人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性终结性考试试题库单选题汇总

1、WORD整理版二、单选（共20题，40分）1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。A.汇款人姓名或者名称B.茫资金汇出地名称C.汇款人身份证D.厂汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级， 定期审核本机构保存的客户基本信 息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。VA.一月B.C三月C.半年cD.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。VA. 厂客户身份识别B. 厂交易记录保存C. 厂大额交易D. 忘可疑交易4、交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政

2、储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。VA. 13B. 17C. 18D. “ 205、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（ ）起施行。2003年1月3 日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 （中国人民 银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 （中 国人民银行令2003第3号）同时废止。VA.2006年11月14日优质参考资料WORD整理版B. 厂2006年12月1日C. 2007年1月1日D. 2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身

3、份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核 后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账 户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。 李某再将这些结汇后 的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交 易类型（）VA. 厂 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交 易标准。B. “多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个 或者少数人操作。C. ”没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D.

4、 厂 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突 然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。VA. 公安部B. 厂 中国银行业监督管理委员会C. “中国人民银行D. 厂国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别()VA.厂大额交易B.r现金交易C.冷可疑交易D.厂转账交易9、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。VA. &大额交易和可疑交易报告B.厂现金交易报告C.厂财务报表D.广业

5、务报告10、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。VA.厂金融监管机构B.r财政部门C.r检察机关D.P中国人民银行及公安机关11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定，中国反洗钱监测分析中心 发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误 的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知， 金融机构应在接到补正通知的（） 个工作日内补正。VC.A.B.7D.厂 1012、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。VA.厂汇款人工作单位B.柠汇款人住所C.厂

6、汇款行地址D.汇款人身份证明文件13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定，金融机构应当在大额交易 发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电 子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 没有总部或者无法通过总 部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 VA. 3B.C.D.厂 10优质参考资料14、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。VA.“外汇业务审批表B.雷提取外币现钞备案表C.外汇申报单D.厂涉外收入申报

7、单（对私）15、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（）自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D. 厂 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告A.B.C.16、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定，金融机构应当将可疑交易 报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（） 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定

8、的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 “A.3B.r5C.r7D.1017、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款,应审查（）VA.厂外汇申报单r B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表aD.涉外收入申报单（对私）1&F列属于大额交易的是（）VA. 席一笔25万元人民币的现金汇款B. 广 当日累计支取现金人民币18万元C. 厂 自然人银行账户之间当日累计 45万元人民币的款项划转D. 广 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。VA.9董事会或

9、者其他咼级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.r中国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）VA. 接受人姓名或者名称B. 厂接受人账号c. r接受人身份证D. “境外机构所在地名称1. 选项中的哪种2. 客户与证券公司进行金融交易二、单选（共20题，40分）*选项中的鵬申交县银行业金融机构可以不报告）7A. 证券经营机构扌語银行划出与证券交易、清算无关的资金，与苴实际经营情况不符B. 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C. 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D自然人

10、实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换容户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款顶的，由（）向中国反洗钱监测分析中心 握交大额交易报告。千A. 证券公司B. 证券公司和银行各自C 证券公司和客户各自D 银行3. 金融机构大额交易和4. 反洗钱法规定乳金融机构大额交易和可疑交易报告管理办袪的条款中喀户经常存入境外开立的旅行支票或 君外币汇票存款，勻其经营状况不符”，喀户与旨）7A. 仅指对公客户B. 仅指对秋客户C. 包括对公客户和客户D 以上都不正确取 反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工柞人员依袪提交（）,受注律保护。VA. 大釈交易和可疑交易报告B. 现金交层报告C. 财务报表

11、D 业务报告5. 下列属于大额交易的是6. 银行机构与境外金融机构冥下列属于大额交易的是刈A. 笔2 5万元人民币的现金汇款B当日累计支取现金人民币18万元U自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账Z银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。VA. 董事会或者苴他高级管理层B. 中国人民银行C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国证券监督管理委员会7. 金融机构大额交易和可疑交易8. 银行机构和从事汇兑业务九金a机构大頼交易和可疑交易报告管理办搓规定，金融机构应当在大额交易发生石的（） 个工作日内通过其总部或者由总部

12、指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监渭分析 中心报送犬額交舄报告。没有总部或者无法通过总部及嵐部指定的机构向中国反洗钱监测分析 中尢赧送大額交舄的，其报告方式由中国人民银行另行确定.7A 3B JSC. 7D 10取 银行机构和从事汇兑业务的机构为害户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记 接阴匸款的（）。PA接受人姓名或者名称B. 接爱人J!馬C. 接受人身份证D. 境外机构所在地名称9金融机构大额交易和可疑交易10. 银行机构接收境外汇入款C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定金机构应当将可疑交扇报苴总部.由 金飆机构总郃或者由总制指定的一个机构，在可疑交易发生后的

