信用社（银行）完善法人治理结构规章制度的简要说明

1、信用社（银行）完善法人治理结构规章制度的简要说明为强化产权对经营管理行为的约束，进一步明确社员代表大会、理事会、监事会和高级管理层的职责，规范运行程序和议事规则，充分发挥“三会一层”的作用，真正建立科学有效的法人治理结构，统一法人改革期间，我社按照“制度先行”的原则，抓紧建章立制，共制订各项法人治理规章制度 项，形成了较为完备的法人治理运行规则和内部规章制度。一、制定了统一法人县联社章程xx市xx区农村信用合作联社章程主要包含：单位名称、经营范围、社员、股权设置、社员的权利义务、注册资本金、组织结构、财务会计、终止与清算等内容。章程是统一法人联社最基本、最重要的规章制度，是社员代表大会、理事会

2、、监事会和经营班子运行遵循的基本制度，是其他制度制定和执行的依据和标准。目前，我社按照章程规定，依法合规运行，为保证联社依法合规经营奠定了基础。二、制定了“三会一层”选举选聘办法共 项，为确保“三会一层”成员产生合规合法，按照山东银监局农村合作银行、统一法人社法人治理指引和xx市xx区农村信用合作联社章程的规定和要求，制定了社员代表、理事、监事选举办法和高级管理层选聘办法，规定了“三会”及候选人的人员构成、选举程序、产生方式等内容，还规定了高级管理层的人员组成及主任、副主任、财务和信贷负责人的任职条件、选举、选聘方式等内容。一是根据章程，按照全体社员所持投票权，推选产生 名社员代表，组成了首届

3、社员代表大会；其中，职工社员代表 名，非职工自然人社员代表 名，法人社员代表 名。二是经筹备工作小组考察推荐，xx市深化农村信用社改革领导小组办公室同意，报经xx银监分局初审，与山东银监局沟通后，向首届社员代表大会第一次会议推荐了 名理事候选人，差额选举产生 名理事，组成了首届理事会。三是根据xx市xx区农村信用合作联社理事会理事、监事会非职工监事选举办法，选举产生了 名非职工自然人监事，与xx市xx区农村信用合作社联合社第五届职工代表大会第一次会议（ 年 月 日召开）选举产生的 名职工监事共同组成了监事会，监事会共有 名监事组成。四是经理事会审议通过，聘任高级管理层 人，其中，经理事长提名，

4、聘任主任 名；经联社主任提名，先后聘任副主任 名。理事、监事及高级管理层人员的任职资格均经中国银行业监督管理机构任职资格审核通过后，履行职责。办法的实施，保证了“三会一层”成员选举选聘产生公开透明，符合有关规定程序。三、制定了“三会一层”议事规则和职责共 项，为充分发挥“三会一层”的职能作用，明确分工，我社制定了社员代表大会、理事会、监事会、主任办公会的议事规则和工作职责，制定了理事长、监事长、主任、副主任的职责，对社员代表大会、理事会、监事会、主任办公会议的召开、决策、表决程序等方面进行了详细规范；明确社员代表、理事、监事和高级管理人员的职责、权利和义务，使分工进一步明确，保证了“三会一层”

5、既独立运作，又相互有效制衡，从而实现了联社民主管理，保障决策程序的科学化和民主化。四、制定了法人治理运行规则和工作细则共 项，为确保法人治理依法规范运行，一是制定了完备规范的法人治理运行规则，对社员代表大会、理事会、监事会及高级管理层各成员的权利义务、任职资格以及“三会”召开程序、决策程序、表决程序等方面进行了规定。二是制定了理事会及经营班子下设的各专门（专业）委员会、内设机构的工作职责、议事规则和工作细则，明确规定了各专门（专业）委员会和内设机构的职责、权力。三是制定了联社授权经营管理办法，明确了授权主体、客体和职责，规定了授权的主要内容，各经营班子必须在授权范围内依法开展各项经营活动。自创

6、立大会召开以来，先后召开社员代表大会会议 次、理事会会议 次、监事会会议 次，主任办公会会议 次。“三会”会议召开前都按规定提前下发了预备通知，明确了会议的时间、地点及拟审议事项；会中邀请人民银行、银监部门有关人员列席会议，留有完整的签到表和会议记录，并对所审议的事项形成了决议；会后形成了会议纪要。通过制度的有效实施，确保了“三会一层”的议事、决策程序和经营管理的科学化和规范化、制度化；使工作更加协调配合，履职尽职高效。 五、制定了法人治理的绩效评价办法共 项，为充分发挥理事、监事、高级管理层成员的主观能动性和工作积极性，实现民主管理、科学决策，一是制定了理事、监事、高级管理层绩效考核暂行办法

7、，主要明确了对理事、监事、高级管理层人员任职期间绩效考核的原则、内容、方式、程序、奖惩，以及对其任职期间经营管理行为、经济责任和各项工作指标完成情况的检查、评价方式。二是制定了对高级管理人员的问责制，对其经营不善或决策失误造成的不良后果等情况进行问责，并根据情节轻重追究责任。办法明确规定了对高级管理人员进行问责的方式、实施主体、问责范围、问责程序等。自统一法人联社开业以来，全面对理事、监事、高级管理层进行了绩效评价 次。通过办法的有效实施，加强对理事、监事、高级管理层的管理，强化了高级管理人员的责任意识，促进了理事、监事、高级管理人员的廉洁勤业，全面履行职责。六、制定了法人治理的内外部监督约束

8、制度共 项，其中，内部监督约束制度 项，外部监督约束制度 项。一是内部主要制定了理事、监事、高级管理层成员专项审计、离任审计制度。主要规定了对其任职期间经营管理行为、经济责任和各项工作指标完成情况的审计、评价方式。 年依法对理事、监事、高级管理层成员实施专项审计 人次，通过制度的有效实施，在内部对“三会一层”形成了全面、规范的监督约束机制。二是外部制定了镇街社员民主监督小组运行规则，规定了民主监督小组受监事会领导，定期对支农工作开展情况、信用社经营情况、对外服务情况、廉政建设情况等提出建议和意见的职责及权力。目前，依法选举民主监督员 名，建立民主监督小组 个，通过制度的有效实施，有效发挥了社员的民主监督作用，强化了产权对经营管理权的外部约束。通过法人治理结构规章制度的有效实施，进一步完善了我社的法人治理结构，推进了联社的民主管理，解决了“由谁出资、由谁管理、出了问题由谁