财务公司研讨会汇报材料

1、财务公司研讨会汇报材料第一部份财政公司信息体系建立情形我们公司主要有如下体系：一、资金治理体系：首要依托各家分工银行供应的资金池治理体系，完成各家银行的纵向归集。今朝的资金归集方式是不时归集，主动下拨：成员企业账户收到资金后就会主动归集到财政公司的账户，成员企业需求对外付款时，银行体系会经由判别，在其不透支的前提下，将其所需资金从财政公司的账户中下拨到成员企业的账户中，实现对外付款，所有的功能都是霎时实现。这类方式是财政公司柜台办理营业的变形，银行在这里起到一个快递公司的感化。企业有钱，就经由过程银行存入财政公司，企业需求资金对外付款，财政公司就把资金经由过程银行交给成员企业。此外，银行还可以

2、按照我们的恳求给成员企业出具对账单和结算本钱。需求解释的是，这个对账单是将企业与财政公司之间归集、下拨数据举行过滤当前的对账单，也便是与没有归集往常对账单沟通。如许做不但仅是节省了人力物力的投入，最主要的是如许做比拟平安，同时不会涌现体系缺点。二、财政核算体系：财政核算体系包孕凭据输出、账务处置、报表打印、本钱计较、部份天生1104报表等功能。特色：财政体系与各银行资金池治理体系的连接：没有举行物理上的连接，而是用管帐要领举行连接（汇总记账法）。由于我们觉得，银行的数据没有需要再在财政公司的数据库中记载一遍，需求查征询总账登录财政公司的财政体系，需求查征询资金的明细，登录各家银行的资金池体系即

3、可。上风：1、由于不举行物理上的连接，网络标题、银行体系进级等标题都不会阻碍我们的账务处置。2、另有一个便是异地备份比拟便利，由于不处置少量的资金明细数据，财政软件的数据量就不是特别大，可以特别方便地举行异地灾备。3、出了标题复原起来比拟便利：假设财政体系建立得特别纷乱，一旦机房遭到消灭性的毁坏，必需从新构建软硬件及网络，才可以复原体系的运转。我们只需找一个能上彀的处所举行下载后就能运转，以致不会阻碍到给银监局和国民银行上报数据。4、可以做到以稳定应万变：财政软件根底没有甚么变迁，这些年的首要变迁便是一些科目进展了转变，比方本来的"短时间取款"变成为了"汲取取款：

4、；"敷衍人为"变成为了"敷衍职工薪酬"，这只需要把科目改一下就能了，软件本身不消做什么本质性的转变。变迁的主要在资金治理体系，比方网银的版本不息进级1.0、2.0、3.0等。假设只是打、发短信，当初的比几年前的并无甚么上风，然那么上彀、照像等功能确凿日月牙异。假设把发短信和打的功能自力进去，是不消总改换的。三、营业体系：包孕两大部份：存款治理体系和贴现治理体系，该体系包孕数据录入、存款（贴现）的种种查征询、存款（贴现）到期提示、单据贴息的计较、存款本钱的计较、1104报表的部份数据天生等功能。该体系没有与财政体系举行连接，一是平安方面的考虑；二是可以起到

5、一个互相复核的感化。实践中也确凿起到了感化。有一次业务部的人找到我说体系出了缺点，说是合计数与财务部的对不上，我让他再看看明细，假设涌现这类初级错误，体系早该拽了。过了一段，他找出缘故原由了，480万元输成840万元。四、电票体系：首要包孕三大部分：1、电票的开票体系：我们用的是中信银行的代办署理方式，下一步规划再守旧招商银行的同行代办署理方式，双网双待，确保该营业不受银行体系缺点的阻碍。该体系与直连方式本质上是同样的，直连方式所拥有的功能代办署理方式都可以实现，同时还可以线上清理。自客岁6月份开出第一张电票以来，我公司曾经开出电票10多亿。2、电票治理体系：由于银行的同行代办署理方式惟独单据

6、的开出、兑付等功能，单据的治理功能、统计功能、到期的提示功能尚无开辟，在公司导游的指导下，信息部分与营业部分分工研发了电票治理体系，今朝根底可以或许餍足我们的平常需求。我们将在实践工作中，按照需要对该体系举行进一步的进级革新。3、保证金治理体系：为了防范电票危险，更好地治理成员企业缴纳的电票保证金，按照导游恳求，信息部分和营业部分结合开发了保证金治理体系，今朝曾经试运转。五、异地灾备：我们租用了遐想企业网盘，天天将以上各体系都举行网上备份，管帐部分担任财政体系的备份，营业部分担任营业体系的备份，今朝曾经执行了一年多。完成了真正的异我们经由过程应用银行资金池体系，处理了资金的平安标题；经由过程异

7、地灾备：处理了焦点体系与焦点数据的平安标题。第二部份 我们今朝的方式今朝存在的缺乏一、还没有没有建立银企直连体系，跨银行的查征询不方便。二、部份1104报表数据还不克不及主动天生三、还没有建立财政公司的网上银行体系四、还没有建立财政公司的银行体系（只守旧查征询功能）五、还没有建立电子回单体系六、还没有创立单据池体系第三部份 下一步建立打算一、单据池治理体系建立打算：今朝经济情势不景气，企业的现金存量都不是特别大，这一状态来岁也不会有特别大改观。是以现金归集的量特别难有本质性的打破。然那么这类情况下，企业收到的单据会大幅度增添，是以单据池的建立将是来岁的重点。我们争夺首先将单据池体系建立好并使其发扬感化。1、引进单据池治理体系。2、在一家银行和部份企业试运转3、在多家银行和分工企业周全运转二、资金治理体系建立打算：1、引进资金治理体系，与各家银行完成直连，守旧除领取功能外的其余种种功能。2、守旧财政公司网上银行（领取功能临时封闭）。3、守旧电子回单功能。4、守旧银行的查征询功能。5、前提成熟后，守旧部