2021年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库（含答案解析）

1、2021年基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库（含答案解析）一、单选题1.（）可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。A、QDII基金B、LOFC、ETFD、ETF联接基金答案：A解析：QDII基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。2.对基金管理公司变更持有5以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。A、10B、30C、15D、60答案：D解析：基金管理公司变更持有5以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日

2、起60日内做出批准或者不予批准的决定；不予批准应当说明理由。3.(2016年)基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A、基金托管人B、基金管理人C、独立董事D、督察长答案：B解析：B解析基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，基金管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。4.关于商品基金，如下说法错误的是（）A、商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。B、黄金ETF是指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种；C、商品期货ETF是以持有经中国证监会

3、依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略；D、商品期货ETF是以跟踪商品期货价格目标，不跟踪价格指数。答案：D解析：商品期货ETF是以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略,以跟踪商品期货价格或价格指数为目标，使用商品期货合约组合或基金合同约定的方式进行申购赎回，并在证券交易所上市交易的开放式基金。5.下列哪项基金，设置三级分类。（）A、避险策略型基金B、绝对收益目标基金C、保本型基金D、偏债型基金答案：B解析：绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与对冲策略基金两个三级分类。避险策略型基金、保本型基金、偏债型基金均暂不进行

4、三级分类6.基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A、投资B、中介服务C、信托D、控股答案：C解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。7.下列哪项不属于场外交易方式（）A、银行间债券市场B、全国中小企业股份转让系统C、代办股份转让系统D、债券柜台交易市场答案：B解析：我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易市场等。B选项，全国中小企业股份转让属于场内交易方式8.下列属于外部风险的是（）。A、决策失误B、文化与自然C、执行不力D、操作风险答案：B解析：外部风险主要包括政治、经济、社会、文化与自然等方面。9.（）不属于基金销售结算资金。A、基金赎回资金B、基金申购

5、资金C、基金投资收益D、基金现金分红答案：C解析：基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。10.(2016年)（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。A、封闭期的收益公告B、开放日的收益公告C、节假日的收益公告D、工作日的收益公告答案：B解析：B解析按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。其中，开放日的收益公告是指货币市场基金

6、于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理入网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。11.以下不属于基金销售机构对专业投资者进行细化分类可以根据的专业投资者的因素的是（）。A、业务资格B、诚信状况C、投资实力D、投资经历答案：B解析：基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。12.基金募集一般经过下列步骤（）。申请注册发售基金合同生效A、B、C、D、答案：D解析：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。13.（）的职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。

7、A、投资决策部B、权益保护部C、风险控制部D、监察稽核部答案：D解析：监察稽核部负责公司的法律合规事务，主要职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。监察稽核部在规范公司运作、保护基金持有人合法权益、完善公司内部控制制度、查错防弊、堵塞漏洞方面起到了相当重要的作用。14.目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）。A、加权平均份额本期利润B、期末基金份额净值C、期末可供分配份额利润D、净值增长指标答案：D解析：基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份

8、额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。在上述指标中，净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。15.(2017年)“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A、监管机构B、所在机构C、职业D、投资人答案：B解析：忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。16.关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。A、一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能

9、是一只成长型股票B、股票基金按投资风格可分为六种类型C、股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D、基金的投资风格会依据市场环境进行调整答案：B解析：股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。17.属于销售业务控制内容的是（）。A、宣传推介材料必须经过审核B、公司应对信息数据实行严格的管理C、应当采取合理的估值方法和科学的估值程序D、设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作答案：A解析：销售业务控制包括：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户

10、开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。18.关于在岸基金的说法，不正确的是（）。A、在岸基金相对于离岸基金容易更受到基金的监管部门监督B、资金需求者在本国募集资金C、

11、证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额D、将募集的资金投资于本国证券市场答案：C解析：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。19.下列关于我国的开放式基金认购费率的说法不正确的是（）。A、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B、股票型基金的认购费率一般不超过2.5C、货币市场基金一般不收取认购费D、债券型基金的认购费率通常在1以下答案：B解析：在具体实

12、践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。目前,我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5，债券型基金的认购费率通常在1以下，货币型基金般认购费为0。20.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。A、电话服务中心B、“一对一”专人服务C、客户情绪体验D、互联网的应用答案：C解析：客户服务部门应用以下七种方式提供并优化客户服务：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；微信和移动客户端的应用；媒体和宣传手册的应用；讲座、推介会和座谈会。本题考察基金客户服务提供方式21.

