交行私人银行业务简介-中信证券-20120917

1、PowerPoint Template Guidelines/2007目目 录录交行私人银行专属产品和服务交通银行私人银行业务概览 所谓所谓私人银行私人银行业务业务, ,是指专门为处于财富金字塔顶端的富是指专门为处于财富金字塔顶端的富裕人士，即裕人士，即 “ “具有高净资产值的个人具有高净资产值的个人” ” 提供专业化的一揽提供专业化的一揽子金融服务。子金融服务。 根据您的需求提供量身定制的金融服务，服务涵盖资产管理、投根据您的需求提供量身定制的金融服务，服务涵盖资产管理、投资、信托、税务及遗产安排、收藏、拍卖等广泛领域，由专职财富管资、信托、税务及遗产安排、收藏、拍卖等广泛领域，由专职财富管

2、理顾问提供一对一服务，产品组合个性化，服务方式私密化，投资水理顾问提供一对一服务，产品组合个性化，服务方式私密化，投资水平专业化。平专业化。私人银行服务的特点私人银行服务的特点一、私人银行服务一、私人银行服务二、交通银行私人银行服务的整体策略二、交通银行私人银行服务的整体策略 在沃德财富服务体系在沃德财富服务体系基础之上，充分发挥交行基础之上，充分发挥交行综合经营、全球化平台以综合经营、全球化平台以及与战略合作伙伴的优势，及与战略合作伙伴的优势，为您提供尊贵的、个性化为您提供尊贵的、个性化的综合服务，全面满足您的综合服务，全面满足您的需求，实现您与交行共的需求，实现您与交行共生共赢、共同成长的

3、目标。生共赢、共同成长的目标。沃德财富私人银行沃德财富私人银行，秉承秉承“丰沃共享丰沃共享 厚德载富厚德载富”的财富理念，以的财富理念，以现有现有“沃德财富沃德财富”服务为基础，由沃德客户经理服务为基础，由沃德客户经理+ +私人银行顾问私人银行顾问+ +财财富管理专家团组成的富管理专家团组成的“1+1+1”1+1+1”专属服务体系，让您享有专属服务体系，让您享有“沃德财沃德财富富”的服务的同时，得到交通银行提供的覆盖境内、境外的财富管的服务的同时，得到交通银行提供的覆盖境内、境外的财富管理服务。理服务。三、交通银行沃德财富私人银行服务三、交通银行沃德财富私人银行服务四、交通银行私人银行服务模式

4、（四、交通银行私人银行服务模式（1+1+11+1+1）沃德客户经理沃德客户经理总行私人总行私人银行顾问银行顾问分行私人分行私人银行顾问银行顾问沃德财富私人银行跨沃德财富私人银行跨境综合财富管理服务境综合财富管理服务尊贵的交行私人银行客户尊贵的交行私人银行客户提案咨询提案咨询后台支持后台支持视频连线咨询视频连线咨询私人银行私人银行专属服务专属服务高端客户高端客户直接维护直接维护业务指导业务指导日常金日常金融服务融服务沃德客户沃德客户经理经理私人银行私人银行顾问顾问个人财富个人财富专家团专家团+ + +总行个人财富专家总行个人财富专家成员构成：成员构成：共共2222名名 本行主要部门业务骨干、子公

5、司专家组成（香港6名专家）。成员涵盖公司（企业、机构）、投行、法律、信托、基金、租赁、税务、资产管理、房地产、离岸金融等多个领域的财富管理专家团，已成功为私人银行客户提供多起个性化的跨境金融服务方案。五、个人财富管理专家团五、个人财富管理专家团目目 录录一、交行私人银行专属产品和服务交通银行私人银行业务概况9一、客户需求一、客户需求财富增长财富增长财富财富创造创造财富财富增值增值财富财富保值保值财富财富传承传承一、您选择交行的理由一、您选择交行的理由l 品牌声誉品牌声誉 - 交通银行沃德财富私人银行 l 财富规划财富规划 - 交通银行集团综合化经营优势 - 国际化视野和全球化平台l 财富增长和

