2021金融个人工作计划

1、资料来源：来自本人网络整理！祝您工作顺利！2021金融个人工作计划 每天都要对工作有个简洁的方案支配，不能漫无目的的工作。每天根据方案，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思索自己工作一天来的所得所失。这里给大家共享一些关于2021金融个人工作方案，供大家参考。 金融个人工作方案书1 一、20-年工作方案中的重点仍以客户为中心，做好结算效劳工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，效劳的好坏挺直影响到我行的信誉 1、我行始终提倡的“首问责任制、“满时点效劳、“站立效劳、“三声效劳我们将连续执行，并做到每个员工能耐烦对待每个顾客，让客户满足。 2、随着金融业

2、之间的竞争加剧，客户对银行的效劳要求越来越高，不单单在临柜效劳中更表达在我行的效劳品种上，除了连续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速大路联网收费业务、开放式基金收买业务、证券业务等多种效劳品种，进步我行的竞争力量。 3、主动加强与个人业务的联络，参加个人业务、熟识个人业务以更好为客户效劳。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的缘由还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融学问，让客户多理解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 5、连续做好电话银行、自

3、助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广用法网上银行业务。 二、强内掌握度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求 1、催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格根据综合业务系统的要务实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增加制度执行的钢性，进步约束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门效劳。 3、制定出财务人员工作方案，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，标准会计印章和空白重要凭证的.用法和保管。 4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资

4、金的平安，进一步进步我行防范外来结算风险的手段。 5、标准业务操作流程，强化总会计日常检查制度以准时发觉隐患，削减过失杜绝结算事故。 6、实在履行对分理处的业务指导与检查。 7、做好会计核算质量的定期考核工作。 五、以人为本进步员工的全面素养。员工的素养如何是银行能否进展的根本，在目前人员流淌常见的状况下我营业部急需要有一支高素养的队伍 1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实布满竞争和风险，所以到我营业部需要有肯定的心理素养和文化修养。在用人上以员工的力量且要能发挥员工潜能来确定合适的岗位，从而进步员工的主动性。 2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，预备对出纳制

5、度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底学问以及各种新兴业务进展培训。 3、在人员紧急的状况下仍要加强岗位练兵，除了参与明年的技术比武更为了进步员工的业务程度。 4、勤做员工的思想工作，关怀鼓舞员工，强化员工的心理素养。 5、有方案、有目的地进展岗位轮换，培育每一个员工从单一的操作向混合多能转变 金融个人工作方案书2 一、职业道德和专业素养 业务部作为公司的窗口，挺直面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必需树立良好的个人形象和精神风貌，把握全面的业务学问。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种信任感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我

6、独尊。应当不卑不亢、坚持原那么、自信、大方，建立一种互利、互信、公平的合作关系。熟识公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业学问的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;理解每个行业的进展情况、改变趋势，结合自贡本地经济构造特点，重点把握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统根底性行业的现状和趋势，成为我其次阶段的学习目的。学会分析企业的经营状况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营状况得以复原，关心我们更好的推断风险、评价风险、掌握风险，成为我第三阶段的学习目的。 二、营销渠道的开发和维护 做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立

7、良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原那么，在工作中游刃有余，呈现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经胜利了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为伴侣，其中第一条就是得到银行、信誉社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。其次、让客户为你带来更多的客户，仔细对待每一笔业务，专心对待每一个客户，信任他就会给你带来更多的客户，你的财宝就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目的客户，当然也包括你的亲戚伴侣都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，信任就能事半功倍。 三、加强反担

8、保方案的设计力量 通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发觉担保公司在执行反担保时比拟被动，大多的反担保措施都只能在合同中商定，难以得到法律层面的支持。能否胜利的设计反担保方案成为我们掌握风险的关键。 众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种状况下，我们既要掌握风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深化挖掘，重点分析，根据公司指导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约本钱，那么我们必需对客户进展深化、细致的调查，摸清企业的真实状况，特殊是法人的个人资产要深化挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下

9、药，设计出的反担保措施。其次，换位思索，从客户角度动身分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的，在反担保设计中做到“掩盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现力量强。 四、建立科学的风险评价体系 虽然风险掌握不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应当尽自己所能把风险掌握在第一阶段。首先确保搜集资料的详尽、真实、精确，其次在现场调查中做到客观、深化、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进展理解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应当是一个多面手，对财务和风控也应当仔细学习，建立一套定量的风险评价表达，使自己在工作中也能反复验证，不断改良。使自己的业务力量得到全

