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文档简介

1、*银行征信自查自纠报告为进一步加强我行征信管理水平、提升征信业务数据质量、查找征信业务方面存在的问题，我行于 20* 年*月 * 日成立检查小组，以信贷资产管理部为检查部门，于 20* 年* 月 * 日开始自查工作，现将自查内容汇报如下：一、成立检查小组我行成立征信工作小组，具体成员如下：组长：*副组长：*成员：*个人征信管理员岗位：*企业征信管理员岗位：*二、检查范围20* 年*月 * 日 -20* 年*月 * 日的个人及企业征信查询情况，共排查分支机构 * 处，查询员 *人，检查征信报告* 笔。三、用户管理情况* 企业征信业务实施细按照 * 个人征信管理办法，则创建征信系统用户，并按规定赋

2、予相应权限，及时登记用户管理登记册，职能部门能够对人员变动的机构及时清理个人、企业征信系统用户，对长期不使用的用户，及时停止或更换新用户。并向* 人民银行进行备案。 通过禁止用户密码设置过于简单， 同时用户密码至少一个月更换一次等规定， 规避了一人多职、 相互兼职等情况，不存在“一户多用”和“一人多岗”现象。四、征信查询情况用户信用报告查询使用方面。 本行所有查询均取得信息主体本人书面同意； 不存在先查询后授权情形； 不存在违规批量查询，违法提供给第三方或出售信用信息的情形； 查询使用仅限于我行有关业务办理和风险管理范围内； 贷后管理查询履行内部授权流程； 信用报告留存使用不存在信息泄露的风险

3、隐患； 信用报告查询档案资料妥善保管。五、告知义务一是采集报送客户信息时通过发布公告、 电话、 短信、 信件、当面通知等方式履行告知义务； 二是报送客户不良信息时提前向客户告知； 我行尚未接到异议处理申请， 但是已建立客户告知异议处理相关告知制度。六、信息安全一是对系统用户密码变更情况进行定期检查； 二是按照 个人征信管理办法及企业征信管理办法 依照密码安全管理规定封存管理员密码；三是经检查未发现征信系统信息泄露情况；四是为避免征信信息泄露，征信系统登录使用专机。七、自查培训我行定期对个人、 企业征信业务工作情况开展自查， 并针对自查情况进行有效整改落实； 并针对征信从业人员定期组织开展个人、企业征信业务专项培训，并对业务人员进行考试, 整体提高了征信查询员的理论水平。（注：专业文档是经验性

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