13、(2017年)下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是（）。A、基金管理人是基金当事人，不属于基金服务机构B、基金销售机构属于基金市场的服务机构C、律师事务所属于基金市场的服务机构D、基金市场服务机构还包含基金评价机构答案：A解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。22.下列关于投资者教育基本原则的表述，不正确的是（）。A、投资者教育应有助于监管者保护投资者B、投资者教育没有一个固定的模式C、投资者教育不能也不应等同于投资咨询D、投资者教育是对市场参与者监管工作的替代答案：D解析：D项，投资者教育工作的六个基本原则包括：投资者教育应有助于监管者保护投资者；投资

14、者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务；投资者教育没有一个固定的模式；不存在广泛适用的投资者教育计划；投资者教育不能也不应等同于投资咨询。23.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等易使基金投资人忽视风险的表述。A、坐享财富增长B、安心享受成长C、尽享牛市D、以上都是答案：D解析：宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安

15、心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。24.针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的（）原则。A、全面性原则B、权责匹配原则C、定性和定量相结合原则D、适时性原则答案：C解析：定性和定量相结合原则是指针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。25.基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（）

16、。A、通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B、为客户提供风险评估及投资建议C、以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量D、为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象答案：B解析：除ACD三项外，基金公司、部门及员工还不得参与与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量的活动。26.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A、股票基金、债券基金的申购和赎回可以使用未知价交

17、易原则B、股票基金、债券基金的申购和赎回可以使用份额申购、金额赎回原则C、货币市场基金的申购和赎回可以使用确定价原则D、货币市场基金的申购和赎回可以使用金额申购、份额赎回原则答案：B解析：开放式基金的申购和赎回原则有：股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则和金额申购、份额赎回原则。27.如下哪一项，不属于我国市场上出现的公募另类投资基金的主要分类（）A、商品基金B、ETF联接基金C、非上市股权基金D、房地产基金答案：B解析：我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：1、商品基金；2、非上市股权基金；3、房地

18、产基金28.（）是证券投资基金在美国的称谓。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资基金D、证券投资信托基金答案：A解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。29.对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。A、每交易日公告1次B、至少每周公告1次C、至少每周公告2次D、至少每月公告2次答案：B解析：QDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次

19、资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。30.以下哪项文件没有对公募基金管理人的法定职责进行具体规定？（）A、证券投资基金销售管理办法B、证券投资基金信息披露管理办法C、公开募集证券投资基金运作管理办法D、基金管理公司投资管理人员管理指导意见答案：D解析：中国证监会发布的证券投资基金销售管理办法公开募集证券投资基金运作管理办法证券投资基金信息披露管理办法等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。31.人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。A、1995B、1996C、1997D、1998答案：C解析

20、：人们习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。32.(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载承诺收益对货币基金低风险的评估登载其他组织的的推荐性文字A、B、C、D、答案：D解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。33.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是（）。A、增长型基金和

21、收入型基金B、主动型基金和被动型基金C、在岸基金和离岸基金D、混合基金和另类投资基金答案：B解析：A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分类。34.(2017年)下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。A、基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务B、当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先C、基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作D、基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益答案：

22、D解析：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。良好的内部治理结构是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务。为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当从

23、管理基金的报酬中计提风险准备金。35.（）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。A、公开募集基金B、特定客户资产管理业务C、专项资产管理计划D、私募股权投资基金答案：C解析：专项资产管理计划，是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。36.（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A、内部环境B、目标设定C、控制活动D、信息与沟通答案：C解析：企

24、业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。37.下列关于基金运作关系的说法，错误的是（）。A、基金服务机构与基金托管人是基金的当事人B、基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人C、基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场D、监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管答案：A解析：A项说法错误：基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。基金运作关系：基金投资者、基金管

25、理人与基金托管人是基金的当事人。基金市场上的各类中介服务机构通过自己的专业服务参与基金市场，监管机构则对基金市场上的各种参与主体实施全面监管。38.基金管理人内部控制应履行的原则不包括（）。A、适用性原则B、独立性原则C、有效性原则D、相互制约原则答案：A解析：基金管理人内部控制的五原则：健全性原则；有效性原则；独立性原则；相互制约原则；成本效益原则。39.(2016年)根据子份额之间（）的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。A、运作方式B、投资对象C、募集方式D、收益分配答案：D解析：A项，按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；B项，按投资对象可

26、以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等；C项，按募集方式可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。40.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是（）A、如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的B、绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C、法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用答案：C解析：法律与道德的评价标准虽有不同，但在绝大多数情况下是一致或相近的，而且更为明确，所以法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进的作用。41.董事会审议下列事项，应当经过2/3

27、以上的独立董事通过（）。.公司及基金投资运作中的重大关联交易；.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；.公司管理的基金的半年度报告和年度报告；.法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。A、.B、.C、.D、.答案：D解析：董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：公司及基金投资运作中的重大关联交易；公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；公司管理的基金的半年度报告和年度报告；法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。42.(2016年)国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用（）进行操作。A、对冲保险策略B、衍生金融工具C、浮动比例投资组合保险策略D、固定比例投资组合保险

