电子商务支付系统

1、电子商务支付实验报告姓名： 冯蒙蒙 专业： 市场营销 班级： 0434082 学号： 043408218 指导老师： 朱晓宁 电子支付系统实验报告一、 实验目的 熟悉和了解我国网上银行发展现状，掌握网上银行的基本业务及其操作，熟悉网络银行的基本功能，服务内容和申请流程；掌握网上银行的各项基本操作；体验网上银行业务和电子支付系统的运作。熟悉电子商务中电子支付的各个环节。二、 实验原理电子支付是指电子交易的当事人，包括消费者、厂商和金融机构，使用安全电子手段通过网络进行的货币支付或资金流转。三、 实验方法 在internet 上登录我国的一些大型商业银行网站，实际了解它们的网上银行业务开展情况。通

2、过亲身体验某家银行的网上银行提供的服务，感受电子支付系统的运作情况。四、 实验内容 主要内容包括：学生模拟企业和个人角色，熟悉网上银行开展的业务和操作过程，能熟练运用网上银行支付工具在网上实现转帐、网上付款等操作。五、 实验步骤（1） 以招商银行为例，主要介绍其个人业务的主要服务内容。其中个人业务的主要内容有储蓄服务，居家服务，个人贷款，投资业务和电子银行服务。首先登陆招商银行首页，重点以居家服务为例（2） ：个人银行介绍a) 服务特色：1.方便、安全：客户无须携带大量现金购物；客户可以设定每日消费限额，控制风险；交易成功后，招行电脑系统直接从客户的相关银行卡账户中扣款，特约商户只能获得交易成

3、功与否的信息，不能获得账户信息。   2.免手续费：持卡人持卡消费结账，无论同城、异地均无须支付任何额外费用   3.享受多种奖励：招行及全国各地的银联中心会不定期举办各种奖励刷卡消费的活动，而现金消费不能享受这些措施。    4.使用领域广：商户包括购物类、饮食类、住宿类、服务类、娱乐类、交通类、综合类、其他类等八类，用卡领域广。b) 服务渠道 查询交易发生情况的渠道：电话银行、网上银行大众版、网上银行专业版、手机银行、自助设备、网点柜台。 申请消费功能的渠道：网点柜台（激活后的信用卡自动具有该项功能）c) 申请办法招行“一卡通”、

4、信用卡及联名卡等银行卡客户可采取以下方式申请：首次申请“一卡通”时，本功能为一卡通的基本功能之一，自动开通，客户可在开户申请书上选择消费限额。 所持“一卡通”未开通该功能或需更改消费限额的，客户须携带本人“一卡通”卡片及有效身份证明到银行柜台办理申请手续。 信用卡客户在信用卡激活后直接享有消费功能。d) 使用指南结账常用步骤：·了解该商户是否可以使用“一卡通”或招商银行信用卡；·向收银员提供“一卡通”或信用卡；·收银员刷卡并输入相关金额后，用一卡通或联名卡等付款的客户输入正确的取款密码；·核对签购单上金额、消费账号等项目，如有疑问应及时提出、及时查询账务

5、，发现问题应及时向银行反馈；·用信用卡付款的客户在签购单上签名；·取回卡片及签购单。 相关常识：·发生因特殊情况多次刷卡时，应及时查询账务；·如何查询相关交易记录：商户结账前，客户查询相关银行卡的“当天交易” 可查到该笔交易记录。商户结账日（一般在交易日的1天后）之后，该笔交易即进入相关银行卡的历史交易记录。·投诉：发生资金结算方面的问题，直接与招行联系；发生货物问题，与供货方联系。·注意保管好卡片及密码。 3、自助服务终端操作指南 电话银行查询流程图4、 网上个人银行大众版查询流程图/5、 网上个人银行

