投保书填写及注意事项20141007

1、新契约业务基础篇新契约业务基础篇紫金客服部紫金客服部 2014年10月第2页投保书构成投保书构成个险寿险投保书个险寿险投保书（第一页）投保资料（客户基本信息）（第一页）投保资料（客户基本信息）（第二页）投保险种信息与投保告知信息（第二页）投保险种信息与投保告知信息（第三页）健康状况（第三页）健康状况（第四页）（第四页）公司公司及及客户声明客户声明（声明栏声明栏；投保人、被保投保人、被保险人签名险人签名；业务员信息业务员信息） 注：注：1、投保书上每一项内容都需客户认真阅读及如实告知投保书上每一项内容都需客户认真阅读及如实告知； 2、客户声明栏必须由投保人本人亲笔抄写。、客户声明栏必须由投保人本

2、人亲笔抄写。第3页基本投保资料基本投保资料未成年人需提供出生证明或户口本复印件（提供户口本作为身份证明时未成年人需提供出生证明或户口本复印件（提供户口本作为身份证明时需提供需提供户口本首页户口本首页） 2、验收完客户有效证件的原件后，需由业务员在复印件上注明、验收完客户有效证件的原件后，需由业务员在复印件上注明“与原件一与原件一致致”，并签名、注明日期，并签名、注明日期第4页投保书填写投保书填写要求及审核要求及审核规范规范第5页填单模板（第一页）填单模板（第一页）1、投被保险人为同一人时，被保险人信息栏、投被保险人为同一人时，被保险人信息栏免填；免填；2、出生日期须与证件号码出生日期一致；、出

3、生日期须与证件号码出生日期一致；3、非中国陆境内的，在其他字样后填写所属、非中国陆境内的，在其他字样后填写所属国籍，如中国香港、中国台湾、英国等；国籍，如中国香港、中国台湾、英国等；4、职业名称必须与职业编码一致；、职业名称必须与职业编码一致；5、如勾选了电子保单服务，必须填写邮箱；、如勾选了电子保单服务，必须填写邮箱；6、被保人地址如与投保人地址一致，则勾选、被保人地址如与投保人地址一致，则勾选“同投保人地址同投保人地址”即可；即可；7、当受益顺序相同时，受益人的受益份额之、当受益顺序相同时，受益人的受益份额之和为和为100%； 当受益顺益不相同时，受益人的当受益顺益不相同时，受益人的受益份

4、额各为受益份额各为100%。投被保人同投被保人同一人时免填一人时免填与身份证与身份证一致一致起止日起止日期期必填必填1、当受益顺序相同时，受益人的受益份额之和为、当受益顺序相同时，受益人的受益份额之和为100%2、当受益顺序不同时，受益人的受益份额各为、当受益顺序不同时，受益人的受益份额各为100%第6页填单模板（第二页）填单模板（第二页）1、短期附加险交费方式为、短期附加险交费方式为“一次交清一次交清”，则交费期间不能填写；，则交费期间不能填写；2、如附加、如附加717001或或718001时，须填写特时，须填写特别申请别申请1。交费方式为一次交清的，交费方式为一次交清的，约定交费期间请空着

5、，不约定交费期间请空着，不需填写！需填写！填写特别填写特别申请申请1 1填写其中一项填写其中一项备选项备选项第7页填单模板（第三页）填单模板（第三页）1、注意身高体重的单位；、注意身高体重的单位；2、如投被保险为女性，须勾选第、如投被保险为女性，须勾选第2023项内容；项内容；3、如被保人为、如被保人为3岁以上婴幼儿，则须勾岁以上婴幼儿，则须勾选第选第2426项内容（请注意填写出生时项内容（请注意填写出生时的身高体重）。的身高体重）。注意身高体重注意身高体重的单位的单位女性必须填写（女性必须填写（无论年无论年龄大小须填写龄大小须填写）0303岁婴幼儿必须岁婴幼儿必须填写（包括出生时填写（包括出

6、生时的身高体重）的身高体重）第8页填单模板（第四页）填单模板（第四页）1 1、风险提示语句必须由投保人本人亲笔、风险提示语句必须由投保人本人亲笔抄写；抄写；2 2、投被保险人亲笔签名。如被保险人未、投被保险人亲笔签名。如被保险人未满满1818周岁，则签名处由其监护人代签，周岁，则签名处由其监护人代签，例如例如“艾小华艾小华 父亲艾新华代父亲艾新华代”；3、业务员信息。、业务员信息。此语句必须由投保此语句必须由投保人亲笔抄写。人亲笔抄写。未满未满1818周岁的被周岁的被保人必须由其监保人必须由其监护人代签名护人代签名“掌上新华掌上新华”二维码扫描二维码扫描1 1投保时年龄为投保时年龄为6060岁

7、岁或以上必填或以上必填第13页投保填写注意事项投保填写注意事项1 1、投保书填写的内容应真实、准确、完整，各项内容必须在限定位置内投保书填写的内容应真实、准确、完整，各项内容必须在限定位置内填写，不可缺漏和涂改。如重要信息填写错误必须重新填写投保书填写，不可缺漏和涂改。如重要信息填写错误必须重新填写投保书；2 2、身份证号码请按身份身份证号码请按身份证上的正确位数填写证上的正确位数填写并并填写证件有效期限，军官填写证件有效期限，军官证、护照、港澳台居民内地通行证请填写证件上方的号码，不可填写出证、护照、港澳台居民内地通行证请填写证件上方的号码，不可填写出生日期生日期；3 3、投保人、投保人、被