13、（）个工作日内以电子方式报 送中国反洗钱监洌分析中心。没有总部或者无法谨过氤部及豆部扌錠的机构向中国反洗钱监测 分析中心报送可疑交易的.其报告方式由中国人民银行另行确走。VA. 3B. 5C. 7D. 10银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（八7A汇款人姓名或者名称B资金汇岀地名称C. 汇款人身份证D. 汇款人住所11. 金融机构大额交易和可疑12. 银行在办理汇入汇款业务时11金融机构大额交島和可疑交层报告管理办法规定.单笔或者当日累计人民币交易（）元以 上或着外币交易等值（）美元以上的现金墩存、现金支取、现金结售扌匚、现钞兑换、现金汇 款、现金票据解付及苴他理式的现金

14、收支，金融机构应当向中国反诜钱监测分析中心报告。PA. 万 5000B. 10万，1万c. 2077, 1万D一0万，5万G 银行在办理汇入汇款业务时如发现汇款人姓名或者名称r辛邀人账号和（）缺失的，应要求 境外机构补充7A. 汇款人工作单位B. 汇款人住所C. 汇款行地址D. 汇款人身份证明文件13. 银行机构应当根据客户或者14. 对当日累计提取现钞L乩银行机构应当根据容户或者账户的凤险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构 凤险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。PA. -月B. 三月C- 屮半年D.年对当日累计援取现钞等值1万美元決上的，银行凭客户本人有效身悅证件

15、和经外$匚管理局签章的 （）为个人办理握取外币现钞手续井留存复印件“ A. 17. 金融机构大额交易和18. 金融机构大额交易和可疑仇 履金融机构大额交易和可疑交易报告管理办桧规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计 等值（）美元以上的跨境交尉金S虫机构应当向巾国反洗钱监测分析中尤赧告八！A. 1000艮 5000C. 10000D 20000】緘壌金融机构大額交易和可疑交易报告管理办法第十条规定银行对符合现定条件的大额交 尉如未发现该交崩可疑的，可以不报告*以下不属于规定条件的是（）7A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的 另一账户内的定期存款。B金

16、融机构内部调拨资金。C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机杯政策性银行发起的税 收、措账神正、利息支付。D 、个休工商户刃万元大额现金存取。19. 金融机构大额交易和可疑20. 中国人民银行设立倶飾电机构犬额交易和可疑交易报告管理办法于（）起施行。2丽年1月？日中国人民银行发 布的履人民币大额和可疑支付交易报告管理办袪（中国人民银行令2OCG第2#）和金融机 构犬额和可疑外汇资金交易报告曾理办法（中国人民银行令口丽第3号）同时废止。A. 200（5 年 11 月 14 日B2006年12月1日C. 2007年1月1日D. 200?年?月1日2叽中国人民银亍设立（）,负责接收

17、人民币、外币大额交易和可疑交易报告。7A反洗钱局B中国反洗钱监潟分析中心C 保卫局D. 分支机构1.银行为自然人办理境外2反洗钱法规定二单选（共20题，40分）L银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000M元以上的汇入款，应审査）YA. SC申报形B. 提取外币现钞备翠表C卜吃业务审批表D或涉外收入申报单（对私）2盂反诜钱祛规定，履行反駆义务的耕构及其工作人员依法提交（）,受法律保护“、A 大额交易和可疑交易报吿B. 现金交勤报告C. 财粥艮表D 业势报告&上二瓦：存孑3. 选项中交易的发生额都在4. 反洗钱法规定二、单选（共Z0题，40分）乱选项中交易的发生额都在万元以匕哪一种属

18、于大额交易报吿的范虱XA. 国际金融组织和外国政府贷款耨贷业务项下的交易B. 国际全融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易c 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、由&政储丫匚楓梅政策性银行发起的税 收.错赊冲正，利息支付交曷D 洁人.其池组织和个体工商户惧行账户之间转账交易4、冬反洗雌翔定.任何单位和个人发现純钱活孰有税向O举1罷接受举报的机关应当对 卒报人和举报内蓉保密.7A. 金融监背机枸B. 财政部门C 检寮机关D申国人民恨行及灼机关5. 金融机构应当根据6. 金融机构大额交易和可疑二、单选（共20题，孔分）M 金融机构应当根据瓷金融机柚大额交制和可疑交易报告管理办法制定大额交易利

19、可疑交易报 告内部管理制度珮操作规程，并向（）报备PA.公安部B中国银行业监督菅理委员会C. 中国人民银行D. 国务院心堆金融机狗大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构 报迭的大额交易报告或者可疑交易报告有墓素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机 稔发出补正通知，金融耕构应在裁到补正通知的（）个工作日内补正。A. 3B 5C 7D 107. 金融机构大额交易和可疑交易8中华人民共和国反洗钱法二、单选（共却题,孔分）礼全融机构大额交易和可疑交易报告管理办袪规定，-可疑交易发生后的10卜工作日.是指A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算B. 金融机构人员发现可