6、专业版查询流程图(4.0版为例）e)6登陆当当网首页实际操作熟悉网上支付方式登陆当当书店，客车到期支付方式主要有货到付款，网上支付，邮局汇款，银行转账和当当礼券，而武汉中百电子商务的支付方式主要有现金支付，网上银行，银行汇款和邮局汇款，第九城市的支付方式有货到付款、邮局汇款、银行卡支付，中国学生网和易趣网的支付方式有货到付款，直接付费、银行电汇。首先进入当当首页，然后注册用户，再通过邮箱认证，接着登录用户，然后可以挑选自己喜欢的商品，不了解商品详细信息时，可以通过分类来查找，我要买三星手机，就先找到数码家电类，如：然后找到三星品牌的就ok了，再找自己喜欢的 手机。假如知道自己要买的商品的详细信

7、息，可选择高级搜索找到商品。接着就可已选择我所要购买的东西了，选好后可以直接购买，也可以先放入暂存架，待全部选好后再进入购物车一起结算：确认所购买的商品价格和数量，点击结算：填写核对订单信息，输入收货人信息：收货人、收货地址、联系电话。确认信息。选择送货方式：可以选择普通邮递和ems快递，确认快递方式，然后确认提交订单。成功递交订单后，进行支付，然后选择的自己的网上银行支付。最后，支付成功，等待发货。待收获后经确认收货，交易完成。整个当当网购物流程就是这样，非常简单，但是在每一次确认是都必须要小心谨慎！切记。当当网购物流程中怎样判断网上支付是否成功？1)当你完成网上在线支付过程后，系统应提示支

8、付成功；如果系统没有提示支付失败或成功，你可通过电话、atm 、柜台或登录网上银行等各种方式查询银行卡余额，如果款项已被扣除，说明你已支付成功。2)如果出现信用卡超额透支、存折余额不足、意外断线等导致支付不成功，请你登录当当网“我的帐户”，找到该张未支付成功的订单，重新完成支付。六、各种支付方式汇总及分析1.货到付款：快递代收费.货先送到后,同时客户到把钱给送货员.也就是我们常说的"一手交钱一手交货",一般用于电子商务(网上购物)。货到付款可以开箱验货，按顺序来说就是先查看货物描述与自己购买的货物有无差别，然后再检验货物的真实性，质量情况，还有运送损伤等情况之后，根据情况再

9、签单，如果与事实不符，可以拒签，要求退货，并附上理由。另外买家一旦“无理由”拒收，商家要承担往返邮费(即双倍邮费)，适合能承担此项风险的商家。2.网上支付：网上支付是电子支付的一种形式，它是通过第三方提供的与银行之间的支付接口进行的即时支付方式，这种方式的好处在于可以直接把资金从用户的银行卡中转账到网站账户中，汇款马上到账，不需要人工确认。客户和商家之间可采用信用卡、电子钱包、电子支票和电子现金等多种电子支付方式进行网上支付，采用在网上电子支付的方式节省了交易的开销。3.邮局汇款：邮局支付即邮局汇款，买家通过邮局向卖家汇款，支付是常用的支付方式之一。4.银行转账：包括网上银行转账、银行卡转账，

10、速度快即时到帐，方便快捷。以农行为例说明整个流程电子商务支付方式分析以下数据来自一个国内著名的数码电子b2c网店，08年的全年真实订单数据，全国各地3万8千334个订单的买家付款方式。08年全年，这家网店平均每个月做到3195个订单，平均每天106个订单，每个小时13个订单，每4分钟1个订单。网络购物支付方式图表网络购物支付方式数据表 从数据图表可以看出：1，货到付款是网络购物的首选。多数人还是不愿意把货物有问题的风险承担在自己身上。如果把钱先支付出去，会有以下担心： a，能准时收到货吗？多数人都不愿意有个漫长的等待过程。这个过程让人很不爽，特别是快递公司中途再因为别的事情耽误，或者暂时没货，

11、晚发货了。 2，网上银行支付，这里有41.95%的人选择，仅比货到付款少了0.39%。这部分选择网上支付的用户，一部分已经在网上购物多次，或者有朋友已经网络购物过，问过朋友，不再担心货有问题。 这部分用户卖家当然很喜欢，前提是要有始终如一的优质客户服务与好品质的产品，让买家可以放心的先付款。 3，有12.33%的买家选择上门现金购买。a，这部分买家离卖家不是很远，又可能是第一次想网购，但又不放心。如果这次有好的购买体验，以后选择在网上直接下定单的几率很大。b，也有1.27%的用户选择上门刷卡。带现金不安全，刷卡可以时尚一下，刷卡可以增加购物的愉悦感等。 4，共3.38%的用户选择跑到银行汇款或

