防诈骗、保平安

1、防诈骗、保平安防诈骗、保平安杨凌派出所杨凌派出所 宣宣主讲人：王乃强2013年12月25日杨陵派出所杨陵派出所热诚欢迎西农教职工、学生参加热诚欢迎西农教职工、学生参加“防诈骗、保平安防诈骗、保平安”宣讲会宣讲会v 杨陵派出所开展这次活动，旨在通过“防诈骗、保平安”校园宣讲会，最大限度让大家知晓诈骗的形形色色，降低诈骗类可防性案件的发案率。v 在没开始之前，向大家介绍一下我自己：我叫王乃强，是杨陵派出所的民警，负责西农责任区，警务室设在康乐西路社区，我的联系电话是杨陵派出所报警电话87012248，户籍电话87016641。v 希望大家在今后的工作、生活中遇到什么疑问和

2、困难需要帮助的，请拨打我的电话或派出所报警电话，我的手机24小时为你们开机，我将热情的为你们服务，我真诚地希望在庆丰能成为你们的最好朋友。v 近年来，随着社会的发展、科技的进步和人民群众生活水平的逐年提高，在现代通信技术日益方便群众生活的同时，功能多、使用方便的手机及住宅或网络电话，甚至银行卡、互联网也日益成为不法分子实施虚假信息诈骗犯罪活动的工具。犯罪分子抓住群众贪利、惧损避害、花钱消灾等不同心理弱点，诈骗的手段和方法越来越多，既有传统的接触式诈骗，也有利用网络、信息、电话等工具实施的非接触式诈骗，极大损害了广大人民群众的切身利益。 预防和控制诈骗犯罪，最关键的是需要提升自我防范意识和能力，

3、重在自我防范。近日，杨陵派出所专门针对目前常见的几种骗术，结合发生在我们身边的真实案例，揭露各类诈骗犯罪伎俩，以此警示、提高广大市民自我防范意识，共同创造平安、和谐的家园。据杨陵派出所提供案件数据，自2013年10月1日至2013年12月20日，杨陵派出所仅诈骗案件就发生63起，其中涉校的诈骗案件占77.3%，西农大教职工、学生占60.1%。诈骗类型包括：网络诈骗、电信诈骗、QQ号诈骗、迷信诈骗、购车退税类诈骗等。一、诈骗的概念及分类v概念：v以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额较大的行为。v分类：v1.按照眼下默认的分类，大致分为网络、电信、迷信三大类；v2.按

4、照现实表现形式，大致分为封建迷信诈骗、假冒高科技诈骗、捡钱分钱诈骗、冒充警察办案诈骗、虚构购车退税诈骗、QQ诈骗、恐吓威胁诈骗等类型。诈骗是？二、诈骗的惩处v 根据刑法第266条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。v本法另有规定的，依照规定。 类型一、网购诈骗陷阱多v案例一：2013年10月07日晚上19时许，大一学生小吴上网购买了一副手套，10月08日下午16时，小吴收到一条手机号码15

5、361427596发过来的信息，称订单付款时遇到系统升级资金被冻结，让小吴联系400-6307037这个客服电话进行解决问题。接着小吴拨通了客服电话，一名男子操南方口音接电话，称小吴的钱被冻结，需拿着银行卡到ATM机上去解冻。小吴去到中国银行在ATM机上按照对方指示进行操作，最后小吴卡内余额4898元钱全部被对方转走。小吴发觉上当受骗，赶紧到辖区派出所报案了。网购诈骗案例二v2013年12月10日一日早上，学生吴海（化名）的手机收到一条信息，内容是吴海淘宝账号冻结了，需要致电咨询。吴海拨通对方提供的电话，对方称因为淘宝账号出问题，吴海的银行卡被冻结。要吴海把其他卡的钱汇到一块去，对方威胁说如果

