中华讲师网-陈展：公司结算集中处理系统操作注意事项

1、公司结算集中处理系统操作注意事项 陈展陈展找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题一：内部账户使用问题问题一：内部账户使用问题回答：公司结算集中处理系统上线后，已经将自身的内回答：公司结算集中处理系统上线后，已经将自身的内部账户全部剥离，内部户的资金转出（除开立在网点的部账户全部剥离，内部户的资金转出（除开立在网点的应解汇款户）均由资金清算系统发起。若资金转出必须应解汇款户）均由资金清算系统发起。若资金转出必须通过同城票据交换渠道的，则由资金清算系统发起付款通过同城票据交换渠道的，则由资金清算系统发起付款指令，公司系统通过指令，公司

2、系统通过“370111-370111-提出贷方票据（内部户）提出贷方票据（内部户）”交易办理提出。交易办理提出。 找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题二：应解汇款账户使用问题问题二：应解汇款账户使用问题 应解汇款账户分为两类，包括开户机构为网点的应解汇款账户分为两类，包括开户机构为网点的和开户机构为市县的。公司结算集中处理系统仅管理开和开户机构为市县的。公司结算集中处理系统仅管理开户机构为网点的应解汇款账户，因此当且仅当资金通过户机构为网点的应解汇款账户，因此当且仅当资金通过大小额、柜面行内转账、同城方式转入网点的应解汇款大小额

3、、柜面行内转账、同城方式转入网点的应解汇款账户，公司系统才产生销账编号（从资金清算系统发起账户，公司系统才产生销账编号（从资金清算系统发起的内部户转账交易目前不向公司系统发送入账通知，因的内部户转账交易目前不向公司系统发送入账通知，因此公司系统无法产生销账编号），公司系统发起转出时，此公司系统无法产生销账编号），公司系统发起转出时，需输入此销账编号，销账编号支持部分多次核销。需输入此销账编号，销账编号支持部分多次核销。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台衍生问题：若网点或客户误将资金转入市县的应解汇款账户该如何处衍生问题：若网点或客

4、户误将资金转入市县的应解汇款账户该如何处理？理？若网点或客户误将资金转入市县的应解汇款账户，只能由资金清算系若网点或客户误将资金转入市县的应解汇款账户，只能由资金清算系统办理转出。若资金清算系统无法办理汇出的，例如本币定期存入业统办理转出。若资金清算系统无法办理汇出的，例如本币定期存入业务，目前暂时由各省通过上报问题单的方式解决，总行计划开发一支务，目前暂时由各省通过上报问题单的方式解决，总行计划开发一支新交易，用于公司系统发起扣减资金清算系统内部户可用余额，同时新交易，用于公司系统发起扣减资金清算系统内部户可用余额，同时生成销账编号。生成销账编号。各级机构应及时通知网点和客户更换新的应解汇款

5、账户。对于定期存各级机构应及时通知网点和客户更换新的应解汇款账户。对于定期存入业务，应通知客户直接汇入其定期主账号，系统将自动根据其主账入业务，应通知客户直接汇入其定期主账号，系统将自动根据其主账户的开户机构，将资金转入对应的应解汇款账户。户的开户机构，将资金转入对应的应解汇款账户。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题三：进行部分账户的收付操作时，提示账户被冻结，问题三：进行部分账户的收付操作时，提示账户被冻结，而原来公司系统里面账户并没有被冻结。而原来公司系统里面账户并没有被冻结。回答：这些被冻结的账户都是原来公司系统中作为的

6、保证回答：这些被冻结的账户都是原来公司系统中作为的保证金账户使用的结算账户。这些账户在公司结算集中处理系金账户使用的结算账户。这些账户在公司结算集中处理系统中将作为保证金账户管理，通过保证金存入与支取交易统中将作为保证金账户管理，通过保证金存入与支取交易进行收付操作，不能再通过其他的结算类交易进行收付。进行收付操作，不能再通过其他的结算类交易进行收付。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题四：操作与印鉴卡相关的交易报问题四：操作与印鉴卡相关的交易报“单证未单证未出售，请做个人单证查询出售，请做个人单证查询”。回答：目前凡涉及减少尾