6、传承财富增长和传承 - 专业投资和服务 - 长期投资理念 - 战略合作伙伴1.1 专属投资产品系列专属投资产品系列境内产品境内产品l 个性化产品定制l 私人银行专属产品l 品牌专属l 收益率专属l 投资品专属l 多元化融资方案境外产品境外产品l 私人信托l 海外全权委托投资l 香港投资移民l 港股投资l 银行结算理财服务1.2 专属投资产品系列专属投资产品系列境内产品境内产品品牌专属类品牌专属类“得利宝得利宝至尊系列至尊系列”是交通银行精心为您打造的专属理财产品，赢得您的认可和信赖，是“至尊系列”创新进取的动力所在。至尊至尊1 1号号-业界首款首款投资于私募股权类私人银行产品。至尊至尊2 2号

7、号-投资于未上市企业的股权，已提前完成全部投资并有三家企业获得证监会上市准入。至尊至尊3 3号号-投资于国家扶植行业“新能源”板块的收购兼并。至尊至尊4 4号号-投资于权益类、货币市场等组合市场，风格稳健。至尊至尊5 5号号-业界首款银行系投资于私募基金私募基金的产品，是目前市场上单体最大的私募基金类产品。至尊至尊6 6号号- -至尊号至尊号-证券投资类证券投资类，产品各具鲜明特点，分别投资于二级市场、定向增发、私募股权、债股平衡均匀等，产品特点鲜明：前端不收费、半年后开放、明星基金经理、投资风格突出、选股能力精准、宏观方向准确1.3 专属投资产品系列专属投资产品系列境内产品境内产品收益率专属

8、收益率专属 本币：身为交通银行最尊贵的客户，为您提供本币：身为交通银行最尊贵的客户，为您提供“沃沃德添利德添利”定制，您将有机会获得度身定制的收益率。定制，您将有机会获得度身定制的收益率。 外币：外币：- 以“至尊至尊新绿新绿”为主打，为您等值100万美元以上的资金提供专属收益率；币种广泛，覆盖美元、欧元、港币、澳元、日元、英镑。- 价格是市场价格最高、竞争力最强的个人外币产品。市场上唯唯一一每天有售、全币种系列产品的商业银行。1.4 专属投资产品系列专属投资产品系列境内产品境内产品另类投资专属另类投资专属通过动态捕捉热点投资机遇，为您打造私募股权、艺术品、收藏品、贵金属等独特的投资体验。二、

9、您开始考虑海外投资了吗？二、您开始考虑海外投资了吗？l 中国个人境外资产增长迅速中国个人境外资产增长迅速 - 08-1008-10年均复合增长率达到年均复合增长率达到100%100%l 香港是国人境外投资主要目香港是国人境外投资主要目的地的地 - - 资产规模占总境外资产的一半资产规模占总境外资产的一半以上以上l 投资移民人数迅速增长投资移民人数迅速增长数据来源：贝恩公司高净值人群调研分析2.1 沃德财富私人银行跨境综合财富管理服务沃德财富私人银行跨境综合财富管理服务2010年10月16日，交通银行隆重推出了沃德财富私人银行跨境综合财富管理服务，通过境内外联动互通、服务覆盖广泛的多元化、综合化

10、体系，强调“将您的财富放在最佳位置上”，致力于最大限度地提升客户尊贵体验及满意度。五大亮点：五大亮点： 香港地区推出沃德财富私人银行服务 全方位的跨境投、融资服务 多元化的跨境专享产品 便捷的跨境交易及优惠 专业化的跨境财富管理专家团队专门为您打通内地与香港两地交易渠道，方便您的境内外资金在监管政策允许的情况下快捷流动。 网上理财贯通中港账户：网上理财贯通中港账户：您可通过专属网银，同时查询自己境内外分行账户的资产情况，并能够实时将款项转账至内地交行的同名户口。 两地银行卡交易费率优惠：两地银行卡交易费率优惠：客户办理全国通业务、同城及异地跨行自助设备取现、同城及异地跨行转账、境外有银联标识的

