把握创新,提升执行力

1、把握创新，提升执行力 关于来宾农行如何提升执行力和创新能力的调研报告执行力从个人方面可以理解为“执行并完成任务”的能力， 严格说来它包含了战略分解力、 时间规划力、 标准设定力、 岗位行动力、 过程控制力与结果评估力， 是一种合成力，这六种“力”实际上是六种职业执行（做事）技能。从企业整体上来看，它体现在企业执行的过程中，是实现企业既定战略目标的能力。所以执行力是指个人、团队执行任务的能力和效果，也是执行并实现企业既定战略目标的能力。在年初明确了我行“面向三农，整体改制，商业运作，择机上市”的股改原则，制定了广西分行的战略目标之后，如何把握机遇，落实原则，实现目标；如何有效防范中层领导干部思想

2、失防，权利失控，决策失序，行为失范的问题；如何有力防止基层人员有章不循、有禁不止、违章不究、落实不到位的问题，就成了我们迫切需要解决的核心问题，归根到底就是执行力的问题。执行力的高低直接影响到我们是不是能够把握好股改的机遇，落实好股改的原则，实现好股改和分行的战略目标。具体来讲，它是我们实现经营目标的需要，是有效执行制度的需要，是有效防范案件的需要，也是改变我行目前执行力状况、提高市场竞争力的需要。创新是一个企业生存和发展的灵魂。对于一个企业而言，创新可以包括很多方面：技术创新、体制创新、思想创新。简单来说，技术创新可以提高生产效率，降低生产成本，改变我们农行目前这种生产率落后的状况；体制创新

3、可以使企业的日常运作更有秩序，便于管理，同时也可以摆脱一些旧的体制的弊端，如科技层带来的信息传递不顺畅等；思想创新是相对比较重要的一个方面， 领导者思想创新能够保障企业沿着正确的方向发展，员工思想创新可以增强企业的凝聚力，发挥员工的创造性，间接的提高了企业的执行力，为企业带来更大的效益。正如江泽民同志在十六大上所说的：创新是一个民族进步的灵魂，也是国家兴旺发达的不竭动力。为准确把握和深入地分析来宾分行如何提升执行力与创新能力这个调研课题， 我们对分行近几年的执行力与创新能力的情况进行了数据分析， 并选择分行相关的重要机关部门和市区的 11 个直属网点进行了调查研究， 特别是对执行力相对要求较高

4、的分行办公室、人力资源部、经营核算部以及对创新能力相对较高的科技运营部和相应的网点，如分行营业室、柳来支行进行了典型调查和综合分析，基本弄清了来宾分行执行力与创新能力的基本情况。现将调查情况报告如下： 一、 来宾分行执行力与创新能力的基本情况来宾分行成立于 2003 年，是来宾市目前唯一成立了二级分行的金融机构，下辖 5 个县级支行， 39 个营业网点，现有员工565 人。自来宾分行成立之日起，以陈汝雄行长为中心的领导班子就高度重视执行力和创新能力建设，做出了一系列重要决策和部署，实施了坚强有力的领导，取得了丰硕的成果：（一）分行内部制度得到一定的完善，执行更加顺畅和有力。首先分行加强了对“三

5、岗四员”的管理，加强了对决策岗、操作岗和监督岗的控制，促使其按规定的程序和权限 认真履行岗位职责；进一步完善了风险监管派驻机制，扩大派驻范围，对坐班主任、风 险经理、合规经理和财会监管员全部实行了派驻制。其次以提升财会监管层次为依托， 提高财会监管效率和工作质量；以会计监管系统为支撑，严格控制柜台操作风险。第三 努力构建内控激励机制，调动了 “三员”合规操作的 积极性。同时强化了业务监督检查， 贯彻落实好各项规章制度。第四认真落实了安全保卫工作责任制，严格实行责任追究制 度，充分发挥“人防、物防、技防”的作用，切实抓好“三防一保”工作。第五，员工 管理制度得到进一步完善，如2006年分行在其所

