关于建立我国的个人破产程序制度的构想

1、关于建立我国的个人破产程序制度的构想 破产法的适用范围是破产立法的重要内容之一，各国破产法无不首先就此作出明确、肯定的规定。从国外法制看，破产法的适用范围有宽有窄，不尽一致，并由此形成了三大立法主义：一是商人破产主义，二是一般破产主义，三是折衷主义。（1）若套用这种“主义”的说法，我国现行破产法实行的可谓“企业法人破产主义”。因为，通过于1986年12月2日、生效于1988年11月1日的企业破产法（试行）适用于“全民所有制企业”。（2）通过并生效于1991年4月9日的民事诉讼法“企业法人破产还债程序”适用于除全民所有制企业以外的其他企业法人，包括具有法人资格的集体企业、联营企业、私人企业以及设

2、在中国领域内的中外合资企业、中外合作经营企业和外资企业等。（3）两法相结合，“企业法人”恰好可囊括其适用范围的外延。这里且不论以所有制型态规制破产法的适用范围如何悖于市场经济体制的内在要求，而仅提出这样的设问：随着“改革开放”政策的深化推行，我国现行破产法是否有必要拓宽其适用范围，形成一部既适用于企业法人，又适用于自然人，非法人团体等所有市场经济主体的统一破产法典呢？这个已由经济现实提出来的问题，在目前正在进行的企业破产法的修改过程中引起了激烈争论。各学者对此见仁见智，歧见纷呈，但归纳起来主要有三种观点。（4）一是维持现状说。（5）此说认为，我国修订破产法的适用范围应当维持现状，仅适用于企业法

3、人，此外任何经济主体概不适用破产法则。二是所有企业说。此说认为，我国修订破产法的适用范围应当突破现行法框架，使之既适用于企业法人，又适用于不具有法人资格的其它企业，即合伙等非法人企业。三是全部主体说。此说主张，我国修订破产法应当采取一般破产主义，将其适用范围扩展到所有民事主体和经济主体，包括企业法人、非法人组织和自然人。笔者赞同第三种观点，认为在我国扩大破产法的适用范围，建立个人破产制度，制定统一的破产法典，条件已基本成熟。立法者应当把握住修改企业破产法这一历史性契机，审时度势，大胆开拓，将这项市场经济的法制建设工作提上议事日程，为巩固改革成果，促进改革步伐从而最终实现我国经济体制改革的目标模

4、式作出贡献。基于这点考虑，笔者乃不揣浅陋，拟就此作出专门探讨，以就正于大家。 一、理由陈述：建立我国个人破产制度乃势在必行 我们说，建立我国的个人破产制度乃势在必行，这绝非源于笔者的主观臆测，而是有其充分的、客观的理由。这众多纷纭的理由条分缕析起来，可以分为两大类别：一是一般理由，二是特殊理由。一般理由在制定企业破产法时已得到充分论证，这里仅就特殊理由而谈。 1、建立个人破产制度，是完善市场经济法律体系、贯彻公平竞争原则的需要。 肇始于1978年十一届三中全会的“改革开放”政策，迄今已运行达十六年时间，其结果，一个具有中国特色的市场经济体制已初具规模。 市场经济就其本质而言乃是法制经济。市场经

5、济能否顺利、健康地向前发展，其决定性因素是与之相配合的法律体系是否建立与健全。二者唇齿相依，紧密相关。因此，建立与健全社会主义市场经济的法律体系就是中国目前法制建设所面临的重大课题和任务。这张巨大的法律体系之网覆盖着微观的市场调节和宏观的行政调控两个方面。破产法就是其微观调节的重要环节和手段之一。其原因在于，市场经济的内在规律和“活的灵魂”是价值规律，价值规律的内容展示又演化出竞争规律，贯彻于竞争规律始终的伴生现象则是优胜劣汰。正是优者胜、劣者汰的不断生成与交替，为市场经济的发展提供永世不竭的“源头活水”。破产法则是调整优胜劣汰的重要法律机制或手段。 同作为母系统的市场经济的法律体系应当完善一

6、样，作为子系统的破产法律体系也应当完善而无缺漏之处。否则，子系统的盲点或空白必然导致破产机制的残缺或运转不灵，从而最终影响整个母系统的法律机制的协调动作及其功能的最大发挥。因此，建立个人破产制度自微观层面言，是制定统一破产法典，完善破产机制的需要；自宏观层面言，则是建立、健全我国社会主义市场经济法律体系的需要。 我国目前正处于传统计划经济体制向现代市场经济体制的逐步转变之中。这种转变过程所形成的经济格局是国有经济、集体经济、外商投资经济、私营经济和个体经济等多种经济成份并存，经济结构呈多层次、全方位的复杂态势。经济主体多元化在活跃和繁荣我国社会主义市场经济面貌的同时，也为国家制定法律实行宏观调

7、控带来了一定难度。目前我国破产法仅适用于企业法人而置其他经济主体于破产法调整和规范之外的立法局面，很大程度上就是“立法难”的表征之一。 但是，市场经济的发展自有其不依人们意志为转移的客观规律，作为上层建筑组成部分的法律应当适应和促进市场经济的发展，而不应滞后于经济发展步伐。1993年11月14日通过的关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决定（以下简称决定）正确地指出：“改革决策要与立法决策紧密结合。立法要体现改革精神，用法律引导、推进和保障改革顺利进行。”市场经济的正常运作要求贯彻公平竞争原则。竞争离开公平就是不正当竞争，只有重视和强调公平，才解充分调动诸利益主体和经济主体的积极性、能动性和