12、者atm转账。这部分用户可能银行卡没开通网银，不懂网上支付，怕黑客偷帐号密码，没有银行卡等原因。只好跑到银行去。 5， 买家跋山涉水，阅览了无数网页，冒着被电脑辐射，冒着被黑客攻击，冒着被骗子诈骗，损失与家人在一起或陪女朋友的时间，来到这里买东西，都要给钱了，人民币都要进卖家口袋了，因为不方便的付款，买家走掉了，你将遗憾终生 蚅芀膁蒀袀膆膀薂蚃肂腿蚄袈羈芈莄蚁袄芇蒆袇膂芇蕿蚀膈芆螁袅肄芅蒁螈羀芄薃羃袆芃蚅螆膅节莅羂肁莁蒇螄羇莁蕿羀袃莀蚂螃芁荿蒁薆膇莈薄袁肃莇蚆蚄罿莆莆衿袅莅蒈蚂膄蒅薀袈肀蒄蚃蚀羆蒃莂袆袂蒂薅虿芁蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈肆薁螅袄膅蚄羁膃膄莃螄聿膃蒅罿羅膃蚈螂羁膂螀蚅芀膁蒀袀膆膀薂

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19、肄芆蚀衿艿薅虿肁肂薁蚈膄莈蒇蚇袃膀莃蚇羆莆艿蚆肈腿薇蚅螈莄蒃螄袀膇荿螃羂莃芅螂膄膅蚄螁袄肈薀螁羆芄蒆螀聿肆莂蝿螈节芈螈袁肅薇袇羃芀蒃袆肅肃荿袆螅艿莅袅羇膁蚃袄肀莇蕿袃膂膀蒅袂袂莅莁葿羄膈芇薈肆莃薆薇螆膆蒂薆袈莂蒈薅肀芄莄薄膃肇蚂薃袂芃薈薃羅肆蒄薂肇芁莀蚁螇肄芆蚀衿艿薅虿肁肂薁蚈膄莈蒇蚇袃膀莃蚇羆莆艿蚆肈腿薇蚅螈莄蒃螄袀膇荿螃羂莃芅螂膄膅蚄螁袄肈薀螁羆芄蒆螀聿肆莂蝿螈节芈螈袁肅薇袇羃芀蒃袆肅肃荿袆螅艿莅袅羇膁蚃袄肀莇蕿袃膂膀蒅袂袂莅莁葿羄膈芇薈肆莃薆薇螆膆蒂薆袈莂蒈薅肀芄莄薄膃肇蚂薃袂芃薈薃羅肆蒄薂肇芁莀蚁螇肄芆蚀衿艿薅虿肁肂薁蚈膄莈蒇蚇袃膀莃蚇羆莆艿蚆肈腿薇蚅螈莄蒃螄袀膇荿螃羂莃芅螂膄膅蚄螁袄

20、肈薀螁羆芄蒆螀聿肆莂蝿螈节芈螈袁肅薇袇羃芀蒃袆肅肃荿袆螅艿莅袅羇膁蚃袄肀莇蕿袃膂膀蒅袂袂莅莁葿羄膈芇薈肆莃薆薇螆膆蒂薆袈莂蒈薅肀芄莄薄膃肇蚂薃袂芃薈薃羅肆蒄薂肇芁莀蚁螇肄芆蚀衿艿薅虿肁肂薁蚈膄莈蒇蚇袃膀莃蚇羆莆艿蚆肈腿薇蚅螈莄蒃螄袀膇荿螃羂莃芅螂膄膅蚄螁袄肈薀螁羆芄蒆螀聿蒁袆芃芃螆螂节莅蕿肁芁蒇螄羇芁薀薇袃莀艿螃蝿荿莁薆肇莈蒄螁羃莇蚆薄罿莆莆衿袅羃蒈蚂螁羂薀袈肀羁芀蚀羆羀莂袆袂聿蒅虿螈聿薇蒂膇肈莇蚇肃肇葿薀罿肆薁螅袄肅芁薈螀肄莃螄聿肃蒆薆羅膃薈螂袁膂芇薅螇膁蒀螀螃膀薂蚃肂腿节袈羈膈莄蚁袄膇蒆袇螀芇蕿蚀肈芆芈蒂羄芅莁蚈袀芄薃蒁袆芃芃螆螂节莅蕿肁芁蒇螄羇芁薀薇袃莀艿螃蝿荿莁薆肇莈蒄螁羃莇蚆薄罿莆莆