11、ATM查询、境外有银联标识的ATM取现业务时，均免收交易手续费。2.2 跨境综合财富三大专享渠道服务跨境综合财富三大专享渠道服务香港交行账户香港交行账户内地同名交行账户内地同名交行账户无论您身处何地，无论您身处何地，均可通过专属网银操作均可通过专属网银操作实时转账实时转账外管政策外管政策 跨境见证开户服务：跨境见证开户服务：由内地分行私人银行顾问为客户提供包括港分行结算产品、海外全权委托投资、私人信托、港股投资等的见证开户服务，满足您的境内外全方位的理财需求2.2 跨境综合财富三大专享渠道服务跨境综合财富三大专享渠道服务私人银行客户私人银行客户在私人银行在私人银行顾问见证下顾问见证下申请开立香

12、申请开立香港账户港账户香港分行香港分行资料传递资料传递审核资料，审核资料，开立账户开立账户内地交行内地交行本人持有效本人持有效证件前往证件前往银行卡、折及银行卡、折及相关资料寄送相关资料寄送2.3 专属投资产品系列专属投资产品系列私人信托私人信托根据您个性化的需要设立私人信托计划，为您的境外资产提供隐私保护、根据您个性化的需要设立私人信托计划，为您的境外资产提供隐私保护、增值保值、传承管理、税收节约等方面的一揽子服务。增值保值、传承管理、税收节约等方面的一揽子服务。财富保护：财富保护：如客户可能存在因为婚姻纷争、经营失败；高额税收、个人名义持有的资产过高等风险因素，为实现财富保护，就可以通过私

13、人信托设置“防火墙”。受托人受托人成立人成立人受益人受益人信托契约信托契约资产资产资产资产信托框架信托框架* * 财富传承：财富传承：可通过信托将财产的资本性收入分配予配偶，本金留给子女、孙或未出世的曾孙，设立信托让子女定期定额领取资金，防止挥霍，以实现财富的传承。2.4 专属投资产品系列专属投资产品系列海外全权委托投资海外全权委托投资多种投资组合，覆盖不同区域、不同风险，令海外投资更加多样化。多种投资组合，覆盖不同区域、不同风险，令海外投资更加多样化。大中华动力组合、环球增长组合、环球均衡组合、环球防守组合等，大中华动力组合、环球增长组合、环球均衡组合、环球防守组合等，兼具私人信托功能，更显

14、环球财富管理特色。兼具私人信托功能，更显环球财富管理特色。委任受托人委任受托人估值报表估值报表信托成立人信托成立人/ /受益人受益人交通财务有限公司交通财务有限公司交通银行信托有限公司交通银行信托有限公司1.1.委托投资经理委托投资经理2.2.监控投资合规情况监控投资合规情况环球增长环球增长环球均衡环球均衡环球防守环球防守汇丰投资管理汇丰投资管理大中华大中华动力动力优秀的投资管理人优秀的投资管理人实时信息反馈实时信息反馈具备信托的私密性具备信托的私密性基本架构基本架构2.5 专属投资产品系列专属投资产品系列香港投资移民香港投资移民特征：通过与专业机构合作，为客户提供包括初步评估、申请进度协特征

15、：通过与专业机构合作，为客户提供包括初步评估、申请进度协调、资产托管及申报、投资组合建议及管理等一站式解决方案。调、资产托管及申报、投资组合建议及管理等一站式解决方案。北京市分行存入等值1000万元港币的人民币港澳分行交银国际提供融资服务交银国际提供投资管理服务每年汇款等每年汇款等值值1515万美元万美元私人银行客户私人银行客户存款存款投资管理投资管理我行在客户投资移民时提供一揽子的我行在客户投资移民时提供一揽子的“财达通财达通”服务服务2.6 专属投资产品系列专属投资产品系列港股投资港股投资特征：通过网上或电话交易平台，可以满足您身在本土，特征：通过网上或电话交易平台，可以满足您身在本土，坐