8、创造性，才能确保社会主义市场经济体制目标模式的最终实现。本此要求，决定并进而指出：“坚持以公有制为主体、多种经济成份共同发展的方针。在积极促进国有经济和集体经济发展的同时，鼓励个体、私营、外资经济发展，并依法加强管理。公有制经济特别是国有经济，要积极参与市场竞争，在市场竞争中壮大和发展。国家要为各种所有制经济平等参与市场竞争创造条件，对各类企业一视同仁。”这就是说，各市场经济主体无论不小、强弱、社会地位及所有制型态如何，在市场这只巨大的“无形之手”面前都是平等的。平等的经济主体要求公平的竞争条件，平等的债权要求得到平等的法律保障。同理，当债务主体陷于无力清偿到期债务的境地，法律应为之创设平等的

9、淘汰机遇，设定同样的破产后果，提供相等的破产保护。唯其如此，才能充分发挥破产机制在资源优化配置中的基础性作用，才能实现决定所倡导的市场建议目标：“当前要着重发展生产要素市场，规范市场行为，打破地区、部门的分割和封锁，反对不正当竞争，创造平等竞争的环境，形成统一、开放、竞争、有序的大市场。”由此来看，公平竞争原则内在地要求拓宽现行破产法的适用范围，创建个人破产制度，实现破产立法的统一化和法典化。 2、建立个人破产制度，是克服“执行难”，化解“三角债”，维护社会秩序和经济秩序稳定的需要。 “正义只有通过良好的法律才能实现。”这句古老的法学格言表明法和正义是密不可分的：法是实现正义的手段，法的价值在

10、于实现正文。（6）正义不仅包括社会各种资源、社会合作的利益和负担的分配的正义，而且包括社会争端和冲突的解决的正义，即是“实体正义”和“形式正义”或“诉讼正义”的有机统一。诉讼正义的最终实现不仅是社会冲突的裁判化解，而应当落实于生效裁判的付诸实施。但目前 司法实践中出现的所谓“执行难”，恰是障碍诉讼正义在第二层次上实现的客观事实。这一事实的客观存在，不仅妨碍生效裁判中权利享有者实体权益的实现和满足，更加重要的是法院裁判的权威性受到了蔑视和对抗，司法尊严和司法秩序受到了损害和威胁。可见，这种因生效裁判无法实现所导致的所谓“二次冲突”，更具有反社会性。因而，如何消除“执行难”就成为司法实践亟待解决的

11、一大难题。 “执行难”是一个“综合症”，它所得以形成的原因不尽一致，义务负担者客观上无清偿到期债务或无履行法定责任的能力，恐怕是其中的主要原因。换言之，有许多“执行难”的民事，经济案件，实质上就是事实上的破产案件。对于企业法人的事实上的破产案件固然可依据现行破产法加以解决，但对非企业法人的事实上的破产案件在司法解决上则无法可依。问题由此陷于二难境地。权利享有者既然不能仰赖诉讼强制实现其权益，一个自然的选择则是以私力救济替代公力救济。私力救济对社会秩序和公民人权所产生的弊端是不言而喻的，诸如绑架人质、打砸哄抢、诈骗抢劫、伤害斗殴、侮辱迫害、恐吓威胁等刑事犯罪行为不断发生，严重影响了社会安定和人们

12、的正常生活秩序。反之，如果建立了个人破产制度，部分“执行难”案件就可转变成破产程序得到彻底解决，则不至于一直悬而不决，滋生社会不安定因素。 同样，长期困扰经济领域的“三角债”问题，也部分地根源于个人破产制度的迄今未建立。市场经济是一个荣损与共的有机统一体，各经济主体之间紧密联系，相互依赖。如果某一债权债务关系没有得到及时、有效的解决，则势必会牵连影响其他经济关系的正常发展和运转。这样互为因果，互相牵掣，最终必然形成环环相扣、难解难分的“债务锁链”或“三角债”。“三角债”的客观存在，不仅直接影响社会经济结构的稳定化和社会经济秩序的正常化，而且也如同“执行难”一样，往往由经济冲突演化为刑事冲突并最

13、终导致社会秩序的不稳定。反之，如果建立了个人破产制度，完善了破产机制，“三角债”问题即会被消除于萌芽状态，而不致逐渐扩大和蔓延以致引起社会经济恐慌，产生社会不安定因素。 3、建立个人破产制度，是克服和弥补民事诉讼制度之不足，维护债权人和债务人合法权益的需要。 破产法就其制度本身而言乃属强制执行法的范畴。其目的在于避免债权人对债务人发动单独的强制执行程序，而实行所谓概括的、一般的强制执行。破产法的这一目的产生于这样的理性判断：破产财产应服务于所有债权人在破产程序开始时有效成立的全体债权的共同满足（the joint satisfaction）。（7）民事强制执行程序是难以实现“全体债权共同满足”

14、的目标的，因为它启动于取得执行根据的债权人的个别请求，不仅债权人，而且人民法院也无义务通知其他债权人参与分配。即便参与分配制度本身，也无法确保诸债权人的公平受偿。（8）与之不同，破产法则始终贯彻债权人平等原则。据此原则，对债务主体的破产宣告一经作出，法院即应书面通知已知的债权人或公告通知未知的债权人，要求债权人在法定期间内申报债权。（9）并强制规定逾期未申报且无特殊理由以资解释其迟误的债权，一概自动变为不含强制执行因素的自然债权。自然债权不得参与破产分配或仅能作为劣后债权取得清偿。凡依法申报并经破产程序加以确定的破产债权，只要其性质相同，无论债权人是原始的程序申请者抑或继后的程序参加人，也无论