7、箱印鉴卡的交易，都回答：目前凡涉及减少尾箱印鉴卡的交易，都需要先使用单证出售交易出售印鉴卡，并且在需要先使用单证出售交易出售印鉴卡，并且在操作出售交易时不得输入客户账号，否则后续操作出售交易时不得输入客户账号，否则后续所有对印鉴卡的操作都会报上述错误。所有对印鉴卡的操作都会报上述错误。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题五：柜面进行问题五：柜面进行“客户资料维护客户资料维护”交易，报交易，报“机构类机构类型非法型非法”。回答：由于原公司系统中存在有公司信贷系统、票据业回答：由于原公司系统中存在有公司信贷系统、票据业务系统前端发起

8、的新增客户信息的功能，通过该功能新务系统前端发起的新增客户信息的功能，通过该功能新增的客户信息所属机构均为一级分行，在网点对上述客增的客户信息所属机构均为一级分行，在网点对上述客户信息进行修改时，就会出现错误。现已经将这些客户户信息进行修改时，就会出现错误。现已经将这些客户信息的所属机构置空，第一个维护上述客户信息的网点信息的所属机构置空，第一个维护上述客户信息的网点机构将成为该客户信息的所属机构。机构将成为该客户信息的所属机构。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题六：对于上线前开立的各类临时账户，目问题六：对于上线前开立的各类

9、临时账户，目前账户性质变为验资类的临时账户。前账户性质变为验资类的临时账户。回答：由于原公司系统无法细分临时账户的性回答：由于原公司系统无法细分临时账户的性质，因此所有的临时账户在移入新系统时，均质，因此所有的临时账户在移入新系统时，均作为验资类的临时账户移入，对于原来临时机作为验资类的临时账户移入，对于原来临时机构的临时户，可由柜面根据账户开户申请书上构的临时户，可由柜面根据账户开户申请书上的相关资料进行账户资料维护，变更临时账户的相关资料进行账户资料维护，变更临时账户的性质。的性质。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题七：账

10、户允许开始办理支付的日期。问题七：账户允许开始办理支付的日期。回答：目前账户能否办理支付业务，除了账户的申报标志为已回答：目前账户能否办理支付业务，除了账户的申报标志为已申报外，还需要校验账户的借记支付业务生效日期。目前借款申报外，还需要校验账户的借记支付业务生效日期。目前借款类一般存款户、贴现类一般存款户、验资（增资）临时户在申类一般存款户、贴现类一般存款户、验资（增资）临时户在申报当天立刻可以支付，除此以外都必须在三个工作日后才能办报当天立刻可以支付，除此以外都必须在三个工作日后才能办理支付业务。若有特殊情况，可通过理支付业务。若有特殊情况，可通过100040 -100040 -非三日后办

11、理支非三日后办理支付的账户维护进行维护。该交易的维护权限为总行、一分和二付的账户维护进行维护。该交易的维护权限为总行、一分和二分的支付结算管理员。分的支付结算管理员。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题八：本币定期存入交易，交易成功后，开户证实书打印的利率问题八：本币定期存入交易，交易成功后，开户证实书打印的利率与柜员操作时输入的利率不一致。与柜员操作时输入的利率不一致。回答：目前当回答：目前当“利率计息依据利率计息依据”选择选择“议价利率议价利率”时，议价利率可时，议价利率可以挂靠挂牌利率也可以直接输入一个指定的利率值。即利率

12、种类可以挂靠挂牌利率也可以直接输入一个指定的利率值。即利率种类可以选择以选择“活期活期”、“整存整取整存整取”、“通知存款通知存款”后输入利率档次；后输入利率档次；也可以选择也可以选择“指定利率指定利率”后直接输入一个利率值。注意，只有当利后直接输入一个利率值。注意，只有当利率种类选择指定利率时，才应该输入利率值，其他任意情况都不允率种类选择指定利率时，才应该输入利率值，其他任意情况都不允许输入利率值，否则利率值不生效。许输入利率值，否则利率值不生效。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题九：客户通过网银从客户帐到内部户的，如果超