6、辖行范围内试行的引咎辞职制度，极 大的提高了员工工作的 积极性和管理层的责任意识，起到了鞭策后进的效果，达到了鼓 励先进的目的。所有这些制度的完善，措施的实施保证了分行和上级行政策的有力贯彻 和实现，使分行的执行力得到了很大程度的提高。为此，在2004年和2005年，来宾分行连续两年在广西农行系统二级分行业绩综合考评中排名第一，且基本实现了 “三无”的目标。（二）精细化管理得到推进，规范化操作得到初步实现，执行更加有力。“精细化管理” 是分行领导班子本着提高执行力的精神而创造性地提出来并在不同时机、不同场合多次强调的一个概念。为此就要强化基础管理，坚持规范操作，防范经营风险，用管理保安 全，向

7、管理要效益。一是强化操作流程的细化管理，充分利用信贷管理系统，通过“制 度”和“机器”的双重制约，规范信贷决策行为，加快信贷决策资料的传递和信息共享， 促进决策质量、效率的提高；按照“分类实施监控，逐级揭示风险”的原则，进一步加 强信贷在线监测工作，全面了解和掌握客户信息，及时监测贷款风险状况，加大风险预 警力度，规避信贷资产风险。二是加强内控体系的细化，不断深化和完善内控制度。以 数据上收为契机，建立以业务动态授权和静态授权为支撑的系统监控网络，提高内控管 理工作的覆盖面。三是更新技术手段，细化成本管理。要通过加快统计系统的研发与应 用，加强各项原始数据的采集，为各项管理工作提供精确度高、信

8、息全面的数据，使各 项管理覆盖面更广、延伸管理更深，实现管理更为精细化。精细化管理是制度和政策在 各部门，各岗位上的分解，它明确了各部门、各员工的分工和责任，有力的提高了分行 的执行力和管理水平。正是这种精细化管理的推进，分行存款总量稳步增长，信贷结构 有效调整，信贷资产质量明显提高，中间业务稳健发展，经营效益显著提高，总体上实 现了三年再造一个来宾分行的目标。（三）企业文化深入人心，执行基础得到夯实，员工创新能力得到激发。几年来，在企业文化建设中，来宾分行始终从深化农行改革与发展的需要，从促进业务有效发展的目 的出发，坚持以人为本，切实强化思想道德教育和业务技能培训，致力于塑造一支“政 治过

9、硬、业务优良、作风清正、纪律严明”，具有较高综合素质，适应农行改革与发展 需要的员工队伍。建立员工思想道德教育的长效机制；树立正确人才观念，健全学习培 训制度，不断提高员工队伍素质；加强企业文化建设理念体系的宣传教育，提高员工对 企业文化建设的认知度；加强企业文化建设知识的培训和企业文化理念宣传，营造浓厚 的文化氛围，使得农行企业文化深入人心，逐步的成为员工执行的动力，创新的源泉。特别是2005年以来，分行组织全行员工分批次、分层次学习了致加西亚的信、赢在执行和细节决定成败等励志书籍，激发员工工作热情，树立正确的价值观，掌 握科学的工作方法。从而使分行员工的知识结构得到了改善，整体素质得到了提

10、高。2003 年以来，全行共有1638人次参加了各类专业知识培训，有93人取得了大专学历，有18 人取得了本科学历，有81人取得了初级专业技术职务资格，有 22人取得了中级专业技 术职务资格。员工队伍素质的提高，为创新企业文化建设提供了有力的保障。企业文化 的建设和深入又使得执行基础得到夯实，员工创新能力得到激发。由以上我们可以看出分行在执行力与创新能力方面已经取得了阶段性的成果，但同时通过我们的调查我们也发现了以下的不足：（一）执行和创新的意愿还不够强烈。 执行和创新的意愿指的就是员工的 积极性、主动 性和责任性。它衡量的是“愿不愿意执行”，或者说多大程度上“愿意”执行，即对组 织内部的各项