15、其是否出席债权人会议行使正当的程序权利，均可依其债权额等比例地取得破产分配。这一点正是民事诉讼法所无法实现的，而唯有依据破产制度，才能使全体债权人得到公平合理的债权救济，而不致发生争先恐后，弱肉强食等有背诉讼正义的消极现象。 个人破产制度不仅为保障债权人的合法权益所必需，而且也是债务人用来保障其合法权益的重要法律手段。破产法在古代及中世纪欧洲，长期是一种只对债权人有利而不利于债务人的法律制度，破产对债务人来说如同现在刑罚对罪犯一样，只有消极利益而毫无积极利益，诸如倾家荡产、商誉扫地、权利受限、资格被剥、人身禁闭、苦役还债、转卖为奴甚至处死分割等等均是其物化型态。但是，破产制度发展到近代社会，随

16、着人类文明程度的不断提高，其情形发生了剧变。原来不利于债务人的三大制度，即破产有罪主义、即产惩戒主义和破产不免责主义，先后分别由其对立面，即破产无罪主义、破产不惩戒主义和破产免责主义取而代之。（10）破产法的保障本位开始由债权人利益向债务人利益方向倾斜。不仅如此，破产法上有利于债务人利益的程序制度日渐增多，保护债务人利益明显地成为各国破产立法的指导思想。在这众多的程序制度中，最富积极意义的有二，一是自由财产制度，二是破产和解制度。此外，有的国家还确立了破产重整制度。（11）破产法上的这些重要程序制度，有的是民事诉讼法所没有的，如破产免责制度，破产程序结束后，债权人所未受偿的剩余债权自然失效，以

17、后既不得申请法院强制执行，也不得向法院重新起诉以确定其债权。这个制度对债务人来说是至为重要的，债务人之所以热衷于“自愿”申请破产，其原因大多在此。有的在民事诉讼法中虽有相似规定，但远不及破产法对债务人有利。例如自由财产制度，它不仅在范围上较民诉法上的“生活必需品保留制度”来得宽泛，（12）而且它无论在何种情形下均免于强制执行。再如破产和解制度，因其属于“强制和解”的范畴，债务人不仅不必如同民诉法中的和解一样费时耗力地与每个债权人分别磋商，达成和解，而可以同所有债权人达成一揽子的、概括性的和解协议，而且不必分别取得每个债权人的同意，而只要债权人及其所代表的债权数额属于多数，破产和解协议遂告成立。

18、没有参加会议表决的或者参加会议表决但反对和解的债权人均应受其羁束，不得另行其是。所有这些都是对债务人有利而民事诉讼法所不能提供或者不能完全提供的程序制度，这正从另一侧面证明了建立个人破产制度的必要性和重要性。 4、建立个人破产制度，是深化对外经济体制改革，进一步扩大对外开放，并同破产法的国际惯例相接轨的需要。 市场经济就其内在规定性来说是一种国际性经济，其发展的必然趋势是要超越国界，由国内走向国际的，所谓世界经济一体化是其逻辑结果。决定肯定地指出：“坚定不移地实行对外开放政策，加快对外开放步伐，充分利用国际国内两个市场、两种资源，优化资源配置。积极参与国际竞争与国际经济合作，发挥我国经济的比较

19、优势，发展开放型经济，使国内经济与国际经济实现互接互补。”法律是对经济关系的描述和反映。国内、国际经济的互接互补必然要求国内、 国际法律的互融互通，结合破产法来讲，就是要在尊重中国国情的基础上，实现同国际惯例的全面接轨。实现和完成这种接轨的重要契合点就是破产法适用范围上的一致性和相通性。否则，这一过程充其量只能局部地、片面地、暂时地完成。 众所周知，现代各国破产法，无论是英美法还是大陆法，也无论其破产法是实行商人破产主义、一般破产主义抑或破产折衷主义，在其适用范围上均无例外地涵盖了个人，自然人和非法人团体的破产一并受其调整和规范。（13）如果我国不建立个人破产制度，势必会产生这样两个方面问题：

20、其一，在我国境内以非企业法人型态从事商品生产和经营活动的外国商人，如果一旦陷于无力消偿到期债务的破产境地，我国法院能否依据当事人或其他利害关系人的申请宣告其破产？如果答案是肯定的，则显然缺乏可资凭藉的法律根据；如果答案是否定的，那么这无异是说，同这部分外商从事商品交易的中国债权人是不可能象其他债权人一样得到破产法律的债权救济的，对于这部分外商来说，也无异是说，他们在中国境内进行商品生产和商品交换，在法律地位上是同具有企业法人资格的外商不平等的，他们不可能得到相同的破产保护。这样一种结局同决定所明确指出的对外经济贸易体制的改革方向是完全不相容的。决定指出：“进一步改革对外经济贸易体制，建立适应国

21、际经济通行规则的运行机制。坚持统一政策、放开经营、平等竞争、自负盈亏、工贸结合、推行代理制的改革方向。”这里所谓“统一政策”和“平等竞争”，无疑内含着对外商统一实行破产法调整的意思，而无论其经济运作型态如何；其二，将这个问题反过来设问：如果中国公民（包括非法人组织）在外国境内因从事商品生产经营严重亏损而达到破产界限，那么，外国法院是否能够据其国内法宣告其破产？这种破产宣告我国法院是否承认其域内效力？以及，在国外受到破产宣告的我国公民在我国境内是否仍需承担公、私法上的资格、权利限制责任？等等，诸如此类问题纵横交错在一起，在我国缺乏个人破产制度的情形下必将变得格外复杂而难以解决。反之，如果这次破产