13、限，问题九：客户通过网银从客户帐到内部户的，如果超限，网点做落地处理时报不支持交易种类。网点做落地处理时报不支持交易种类。回答：目前网银落地处理交易暂不支持内部户的落地处回答：目前网银落地处理交易暂不支持内部户的落地处理，由于客户转入内部户不收费，建议和客户协商拆成理，由于客户转入内部户不收费，建议和客户协商拆成小额汇出，目前落地的限额是小额汇出，目前落地的限额是10001000万。万。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题十：跨行大额、小额交易被人行拒绝。问题十：跨行大额、小额交易被人行拒绝。回答：不要在大小额交易的附言、查询书

14、的内回答：不要在大小额交易的附言、查询书的内容里输入容里输入“：”、“| |”、“% %”、“ ”、“ ”等非法字符，否则交易会被人行拒绝。等非法字符，否则交易会被人行拒绝。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题十一：大小额的来账手工处理前后台是如问题十一：大小额的来账手工处理前后台是如何分工的。何分工的。回答：目前他行直接汇入我行的来账挂账，将挂账在集回答：目前他行直接汇入我行的来账挂账，将挂账在集中处理中心，由集中处理中心结算处理员处理。如果是中处理中心，由集中处理中心结算处理员处理。如果是网点汇出的往账被他行退汇，则退回至原

15、汇出网点。网点汇出的往账被他行退汇，则退回至原汇出网点。若本省大小额往来账挂账处理业务较多，可指定若干名若本省大小额往来账挂账处理业务较多，可指定若干名结算处理员专门处理，将该名结算处理员从工作流柜员结算处理员专门处理，将该名结算处理员从工作流柜员中删除就不会接到任何工作流的任务。中删除就不会接到任何工作流的任务。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题十二：部分机构在进行同城交换收妥入账时，提问题十二：部分机构在进行同城交换收妥入账时，提示示“当前场次未轧差当前场次未轧差”，进行交易代码，进行交易代码320201320201同城交

16、同城交换轧差时，提示换轧差时，提示“本场次已轧差本场次已轧差”。回答：要先确认需要收妥入账的票据根据交换轧差参回答：要先确认需要收妥入账的票据根据交换轧差参数表计算，应该属于哪一个场次的票，然后再对该场数表计算，应该属于哪一个场次的票，然后再对该场次进行轧差。如果确认没有把票据的场次计算错误，次进行轧差。如果确认没有把票据的场次计算错误，则要查询交换轧差登记簿，确认本场是否轧差，只有则要查询交换轧差登记簿，确认本场是否轧差，只有本场轧差成功才能进行票据入账。如果本场也已经轧本场轧差成功才能进行票据入账。如果本场也已经轧差成功，则要判断本场以前是否存在未轧差的场次。差成功，则要判断本场以前是否存

17、在未轧差的场次。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台举例：某交换行一天交换举例：某交换行一天交换2 2场，该交换行的转场，该交换行的转销参数为隔场转销，即隔一场转销。某笔借方销参数为隔场转销，即隔一场转销。某笔借方票据为票据为20132013年年1 1月月6 6日第一场提出。当柜员将日第一场提出。当柜员将1 1月月6 6日的第一场轧差后，如果立即操作该笔借日的第一场轧差后，如果立即操作该笔借方票据的转销，则系统将提示方票据的转销，则系统将提示“当前场次未轧当前场次未轧差差”，因为系统认为这笔票据应该在，因为系统认为这笔票据应该在20

18、132013年年1 1月月7 7日第一场才能转销。只有当柜员将日第一场才能转销。只有当柜员将20132013年年1 1月月6 6日的第二场轧差后，这笔票据才允许转销。日的第二场轧差后，这笔票据才允许转销。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题十三：同城交换轧差提示问题十三：同城交换轧差提示“机构无此操作权机构无此操作权限限”。回答：若机构无交换轧差的权限的话，一级分行需回答：若机构无交换轧差的权限的话，一级分行需要确认两张标数表：要确认两张标数表：1 1、机构信息表中，该网点是否有对应的交换行号、机构信息表中，该网点是否有对应的交