28、策略答案：B解析：国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用衍生金融工具进行操作。43.基金投资顾问机构应当履行下列（）义务。不得以任何方式承诺或保证投资收益提供基金投资顾问服务应当有合理依据不得泄露非公开信息监督基金管理人的投资运作A、B、C、D、答案：C解析：44.职业素质包括专业技能和（）。A、道德素养B、教育背景C、表达能力D、执行能力答案：A解析：职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。45.(2017年)甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多只基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其

29、管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，下列表述正确的是（）。甲的做法不符合公平对待客户的要求甲的做法会损害与其父亲购买相同基金的其他投资人的利益甲的做法符合忠诚尽责的职业道德要求甲的做法体现了客户利益优先的原则A、B、C、D、答案：A解析：甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的父亲也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其父亲购买相同基金的其他客户的利益。46.国际金融市场的经营内容包括（）。、资金借贷、外汇买卖、证券买卖、资金交易?A、.B、.C、.D、.答案：D解析：国际金融市场的经营内容包括跨境的资金借贷、外汇买卖、证券买卖、资金交易等47.(2016年)

30、下列属于基金托管人职责的是（）。A、编制中期和年度基金报告B、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C、依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜D、安全保管基金财产答案：D解析：D解析A、B、C三项都是基金管理人的职责。基金托管人职责的是安全保管基金财产；基金管理人的职责是编制中期和年度基金报告、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案、依法募集资金、办理基金份额的发售和登记事宜。48.下列关于FOF说法正确的是（）。、我国的FOF产品曾经主要由私募基金、券商、银行、信托等机构发起、FOF的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点、80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中

31、基金、FOF将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、IIID、II、IV答案：A解析：我国的FOF产品曾经主要由私募基金、券商、银行、信托等机构发起；FOF的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；FOF将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。49.关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（）。A、督察长享有充分的知情权B、督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C、督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权

32、，可以调阅公司相关文件、档案D、督察长负责组织指导公司监察稽核工作答案：C解析：督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。50.（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。A、基金份额持有人B、基金监管机构C、基金评级机构D、基金注册登记机构答案：B解析：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违

33、法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。51.在我国，下列关于基金销售宣传有关规定，正确的是（）。A、基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金B、基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处C、基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案D、基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现答案：D解析：AB项为基金销售禁止行为，C项中宣传资料在分发或公布之日起5个工作日内向证监局递送，是事后行为。52.ETF基金份额折算由（）办理。A、基金管理人B、基金托管人C、注册登记机构D、证券公司答案：A解析：ETF基金份额折算由基金管理人办理，并由

34、登记结算机构进行基金份额的变更登记。53.下列金融市场的监管体系中，（）对证券业金融机构的业务活动实施监督管理。A、中国银行业监督管理机构B、中国证券业监督管理机构C、中国保险业监督管理机构D、中国人民银行答案：B解析：中国银行业监督管理机构、中国证券业监督管理机构、中国保险业监督管理机构分别对银行业金融机构、证券业金融机构、保险业金融机构及这些机构的业务活动实施监督管理。54.下列关于诚实守信的说法，不正确的是（）。A、是基金职业道德的核心规范B、诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素C、诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上D、基金行业要健康发展，必须以合法合规为本答案：D解析：D

35、项说法错误，基金行业要健康发展，必须以诚实守信为本。55.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A、固有财产B、风险准备金C、基金资产D、银行贷款答案：B解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。56.基金销售机构应当履行的义务有（）。向投资人充分揭示投资风险向投资人销售合适的基金产品提供基金投资顾问服务妥善保存登记数据A、B、C、D、答案：B解析：57.同一资产管理人为单

36、一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应（）计算。A、合并B、分离C、单独D、加权答案：A解析：同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算。58.(2016年)根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统基金销售机构应当健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制基金销售机构应当强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督A、B、C、D、答案：D解析：基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制

37、，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。59.守法合规的前提是（）等行为规范。A、了解相关的法律法规B、遵守相关的法律法规C、熟悉相关的法律法规D、理解相关的法律法规答案：C解析：守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。60.在合规管理的原则中，（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A、公正性原则B、客观性原则C、专业性原则D、协调性原则答案：B解析：合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。其中，客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身

38、与业务人员合谋的违规行为。61.2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生。A、华安创新B、基金开元C、基金金泰D、淄博基金答案：A解析：2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。62.基金的募集一般要经过申请、注册、发售及（）四个步骤。A、发行B、上市C、审批D、基金合同生效答案：D解析：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。63.(2016年)QDII基金可以进行的行为有（）。A、购买不动产B、购买实物商品C、从事证券承销业务D、投资政府债券答案：D解析：ABC项均是QDII基金禁止的行为。64.基