10、面提升。 五、强化效劳意识和风险防范意识，创新工作方法和措施 人不仅要会走路，而且应当学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速进展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必需要学会创新，才能更好的应对不断改变的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的掌握风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的进展方向，并针对一系列宏

11、观经济的改变更好、更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和效劳意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。 金融个人工作方案书3 工作方案网发布金融个人工作方案，更多金融个人工作方案相关信息请访问工作方案网工作方案频道。 金融分析协会以“培育大同学爱好爱好，普及现代金融学问，营造校内理财文化进步大同学综合素养为宗旨;以“善用金融，理财有道为口号。本协会应以团结进取，务实创新.与时俱进的精神，努力进步会员的综合素养，逐步扩大规模和影响，让会员在这里学到学问，扩展视野为目的开展各项活动;普及金融理财学问，通过学习和沟通，既能进步会员的综合力量，又能到达共同进步的目的。协会加强根底训练，培

12、育和进步会员的多种力量，参与携手“求知，务实，求友，求进;立足于校内，走向校外，共同营造一个大同学的其次课堂。 学习方面 一.课堂齐齐学 方式：通过指导教师与协会成员在课外时间，开展以课堂形式的沟通与争论。时间：每月一次以上。地点：学校多媒体教室 二：专家讲座 方式：邀请校外金融方面专家与协会成员们进展对当前金融形势的沟通与讲解。时间：每一个学期至少一次以上。地点：学校多媒体教室。 三：视频讲座 方式:播放有关金融方面的视频，令大家更加理解当今的世界金融实情。时间：每个月一次以上地点：学校多媒体教室 四:证书齐齐考 方式：邀请教师或者已经考过金融方面证书的同学与协会会员们一齐沟通心得，讲解内容

13、。时间：待定 金融个人工作方案书4 方案一：20-年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向，全力施行“经营客户战略。坚持“一个中心，六个根本点的根本策略，即以“经营客户为“中心，以客户、产品、渠道、效劳、经营品质、执行力“六个根本点作为“经营客户战略的重要支点，连续强化“狠抓三条主线不动摇为详细抓手。通过施行渠道管理精细化、客户经营精细化、效劳管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理程度，推动经营管理上台阶、上程度。 一、20-年个人金融业务经营管理策略 (一)产品策略：连续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目的，在稳

14、固传统强项产品优势地位的根底上，进一步加强弱项产品的销售力量;优化产品销售构造，注重现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距;以穿插营销和联动营销为抓手，进步客户对产品的认知度和依靠性，通过产品的穿插掩盖和效劳的完善改良，稳定和拓展客户根底，提升单一客户对建行的奉献度和忠诚度。 (二)客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个根本点，坚决不移的落实“经营客户战略;20-年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化构造并举并重的经营原那么，在竞争中要确保

15、有足够大的群众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护力量，挖掘存量客户潜能。通过进步产品掩盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的互相匹配和全面交融。 (三)渠道策略：20-年渠道建立重点要在解决渠道总量扩大、掩盖面提升、区域构造优化、功能扩大等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“其次梯队，以及经济快速进展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地;二是连续大力进展自助渠道建立，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量到达3：1比例，延长效劳半径;三是着力建立客户经理和理财中心软渠道，根据专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新

16、天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理互相协同、互相唿应、互相补充的全新渠道格局。 (四)区域策略：持续推动中心城市地区、重点进展地区和进展地区三大区域进展策略，着重打造“其次个-。20-年“三大梯队的经营目的是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大奉献;连续打造“其次个-，使其在同业形成肯定竞争力，进步奉献程度，瞄准第一梯队，实现打破跨越;“第三梯队要实现快速崛起，通过加速进展，赶超同业，缩短差距，尽快向其次梯队跟进靠拢，进步对全行业务的奉献度。 二、20-年个人金融业务工作要点 (一)加强业务创新，做全、做强产品 1、狠抓一季

17、度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户为核心，以基金、保险、借记卡，产品掩盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。 2、完善自上而下到网点的产品销售垂直作业形式，加大通报考核力度，营造良好的竞争气氛。 3、连续推动产品“扫零、达标、越级 和“保险、基金、黄金攻坚战，做全产品，弥补“短板，提升网点平衡销售力量。 4、持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈、“大丰收、“日新月异等常规理财产品特殊是开放型产品的销售工作，进一步稳固提升我行自行设计发起的“干元系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托方案产品的代理销售力度，逐

18、步搭建我行理财产品和信托公司产品互相补充的销售形式。 5、进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务本钱掌握，提升实物金经营管理程度;加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，进步账户金产品掩盖度;加强账户金交易标准管理。 6、试点推出挪动保管箱业务，建立从业务布局、申请创办到日常管理等一整套保管箱业务管理方法和操作规程，稳步推动保管箱业务的进展。 7、建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，进步股票型基金、主代销基金、基金定投营销力量;充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具用法力量、数据挖掘力量、客户效劳力量和精准营销程度，努力进步新老基金代销市场份额