19、换行号和交换所号。和交换所号。2 2、交换参数表中，该网点对应的交换行号是否有、交换参数表中，该网点对应的交换行号是否有提出权限，若有的话，其指定提出行是不是该网点。提出权限，若有的话，其指定提出行是不是该网点。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题十四：在前一天或者当天已经轧差完毕的问题十四：在前一天或者当天已经轧差完毕的场次，在第二天又变为未轧差。场次，在第二天又变为未轧差。回答：对于已经轧差过的场次，假如该场的票回答：对于已经轧差过的场次，假如该场的票据又发生变动，例如又再次存在提入或者提出据又发生变动，例如又再次存在提入或

20、者提出新的票据，则表明该场次的轧差金额已经发生新的票据，则表明该场次的轧差金额已经发生了变动，系统将自动将该场转为未轧差，需要了变动，系统将自动将该场转为未轧差，需要柜员重新办理轧差。柜员重新办理轧差。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题十五：同城提入、提出等结算交易，在交易完成提问题十五：同城提入、提出等结算交易，在交易完成提交时报交时报“数据库错数据库错”或或“数据库操作错误数据库操作错误”。回答：多数原因为交易中的户名、摘要、附言等涉及汉回答：多数原因为交易中的户名、摘要、附言等涉及汉字输入的字段录入过长，超出了系统限制范

21、围。目前交字输入的字段录入过长，超出了系统限制范围。目前交易中通常限制为易中通常限制为3030个汉字。个汉字。注意：报错后应检查客户账户是否已经扣款或者入账，注意：报错后应检查客户账户是否已经扣款或者入账，确认没有成功后，再重新发起新业务。确认没有成功后，再重新发起新业务。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题十六：结算类交易完成后，系统提问题十六：结算类交易完成后，系统提示：客户单证使用出错。示：客户单证使用出错。回答：通常为柜员录入的出票日期早于回答：通常为柜员录入的出票日期早于客户单证出售给客户的日期，需要与客客户单证出售给

22、客户的日期，需要与客户确认出票日期是否准确。户确认出票日期是否准确。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题十七：提交交易时经常提示影像校验未通过。问题十七：提交交易时经常提示影像校验未通过。回答：提示影像未校验主要有五个原因：回答：提示影像未校验主要有五个原因：1 1、前台未验印；、前台未验印；2 2、前台验印未通过；、前台验印未通过；3 3、前台大额验印未复核；、前台大额验印未复核；4 4、前台验印强制通过未复核；、前台验印强制通过未复核；5 5、验印时输入的要素和最后提交交易时输入的要素不符。、验印时输入的要素和最后提交交易时

23、输入的要素不符。其中第五点若发生在非工作流的交易中，则表明网点在体外验印其中第五点若发生在非工作流的交易中，则表明网点在体外验印交易中录入的信息和支取交易录入的信息不一致。若发生在工作交易中录入的信息和支取交易录入的信息不一致。若发生在工作流的交易中，则表明网点录入的信息和集中处理中心录入的信息流的交易中，则表明网点录入的信息和集中处理中心录入的信息不一致。验印校验的信息包括出票日期、金额、账号、凭证种类、不一致。验印校验的信息包括出票日期、金额、账号、凭证种类、凭证号码。凭证号码。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题十八：前台

24、验印已通过，后台提交显示影问题十八：前台验印已通过，后台提交显示影像校验未通过，退回前台再次验印提交的时候像校验未通过，退回前台再次验印提交的时候提示提示 指定票据不需要您复核。指定票据不需要您复核。回答：验印通过仅为经办员验印通过，但是没回答：验印通过仅为经办员验印通过，但是没有复核；所以到集中处理中心时，显示影像校有复核；所以到集中处理中心时，显示影像校验未通过。当退回前台再次验印时，仍由经办验未通过。当退回前台再次验印时，仍由经办员验印，所以报指定票据不需要您复核。此时，员验印，所以报指定票据不需要您复核。此时，应由结算主管进行复核验印后，再次提交。应由结算主管进行复核验印后，再次提交。

