银企互联系统介绍

1、131.1美菱现有付款模式美菱现有付款模式41.2美菱现有付款模式存在的主要问题美菱现有付款模式存在的主要问题51.3银企互联概述银企互联概述银企互联企业希望在其财务系统上的有关操作能够直接同步到银行系统进行相关处理，省去出纳登录网上银行再次做业务操作;企业希望银行提供的账务信息能够同步更新其财务系统以供其进行分析和处理61.4银企互联付款模式银企互联付款模式81.3银企互联概述银企互联概述91.4总体构架图总体构架图DDNDDN专线传输专线传输企业工行101.5企业端安全服务器（企业端安全服务器（Net Safe Client）介绍）介绍111.5企业端安全服务器（企业端安全服务器（Net

2、Safe Client）介绍）介绍2.交易结果2.签名/验签结果2.12.1银企互联功能介绍银企互联功能介绍综合付款综合付款综合收款综合收款资金归集资金归集 下拨下拨帐户余额保帐户余额保留留电子对账电子对账3.1银企互联工作原理银企互联工作原理3.2银企互联信息交互原理图银企互联信息交互原理图1 1、对于银行存款相关科目的账务处理、对于银行存款相关科目的账务处理2 2、支付信息录入、支付信息录入1 1、对会计凭证及支付信息、对会计凭证及支付信息 进行复核进行复核1 1、对支付凭证进行授权、对支付凭证进行授权2 2、授权策略管理、授权策略管理1 1、定时支付指令发送、定时支付指令发送1 1、对支

3、付成功业务进行完结、对支付成功业务进行完结2 2、银行回单管理、银行回单管理3.3银企互联付款模块总体流程图银企互联付款模块总体流程图3.4银企互联电子付款流程图银企互联电子付款流程图复核创建付款凭证EPR授权待发送支付凭证客户端NC更新指令发送状态工行NC服务器更新银行处理状态回单归档退回记账会计或刷新主数据银行信息定时后台发送作业异常指令核实后处理3.5银企互联系统电子付款流程图银企互联系统电子付款流程图复核创建付款凭证EPR授权待手工付款凭证更新银行处理状态回单归档银行出纳网银、柜台支付3.6银企互联系统不需付款流程图银企互联系统不需付款流程图复核创建付款凭证3.5银企互联状态说明银企互

4、联状态说明3.5银企互联电子付款关键时点介绍银企互联电子付款关键时点介绍付款指付款指令发送令发送周期周期银行处理银行处理状态更新状态更新周期周期4.14.1网络安全网络安全4.24.2数据安全数据安全4.34.3程序安全程序安全4.44.4管理安全管理安全4.54.5系统管理员安全操作指导系统管理员安全操作指导5.15.1银企互联系统演示银企互联系统演示- -记账会计记账记账会计记账5.25.2银企互联系统演示银企互联系统演示- -复核会计复核复核会计复核5.35.3银企互联系统演示银企互联系统演示- -付款授权管理付款授权管理5.45.4银企互联系统演示银企互联系统演示- -指令发送指令发送5.55.5银企互联系统演示银企互联系统演示- -银行处理状态银行处理状态5.65.6银企互联系统演示银企互联系统演示- -被拒绝指令被拒绝指令5.75.7银企互联系统演示银企互联系统演示- -银行回单统一归档银行回单统一归档5.85.8银企互联系统演示银企互联系统演示- -业务处理信息查询业务处理信息查询5.95.9银企互联系统演示银企互联系统演示- -历史更改记录查询历史更改记录查询5.105.10银企互联系统演示银企互联系统演示- -付款时效性付款时效性5.115.11银企互联系统演示银企互联系统演示- -帐户交易明细查询帐户交易明细查询5.125.12银企互联实施效果银企互联实