19、;加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动，进一步标准货币基金交易。 8、做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，稳固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。 9、进步对代理保险产品的销售管理力量，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员标准管理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业学问培训力度，做好保险从业资格考试工作，进步我行自身保险销售力量;做好客户风险评估，进步客效劳程度。 10、加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额

20、，进步新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，掌握不良透支的攀升，降低不良率;根据总行部署，主动拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。 11、加大个人外汇业务宣扬力度，加强队伍建立，加大制度梳理和对下培训力度;试点创办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。 12、稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作，主动拓展中粮支付业务。 13、强化产品穿插销售，推广个人金融产品套餐效劳，提升

21、产品掩盖度。 14、调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣扬和品牌推广，做好客户体验活动宣扬，把好宣扬材料关。 (三)完善队伍建立 强化客户效劳 15、连续强化个人客户经理队伍建立，进步专职个人客户经理的掩盖度和充分率。 16、以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评方法。 17、量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。 18、以产品销售为纽带，以参谋式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。 19、通过多种手段持续稳固二代转型成果，全力做好20-年网点二代转型工作。

22、 20、抓住客户增长、产品掩盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、效劳vip客户时间占比、客户联络方案掩盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和效劳力量。 21、固化100家理财中心vip窗口柜员配置标准的根底上，向全辖网点理财中心掩盖推广，进一步解决理财中心空心化问题。 22、强化客户分层效劳，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客户效劳成效。 23、在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和独特动作的施行落实;创新内容和形式，持续执行个人客户例会制度。 24、在持续开展标准化理财中心创立的根底上，着力施行创立精品理财中心活动，以点带面，形成理财中心成长进展的良好梯队。 25、

23、持续做好客户经理三大工具的运用推广，优化客户经理营销作业考评系统，与产品推广严密结合，进步系统工具的用法效能。设计“理财规划与客户资产配置分析工具，为客户经理进展产品销售和客户维护供应强有力的支持。 26、持续常态推动临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销推广，提升产品掩盖度和联动营销力量，强化客户联络和产品推举。 27、将客户信息质量维护作为一项根底性工作，持续抓好分阶段客户信息质量提升。 28、全力施行客户经理营销力量素养提升打造工程。 29、开发系统平台，对个人客户经理根底信息和日常维护 施行系统化、工具化管理;在客户经理营销作业考评系统中搭建客户积分管理系统，按客户忠诚度

24、和产品掩盖状况对客户进展分层和差异化效劳。 30、组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和管理程度 31、举办个人客户经理销售pk赛，增加个人客户经理实战力量 32、举办各类专题培训班，全面做好一线员工培训工作 33、抓好基金销售从业人员培训及考试工作。 34、加大个人黄金业务从业人员培训力度，讨论通过外部权威机构考试认证方式。 35、做好保险从业资格考试工作，进步保险从业资格持证人员数量。 (三)加强渠道建立 提升效劳程度 36、持续调整网点布局构造，在20-20-年布局规划指导下，结合西部大开发与十二五规划进展战略，适当增设我行在兴旺地区(包括县域)的营业网点。 37、持续

25、推动网点购置、装修建立，加强中心城市行和重点区域的资源配置，实在进步中心城市行的网点自有率程度，使中心城市行网点自有率进步510个百分点;重点调整低产网点和5年以上未标准扮装修网点;连续优化营业网点视觉形象标准，符合总行vi标准网点比例到达98%以上;结合我行二代转型及打造100家标准化理财中心战略连续支持个人理财中心的优化改造工作;在赤峰建立1家保管箱业务工程;连续加大离行自助银行选址规划建立，使离行自助银行成为物理网点的有效补充。 38、全面提升渠道建立管理程度，落实集约化管理，制定全行网点建立工作流程和考核机制，进一步强化和完善网点建立责任机制。 39、试点推广网点建立后续跟踪评价工作，

26、完善网点后评价体系，建立网点配置模型、网点选址模型，完善两大渠道建立管理形式，加大网点建立状况检查督导力度;总结分析资本性支出对网点销售的支持进步程度。 40、进一步完善自助业务运营管理体制，深化推动自助设备集中专业化管理步伐，力争年底实现全行自助设备的集中管理工作，打造一支专业化和高效化的自助设备管理队伍。 41、进一步强化自助业务根底管理，连续加大自助设备“剁尾巴考核力度;加大宣扬，进步设备分流率;主动拓展自助渠道的交易功能;进一步精细对设备效劳厂商的管理和考核，实在进步设备运行和效劳质量。 42、连续加大自助设备的经营管理考评力度。要突出对重点行、重点地区的政策倾斜。打造-的第一梯队，进

