金融理财师大赛现场试题

1、答案：答案：c答案：答案：a答案：答案：a答案：答案：d答案：答案：a答案：答案：c答案：答案：（1） 柜面柜面（2） 网上银行网上银行（3）手机银行）手机银行（4）个人营销系统）个人营销系统答案：（错）答案：（错）答案：答案：acd答案：答案：ab答案：答案： 60% 80%答案：答案：c 答案：答案：b答案：答案：a答案：答案：a答案：答案：d答案：（答案：（1）不应该推荐高龄客户购买长）不应该推荐高龄客户购买长期期缴产品期期缴产品（2）不应代替客户抄录语句和签字）不应代替客户抄录语句和签字（3）投保单应留客户真实有效联系方式）投保单应留客户真实有效联系方式（4）不应冒充客户接受电话回访）

2、不应冒充客户接受电话回访答案：该家庭较为适合稳健偏激进型的投资方式，可以从以下答案：该家庭较为适合稳健偏激进型的投资方式，可以从以下四个方面进行配置，并且随着市场和经济的运行再做相应的调四个方面进行配置，并且随着市场和经济的运行再做相应的调整。整。（1）配置）配置10%的保险。先买纯保障类险种，如意外险和意外医的保险。先买纯保障类险种，如意外险和意外医疗保险，再买子女教育险等保险。疗保险，再买子女教育险等保险。(2)配置配置30%的银行理财产品。的银行理财产品。央行近期降息，理财产品收益会受到一定影响，可以选择配置央行近期降息，理财产品收益会受到一定影响，可以选择配置收益较高的中长期理财产品。

3、收益较高的中长期理财产品。(3)配置配置20%的银行存款应对突发事的银行存款应对突发事件等意外情况。（件等意外情况。（4）配置）配置40%的高风险资产投资，如基金、股的高风险资产投资，如基金、股票等，以获得较高的收益。随着央行降息，释放流动性，大类票等，以获得较高的收益。随着央行降息，释放流动性，大类资产配置正在向股市迁移。偏股型基金和股票在未来一段时间资产配置正在向股市迁移。偏股型基金和股票在未来一段时间内会有比较好的表现。但是购买时要选择比较优质的基金和股内会有比较好的表现。但是购买时要选择比较优质的基金和股票，需谨慎小心。票，需谨慎小心。答案：（答案：（1） 投资中长期产品提前锁定收投资

4、中长期产品提前锁定收益，投资者可将益，投资者可将50%的资金分配到半年以的资金分配到半年以上期限的中长期理财产品中，适当配以能上期限的中长期理财产品中，适当配以能“t1”到账的货币基金和一两个月的短期到账的货币基金和一两个月的短期理财产品。理财产品。（2） 购买一些保障型保险产品，特别是购买一些保障型保险产品，特别是具有固定收益的年金产品。具有固定收益的年金产品。（3）提高债券型和股票型基金的配置比）提高债券型和股票型基金的配置比例。例。答案：（答案：（1） 美元和黄金一般呈反向互动，美元和黄金一般呈反向互动，即美元涨，金价跌；美元跌，金价就涨。即美元涨，金价跌；美元跌，金价就涨。（2） 其次

5、，通货膨胀在全球范围内的迅其次，通货膨胀在全球范围内的迅速蔓延也加速了国际金价的上涨。速蔓延也加速了国际金价的上涨。（3）此外，国际政治局势的不稳定性也）此外，国际政治局势的不稳定性也推动了黄金价格的上扬。推动了黄金价格的上扬。（4） 投机资本的炒作也将催化黄金的强投机资本的炒作也将催化黄金的强力表现。力表现。答案：（答案：（1）金种子属于中高风险理财产）金种子属于中高风险理财产品，不适合低风险承受能力客户购买。品，不适合低风险承受能力客户购买。（2）该产品属于非保本浮动收益理财产）该产品属于非保本浮动收益理财产品，理财经理承诺收益，误导客户。品，理财经理承诺收益，误导客户。（3）该产品的认购