39、金监管活动的要素包括（）等。A、原则、内容、方式、手段B、目标、原则、方式、手段C、目标、体制、内容、方式D、目标、体制、手段、方式答案：C解析：基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。65.基金管理人的内部控制是指（）。A、只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B、通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C、内部管理人员实施监督的程序D、为防范和化解风险而制定的制度答案：B解析：基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组

40、织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。66.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有（）。不得暗示他人从事内幕交易活动不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息A、B、C、D、答案：B解析：（项说法错误）基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。本题考察诚实守信的含义及基本要求：67.下列

41、哪项不属于科学合理的基金分类的好处？（）A、有利于监管部门实施更有效的分类监管B、有助于确保投资者的基金投资获利C、有助于投资者对基金风险收益特征的把握D、有助于投资者加深对各种基金的认识答案：B解析：1、对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较。2、对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。3、对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。4、对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。68.下列选项不属于基金注册申请需提供的文件

42、是（）A、基金合同草案B、基金协议C、基金托管协议草案D、招募说明书草案答案：B解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。本题考察对基金公开募集的监管69.甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲的行为违反了（）基金职业道德要求。A、保守秘密B、忠诚尽责C、专业审慎D、客户至上答案：A解析：甲违反了保守秘密规范的要求。A基金管理公司的研究报告属于A基金管理公司的商业秘密。甲利用职

43、务便利，将研究报告发送给在B基金管理公司任职的同学乙，属于泄露商业秘密的行为。70.开放式基金（）公布基金单位资产净值。A、每年B、每季度C、每周D、每日答案：D解析：开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。71.私募基金产品的投资者，其风险评估结果有效期（）。A、不超过1年B、不超过2年C、不超过3年D、不超过4年答案：C解析：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。72.在销售

44、基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的（）进行评价。A、收益B、风险C、类别D、属性答案：B解析：本题考察对基金服务机构的监管内容；私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。73.(2017年)下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。A、基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值B、采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离C、采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回D、采用影子

45、定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况答案：C解析：为了客观地体现货币市场基金的实际收益情况，避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生不利影响，基金管理人会采用影子定价于每一估值日对基金资产进行重新估值。74.(2017年)下列不属于基金市场服务机构的是（）。A、基金投资顾问机构B、中国证券投资基金业协会C、基金销售机构D、基金估值核算机构答案：B解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包

46、括基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。75.基金募集一旦失败，基金管理人在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A、15B、30C、60D、90答案：B解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。76.普通基金净值公告主要是基金（）等信息。A、资产净值B、份额净值C、份额累计净值D、以上都是答案：D解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值

47、、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。本题考察基金净值公告的种类及披露时效性要求77.(2017年)确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是（）。A、证券投资基金法B、中国证监会各类基金行业立法C、中国证券投资基金业协会章程D、社会团体登记管理条例答案：A解析：2013年中华人民共和国证券投资基金法专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基

48、金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。78.公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。门槛低多样化小额账户管理经验丰富运作规范A、B、C、D、答案：D解析：公募基金低门槛、多样化、小额账户管理经验丰富、运作规范等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。79.“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（）的内容。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、成本效益原则答案：D解析：成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降

49、低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。80.下列有关QDII的描述不正确的是（）。A、QDII基金不可以进行国际市场投资B、目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品C、QDII基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集D、QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。答案：A解析：不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资。81.(2017年)下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（）。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法

50、利益当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人利益发生冲突时，应当根据公平原则保障双方合法利益基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节考虑到效率问题，基金销售基金应当在关键业务环节中考量基金销售适用性A、B、C、D、答案：A解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：（1）投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。（2）全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。（3）客观性原则。（4）及时性原则。（5）有

51、效性原则。（6）差异性原则。82.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C、不可以在交易所进行份额交易D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象答案：C解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。83.ETF上市首日的开盘参考价为（）基金份额净值。A、前五个工作日的平均B、前一日C、前一工作日D、前三个工作日的平均答案：C解析：ETF上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。84.下列选项不属于基金公司违规行

52、为屡禁不止的重要原因的是（）。A、诚信体系不健全B、高层管理人员不重视C、薪酬绩效体系不完善D、合规管理意识缺乏答案：C解析：近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。本题考察合规风险85.适用于简易程序的产品不包括（）。A、分级基金B、混合基金C、债券基金D、货币基金答案：A解析：适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场

53、、跨市场跨境ETF）及其联接基金。86.社会法治建设偏重于（）。A、移风易俗B、奖优罚劣C、外化机制D、内化机制答案：C解析：法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。本题考察道德与法律的关系87.(2017年)下列关于QDII基金可投资对象和禁止性行为的说法中，正确的是（）。A、QDII基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属B、QDII基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品C、QDII基金可投资于境外市场不

54、动产以及房地产抵押按揭D、QDII基金禁止投资于远期合约、互换答案：B解析：根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产。（2）购买房地产抵押按揭。（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。（4）购买实物商品。（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10。（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。（7