11、制度规定、决策、指示的认同程度。它是评价执行力和创新能力的基础。很容易为人们理解的是如果一个人没有执行的意愿，没有创新的“欲望”，那即便这项 制度再好，这人的创新能力再强，也不能将制度执行的到位，创造出新的东西。在调查 的过程中，我们发现45%勺人执行的意愿不够强烈，表现为抵触性执行和被动式执行（应 付性执行）。抵触性执行是指有关部门在执行政策、制度时，上有政策，下有对策，导 致刚性的执行要求被软化、被弱化。被动式执行（应付性执行）说的是有的分支机构和营 业网点缺乏主动负责的精神，敷衍应付，对上级行和管理部门的要求消极执行，应付上 级行和管理部门的检查，整改措施长期不落实，致使有些问题屡查屡犯

12、。另外73%勺人创新的意愿不够强烈 或者根本没有创新意识。在这 73%勺人员中，基层员工占的比例相 当大，说明我们的基层员工在思想上已经陷入了程序性的执行思维。只要是上级行和管 理部门制定的决策、制度，单单执行就好，他们普遍没有想到如何创新的来执行，如何 在执行的过程中创新。这对我们分行来说是个危险的信号，使得我们在政策、制度的指 定过程中除了按照上级行的要求和相关规定很难有新的突破，因为员工的创新意愿很 浅，很匮乏，可能现行的政策和制度中还有很多更实际与更优秀的东西没有考虑进去。（二）执行和创新能力还不够强。执行和创新能力，是评价执行和创新的关键，它衡量的是个体、组织、团队”会不会执行，“会

13、不会创新”。主要包括：知识水平，专 业素质，工作经验，综合素质，专业技能。知识水平和工作经验能为执行和创新提供一 个很好的向导和基础，专业素质和专业技能则是具体的执行和创新工具，通过综合素质 这个催化剂很好的连接在一起，共同构成了执行和创新能力的基石。现阶段我们分行执 行力不强主要体现为简单化执行、递减式执行、表面化执行和选择性执行。在政策和规 章制度具体落实的时候，线条比较粗，操作性不强，风险点抓的不准，关键环节抓的不 准。部分支行机构和网点执行上级要求时，不结合实际，照搬照套，没有实际效果。创 新能力更加是显著的匮乏，几年的数据都显示没有太多有含金量的建议的提出和相关的 政策和制度的制定。

14、以柳二分理处为例，所有员工的工龄都在15甚至20年以上，这使得他们在如此长时间的工作中积累了相当丰富的经验，配合较强的专业素质和专业技 能，能很好地贯彻上级行的政策和制度，但他们的知识水平在很大程度上约束了他们的 创新的能力。平均学历不高，知识结构过于老化的事实导致了他们在创新的大道上渐行 渐远，也从一个侧面折射出了我们分行员工创新能力不足。（三）执行和创新的结果不够理想。执行和创新的结果是判断执行力和创新能力的根本。简单理解就是执行的好不好，创新的质量怎么样？执行和创新的结果我们可以从 3个方 面对其进行评价。具体是：首先在执行和创新的过程中态度是否端正，即意愿如何。其 次过程是否严谨，是否

15、严格按章办事。最后是效率的问题，即我们常说的要雷厉风行、 提高效能等，唯有良好的效率，才能够把执行和创新的结果做的完美。综观近几年我们分行的执行和创新的结果，是不能很令人满意的。分行违纪违法案件虽然很少发生，但 基层员工业务违规现象还是普遍存在，甚至是屡查屡犯，屡禁不止。（四）执行力和创新能力培养脱节。 创新是企业发展的源泉，执行力是企业发展的根本保证。可以将创新和执行力看作企业发展前行的两个车轮，在企业发展中缺一不可。遗憾的是，在调查中我们发现无论是网点的员工们还是机关的干部们在这点上缺乏认识。“执行就是执行，创新就是创新。”的思想还在深深的影响和禁锢着他们。很多的柜员甚至认为柜员的工作就是