8、保险人的职业名称与职业编码必须对应填写被保险人的职业名称与职业编码必须对应填写；4 4、正确勾选、正确勾选投保人与被保险人的投保人与被保险人的关系关系；5 5、投保人移动电话必须填写，、投保人移动电话必须填写，如填写固定电话需填写区号如填写固定电话需填写区号 ；6 6、地址地址、邮政编码邮政编码必须填写完整：不要漏掉省、市、区县和具体门牌号必须填写完整：不要漏掉省、市、区县和具体门牌号等任何一处，其中特别强调的是区县级市应填写在区县栏等任何一处，其中特别强调的是区县级市应填写在区县栏；7、身故受益人不能为被保险人本人身故受益人不能为被保险人本人（配偶、父母、子女）；（配偶、父母、子女）；第14

9、页投保填写注意事项投保填写注意事项8 8、受益人栏的受益份额、受益顺序必须填写正确。受益人如不指定，则、受益人栏的受益份额、受益顺序必须填写正确。受益人如不指定，则在空白处写上在空白处写上“被保险人的法定继承人被保险人的法定继承人”；如有指定，则必须填写相应；如有指定，则必须填写相应的受益人信息及受益顺序、受益份额，不得空白；的受益人信息及受益顺序、受益份额，不得空白；9 9、险种名称要用标准的简称填写，如险种名称要用标准的简称填写，如“健康福星健康福星”，且险种名称和险种，且险种名称和险种代码必须一致；代码必须一致；1 10 0、健康状况告知栏不能漏填写，且需注意身高、体重的单位。、健康状况

10、告知栏不能漏填写，且需注意身高、体重的单位。1 11 1、客户签字：投保书填写完毕后必须由投保人和被保险人亲笔签名。、客户签字：投保书填写完毕后必须由投保人和被保险人亲笔签名。如被保人是成年人，必须由被保人本人亲笔签名；如果被保人为未成年如被保人是成年人，必须由被保人本人亲笔签名；如果被保人为未成年人，签名由其法定监护人代签（通常为父母），如：艾小华（父亲艾新人，签名由其法定监护人代签（通常为父母），如：艾小华（父亲艾新华代）；华代）；1 12 2、准确填写业务员姓名和代码；、准确填写业务员姓名和代码；预收提示预收提示1、扣款、扣款2次次不成功，会发出催缴通知书，不成功，会发出催缴通知书， 业

11、务员业务员应于应于15日之内日之内将催缴通将催缴通知书交回公司扫描回销知书交回公司扫描回销，回销催缴通知书后回销催缴通知书后再扣再扣6次次，都不成功的话，整，都不成功的话，整单失效，就不会再扣款。单失效，就不会再扣款。2、生日单是以、生日单是以到账时间到账时间为准，而不是以交单时间为准，所有生日单必须为准，而不是以交单时间为准，所有生日单必须提前提前2天到帐天到帐才可以按少一岁算。才可以按少一岁算。3、中国邮政是、中国邮政是隔天回盘隔天回盘的，在月底冲刺期间最好别用，因为这样可能会的，在月底冲刺期间最好别用，因为这样可能会影响业绩冲刺。（广发银行数据滞后）影响业绩冲刺。（广发银行数据滞后）4、

12、一张单一天只有、一张单一天只有一次机会一次机会参与制盘。参与制盘。回执回收须知回执回收须知1、合同下发、合同下发3天内天内必须将合同送达给客户。必须将合同送达给客户。2、当月承保的单必须要在、当月承保的单必须要在次月次月5号前号前（含（含5号）给到客户签收，并在号）给到客户签收，并在14号前号前必须将保单回执交回来，这样才能算为当月的考核业绩，否则错必须将保单回执交回来，这样才能算为当月的考核业绩，否则错过了这两个日期，当月的业绩就会算到下一个月，当月的考核就无法过了这两个日期，当月的业绩就会算到下一个月，当月的考核就无法计算。计算。3、回执日期关系到客户的犹豫期退保时效计算，、回执日期关系到

13、客户的犹豫期退保时效计算，保单回执签收之日起保单回执签收之日起10日日内内为客户犹豫期，请务必由客户签收时如实填写。由于回执日期为客户犹豫期，请务必由客户签收时如实填写。由于回执日期填写有误导致的相关问题，后果自负。填写有误导致的相关问题，后果自负。新契约回访提示新契约回访提示1、统计期内回访未成功：、统计期内回访未成功：当月承保保单未在次月当月承保保单未在次月14日前回访成日前回访成功，则相应保单功，则相应保单FYC当月缓发，缓发的当月缓发，缓发的FYC不参与佣金计发、打折、扣不参与佣金计发、打折、扣税，也不参与本人及主管所有佣金项目的计算及考核。税，也不参与本人及主管所有佣金项目的计算及考核。2、犹豫期前回访成功：、犹豫期前回访成功：佣金减半发放佣金减半发放。3、犹豫期后回访成功：、犹豫期后回访成功：扣罚保单服务人员扣罚保单服务人员100元元。4、问题件、问题件10日内未回访成功：日内未回访成功：扣罚保单服务人员扣罚保单服务人员50元元。5、销售误导：、销售误导：回访中客户表示投保书、回执代签名，代回访，夸