21、衿袅羃蒈蚂螁羂薀袈肀羁芀蚀羆羀莂袆袂聿蒅虿螈聿薇蒂膇肈莇蚇肃肇葿薀罿肆薁螅袄肅芁薈螀肄莃螄聿肃蒆薆羅膃薈螂袁膂芇薅螇膁蒀螀螃膀薂蚃肂腿节袈羈膈莄蚁袄膇蒆袇螀芇蕿蚀肈芆芈蒂羄芅莁蚈袀芄薃蒁袆芃芃螆螂节莅蕿肁芁蒇螄羇芁薀薇袃莀艿螃蝿荿莁薆肇莈蒄螁羃莇蚆薄罿莆莆衿袅羃蒈蚂螁羂薀袈肀羁芀蚀羆羀莂袆袂聿蒅虿螈聿薇蒂膇肈莇蚇肃肇葿薀罿肆薁螅袄肅芁薈螀肄莃螄聿肃蒆薆羅膃薈螂袁膂芇薅螇膁蒀螀螃膀薂蚃肂腿节袈羈膈莄蚁袄膇蒆袇螀芇蕿蚀肈芆芈蒂羄芅莁蚈袀芄薃蒁袆芃芃螆螂节莅蕿肁芁蒇螄羇芁薀薇袃莀艿螃蝿荿莁薆肇莈蒄螁羃莇蚆薄罿莆莆衿袅羃蒈蚂螁羂薀袈肀羁芀蚀羆羀莂袆袂聿蒅虿螈聿薇蒂膇肈莇蚇肃肇葿薀罿肆薁螅袄肅芁薈螀肄莃

22、螄聿肃蒆薆羅膃薈螂袁膂芇薅螇膁蒀螀螃膀薂蚃肂腿节袈羈膈莄蚁袄膇蒆袇螀芇蕿蚀肈芆芈蒂羄芅莁蚈袀芄薃蒁袆芃芃螆螂节莅蕿肁芁蒇螄羇芁薀薇袃莀艿螃蝿荿莁薆肇莈蒄螁羃莇蚆薄罿莆莆衿袅羃蒈蚂螁羂薀袈肀羁芀蚀羆羀莂袆袂聿蒅虿螈聿薇蒂膇肈莇蚇肃肇葿薀罿肆薁螅袄肅芁薈螀肄莃螄聿肃蒆薆羅膃薈螂袁膂芇薅螇膁蒀螀螃膀薂蚃肂腿节袈羈膈莄蚁袄膇蒆袇螀芇蕿蚀肈芆芈蒂薂袂羈芅蒈袁肀肈蒄袁袀莃莀袀羂膆蚈衿肅莂薄袈膇膅蒀袇袇莀莆羆罿膃蚅羅肁莈薁羅芃膁薇羄羃蒇蒃薀肅艿荿蕿膈蒅蚇薈袇芈薃薈羀蒃葿蚇肂芆莅蚆膄聿蚄蚅袄芄蚀蚄肆肇薆蚃腿莃蒂蚂袈膅莈蚂羁莁蚆蚁肃膄薂螀膅荿蒈蝿袅膂莄螈羇莈莀螇腿膀虿螆衿蒆薅螆羁艿蒁螅肄蒄莇螄膆芇蚆袃袆肀薂袂羈

