方理财机构行业前景课件

1、方理财机构行业前景课件集團資質方理财机构行业前景课件公司資質美國註冊財務策劃師香港保險顧問聯會(CIB)會員香港強積金(MPFA)仲介人認可機構香港證券專業學會香港專業財經分析及評論家協會會員方理财机构行业前景课件n 香港保險顧問聯會(CIB)會員n 香港強積金(MPFA)仲介人認可機構n 美國註冊財務顧問師(CFC)n 美國認可財務策劃師(CFP)n 美國註冊財務策劃師(RFP)n 香港財務策劃師(CFPCM)團隊擁有以下資格 :方理财机构行业前景课件集團文化方理财机构行业前景课件經營理念專業貼心共贏方理财机构行业前景课件公司願景致力於成為亞太地區最具影響力的私人財富管理機購方理财机构行业前

2、景课件21世纪中国的朝阳产业 -第三方理财方理财机构行业前景课件我们所在行业第三产业金融服务业方理财机构行业前景课件了解金融和金融行业金融：是指资金的借贷活动或资金的融通活动。现代金融认为，汉语的“金融”有宽、窄二个口径。宽口径是：泛指银行、证券公司、保险公司、储蓄协会、住宅贷款协会，以及经纪人等中介服务等。窄口径则把“金融”界定在资本市场运作与金融资产供给与价格形成的领域。而英语中的“FINANCE”则还有更宽的含义，是指：一切与钱有关的活动。不仅包含了汉语的“金融”，而且还包括了“政府财政”、“公司财务”、“家庭理财”等与汉语“金融”泾渭分明的概念。从事金融行业的机构主要有：银行、保险公司

3、、证券公司、投资基金、信托投资公司，还有信用合作社、财务公司、金融资产管理公司、邮政储蓄机构、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。方理财机构行业前景课件新的产业、新的挑战、新的机会方理财机构行业前景课件金融业在中国潜力无限快速的崛起预示着下一个经济浪潮的来临。方理财机构行业前景课件名词解释第三方理财：是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，一般来说，第三方理财机构并不直接销售理财产品，而是在分析客户的理财需求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建议和理财报告书，并帮助客户筛选理财产品，就如同带着客户在传统金融机构的“超市”里认真挑选以找出最合适的产品。方理财机构行业前

4、景课件 近几年，理财市场火爆，股票、基金、债券、保险、外汇在这些理财产品面前，各金融机构上演一出出“王婆卖瓜”的戏，却让投资者产生了不信任，到底应该如何选择理财产品？哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？方理财机构行业前景课件基于这种现状，一种“只卖规划不卖产品”的新兴理财业务第三方理财近年开始火热。第三方理财卖点就是中立性和客观性。方理财机构行业前景课件第三理财产业在中国的历史沿革方理财机构行业前景课件方理财机构行业前景课件 标榜客观、中立、公正的第三方理财在中国诞生已有八个年头。2003年 8 月，第一支证券投资类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。2004 年 2 月，民

5、生银行和光大银行开始发售理财产品。有了理财产品，就 需要理财服务，以诺亚财富的成立为标志，第三方理财行业发芽了。方理财机构行业前景课件作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣告人类社会有一种这样的理财机构：站在客观公正的立 场上，不依附于基金公司、银行、券商、保险公司等金融机构，独立地分析 客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供理财规划服务。方理财机构行业前景课件第三方理财机构的核心价值方理财机构行业前景课件第三方机构是独立于金融机构之外，客观评审、调研、评价各种金融产 品，并挑选与客户需求相匹配的产品、提供理财规划的机构。它是金融机构 和个人客户之间的桥梁，宗旨是利益公允。买卖双方存