20、疑交易之日起计算C 金融机柚的总部或看指定机构收到其分支机构报告之日起计算D 构威可疑交須的最后一笔交豹发生之日起计算8中华人民共和国反粧钱搓依法提交大额交易和可疑交易报告受搓律保护的对象有（）VA 所有履行反洗职男的机构0只有银行机枸C. 只有证券机构D. 只有保险机构9. 金融机构大额交易和可疑交易10. 选项中的哪种交易二、单选（共20题，知分）久 盂金融机构大额和可疑交易报告管理办槌所称的-频繫“是指）XA交易行为营业日每天发生3次以上，或者官业日每犬发生持续3天以上B. 交易行为言业日每天发生疔冼以上C交易行为营业日每天发生，目持续天以上D交勤行为营业日每天发生.且持续-天臥上选项中

21、的哪聊交易，银行业金融机构可以不报告O A. 证券经营机构指令银行划岀与证舞交禺.淆算无关的资金与其实际经营倩况不符B. 证券纟踏机构逼过银行频繫大量拆借外i匚资金C保险机构通过银行频蟹大量对同一家投保人发生赔付或者弗理退保D自然人实盘外汇买卖交谢过程中不同外币币种间的转换11. 客户与证券公司12. 金融机构大额交易和可疑交易二、单选（共20馭 钿分）11-客户与证券处司进疔金融交易.遹垃鞭行账户划转款项的，由O 向中国反洗践监测分析中必 捉交大额交易报告* yA.B证券益司证券公司和银行各自C证券公司和客户各自D银行金甬蝴枸大额交易和可勰交易报告管理弗祛的条款中專户经常存入境外开立的施行夷

22、票或者外币匸票存款，与其经营伏况不符”客户与旨）A.仅指对公客户B.仅指对私窖户C包括对益客户和对私客户D以上都不正礁13. 按照金融机构大额交易和可疑交易14. 下列属于大额交易的是二s单选（共却题，40分）按照鈿电机构大颔交禹和可疑交勒报告管理办法，选项中的说法正确的 （） A自廳人银行账户频蟹进行现全收苻的，金融机构应当报吿可疑交易报吿B自然人鞭行账户一旳性大额存取现金.金融机构应当报皆可疑交易报告C自然人客户想期内頻繫收取怯人、其他组织茫款的.金碗靳构应当报吿可錠交易报告D自热人疑常存入境外开立的龍疔支票的，金融机构应当报吿可策交易报吿I乳下列属于大颔交詞的是小A 一笔万元人民币的现全

23、茫款B.当日案计夷取现金人民帀蛇万元C自然人银行账户之间当日累计J仍元人民币的款项划转D 单检银行账户之间一芜1引万元人民币的转账15. 银行机构与境外金融机构16. 银行机构和从事汇兑业务二、单选（共刑题.40分）1罠視行机构与境外皱蚌几构建立代理存或者类他业势关系应当经）的批版xA葦事令或者其葩鬲级管理层B. 中国人民银行C中国银行业监督管理養员会D中国证券监督管理委员会1札鞭行机衲和从事i匚兑业务的机枸为客户向境外汇出资金时.境外收款人住所不明确駄 可登记 接收汇款的（）. 美元以上的现金缴 存、现金支取.现金结售汇现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其 他形式的现金收支.金融机构应当向中

24、国反洗钱监测分析中心报告客户与证券公司A. 证券公司B. 证券公司和银行各自G证券公司和客户各自2 D”银行客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款 项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交 易报告口F列交易的发生额都在扎国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易圖际金融组织和外国政府贷敕项下的债务掉期交易C. 商业银行.城市倍用合作社、衣村信用合作社、邮政储汇 机构、政簾性银疔发起的税收.错账冲正、利息支付交易7 D一法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易下列交易的发生额都在200万元以上，（）属于大 额交易报告的范围？金融机构未按照规定9 A.处以20万元以上50万元

25、以下的罚款B.处以50万以上旳0万口下的罚款C.对有关直接贵任人员进行纪律处分建议有关金融监瞥管理机构责令金融D.机构停业整顿金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告.情节严重但未导致洗钱后果发生的、中国人民银行 应当对其（）？金融机构未按照规定A. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一 级派出机构B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区 的市一级以上派出机构C. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一 级以上派出机构D. 只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告”()可对该金融机构件岀行政处罚？根据金融机构大额交易A. 金融机构总部指定的一个机构B. 金融机构总部或者由总部指定的一个 机构C.金融机构各省级分支机构D-金融机构的任一分支机构根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 金融机构应当通过()向反洗钱监测分析中心报送大额 交易和可疑交易报告？金融机构未按照规定A, 一万元以上五万元以下B.五万元以上五十万元以下&二十万元以上五十万元以下D. 五十万元以上五百万元以下金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告.致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门 可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任 人员