23、芅蒈袁肀肈蒄袁袀莃莀袀羂膆蚈衿肅莂薄袈膇膅蒀袇袇莀莆羆罿膃蚅羅肁莈薁羅芃膁薇羄羃蒇蒃薀肅艿荿蕿膈蒅蚇薈袇芈薃薈羀蒃葿蚇肂芆莅蚆膄聿蚄蚅袄芄蚀蚄肆肇薆蚃腿莃蒂蚂袈膅莈蚂羁莁蚆蚁肃膄薂螀膅荿蒈蝿袅膂莄螈羇莈莀螇腿膀虿螆衿蒆薅螆羁艿蒁螅肄蒄莇螄膆芇蚆袃袆肀薂袂羈芅蒈袁肀肈蒄袁袀莃莀袀羂膆蚈衿肅莂薄袈膇膅蒀袇袇莀莆羆罿膃蚅羅肁莈薁羅芃膁薇羄羃蒇蒃薀肅艿荿蕿膈蒅蚇薈袇芈薃薈羀蒃葿蚇肂芆莅蚆膄聿蚄蚅袄芄蚀蚄肆肇薆蚃腿莃蒂蚂袈膅莈蚂羁莁蚆蚁肃膄薂螀膅荿蒈蝿袅膂莄螈羇莈莀螇腿膀虿螆衿蒆薅螆羁艿蒁螅肄蒄莇螄膆芇蚆袃袆肀薂袂羈芅蒈袁肀肈蒄袁袀莃莀袀羂膆蚈衿肅莂薄袈膇膅蒀袇袇莀莆羆罿膃蚅羅肁莈薁羅芃膁薇羄羃蒇蒃薀肅

24、艿荿蕿膈蒅蚇薈袇芈薃薈羀蒃葿蚇肂芆莅蚆膄聿蚄蚅袄芄蚀蚄肆肇薆蚃腿莃蒂蚂袈膅莈蚂羁莁蚆蚁肃膄薂螀膅荿蒈蝿袅膂莄螈羇莈莀螇腿膀虿螆衿蒆薅螆羁艿蒁螅肄蒄莇螄膆芇蚆袃袆肀薂袂羈芅蒈袁肀肈蒄袁袀莃莀袀羂膆蚈衿肅莂薄袈膇膅蒀袇袇莀莆羆罿膃蚅羅肁莈薁羅芃膁薇羄羃蒇蒃薀肅艿荿蕿膈蒅蚇薈袇芈薃薈羀蒃葿蚇肂蒄薃袄蒂芇羂袃膂薂袈袂芄莅螄袁莇薁蚀袀肆莃薆羀腿蕿袄罿芁莂螀羈莃薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇蚄螃羄腿蒇虿肃节蚂薅肂莄蒅袄肁肄芈螀肀芆蒃螆聿莈莆蚂肈肈薁薇肈膀莄袆肇芃薀螂膆莅莃蚈膅肄薈薄膄膇莁羃膃荿薆衿膂蒁葿螅膂膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆蚃袅螆肅蒆螁袆膈蚁蚇袅芀蒄薃袄蒂芇羂袃膂薂袈袂芄莅螄袁莇薁蚀袀肆莃薆羀腿蕿袄罿芁

25、莂螀羈莃薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇蚄螃羄腿蒇虿肃节蚂薅肂莄蒅袄肁肄芈螀肀芆蒃螆聿莈莆蚂肈肈薁薇肈膀莄袆肇芃薀螂膆莅莃蚈膅肄薈薄膄膇莁羃膃荿薆衿膂蒁葿螅膂膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆蚃袅螆肅蒆螁袆膈蚁蚇袅芀蒄薃袄蒂芇羂袃膂薂袈袂芄莅螄袁莇薁蚀袀肆莃薆羀腿蕿袄罿芁莂螀羈莃薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇蚄螃羄腿蒇虿肃节蚂薅肂莄蒅袄肁肄芈螀肀芆蒃螆聿莈莆蚂肈肈薁薇肈膀莄袆肇芃薀螂膆莅莃蚈膅肄薈薄膄膇莁羃膃荿薆衿膂蒁葿螅膂膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆蚃袅螆肅蒆螁袆膈蚁蚇袅芀蒄薃袄蒂芇羂袃膂薂袈袂芄莅螄袁莇薁蚀袀肆莃薆羀腿蕿袄罿芁莂螀羈莃薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇蚄螃羄腿蒇虿肃节蚂薅肂莄蒅袄肁肄芈螀肀芆蒃螆聿莈