16、存、取款，开户销户等等的事情，日复一日，月复一月，年复一年，创新则是上级机关的事，完全与他们无关。这就使得我们的创新工作陷入了一个恶性循环，执行力和创新能力处在一个不对等的位置上，缺乏那种执行的过程中创新，创新的去执行的意识和氛围。执行力和创新能力现状的主要问题剖析从对分行执行力和创新能力的基本情况分析中不难看出，目前我们分行业务违规现象，规章制度贯彻不力， 管理不到位， 执行力不强， 创新能力不足的问题仍不同程度的存在，部分机关，支行，网点还相当严重。为找准问题，查清原因，我们先后到规模较大的经营核算部，个人业务部等机关部门以及分行营业室和柳来支行调研，找出了以下主要原因： 1） 制度不够完

17、善，导致执行时无章可循，无据可依 。制度本身有缺陷，存在前后自相矛盾， 使员工无所适从， 或者过于繁琐不利于执行， 没有形成有效内控体系；部分制度条文不严谨、建设滞后，实际操作难以执行，使规定形同虚设。如随着金融电子化的快速发展，我行业务和办理各项业务的手段都发生了很大变化，但因管理滞后和改革中的探索需要一定过程等原因， 使一些新业务还没有制定出完善的操作程序和相应的制度， 存在无章可循的空档。 另一方面， 各类检查制度本身需要整合， 重复检查的多，交叉的少，就检查而检查的多，实际工作指导的少。检查者有检查的任务，而具体指导工作且非检查的任务，这种制度本身就存在问题。以区行管理链条为例，区行的

18、银行管理链条很长，这就容易造成案件防控的执行力逐步衰减。银行机构多，目前区行有一级分行管理机构一个，二级分行经营管理机构 13 个，支行级经营机构 107 个，营业网点852个；人员多，共1 万三千多员工；层级多，组织层级一般在 5个层级以上。由于管理链条过长，导致各种案件防控要求传导失真，执行力层层衰减，到了最基层有的已无执行力约束之念，有的基层分支机构甚至成了负责人的私人园地，随心所欲办事，直至发展到如入无人之境， 任其随意作案。 我行今年上半年的百万元以上案件100%发生在基层营业机构，而且大都是负责人作案或是集体作案。这其实就是一个制度上的问题，也是制度上无法回避的一个问题。这点在分行

19、领导班子的正确领导下得到了有效的改善，但还需要下大工夫，花大力气来继续完善。 2） 二） 执行不到位或者缺位，导致执行流于表面和形式 。任何一个战略都是靠人来执行的，虽有好的制度作“支撑”，但执行的“人”不力仍然是一句空话。主要体现在三个层面上：第一是领导层，各级行领导的模范表率作用，是贯彻执行各项制度方法的根本保证。但有些领导层存在只是制定制度并布置到机关、中层干部，而忽视执行中的细节关注，没有运用各种管理手段去督促和指导。第二是中层干部和业务主管部门，中层干部和业务主管部门是战略执行的督办、协助层，是领导层和基层营业网点的传递桥梁和纽带，但有些干部和部门存在只是简单的充当“二传手”的现象，

20、而忽略了督办、协助 的功能，形成执行“断层”。第三是网点和员工，战略能否得以实施、是否发挥作用， 要靠网点员工来体现和验证，而有些员工防范意识差，存在麻痹思想。如有些网点员工 在办理业务时未严格执行人民银行和上级行的有关规定：存款实名制、大额现金管理等， 往往在无意间会给犯罪分子留下可乘之机；部分信贷人员贷前调查不深入，对企业提供 的财务报表真实性未作仔细分析，使贷款存在风险隐患。最近发生的武宣县支行二塘营 业所柜员业务违规操作就是一个很好的例子。2007年8月4日，武宣县支行二塘营业所 柜员在为客户办理30万元的转帐开卡业务时，错误的使用现金开卡交易处理，代理会 计主管在业务授权时未按规定对

