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文档简介

1、关于严厉防范打击非法集资活动的建议当前经济下行压力较大，企业生产经营困难增多，各类不规范民间融资介入较深的行业领域风险集中暴露，非法集资问题日益凸显。据调查，需引起我区高度警惕的非法集资领域主要有：（一）投资理财领域。一些投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等金融公司，以年利率18%24%不等的高收益、无风险承诺，通过投资、理财、借款等方式直接吸储，同时通过向公众赠送食用油、被子被套、免费旅游、现金红包等方式，刺激公众到其公司进行储存式投资理财。截止2015年底，我区共有该类公司39户。（二）P2P网络借贷。假借P2P名义非法集资，以高利为诱饵采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息

2、等手段吸收公众资金后，突然关闭网站或携款潜逃。比如“E租宝”、“泛亚”、“大大”等，全国投资受害人群体庞大，给社会稳定带来了巨大冲击。据调查，我区仅“E租宝”投资受害人就有不少。（三）其他需要警惕的领域。例如，部分农民专业合作社超范围吸收农民资金，并高息放贷赚取息差，导致发生资金链断裂、暴力催债事件；房产领域则以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等进行非法集资；还有打着“养老”旗号的非法集资，以高额回报、提供养老服务、免费体检旅游等为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；等等。非法集资的危害巨大，且往往涉及人数众多，极易成为社会不安定因素，对实体经济的良性发展将造成不可修复的影响。今年2月4

3、日，国务院出台了关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见，我区应认真抓好贯彻落实，有力遏制和打击该类违法犯罪活动，维护人民群众合法权益，全力保障新区经济秩序和社会稳定。建议如下：一是在全区范围内开展专项大排查。及早发现非法集资、非法吸储等违法犯罪案件线索，做到早发现、早预防、早处置。推动实现工商市场主体信息、银行征信信息、公安打击违法犯罪信息、法院立案判决执行信息等相关信息的依法互通共享。二是加强监管监测，加大打击力度。坚决依法惩处非法集资违法犯罪活动，密切关注投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等新的高发重点领域，以及投资公司、农民专业合作社、养老机构等新的风险点，加强风险监控。充分发挥金融机构监测防控作用。加强广告监测和检查，封堵涉嫌非法集资的资讯信息，警惕“担保”“保证收益”类的宣传，警惕一些通过论坛、网帖等网络媒体，甚至街头路边、市场集市等线下渠道以“P2P”名义招揽客户的机构组织和人员，净化社会舆论环境。三是相关职能部门主动作为，形成合力。非法集资活动的监管涉及多家部门，如工商、银监、公安、金融办等。从目前情况看，除工商部门前期做过相关工作，其他部门主动介入不够，往往是事发后造成重大损

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