22、法的修改能拓宽其适用范围，将包括自然人和非法人团体的破产事件纳于其中加以统一调整和规范，所有以上设问中提出来的难题均将迎刃而解，不复存在。 综上所述，在我国建立个人破产制度，制定适用于所有民事主体和经济主体的统一破产法典，是巩固推行十六年之久的“改革开放”政策所取得的成果的需要，是促进新、旧经济体制转轨步伐的需要，是迎接我国“入关”后国内经济与国际经济不断融通、共同发展的新局面的需要，是实行公平竞争、完善社会主义市场经济法律体系的需要，是维护社会安定团结、理顺经济关系、清理债权债务关系、实现社会资源优化组合和配置的需要，也是保障双方当事人及其他利害关系人合法权益的需要。正是这种种需要的有机结合

23、，客观地要求企业破产法修改的立法者们站在历史的高度，弘扬前瞻思维，肩起时代重任，趁此企业破产法的修改之际，放弃以企业法人为唯一调整对象的保守做法，将个人破产制度纳于其中，形成一部具有中国特色的统一破产法典。如果这样，在我国姗姗来迟的破产法将以此为新起点，开始其崭新历程。 二、模式选择：我国个人破产制度应当实行一般破产主义 个人破产既然成为可能，进一步的设问是，是否所有的个人，无论其为商人抑成非商人，均适用于破产法而能被宣告破产？此即破产能力的范围问题。对此，各国形成了两种对立的立法例：一是商人破产主义；另一是一般破产主义。前者区分商人与非商人资格，商人的不能清偿到期债务事件适用破产法解决，非商

24、人的不能清偿到期债务事件适用一般的民事执行法解决。二者不仅在程序制度上有所差异，更重要的是在破产后果上存有区别。在以债务人利益为保障本位的现代破产法上，这种立法原则显然对非商人不利。后者则不论商人与非商人，只要属于破产事件，一概纳于破产法的统一调整。 商人破产主义是一种古老的立法原则，它最早形成于中世纪的意大利。受意大利法的影响，1807年颁布的法国商法典采取了商人破产主义。一次大战前的日本旧破产法以法国法为蓝本，也采取商人破产主义。商人破产主义至今仍有重大影响，意大利、比利时、希腊、马尔他、玻利维亚、哥伦比亚、墨西哥、洪都拉斯、委内瑞拉等国均属此范围。（14）例如，意大利民法典第2221条规

25、定：破产仅适用于商人，无论其为个人、公司或者其它商业组织。（15）至于资不抵债的非商人（nontracler），则不得不面临所谓“单个的强制执行程序”（single enforcement proceeolings）。此一程序只能由债权人发动，其他债权人随后参加。（16）一般破产主义肇端于十三世纪下半叶的西班牙破产法七章律。七章律率先抛弃意大利的商人破产主义，实行既适用于商人又适用于非商人的一般破产主义。一般破产主义由西班牙首倡后，产生了重大影响，德国、奥地利、英国、美国等国的破产法均以七章律为宗，实行一般破产主义。回过来看，我国将来建立的个人破产制度，究竟是采取商人破产主义还是一般破产主义？

26、笔者以为，破产立法上的这种选择不能局限于本领域寻求答案，而应当透过破产法，将考察的视野扩展到民商法层面。 在民法与商法的关系上，大陆法系从来就有所谓民商分立与民商合一的立法主义的对立。民商法上的这种关系同破产法采取何种立法主义有密切关系。尽管不能说民商分立必然实行商人破产主义，但实行商人破产主义却必须采取民商分立制。换言之，实行民商合一主义的必然要求是，破产法上实行一般破产主义。考察我国民、商立法历史，不难发现，我国具有实行民商合一主义的法制传统。我国清末法制改革原来是采取民商分立主义的，并分别起草了民法典草案和商法典草案。但到国民政府于1929-1931年制定民法时，采纳了立法院长胡汉民及副

27、院长林森的建议，制定了民商合一的民法典。并在民法典之外制定了公司法、票据法、保险法、海商法等单行法规。他们为此所提出的理由主要有：因我国历史关系，商人本非特殊阶级；因社会发展进步，认为民商合一有相当理由；民商合一为世界立法之最新发展趋势；人民在法律上应一律平等，不宜因职业而分别立法；什么是商行为，难以区分；商法仅系民法之特别法，分别立法重复之处甚多，如一方为商人，一方为非商人，即发生适用困难。（17）这些理由自另一侧面，同样可移用于此，作为证明我国应实行一般破产主义的实体理由。1949年新中国成立后，国民政府时期的六法全书尽管遭到废除，但又受前苏联民事立法和民事理论的影响，在民商法的关系继续保

28、持民商合一主义。现行经济合同法、技术合同法和涉外经济合同法虽属商事合同法性质，但学理上仍被视为民法通则的特别法。学者们一致认为，将来制定民法典时，应将现行三个合同法的基本内容纳于民法典债权编。（18） 不仅如此，从立法机关多年来一直分别制定公司法、票据法、海商法等单行法上看，并无变更立法主义的迹象。目前，民法典的制定已提上议事日程。有学者建议：“鉴于现代化市场经济的高度发展，商业职能与生产职能溶为一体，商人作为特殊阶层及其特殊利益已经消失，原则上一切法人和自然人均可从事商行为，民商合一主义符合法律发展潮流，因此制定民法典应当坚持民商合一之立法主义。（19）在民商合一的立法主义下，商人和非商人已