21、该笔业务进行审核，造成事后柜员现金短款30万元、91平帐器不平。为了平衡现金箱和 91平帐器，在未向经营核算部报告的情况下，该柜 员私自将91平帐器款项转入其母亲活期存折户， 然后将30万元拆分为7笔金额为5万 元以下的现金支取业务轧平现金箱和 91平帐器。为此，监控系统产生了一级四级共 6笔 预警信息，但代理主管会计并未对业务的真实情况进行核销说明，核销的结果为正常，预警信息核销流于形式。这种柜员违规操作，主管授权和核销流于形式的做法也正是我 们分行执行不到位、执行流于表面和形式的真实写照。（三）执“法”不严，导致制度失去威慑力作用，执行沦为空谈。为什么许多问题是屡查屡犯呢？关键是制度失去了

22、威慑力。每项制度都严明违反处置方法，但却未能发挥催 生执行力的作用。一方面，由于对监管工作缺乏约束，对应查出而未查出问题的监管人 员没有一定的约束，而使检查督促工作没有压力。另一方面，对被查出问题的责任人处 理宽松、处罚不到位，违反制度的人没有受到相应的处罚，使制度起不到应有的震慑作 用。而且现在处罚的也仅在最基层的操作人员、经办人员层面，而没有对相关的业务主 管和监管部门进行责任追究，这种执法显然也有失公平、公正。（4） 考核激励机制失灵，导致执行没压力，创新没动力，创新能力受到限制或者根本没得到激发。上级行对基层行、基层行对各营业网点的考核每年都会层层下达 各项计划任务，年终进行考核。但在

23、现有考核体制中，只要是没有造成损失或者酿成案 件，对违规人员往往只采取教育和限期整改等措施，很少进行严厉处分，对于造成损失 或酿成案件的人员，处罚也不够严厉，惩戒作用有限。有效的激励机制则同样缺乏，褒 奖力度不够，员工执行和创新的 积极性和主动性未能得到充分的发挥，导致创新的动力 不够。（5） 培训不到位，学习没有成为一个系统的工程，导致创新意识没有深入人心，执行和创新的后劲也不足。 基层行没有形成一套整体的教育培训方案，在某项新业 务或新产品推出时，未作详尽周密的分析，培训也只是按部就班、照本宣科，师资力量 薄弱，培训能力、培训水平不高，而且对实际培训效果缺少有效的评估。同时很多的学 习培训

24、也只是就事论事，没有形成一种学习的氛围，学习的文化，没有选好学习内容， 做好学习规划，保证学习时间，搞好学习质量。培训与学习应该是一个长期的过程，一 个主动的过程，缺乏那种“活到老，学到老”的思想品质，跟不上时代的脚步，不能与 时俱进，怎能谈的上创新。、提升执行力与创新能力的建议通过对以上问题的剖析可知，执行力不是哪几个人的事，而是“整个系统”来保 证的，换句话说，就是需要依靠“用正确的人，做正确的事，正确的把事做好。”创新 能力不是哪个时间段的事，要“活到老，学到老，创新到老。”换句话来说，就是要“坚 持学习，坚持创新，坚持在学习中创新。”（1） 强化执行意识，确立明确的目标和责任分工。 一

25、方面我们要强化我们分行员工的执行意识，思想、意愿是否想执行决定了你是否能执行到位。意识与理念总是 能指导我们的行为的，只有在理念高高飘扬的旗帜下，我们才能沿着正确的道路一直走 下去。我们要强化主动服务的意识，没有服务意识就谈不上提高执行力；要强化不找借 口的意识，让我们的员工体现出一种负责、敬业的工作精神，一种诚实、主动的工作态 度，一种完美、积极的执行能力；要强化即时执行的意识，要有雷厉风行的作风，工作 按时按质完成；要强化注重细节的意识，细节不到位，不脚踏实地是做不好事情的。在 强化诸多意识理念的前提下，另一方面我们要做的就是确立明确的目标和责任分工。首 先我们要明确战略目标。基层行的总体