27、步上述行的经营管理程度，使其在设备规模、运营指标、设备收入奉献、柜面替代率程度上实在起到引领全区的作用。在此根底上，带动以唿伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的其次梯队加快进展，有效进步设备交易量和收入奉献度。帐务性替代率要到达60%以上，同时要重点进步附行式设备的替代业务力量。 43、突出抓好离行式自助银行的建立。将自助渠道的建立放在与网点同等重要的程度来建立。力争在将来三年内实现自助银行与网点数量比到达3：1。 44、调整设备布局构造，力争实现全行每个网点装备存款功能设备;严格掌握低产、低效设备的产生。力争将低产设备掌握在5%以内。 45、连续做好自助业务风险的防控工作。进一步标准自助业

28、务操作流程;进步自助业务自查、抽查及普查工作质量，训练员工识别和自觉躲避业务风险，进步自助业务风险防范力量和履岗力量。 46、利用行内外资源，实行多种渠道和方式来加强自助业务学问培训。 47、通过持续开展星级网点管理，固化和提升网点转型效果。拟在原有五星级、四星级、三星级网点的根底上，把星级向下延长，增加二星级网点的评选。 48、整体提升全行网点效劳质量，重点表达网点效劳的稳定性和效劳的固化。 49、从破难点和顽疾点入手，贯穿全年开展“抓效劳、固成果、上程度效劳提升攻坚活动，循序渐进，实现网点效劳程度的有序提升。 50、根据每季度两次的频率对全部营业网点开展神奇人检查。 51、打造理财中心效劳

29、标准，进步理财中心效劳质量，打造建立银行理财中心效劳品牌。 52、完善网点效劳考核机制，强化网点的效劳考核，在标准统一效劳流程的根底上，进步零售网点的营销效劳质量和程度。 53、加强对网点和个人客户经理的培训力度。在培训分工上，区分行侧重对员工力量提升的培育，二级分行那么重点进展根底学问的培训。 (四)强化根底管理，提倡合规经营 54、贯穿全年开展“破难点、整顽疾风险管理提升攻坚活动，以进一步加强对私柜面操作风险管理，强化屡查屡犯问题的整改。 55、连续强力打击自办业务和柜员制止性规定，彻底杜绝有章不循、违规操作，进步柜员风险防控和合规经营的意识。 56、进步发卡质量，对不动卡进展定期激活和清

30、理，标准理财卡等产品收费，建立完善的客户升降级机制，实现按标准发卡，进步银行卡年费收缴率及商户回佣，优化准贷记卡功能，对打卡等事务性业务逐步进展全行性集中处理。 57、制定并下发零售网点岗位绩效考核管理试行方法，标准统一全行零售网点各岗位的绩效评价内容、过程和结果。 58、理顺理财产品销售标准，解决理财业务多头管理问题，加强对条线、分行特色理财业务的监视和指导，定期对分行销售合规性开展检查，标准操作。 59、加强全行网点资源配置的集中统一管理，全面清退外部保险机构驻点，做好代销保险产品销售组织 60、加强投资者训练，正确引导客户合理配置资产和稳健投资，关心客户树立正确的投资理财理念。 61、连

31、续抓好根底管理系列措施工作，将其作为常态化、制度化管理手段，实行动态考核，着力进步网点人员根本业务技能和风险防范意识，建立个人金融部位风险和案件防控的长效机制。 62、加强主动发觉问题、分析问题的力量，做到事前预防。对于各类审计、总行及区分行相关部门供应的内外部最新风险防控动态，准时跟踪、搜集和梳理整理，仔细讨论分析，发觉风险点，做到事前预防。 63、强化整改工作。将各类审计、内外部检查发觉问题的整改工作纳入常态化管理机制，根据不同检查层面的发觉问题，制定整改流程，明确整改责任，确保整改效果，对不准时、不仔细落实整改工作的，要对二级分行相关责任人实行问责。 64、完善根底管理考核机制。连续以个

