，提交身份证件复印件；其他股东提交有关法律法规规定的资格证明。任职文件参考文本详见“表格下载”（1）依据公司法和公司章程的有关5董事、监事和经理的任职文件及身份证件规定，提交股东会决议、董事会决议或其复印件他相关材料。股东会决议由股东签署，董事会决议由董事签字。（ 2）有限责任公司可以设董事会，其成员为三人至十三人；3如有帮助，欢迎支持。有限责任公司可以设经理， 由董事会决定聘任或者解聘， 董事长及董事可以兼任经理。（3）

8、股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设一名执行董事，不设董事会。执行董事可以兼任公司经理。（ 4）有限责任公司设监事会， 其成员不得少于三人（职工代表至少占三分之一 , 由职工代表大会选举产生） 。股东人数较少或者规模较小的有限责任公司， 可以设一至二名监事，不设监事会。（ 5）董事、高级管理人员不得兼任监事；（ 6）董事会成员、执行董事、监事由股东会选举产生，经理由董事会或执行董事聘任， 监事会召集人由监事选举产生。任职文件参考文本详见“表格下载”公司董事长、执行董事、经理均可任职法6法定代表人任职文件及身份证件复印件定代表人，董事长可由股东会或董事会选举产生。法定代表人在公司任何职务，以及董事长产生方式要在公司章程中明确。7住所（经营场所）登记信息表表格样式详见“表格下载”8企业名称预先核准通知书仅限国家工商总局核准的名称提供9 区商务审批主管部门出具的批复10区财政局出具的同意商业保理企业设立的意见书11承诺书表格样式详见“表格下载”说明：1、商务审批要件一式两份，一份交由区财政局， 一份交由区商务审批主管部门（区市场监管局）。2、以上提交文件应当使用A4 型纸。未注明提交复印件的，应当提交原件；提交复印件的，应当注明“与原件一致”并由投资人签署，或者由其指定的代表或委托的代理人加盖公章或签字。4、以上提交文件应该为中文文本，如文件是外文文本