26、与决策行的总体目标与责任分工是不一样的。基 层行的总体目标就是要实现各项业务稳步、持续、有效的发展。如果决策失误了，执行 力越强失误也就越大。只有目标明确了，执行力才有了前进的方向，不同的职能部门、 不同的员工在工作中才能形成一股合力，更好的发挥知识与技能的聚合作用，从而更好 的促进目标的达成。其次是落实责任。目标一旦确定，就要将目标量化、细化，并层层 分解落实，责任到岗，落实到人，让执行者知道自己应该做什么，不应该做什么。最后 是相互协调，紧密配合。实施过程是一个系统，需要各个子系统相互协调，紧密配合才 能达到最大的成效。这就有如新“木桶理论”，虽然在修理木桶的将短板全部换成了长 板，但若不

27、考虑每块长板间的缝隙，水还是会从缝隙间慢慢流走的。每个部门、团队的 努力固然重要，但如果各部门、团队间不能很好的协调配合，就像木板间出现了缝隙， 必然不能发挥出系统的最大效能。因此，通过落实责任，理顺流程，加强沟通，才能箍 牢各部门、各环节的缝隙，减少漏洞，达到“资源最优配置”。只有将这两者完美的结 合起来，才能在分行上下培养一种 积极执行、主动执行的执行意识和氛围，建立一个结 构合理、配置科学、程序严密、制约有效的制度系统。（2） 加强执行和创新能力的培养，建立科学的培养体系。增强执行力和创新能力就是要不断提高员工素质，提高员工素质是提高执行力和创新能力的基础。那么我 们首先要加强学习，培养

28、能力的基础是学习。学习专业知识，学习法律常识，学习岗位 技能都是我们学习的内容，要树立“活到老，学到老”的学习意识，要有敢于学习的勇 气，要有坚持学习的毅力，这对我们执行能力和创新的培养是很重要的。另一方面，要 重视培训，建立科学的培训体系。在今年区行陆陆续续针对不同层次，不同员工来进行 培训的同时，我们分行也要在区行的基础上给他们补一把火。可针对不同层次的员工， 采取差别化培训：对于领导干部，要着重对政策、形式分析、管理艺术、国内国外同业 以及分行内外先进的经营理念等方面进行培训；对中层干部，加强其对管理实务能力的 培训及业务知识的学习，提高起对领导层指定的目标、决策的执行能力及经营管理水平

29、； 对于客户经理层，要着重营销学、客户心理学、投资理财、金融政策、法规的掌握以及 新业务、新产品的了解和认识等等；对普通员工层，着重了解本行现状、发展方向及业 务知识，不断提高业务技能和服务水平。对于同一专业、同一岗位而具有不同素质和能 力的员工，也要因人而异采取不同的培训方法。同时，要对培训进行反馈与跟踪，又要 尽量让员工参与制度的制定，提高对制度的认同感。如培训效果检查考试，培训结果评 述，培训结果运用跟踪、指导改进，反馈面谈，提出新的培训需求分析。（3） 完善制度，建立有效的激励机制。首先要建立健全的监督体系。目前一些单位对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度者查处不力，风险管理和内部

30、控制 薄弱，全行范围内各类金融大案、要案屡有发生，一个重要的原因就是违规、违章的成 本过低。可见，健全的监督体系是提升执行力的有力保证，可从管理体系上形成对经营 者的有效约束。一方面我们要加强自律监管，要加强定期或不定期检查，做到防患于未 然，同时也要积极的建立整改机制，通过查找风险，强化内控制度监督的实行，做到检 查处理到位、责任追究到位、问题整改到位。其次要完善检查制度和报告制度，比如制 定相关的跟踪审计制度，实行相关的领导活动报告制度、请销假报告制度等，有利于在 分行上下形成一种信息共享、过程管理的执行文化。最后要建立有效的激励机制。有效 的激励是提高执行力和创新能力的最重要手段之一，如果把大家的积极性都调动起来了，又有什么决策会执行不下去呢？分行应根据员工在不同阶段、不同部门、不同岗位,实施不同的激励政策，采取不同的激励手段、方法和技巧。为进一步发挥员工的潜能， 实行岗位职责与绩酬挂钩考核；