32、人金融业务根底管理考核系统为依托，对营业网点、二级分行根底管理程度综合评价，连续考核，进一步夯实全行个人金融业务根底管理程度;按月对委派柜员主管评价考核，组织开好柜员主管例会，加强柜员主管的履职力量。 65、抓好柜面操作风险管理，协调各级检查团队落实个人金融业务检查方案，对检查结果充分整改和利用，进步对柜面业务操作的垂直指导力度。 66、完善“5+1考评体系的根底上，将理财中心考核纳入其中，形成条线“6+1考评形式，配套施行谈话制度和二级分行经营管理评价制度，条线上下形成合力，确保各项政策措施的执行落地。 (六)加强系统建立 做好流程优化 67、连续强化对数据特殊是产品与客户的分析和挖掘，进一

33、步将管理做深、做细。 68、根据总行要求做好证券业务系统、理财产品综合支持系统、核心业务系统、pbcs等系统的版本上线推广，做好pbcs等系统用法状况的跟踪通报。 69、做好区分行个人金融业务综合管理平台等自行开发系统的优化需求的提交及功能的日常用法管理。 70、进一步发挥总行营销效劳系统、分行客户经理作业系统、ocrm、acrm等系统工具客户数据挖掘分析功能，提升精准营销力量。 71、推广网点业绩评价系统、网点销售门户系统、网点资源调度系统、网点排队和客户识别系统及新功能。 72、通过个人客户经理效劳支持工程，开发客户经理业绩评价功能，建立全行客户经理效劳vip客户和产品销售业绩的统一评价标

34、准。 73、依托“个人金融产品营销效劳系统，加强客户挖掘，进步商机处理率，加强商机统一管理，优化网银精准营销。 最终，启动包括客户经营、渠道管理、风险管理、效劳管理、产品管理等在内的条线精细化管理提升一揽子方案，推动条线经营管理再上新台阶。 三、20-年个人金融业务通报体系 为进一步加大对全行个人金融条线业务的督导和通报力度，准时通报个人金融业务进展情况，搭建全区个人金融条线沟通沟通的平台。20-年区分行将进一步标准和完善个人金融业务通报考核体系。在通报频率上将根据日、周、旬、月、季度等;通报内容涵盖营销及综合、客户管理、产品、根底管理、自助效劳及网点建立等方面;通报对象维度涉及全区个人金融条

35、线各个层级。 方案二：眼间又要进入新的一年20-年了，新的一年对我们来产是一个布满挑战、机遇、盼望与压力开头的一年，也是我特别重要的一年。出来工作已经很快的过了4个年头，家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和仔细学习。在此，我订立了本年度工作方案，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成果。 一、熟识公司新的规章制度和业务开展工作。公司在不断改革，订立了新的规定，特殊在诉讼业务方面支配了专业法律事务人员帮助。作为公司一名老业务人员，必需以身作责，在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。 1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开发，把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍，有意

36、向合作的客户支配法律事务专员见面洽谈。期间，至少促成两件诉讼业务，代理费用达8万元以上(每件4万元)。做诉讼业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持常常性联络，准时报告该等客户交办业务的进展状况。 2、在其次季度的时候，以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参与专业展销会、上网、电话、生疏人访问等多种业务开发方式开发客户，加紧联络老客户感情，组成一个循环有业务作的客户群体。以致于到达4、8万元以上代理费(每月不低于1、2万元代理费)。在大力开拓市场的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持常常性联络，准时报告该等客户交办业务的进展状况。 3、第三季度的“十一“

37、中秋双节，带来的无限商机，给后半年带来一个良好的开端。并且，随着我对高端业务专业学问与综合力量的相对进步，对规模较大的企业符合了中国著名商标或者广东省着名商标条件的客户，做一次有针对性的开发，有意向合作的客户可以支配业务经理见面洽谈，争取签订一件广东省着名商标，承办费用达7、5万元以上。做著名商标与 着名商标业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持常常性联络，准时报告该等交办业务的进展状况。 4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务状况。首先，要逐步理解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有破绽的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司的学问产权爱护做

38、到最全面，代理费用每月至少达1万元以上。 二、制订学习方案。学习，对于业务人员来说至关重要，因为它挺直关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的依据需要调整我的学习方一直补充新的能量。专业学问、综合力量、都是我要把握的内容。 知己知彼，方能百战不殆，在这方面还盼望业务经理给与我支持。 三、增加责任感、增加效劳意识、增加团队意识。主动主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我最大的力量减轻指导的压力。 以上，是我对20-年的工作方案，可能还很不成熟，盼望指导指正。火车跑的快还靠车头带，我盼望得到公司指导、部门指导的正确引导和关心。展望20-年，我会更加努力、仔细负责的去对待每一个业务，也力争赢的时机去寻求更多的客户，争取更多的单，完善业务开展工作。信任自己会完成新的任务，能迎接20-年新的挑战。 金融个人工作方案书5 (一)细分目的市场