16、享香港市场挂牌股票投资服务。坐享香港市场挂牌股票投资服务。优势：优势：投资品种丰富；交易规则灵活，T+0，无涨跌幅限制；专业的团队优势，专业交易团队、销售团队和研究团队；强大的信息系统和便捷的资金划转。2.7 专属投资产品系列专属投资产品系列银行结算理财服务银行结算理财服务特征：交通银行沃德财富私人银行落户香港，除了为您提供个性化特征：交通银行沃德财富私人银行落户香港，除了为您提供个性化的私人银行服务外，更提供综合性的专业银行服务。的私人银行服务外，更提供综合性的专业银行服务。 存款、转账、货币兑换等结算服务，以及债券、基金、结构性产品、保险等投资服务。三、您所关注的增值服务三、您所关注的增值

17、服务l 医疗健康是您最希医疗健康是您最希望得到的增值服务望得到的增值服务l 想参与各类投资咨想参与各类投资咨询、投资机会询、投资机会l 交行将为您的异地交行将为您的异地出行提供便利出行提供便利数据来源：贝恩公司高净值人群调研分析3.1 专享增值服务系列专享增值服务系列沃德财富私人银行增值服务沃德财富私人银行增值服务私人银行客户可以享受“沃德财富”提供的包括：机场贵宾服机场贵宾服务、医疗贵宾服务、高尔夫贵宾服务务、医疗贵宾服务、高尔夫贵宾服务等在内的所有增值服务家庭健康管家私人银行信用贷款亲子教育异地漫游服务异地漫游服务财税咨询服务EMBA教育服务专享旅行定制服务3.1专享增值服务系列专享增值服

18、务系列私人银行信用贷款私人银行信用贷款无抵质押担保无抵质押担保借款期最长三年借款期最长三年最高可获得最高可获得1000万信用额度万信用额度循环信用循环信用 随借随还随借随还绿色通道手续便捷绿色通道手续便捷3.2专享增值服务系列专享增值服务系列家庭健康管家家庭健康管家积水潭积水潭医院医院解放军解放军总医院总医院北京肿北京肿瘤医院瘤医院阜外心阜外心血管病血管病医院医院北京大北京大学第一学第一医院医院人民医人民医院院朝阳医朝阳医院院北京同北京同仁医院仁医院17家三甲级医院3.4专享增值服务系列专享增值服务系列家庭健康管家家庭健康管家关庆维北京同仁堂名医馆馆长北京同仁堂中医医院主任医师 首批国家级非物

19、质文化遗产中医药文化传承人 北京百名优秀技术工作者 同仁堂集团专家委员会委员中华中医药学会常务委员 中国老年病学会中医研究委员会副主任委员PowerPoint Template Guidelines/20073.4专享增值服务系列专享增值服务系列家庭健康管家家庭健康管家 京城四大名医施今墨嫡子传人京城四大名医施今墨嫡子传人北京同仁堂制药厂顾问北京同仁堂制药厂顾问施今墨医药研究中心副理事长施今墨医药研究中心副理事长北京市中医药研究会理事北京市中医药研究会理事北京市振兴中医药基金会理事北京市振兴中医药基金会理事北京颐和园听鹂馆宫延药膳食顾问北京颐和园听鹂馆宫延药膳食顾问日本日中生药协会顾问日本日中生药协会顾问马来西亚中国医药健康研究中心顾问马来西亚中国医药健康研究中心顾问3.3专享增值服务系列专享增值服务系列白金信用卡白金信用卡私人银行客户在我行办理白金信用卡