29、无区别的必要和可能，在破产法中实行商人破产主义即失去了法律前提。不仅如此，从现代破产法的发展趋势看，一般破产主义正有着旺盛的生命力，商人破产主义则日益为人们所放弃。二次大战后，法国、日本等采取商人破产主义的老牌国家，也都顺应这一历史潮流，改采一般破产主义。例如，法国在1955年5月和1967年7月时作了两次大修改后，最后于1967年7月13日颁行的有关裁判上的整理、财产清算、个人破产及破产犯罪的法律（第563号法），正式放弃了商人破产主义，改而采取一般破产主义。这说明，一般破产主义符合现代社会经济生活的本质要求，代表着破产法的发展方向。因此可以说，实行一般破产主义是建立我国个人破产制度的唯一选

30、择。值得注意的是，我们说对个人破产制度应当实行一般破产主义，并不意味着对企业法人破产也须贯彻此一立法原则。事实上，我国现行破产法均以企业法人为适用范围，企业法人显然属于”私法人“或者”商法人“范畴，对于政府机关、社会公益团体等”事业法人“，目前尚不宜纳入破产法的调整范围。 三、程序构思：个人破产的种类分析及其程序差异 依现行民事实体法的规定，“个人”并非严格意义上的法律术语，本文在理论层面使用它，目的在于藉此囊括所有的非企业法人的民事主体、经济主体的破产型态。其内涵丰富，性质多样，种类繁杂，在外延上它不仅远宽于民法通则第9条所定始于出生终于死亡的“公民”，而且也大于民法通则第二章所规定的包括“

31、两户一伙”在内的“自然人”。（20）因此，我们所谓“个人破产”，就其本质含义言，是指所有法律上或事实上以承担无限财产责任为基础的经济实体和自然人的破产。（21）从不同角度，可将个人破产分为不同类型。从破产主体是否具有商人资格看，个人破产可分为商人破产与非商人破产；从破产所存在的领域看，个人破产可分为民事破产和商事破产；从产生破产的原因看，个人破产可分为负债型破产和制裁型破产；从破产的主体地位看，个人破产可分为组织型破产、自然人破产和遗产破产；等等。个人破产的种类不同，体现在破产程序设置上的要求也就不同。区别不同类型的个人破产，并设置相应的破产程序加以处理，是制定个人破产法所力求解决的重点问题，

32、也是个人破产制度之是否具有科学性、合理性和可操作性的关键所在。以下拟以个人破产的主体地位为线索，对所涉个人破产的程序特征及其立法层面所应注意的问题逐个加以探讨和论述。 （一）普通合伙的破产程序 我国民法通则第30条规定：“个人合伙是指两个以上公民按照协议，各自提供资金、实物、技术等，合伙经营，共同劳动。”此即所谓普通合伙。普通合伙是同隐名合伙相对而言的概念，其要义在于各合伙人对合伙债务以其全部财产承担无限连带责任。在我国的普通合伙中，除个人合伙外，还包括法人合伙和混合合伙。（22）但无论何种型态的合伙，在破产程序中呈现的基本原理是一致的，并无实质区别。普通合伙的破产程序主要有以下几个特征：1、

33、每一个合伙人均有独立的破产申请权，但若破产申请不是由全体合伙人一致提出的，申请人则要证明合伙组织已达破产界限。（23）合伙债权人提出破产申请时仅需证明合伙组织已具破产原因即可，而不必进而证明各个合伙人均无力清偿到期债务。2、无论破产申请由何方提出，也无论破产申请的实际指向如何，均不仅引起合伙组织的破产程序，而且也连带引起各个合伙人的破产程序。（24）3、处于破产程序中的合伙人不得再以本人有支付能力而提出抗辩。换言之，即便合伙人本人有支付能力，也不得溯及的使合伙组织的破产程序归于无效，他所可能做的仅是通过和解等程序手段使其本身免于破产宣告。（25）但是合伙人可以有效地提出以下几种抗辩：即合伙组织

34、迄未实际地从事任何商业性活动；合伙组织根本没有达到无力清偿到期债务的地步；他本人并非合伙组织的成员；合伙组织破产时，他们依法尚未负担无限连带清偿责任。4、合伙组织的债权人和合伙成员的个人债权人不因破产程序的合并进行而混同。但是，它们各自的法律地位及其相互关系如何，各国破产法的规定是相差很大的。依德国法，合伙组织的债权人可以同时参加合伙组织和合伙人的破产程序，而且其债权均可全额申报。（26）意大利破产法也是如此。（27）显而易见，这种规定对合伙债权人极为有利，但对合伙人的个人债权人则相对不利。不仅如此，合伙债权人往往因此而获取全额甚至超额清偿。诚如意大利学者罗伯特巴巴伊奇所说：“由于合伙债权人不

35、仅在合伙组织的破产程序中，而且在合伙人个人的破产程序中均能全额申报其债权（put foruavd their claims in full），所以其受偿前景通常是相当乐观的。（28）英美法则采取了另一种做法。依其破产法，合伙的财产首先用于清偿合伙债权人的请求，而各个成员的个人财产则首先用来清偿其个人债权人的请求。如果在清偿合伙成员之一的个人债权人的请求之后还剩余财产，该财产则列入用来清偿合伙债权人请求的财产总额。如果合伙在清偿债权人请求之后还剩余财产，该财产则应比照成员参与合伙的份额列入各成员的破产处理总额。（29）不难看出，英美法的这种做法恰好同大陆法相反，对合伙债权人的处理没能显示其优越性

36、。笔者以为，较为恰当的处理方式应当是：合伙债权人应首先在合伙组织的破产程序全额申报其债权取得清偿，然后再在合伙人的破产程序中就其剩余债权进行申报，同合伙人的个人债权人平等地受偿。如果合伙人的个人破产程序先于合伙组织的破产程序分配清偿，则应将合伙债务的全额予以提存，以待合伙债权人的第二次受偿。（30）5、合伙人个人的破产并不引起合伙组织的破产，但可导致合伙组织的解散。合伙组织中破产人的财产属于破产财产的范围，这不仅包括合伙人投入的财产，而且包括合伙经营积累的应得财产。（31）在合伙成员的破产程序中，参与破产分配的债权人不仅包括其个人债权人，而且包括合伙的债权人。但合伙的债权人只能在合伙人应负债务