6、不汇款向法院起诉等为由并提供了一个银行账号。吴海感觉无奈，在中国农业银行的ATM机分两次给对方转账4521元。吴海转账后感觉不对就去保卫处咨询，保卫处工作人员称其上当并让其到辖区派出所报案了。类型二、中奖短信全诈骗v案例一：v2013年9月10日早上4时35分许，学生小张收到号码送的短信，称小张获得“快乐男声”场外幸运观众奖，奖品是价值98000元的笔记本电脑。然后小张登陆对方提供的“”网站，根据网页提示填写个人信息。然后对方让小张预交手续费2000元，并且称如果今天不办理完就要去法院起诉小张。小张当时害怕就到附近建设银行，向对方提供的6217000010011915

7、892账户汇款了2000元整。然后小张又联系了对方客服电话400-0992-820，对方又让小张汇款3800元，小张才发现被骗就来辖区派出所报案了。 案例二v2013年12月份一天，大二学生小成收到一条获奖信息“恭喜你：在淘宝网购物时被抽选为获奖用户，获得淘宝爱心基金15万元及苹果电脑一台。请登陆WWW.tbao2.cc查收验证码【5818】”，小成当时没有咨询同学或老师就相信了，登陆信息中的网址并登记了个人信息。小成记下网站的客服电话4006629299，并用电话拨通4006629299。对方称小成中奖了，领奖前需要缴纳5000元和个人所得税即奖金的10%。对方看到我填写的职业是学生就说小成

8、是学生， 1.5万元个人所得税可以分期付。对方又说先给汇款5000元，可以给小张发放部分奖金，接着小成就相信了通过附近中国农业银行ATM机给对方汇款5000元。对方说中奖手续办妥了，但发奖手续被工商局卡住了，需要汇个人所得税，小成说没钱了，对方问卡内还有多少钱，小成说600元，对方说600元也行，小成又给对方汇款600元。第二天小成联系对方问奖金发放了么，对方借口个人所得税汇的少，要小成继续汇款增加个人所得税。后小成分三次给对方汇款10000元。对方又称汇款冻结了，需要再汇47000元激活费。小成才发现被骗，来辖区派出所报案了。 类型三、封建迷信诈骗v替你消灾：“不好，你有血光之灾。”当一貌似

9、神婆或者算命者故作惊讶地出现在你面前时，你千万不能相信他们的鬼话。这些骗子会以替你消灾为由，让你将钱用红纸包好，故作玄虚地比划一阵后，将你的钱调包。 类型四、假冒高科技诈骗类型四、假冒高科技诈骗v 假冒高科技：在车站码头，有人找你询问科委或者某医院怎么走，并透露自己手中有一个“高科技电脑芯片”急于低价脱手时，你要特别留意，这时另外一名骗子会马上出现，假意收购并鼓动你一起购买，达到诈骗现金的目的。类型五、捡钱分钱诈骗类型五、捡钱分钱诈骗v丢包诈骗：如遇到一个在你面前“无意”丢下一包东西，被丢的包里往往装满假钞票、假金首饰，另一个人上前假意与你一起发现被丢的包，要求平分你拾到的东西，并花言巧语让你

10、得大部分，但要你拿出身上的钱或佩戴的金饰抵押。这时请你不要贪图小利，应将拾到的东西送交派出所或打110报警。类型六、冒充警察办案诈骗冒充警察办案诈骗v冒充警察办案，恐吓受害人涉嫌洗钱实施电话诈骗。犯罪分子冒充外地公检法机关人员打电话给受害人，谎称在办案中发现用受害人身份证开户的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱， 需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求受害人将存款转入骗子指定的所谓安全账户，以达到诈骗的目的。 类型七、虚构购车退税诈骗虚构购车退税诈骗v虚构购车退税实施电信诈骗。犯罪分子以税务局、财政局或者车管所的工作人员名义，通过电话或者短信联系受害人，告知其购买的汽车等高档商品可以退税，要求当事