25、 找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题十九：柜员操作问题十九：柜员操作“印鉴挂失印鉴挂失”、“印鉴更新印鉴更新”交易交易报错报错“账号不存在账号不存在”。回答：在进行印章的挂失或更新操作前，必须先升级账回答：在进行印章的挂失或更新操作前，必须先升级账户变为组合印鉴账户，操作方法是进入户变为组合印鉴账户，操作方法是进入S00008S00008电子验电子验印菜单，选择组合印鉴管理，选择普通账户升级组合印印菜单，选择组合印鉴管理，选择普通账户升级组合印鉴账户，经办复核成功后，再进行印鉴挂失或者印鉴更鉴账户，经办复核成功后，再进行印鉴挂

26、失或者印鉴更新，进行印鉴挂失或者更新的时候必须要选择组合印鉴。新，进行印鉴挂失或者更新的时候必须要选择组合印鉴。 找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题二十：没有打印出来的单证应该如何补打。问题二十：没有打印出来的单证应该如何补打。回答：若为客户回单，则通过110068-客户回单打印交易进行补打，若为内部通用凭证，则通过110070-内部通用凭证打印交易进行补打，若直接打印上一笔交易凭证，则通过S00015-重打印上一笔交易进行补打。月底前准备开发一支客户回单批量打印的新交易，凡是增加了客户账户资金的，就可以通过这只交易打印回单。

27、找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题二十一：集中处理中心人员如何进行分组。问题二十一：集中处理中心人员如何进行分组。回答：为提高集中处理中心的作业处理效率，各分行可根据实际业务情况，将结算处理人员细分为凭证录入员、结算处理经办和结算处理复核。其中凭证录入员可进一步细分为出票日期录入员、交易金额录入员、收款账号录入员、付款账号录入员和凭证号码录入员。结算处理经办可进一步细分为账户类结算处理员和结算类结算处理员。结算处理复核可进一步细分为账户类复核员和结算类复核员。由中心主任和结算主管操作S00009“新增工作流柜员”交易进行人员分

28、组，一个人可担任多类工作，通过ctrl进行子角色的复选。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题二十二：若集中处理中心要紧急处理某笔问题二十二：若集中处理中心要紧急处理某笔业务，该如何办理。业务，该如何办理。回答：目前集中处理中心人员可以在界面上输入受理号进行待办事项查询，查询后待办事项中仅显示该笔业务，集中处理人员可点击该笔事项优先办理。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题二十三：网点交易提交后，查看流程状态，当问题二十三：网点交易提交后，查看流程状态，当前处理员一

29、直为前处理员一直为tansfertansfer。回答：若出现此类情况，则表明该笔交易的下一处理人在系统中不存在，系统无法将交易分发出去。各省应确认本省在做集中处理中心人员分组时，必须将全部子角色分配到位，若存在没有将某个子角色分配给任何一个人的话，应及时进行维护，维护完毕后，由中心主任或者结算主管通过“S00012交易将目前状态为transfer的交易手工分配给对应的处理人员。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题二十四：网点交易提交后，报集中处理中问题二十四：网点交易提交后，报集中处理中心人员未签到，但结算处理员、结算主管和中心

30、人员未签到，但结算处理员、结算主管和中心主任都已经签到。心主任都已经签到。回答：若出现此类情况，则表明结算处理员中有某个子角色的人员没有签到。各省在人员分组的时候，务必保证每个子角色都有2个人担任，避免出现此类情况。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题二十五：为什么柜员已经注册完成，问题二十五：为什么柜员已经注册完成，但无法提交工作流交易。但无法提交工作流交易。回答：柜员注册完成后，若该柜员需要发起或者处理工作流的交易，需要由中心主任和结算主管操作S00009“新增工作流柜员”交易，添加柜员的工作流权限。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师网 中国最中国最大的培训讲师选聘平台大的培训讲师选聘平台问题二十六：为什么交易退回网点后，网问题二十六：为什么交易退回网点后，网点无法撤销。点无法撤销。回答：中心主任和结算主管操作S00009“新增工作流柜员”交易，添加柜员的工作流权限时，应将柜员设置成有撤销权限的，若设置成无撤销权限的，网点无法撤销业务。找讲师，就上中华讲师网找讲师，就上中华讲师