37、清偿责任范围内受偿分配。6、破产和解的申请只有全体合伙人一致同意才能有效地提出。（32）以上所说，是普通合伙破产程序所存在的几大特征。在国外，除普通合伙外，还有一个与之相近的商业组织形态，即无限责任公司。所谓无限责任公司，是指由两个以上的股东所组成，股东对公司的债务负连带无限责任的公司。（33）英美法不承认这种公司型态，但大陆法对这种公司型态多持认可态度。例如德、法等国即是。（34）我国现行公司法没有规定无限责任公司。公司法第2条明确规定：”本法所称公司是指依照本法在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。“无限责任公司就其本质而言同普通合伙或无限合伙没有区别，在所承担的责任形式上均属无限连

38、带责任。它们在破产程序上的差别主要有以下两点：其一，债务人的破产申请权不同。无限责任公司不能清偿到期债务时，作为债务人只能由公司法定代表人提出破产申请，而不是每一个股东都有独立的破产申请权。（35）而普通合伙中的每一个合伙人均有独立的破产申请权。其二，无限责任公司破产后，其股东依公司法的规定在一定情形下须承担公司破产的法律责任，这有别于普通合伙。普通合伙受破产宣告后，则无所谓合伙人对合伙破产承担法律责任的问题。 （二）有限合伙的破产程序 有限合伙是相对于普通合伙而言的一种合伙型态，指的是合伙人根据合伙契约或章程组成的，由一方当事人向另一方当事人的生产经营活动投资而不参加实际的经营活动，分享营业

39、利益，并以出资额为限承担亏损的合伙。（36）出资的一方称为有限合伙人，负责生产经营的一方称为普通合伙人或出名营业人。据学者考察，有限合伙最早源起于中世纪的“柯曼达 ”（commarda）契约。（37）首先从法律上正式确认此一概念的为1822年美国纽约州的法律。（38）此后，随着经济的不断发展，有限合伙的企业形式在英美等国的经济生活中占据越来越重要的地位。英、美两国先后通过了专门的有限合伙法对它进行具体调整。（39）大陆法也有类似的企业型态，不过它们一般称之为“隐名合伙”。德国商法典最早规定了隐名合伙；法国民法典原本未就此作出明文规定，但因实践中始终承认这种合伙形式的存在，故1978年修改后的民

40、法典专辟一章规定了隐名合伙，并明确规定这种合伙形式不具有独立的人格；日本商法典中所谓“匿名企业”，即为“隐名合伙”。（40）我国民法通则第30条为“个人合伙”所下的定义中并不包含“有限合伙”的内容。（41）最高人民法院关于贯彻民法通则若干问题的意见第46条规定：“公民不参与合伙的经营活动，但约定参加盈余利润分成的，视为合伙人。”这条规定尽管刻画了有限合伙的外部特征，但它仍未触及有限合伙的本质内容，因为该被“视为”的合伙人，仍同从事经营活动的合伙人一样负担连带无限责任。尽管如此，迎着现实经济生活的要求，学者们一致建议在我国将来的民事立法中，应当肯定和确认有限合伙制度。（42）这样，从法理上探讨有

41、限合伙破产程序的特点就有了必要。概括地说，有限合伙的破产程序具有以下特点：1.破产申请权唯有普通合伙人才能享有，有限合伙人不具有破产申请权。这同普通合伙相比是一个区别。因为有限合伙人不是合伙的权利义务主体，他无权执行合伙事务，与第三人因合伙事务发生法律关系时只能由普通合伙人出面。（43）但与普通合伙相同，合伙债权人申请有限合伙破产时，仅需就合伙组织的无力支付负责证明，而不必证明普通合伙人均达破产界限。2.破产财产以合伙财产和普通合伙人的个人财产为构成范围。有限合伙人的个人财产不包括在破产财产范围内。但是，有限合伙受破产宣告后，若有限合伙人应予认缴的资金尚未认缴，破产管理人可就有限合伙人应负担的

42、损失额令其出资。（44）3.有限合伙组织的破产必然引起普通合伙人的破产，普通合伙人不得再以有支付能力提出抗辩。但有限合伙不因有限合伙组织的破产而破产。4.普通合伙人的个人破产将导致有限合伙组织的解散和终止。在这种情况下，合伙组织将处于清算状态。清算中破产合伙人应取得的财产属于破产财产。值得注意的是，在普通合伙人的破产程序中，不仅其个人债权人可申请参与破产分配，而且有限合伙的债权人也可申请参与破产分配。但是，有限合伙人的破产并不影响合伙组织的继续经营，只是合伙组织中属于该有限合伙人的应得利润应当纳于破产财产。（45）在国外，除有限合伙外，还有一个与之相近的企业型态即“两合公司。”所谓两合公司，是

43、由一人或一人以上的无限责任股东与一人或一人以上的有限责任股东所组成，其无限责任股东对公司的债务负无限连带责任，而其有限责任股东对公司债务仅以其出资额为限负责的公司。（46）两合公司同有限合伙一样，也是缘起于15世纪意大利沿地中海一带使用的“柯曼达”契约。这种契约后来演变成为两种形式；一种是隐名合伙，一种是两合公司。最早规范两合公司的国家是法国，其1673年商业条例中即已出现两合公司的有关法律规定，到1807年法国颁布法国商法典，该法典也确认了两合公司的组织形式。在此之后，德、日等国也在其商法典中对两合公司作了规定。（47）英美法中没有“两合公司”这个法律概念，与此类似的企业组织被称为“有限合伙