11、人先交纳一笔“手续费”。并让受害人按照要求通过ATM柜员机操作退还税额，转走受害人银行卡存款。案例一v2013年8月份一天，省外一职工吴江（化名）接到一个自称是“陕西省西安市房产局”工作人员的电话，称吴江购买的房，现在国家让利退税1.5%，并称以前给吴江寄过一个东西，问是否收到。吴江称其没有收到，对方称今天是最后一天退税时间并给了一个退税编号，让吴江赶紧联系“国家税务中心”。吴江打通对方提供的“国家税务中心”电话（后，对方让吴江提供一个银行账号，称这笔退税款将直接从国库账号打到吴江账号里面。接着在不挂机和对方继续通话的情况下，吴江按照对方指

12、令在ATM机上操作，结果被转账诈骗5382元。 案例二v2013年12月5日早晨，学生小徐家人给其打电话说他之前申请的学生资助款到了，让联系9501376759445这个号码。下午17时，小徐拨通联系电话，一自称王金田的男子接电话说小徐的资助款到了，让小徐去ATM机上查收。小徐在附近的中国银行ATM跟前，按照电话里的人指示，小徐查询卡内余额3050元。接着对方让小徐按ATM机上的“转账”按钮并说了一个账号，给该账号转账2500元。随后对方说目前这个账号和陕西省教育厅财务处绑定着， 24小时之内小徐申请的资助款就到账了，让其明天这个时候去查，24小时之内不能使用这个账号。然后小徐挂了电话回到宿舍

13、了，后发现有点不对劲查询了一下银行账户，发现里面只有550元钱；又过了约10分左右，再查询账户时，发现里面只有3元钱了，然后报警了。 类型八、路上奇遇诈骗路上奇遇诈骗v路上奇遇。犯罪分子通常以老人、女性为下手目标。通过向受害人阐述自己急需用钱的状态，急于将自己手中的高价值物品卖出，而且中整个行骗的过程中，通常会有一个托儿，用以证明急于脱手的高价值物料属于正品。只要受害人有贪图便宜的心理，最后拿到的高价值物料往往是一些一文不值的赝品。类型九、兑换外币诈骗v兑换外币行骗。犯罪分子通常会向受害人阐明自己急于用钱，而附近又没有什么可以兑换外币的地点或者说自己没带证件无法在银行兑换外币，与此同时，犯罪分

14、子通常会有个托儿，以此证明外币是货真价实的，在受害人逐渐信以为真的情况下，犯罪分子就会偷梁换柱将真实的外币换为备好的假钱。类型十、借用手机诈骗v借用手机打电话。犯罪分子通常会对受害人说自己手机没电或者没钱，而向受害人借用手机，在借用的过程中，犯罪分子会将身上某些东西抵押给受害人，受害人往往会因为有抵押物在手而放松警惕，这是犯罪分子通常会乘机溜走，而此时受害人会发现自己手中抵押物都是一堆废品。类型十一、QQ诈骗v盗用qq诈骗。犯罪分子首先通过网络盗取受害人亲戚朋友的qq号，然后用盗用的qq号给受害人发送信息，一般都是急用钱的信息，然后告知受害人将钱汇往何处，受害人往往会因为关心亲戚朋友的心理，而

15、急于将钱汇出去。真实案例一：v2013年11月份的一天，小王老师在其办公室上网时，其同学小胡（化名）的QQ号在网上给其留言称他要给他亲戚借钱，需要通过小王进行倒帐。小王在没有电话联系确认的情况下就信以为真，通过和对方进行QQ聊天的方式，在网上给对方转账1.5万元。转账成功后，小王老师才给其同学打电话通知说转账成功，其同学小胡在电话内非常疑惑、不懂小王老师说的什么转账。经过小王老师的叙述，小胡称他的QQ号早在半年前就被盗用了，关于在QQ上给他转账1.5万元的事更是无从谈起。小王老师这才发现上当受骗了，就赶紧到辖区派出所报案了。QQ诈骗过程演示类型十二、恐吓威胁诈骗v虚构绑架受害人子女实施电话诈骗