6、在利益的博弈，第三 方机构应该是偏向客户的，是一个“买方机构”。第三方理财机构还有更重要的工作：能够根据投资人的投资偏好，找到适合他们的能持续赚钱的金融产品，赢得客户的持续信任。要做到客观、公正的评价各种金融产品，就需要第三方理财机构具有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，并对产品进行持续跟踪，及时提醒风险。方理财机构行业前景课件中国高端理财市场分析方理财机构行业前景课件2011 年 4 月 20 日，招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的2011 中国私人财富报告显示，2010 年中国内地高净值人士(私人可投资资产超 过 1000 万元的人士)数量达 50 万人，人均持有可投资

7、资产约 3000 万元，可 投资资产总额达到 15 万亿元。方理财机构行业前景课件预计到 2012年，中国内地高净值人群数量将达 59 万人，同比增长 16， 高净值人群持有的可投资资产规模将达到 18 万亿元，同比增长 18，报告预测，未来中国经济增长前景明朗，中国将继续维持私人财 富及高净值人士快速增长的趋势。方理财机构行业前景课件中国 2008-2011 年高净值人群数量及构成来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型方理财机构行业前景课件中国 2008-2011 高净值人群可投资资产规模及构成来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型方理财机构行业前景课件2011 胡润财富报告统计的中

8、国富翁人数方理财机构行业前景课件中国高达 50 万的高净值人士，高达 96 万的千万富翁，在未来都可能成 为第三方理财机构的潜在客户。2011 胡润财富报告指出，当前中国千万 富豪主要可分为四种类型：企业主、“炒房者”、“职业股民”和“金领”。其 中 55%为企业主、20%为“炒房者”、15%为“职业股民”和 10%的“金领”。 第三方理财公司的客户正是主要由以上几类人构成。方理财机构行业前景课件 第三方理财公司目前代销的金融产品主要有以下四大类：PE 产品、阳 光私募产品、房地产信托产品，以及海外基金投连险产品。这些理财产 品在我国正进入快速增长期。据私募排排网数据中心的统计，仅仅阳光私募

9、信托产品这一类产品，截至 2010 年 3 月底，资金管理规模就已经达到 1400 亿元，过去 7 年以来的年复合增长率为 111%，在未来的 5 年内资 金管理规模有望超过 1 万亿元。方理财机构行业前景课件阳光私募产品历年发行规模不完全统计方理财机构行业前景课件中国第三方理财市场需求分析方理财机构行业前景课件1、从全球第三方理财的发展情况看美国：第三方理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场澳大利亚：第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场英国：第三方理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场香港：第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占30%。从199

10、8年亚洲金融风暴前的没有到现在的300多家。中国：但是在中国内地，第三方理财拥有1%都不到的市场份额。方理财机构行业前景课件2、从中国市场看2008年全球财富报告显示中国内地的富裕人士接近80多万人，成为亚洲第二、世界第四的千万富翁聚集地。众多的新生代富裕阶层急需财富保值、增值。方理财机构行业前景课件（续）从中国市场看：大城市进入富裕社会财富快速累积、资本市场渐趋成熟，个人理财需求突显国内金融机构推出众多的理财产品，安全一点的回报率不如人意 ，回报高一些的，风险又蛮大IFA行业萌芽，发展空间巨大理财市场的规模一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师以4口之家计，中国理财

11、师缺口至少2100万；在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%方理财机构行业前景课件3、从国内理财行业现状看在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41的被调查者表示需要个人理财服务，并愿意支付费用。75%的中国富人根本不懂个人理财！“需要一名专业人士指点迷津”方理财机构行业前景课件党的十七大报告中首次提出“创造条件让更多群众拥有财产性收入”，中央经济工作会议再次提出了“提高居民财产性收入”的问题。国家外汇管理的结售汇制度的进一步开放.允许国内居民通过合法的机构购买境外理财产品金融产品。CEPA 关于建立更紧密经贸关系的安排协议。2003年6月29日由中央人民政府与香港特别行政区签署，04-09年相继签署了六个补充协议。协议涵盖：法律、会展、公用事业、电信、银行、证券、海运及铁路运输等领域。4、从理财的政策背景看方理财机构行业前景课件2008197819881998银行黄金十年理财黄金十年保险黄金