44、”。至于两合公司的法律性质，有的国家认为它是法人组织，例如法国、日本即是，有的国家则认为它不具有法人地位，而仅与合伙相同，例如德国即是。（48）我国公司法没有规定这种公司型态，而且民法通则第30条所规定的合伙，也不含有“两合公司”的实质内容。 较之有限合伙，两合公司的破产程序在许多地方都有相同或相近之处，例如债权人的破产申请权、破产程序的连带影响情形、股东破产对两合公司所产生的法律后果等等。但是它们在以下两方面存在区别：其一，债务人的破产申请权不同。在两合公司中，破产申请权并非每一个无限责任股东均独立地享有，而只有依据公司章程成为两合公司法定代表人的无限责任股东才能享有。（49）有限责任股东不

45、具有破产申请权，即便两合公司的章程规定有限责任股东可作为公司代表也不例外。有限合伙中，各普通合伙人则均有独立的破产申请权。其二，有限责任股东是破产法律关系的主体之一，他能对无限责任股东的破产程序行为行使一定的监督权。不仅如此，如果有限责任股东对公司经营失败负有主要责任，法院也能对之作出制裁性判决，例如责令其承担公司债务的一部或全部，宣告其人格破产等。对有限合伙人而言，破产程序的进行与之完全无关，破产后果也不会降临其身。 两合公司还有一种特殊形式称为“股份两合公司”。所谓股份两合公司，是由一人或一人以上的无限责任股东和一人或一人以上的有限责任股东组成的、资本为分股份的公司。（50）德、法等大陆法

46、国家对之有所规定。（51）股份两合公司的破产同两合公司的破产在程序制度上基本相同，所区别的主要有一点：在股份两合公司中，其破产申请权由业务执行人享有和行使。其业务执行人一般为无限责任股东，但是有限责任股东也能被选举为业务执行人。（52）换言之，股份两合公司的有限责任股东在一定情形下也具有独立的破产申请权。在两合公司中，有限责任股东则绝无此种可能。此外，股份两合公司的破产一般不殃及有限责任股东。但是，如果有限责任股东多次参与经营，而且所参与的业务较为重要，那么，也得被视为无限责任股东而受破产宣告。（53）（未完待续） （1）陈荣宗：破产法，第13页，台湾三民书局1986年2月再版。 （2）参见本

47、法第2条规定。 （3）参见民事诉讼法第206条，最高人民法院“关于适用民事诉讼法若干问题的意见”第240条。 （4）这三种观点目前尚未见诸文字，而是由企业破产法修改小组组长吴春生同志在1994年11月18日于北京召开的“94产权流动与破产实务研讨会”上的发言中介绍的。 （5）这里三种学说的名称均出自笔者的概括，目的是为了论述方便。 （6）张文显：法学基本范畴研究第270页，中国政法大学出版社1993年3月版。 （7）朗曼开业律师丛书：自愿清算和接管，第236页。 （8）陈荣宗撰：“我国强制执行平等主义之商榷”，载陈荣宗著：民事程序法与诉讼标的理论，第93页以下。 （9）参见企业破产法（试行）第

48、9条。 （10）参见拙文：“谈破产救济”，载法律科学1994年第6期。 （11）破产重整制度主要发展于英美国家，而且其适用对象以企业公司为主，对个人破产尽管也不排斥其适用性，但显然不是立法的重点所在。参见：pamela k. webster：bankruptcy law for paralegals，p8（12）参见民事诉讼法第223条。 （13）就笔者目前所及的国外十几个主要国家的破产法资料看，如同我国这样将破产法的适用范围仅局限于企业法人的不见一个。在国外，对个人实行破产处理好象是天经地义、古已有之、无需争论的。 （14）柴发邦主编：破产法教程，第23页。 （15）罗伯特著：意大利实用商法

49、，第142页，1991年伦敦朗曼公司出版。 （16）同上。 （17）梁慧星：社会主义市场经济与民事立法载中南政法学院学报，1993年第1期。 （18）梁慧星：民法学说判例与立法研究，第72页，中国政法大学 出版社，1993年5月版。 （19）同上。 （20）“两户一伙”是民法理论上的简称，具体指个体工商户、农村承包经营户与个人合伙。民法通则第二章的标题是“公民（自然人）”，这里所谓“公民”，同第9条所称“公民”含意不尽一致。前者宽于后者。为避免引起误解，这里且择用“自然人”一语。 （21）此所谓“自然人”，是指有自然生命的个体，同法人、非法人团体等经济组织相对而言。 （22）所谓法人合伙，即指

50、民法通则第52条规定的合伙型联营；所谓混合合伙，乃指个人与法人之间所形成的合伙组织。有的国家因不承认法人能成为无限责任股东或合伙人，因而不存在所谓法人合伙和混合合伙。参见：江平主编：中国公司法原理与实务，第78页。 （23）这里的“证明”一般不要求较高的证明标准，德国法使用“释明”一语可资解释时参考。参见：德国破产法第208条第2款。 （24）意大利破产法明文规定法院有义务同时作出以上相关的破产裁判。参见：罗伯特巴巴伊奇：意大利实用商法，第158页。 （25）参见罗伯特著：意大利实用商法，第158页。 （26）参见（苏）纳雷什金娜主编：资本主义国家民商法（下），第202页。 （27）罗伯特：意