16、。犯罪分子给受害人打电话，慌称其子女被绑架要求向指定账户汇钱赎人，并播放“其子女”在电话中呼喊求救，受害人往往因惊慌失措，救子心切而上当受骗。 类型十三、冒充亲朋好友诈骗v冒充受害人亲友生病或出车祸实施电话诈骗。犯罪分子打电话让受害人“猜猜是谁”，然后便冒充其外地朋友或同学与其攀谈，并慌称近日要来受害人处游玩。第二天再次拨打受害人电话，以在高速公路出车祸或在来沈途中生病等为由向受害人借钱，诱骗受害人向其指定帐户汇钱。 v一般的说，受害人所具有的一些不良的或幼稚的心理意识，是诈骗分子所以能轻易诈骗得手的关键。v（一）爱贪占便宜的不良心理意识。贪便宜，想发财，发大财，不假思索，头脑发热，认为“天上

17、能掉馅饼”，往往使诈骗犯罪分子轻易得手。v（二）严重的封建迷信思想。相信世界上有鬼神，相信“风水”说，或急于摆脱疾病的折磨和贫困的困扰，认为 “画符作法”能除邪消灾，逢凶化吉，诈骗犯罪分子利用人们这种愚昧无知的思想，暗中调换走受害人用来“镇邪作法”的金银首饰和现金。v（三）轻率、轻信、麻痹的思想。受害人认为在自己眼皮底下，在自己的跟前，不会出什么事，也没想到会出事，毫不在意，无所警惕，轻易的相信别人，诈骗犯罪分子利用人们这种短暂的思想麻痹时机，快速的作案得手。v（四）易受暗示、易受诱惑的不良心理品质。容易接受犯罪分子的暗示，经受不住诱惑；诈骗犯罪分子有针对性、试探性的抛出“诱饵”，受害人不自觉

18、的被诈骗犯罪分子所设计的发财之道所吸引，甚至自己先入为主的设想好发财之道。v骗子怎么骗人？我们说有五部曲：v第一步，他先画个大馅饼。v第二步，他要让你信馅饼，他的馅饼是不是馅饼，他要让你信。靠什么让你信呢？一是靠托儿；二是靠神迹，就是这里面得给你玩点邪的，让你看着跟常见的事情不一样，这就叫神迹。v第三步，偷梁换柱，无中生有。v第四步，让你交钱。v第五步，他逃跑，永远消失。v不法之徒在实施诈骗犯罪时常常利用任意显号软件冒充特定身份，在受害人被叫v电话上来电显示成任意的号码，甚至可显示“110”、“120”、“119”等特殊号码，以v骗取受害人的信任，在此提醒员工一定要提高警惕。 v第一招、要注意

19、避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操v作，应到柜面直接办理。 v第二招、要慎接陌生人的电话，当接到陌生人的电话，特别是冒充亲属、朋友的v电话，凡涉及借款、汇款、存款、转款等事项时，要仔细分析对方的意图，经多v方核实再采取行动。 v第三招、当接到疑似诈骗电话或短信时，要注意核实对方身份，尤其是对方要求v向指定账户汇款时，不要轻易汇款，应第一时间告知家属商量解决；同时不要轻v信好事，贪图便宜，避免因贪念或好奇心理作祟蒙受经济损失。 v第四招、接到上述电话、短信或不良信息，要主动向属地公安机关或电信监管部v门举报，积极举报线索。v总之，任何诈骗行为归根结底都是向受害人要钱，只要谨记凡是最后找你要钱v的都是骗子。防范诈骗小贴士（一）防范诈骗小贴士（一）防范诈骗小贴士（二）防范诈骗小贴士（二）防