“68633版”高仿银行承兑汇票

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6、事项验收票十点注意事项1 1：声响：用食指力弹票面声音是否清脆。：声响：用食指力弹票面声音是否清脆。2 2：水印：透光观察水印是否清晰可辨。：水印：透光观察水印是否清晰可辨。3 3：金属线：金属线是否明显：金属线：金属线是否明显; ;线上要有清楚的线上要有清楚的“PJ”PJ”字样。字样。4 4：书写：手写票要注意手写是否清楚，不能有连笔，决不能有重笔。：书写：手写票要注意手写是否清楚，不能有连笔，决不能有重笔。5 5：顶格：注意大写面值是否顶格书写。：顶格：注意大写面值是否顶格书写。6 6：错位：机打票要注意是否错格或位差。：错位：机打票要注意是否错格或位差。7 7：盖章：盖章是否清晰：盖章：

7、盖章是否清晰 齐全。齐全。8 8：名称：名称是否与公章：名称：名称是否与公章 财务章一致。财务章一致。9 9：资料：检附资料是否完整：资料：检附资料是否完整; ;要求检附要求检附“委托转款说明委托转款说明 证明证明 交接证明交接证明”。1010：背书：背书只能背书收款人的财务章：背书：背书只能背书收款人的财务章 公章加法人章，背书要统一公章加法人章，背书要统一 清晰。清晰。北京立金银行培训中心经典案例北京立金银行培训中心经典案例【警惕】银行承兑汇票诈骗有哪几种？【警惕】银行承兑汇票诈骗有哪几种？一、集团公司通过关联企业或关联交易套取银行信贷资金。一、集团公司通过关联企业或关联交易套取银行信贷资

8、金。集团企业内部往往组织关系错综复杂，关联方交易频繁，资金往来较多，其交集团企业内部往往组织关系错综复杂，关联方交易频繁，资金往来较多，其交易的真实性难以认定，一些别有用心的关联企业利用虚假关联交易之便，签发大量易的真实性难以认定，一些别有用心的关联企业利用虚假关联交易之便，签发大量银行承兑汇票之类融资性票据套取银行资金，以满足其自身资金的需求。银行承兑汇票之类融资性票据套取银行资金，以满足其自身资金的需求。二、企业相互串通签订假购销合同来骗取银行对之承兑。二、企业相互串通签订假购销合同来骗取银行对之承兑。按照现行银行承兑汇票有关规定，关注票预安微信平台获取更多票据知识，当按照现行银行承兑汇票

9、有关规定，关注票预安微信平台获取更多票据知识，当出票人向银行申请承兑时，购销双方只是签订了购销合同，真正的商品交易出票人向银行申请承兑时，购销双方只是签订了购销合同，真正的商品交易 还未发还未发生，银行审查商品交易的主要依据是购销合同，一些企业借此相互串通签订假购销生，银行审查商品交易的主要依据是购销合同，一些企业借此相互串通签订假购销合同，以此来骗取银行对之承兑，获取银行信贷资金。合同，以此来骗取银行对之承兑，获取银行信贷资金。北京立金银行培训中心经典案例北京立金银行培训中心经典案例三、内外勾结，利用假银行承兑汇票骗取银行信贷资金。三、内外勾结，利用假银行承兑汇票骗取银行信贷资金。内外联手、

10、内外呼应作案是当前票据案件新的趋势和特点。极少数不法分子内外联手、内外呼应作案是当前票据案件新的趋势和特点。极少数不法分子利用银行承兑汇票防范机制不健全，内控制度不严密，经过更改票面要素变造票利用银行承兑汇票防范机制不健全，内控制度不严密，经过更改票面要素变造票据或盗取银行票据防伪技术，采用高科技手段据或盗取银行票据防伪技术，采用高科技手段“克隆克隆”票据，内外勾结违规开立票据，内外勾结违规开立、贴现质押银行承兑汇票，诈骗银行信贷资金。、贴现质押银行承兑汇票，诈骗银行信贷资金。四、商业银行盲目扩张业务，放低条件，审查不严，违规签发，贴现银行承兑汇四、商业银行盲目扩张业务，放低条件，审查不严，违规签发，贴现银行承兑汇票。票。调查中发现，极少数商业银行为了片面追求票据业务规模和表外业务收益，调查中发现，极少数商业银行为了片面追求票据业务规模和表外业务收益，降低票据业务准入门槛。对票据贸易真实性确认流于形式，未按要求严格履行票降低票据业务准入门槛。对票据