51、大利实用商法，第159页。 （28）同上注。 （29）参见（苏）纳雷什金娜主编：资本主义国家民商法（下），第202页。 （30）参见德国破产法第212条第2款。 （31）参见民法通则第32条。 （32）德国破产法第211条就此作了明文规定，请参见。 （33）江平主编：中国公司法原理与实务，第78页，科学普及出版社1994年版。 （34）参见德国商法第105条、法国公司法第10条。 （35）德国、日本将无限公司视为合伙，所以无限公司的每一个股东均有独立的破产申请权。参见德国破产法第210条。日本破产法第133条。我们这里所谈的无限公司，是在其具有法人地位的意义上而说的。 （36）刘太山撰：“论我

52、国建立有限合伙制度的必要性”，载经济与法，1994年第11期。 （37）罗玉珍主编：民事主体论，第146页。 （38）参见前引刘太山文。 （39）同上。 （40）资料来源：刘本山文：“论建立我国有限合伙制度的必要性。” （41）罗玉珍主编：民事主体论，第149页。 （42）参见罗玉珍主编：民事主体论，第148-149页；刘太山撰：论我国建立有限合伙制度的必要性。 （43）参见刘太山前揭文。 （44）参见日本破产法第225条。 （45）有限合伙中，有限合伙人为对方出资，其财产所有权全部移转于普通合伙人。因此，在有限合伙人破产的情形下，并不存在就其出资额或投入财产行使分割权或取回权的问题。参见罗玉

53、珍主编：民事主体论，第148页。 （46）江平主编：中国公司法原理与实务，第97页。 （47）同上，第99页。 （48）同上，第97-98页。 （49）同上，第105页。 （50）江平主编：中国公司法原理与实务，第107页。 （51）参见法国公司法，第215条；德国股份法第278条。转引自前揭书，第107页。 （52）法国公司法就有这方面的具体规定。参见江平主编：中国公司法原理与实务，第108页。 （53）法国1985年新破产法即有如此规定。参见沈达明等著：比较破产法初论，第231页。 （三）个体工商户的破产程序民法通则第26条规定：“公民在法律允许的范围内，依法经核准登记，从事工商业经营的，

54、为个体工商户。”个体工商户不属于企业的范畴，无论在资金规模、人数规模和管理方式上均达不到企业的要求。因而，从民事主体的角度上看，个体工商户只是公民作为民事主体的一种特殊形式。（54）国外一般没有这种规定。既然是一种从事工商业经营的独立民事主体，也必然存在破产问题。依照有关法律规定，可将个体工商户的破产程序特征分析为以下几点：1.债务人的破产申请权唯有“户主”才能享有，此外任何参与经营的家庭成员概无权提出破产申请。所谓“户主”，乃是将姓名记载于工商行政管理机关颁发的营业执照上的人。因为个体工商户必须以户的名义对外从事经营活动，对外享受权利并承担义务。（55）债权人提出破产申请，只需证明个体工商户

55、无力支付到期债务即可，而不必证明所有参与经营的成员均具有破产原因。2.个体工商户的破产必然引起“户主”的个人破产，是两种破产程序的意合。个体工商户的破产权联带引起“户主”的个人破产，而不殃及个体工商户的其他成员，即使该成员实际参与经营也不例外。这是因为，个体工商户就其本质而言只是个体经济的一种特殊形式，其个人财产或家庭财产是其经营资本，是其承担经济责任的财产基础，具有对内性的特点。但在对外关系上必须以“户”为名义，而“户主”则是该户的“法定代表人”。这就是民法通则第26条规定：“个体工商户可以起字号”的原因所在，也是个体工商户不同于个人合伙的区别所在。（56）但是，若形式上为个体工商户，实质上

56、是家庭成员之间的合伙经营，则应另当别论，其连带破产情形同普通合伙别无二致。3.破产财产的范围依个体工商户主体是公民个人或者家庭而有所区别。民法通则第29条规定：“个体工商户，农村承包经营户的债务，个人经营的，以个人财产承担；家庭经营的，以家庭财产承担。”依此规定，以个人经营的个体工商户破产时，其破产财产由两方面财产构成：一是其个人作为投资经营的全部资本；一是他在家庭公共财产中的应有份额。在后一种情形，应当依民事程序或民事诉讼程序定价析产。（57）以家庭经营的个体工商户破产时，其破产财产也是由两方面财产组成：一是参加经营者所投资经营的全部资本；二是参加经营者在家庭公共财产中应有份额的总和。在后一

57、种情形，破产财产的范围应依参加经营的成员情形作出具体界定。第一，夫妻双方共同经营的，如其子女已婚，或者虽然未婚但有经济收入，则应以夫妻双方的共有财产为破产财产。如子女未婚且无经济收入，则以家庭的全部财产为破产财产。第二，夫妻一方与已婚或未婚但有经济收入的子女共同经营，则应以共同经营者的应有财产为破产财产，未参加经营的家庭成员的应有财产不属于破产财产。同样，已婚的兄弟姐妹之间，或未婚但有经济收入的兄弟姐妹之间共同经营的，应以参加经营的各方财产构成破产财产，父母所有的全部财不属于破产财产。（58）在个体工商户外，我国民法通则还确立了一种类似的经济组织形式，即农村承包经营户。所谓农村承包经营户，民法通则第27条为它下了一个较为明确的定义：“农村集体经济组织的成员，在法律允许的范围内，按照承包合同规定从事商品经营的，为农村承包经营户。”农村承包经营户与个体工商户在承担财产责任和法律地位上没有实质性的区别，反映在破产程序上，二者所显现的法律特征完全一致，是故这里略而不论。 （四）自然人的破产程序较之前述各种组织型的破产来说，自然人的破产要复杂得多。因为前者基本属于商事破产的