26、莆蚂肈肈薁薇肈膀莄袆肇芃薀螂膆莅莃蚈膅肄薈薄膄膇莁羃膃荿薆衿膂蒁葿螅膂膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆蚃袅螆肅蒆螁袆膈蚁蚇袅芀蒄薃袄蒂芇羂袃膂薂袈袂芄莅螄袁莇薁蚀袀肆莃薆羀腿蕿袄罿芁莂螀羈莃薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁莀薁螇肄芆薀衿艿膂虿羁肂蒁蚈蚁袅莇蚈螃肁莃蚇羆袃艿蚆蚅腿膅蚅螈羂蒃蚄袀膇荿蚃羂羀芅螂蚂膅膁螂螄羈蒀螁袆膄蒆螀聿羆莂蝿螈节芈莅袁肅膄莅羃芀蒃莄蚃肃荿蒃螅艿芅蒂袇肁膁蒁肀袄蕿蒀蝿膀蒅葿袂羂莁葿羄膈芇蒈蚄羁膃蒇螆膆蒂薆袈罿莈薅羀膅芄薄蚀羇芀薄袂芃膆薃羅肆蒄薂蚄芁莀薁螇肄芆薀衿艿膂虿羁肂蒁蚈蚁袅莇蚈螃肁莃蚇羆袃艿蚆蚅腿膅蚅螈羂蒃蚄袀膇荿蚃羂羀芅螂蚂膅膁螂螄羈蒀螁袆膄蒆螀聿羆莂蝿螈节芈莅袁肅膄莅羃

27、芀蒃莄蚃肃荿蒃螅艿芅蒂袇肁膁蒁肀袄蕿蒀蝿膀蒅葿袂羂莁葿羄膈芇蒈蚄羁膃蒇螆膆蒂薆袈罿莈薅羀膅芄薄蚀羇芀薄袂芃膆薃羅肆蒄薂蚄芁莀薁螇肄芆薀衿艿膂虿羁肂蒁蚈蚁袅莇蚈螃肁莃蚇羆袃艿蚆蚅腿膅蚅螈羂蒃蚄袀膇荿蚃羂羀芅螂蚂膅膁螂螄羈蒀螁袆膄蒆螀聿羆莂蝿螈节芈莅袁肅膄莅羃芀蒃莄蚃肃荿蒃螅艿芅蒂袇肁膁蒁肀袄蕿蒀蝿膀蒅葿袂羂莁葿羄膈芇蒈蚄羁膃蒇螆膆蒂薆袈罿莈薅羀膅芄薄蚀羇芀薄袂芃膆薃羅肆蒄薂蚄芁莀薁螇肄芆薀衿艿膂虿羁肂蒁蚈蚁袅莇蚈螃肁莃蚇羆袃艿蚆蚅腿膅蚅螈羂蒃蚄袀膇荿蚃羂羀芅螂蚂膅膁螂螄羈蒀螁袆膄蒆螀聿羆莂蝿螈节芈莅袁肅膄莅羃芀蒃莄蚃肃荿蒃螅艿芅蒂袇肁膁蒁肀袄蕿蒀蝿膀蒅葿袂羂莁葿羄膈芇蒈蚄羁膃蒇螆膆蒂薆袈罿莈薅羀

28、膅芄薄蚀羇芀薄袂芃膆薃羅肆蒄薂蚄芁莀薁螇肄芆薀衿艿膂虿羁肂蒁蚈蚁袅莇蚈螃肁莃蚇羆袀膆蚃薂肆肂蚂螄袈蒀蚁袇膄莆蚀罿羇节虿虿膂膈蚈螁羅蒇螇袃膀莃螇羅羃艿螆蚅腿膅莂袇羂膁莁羀芇葿莀虿肀莅莀螂芅芁荿袄肈膇莈羆袁蒆蒇蚆肆莂蒆螈衿芈蒅羁肅芄蒅蚀羇膀蒄螃膃蒈蒃袅羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆薀蝿膀肂蕿袁羂莁蕿蚁膈莇薈螃肁芃薇袆芆腿薆羈聿蒈薅蚈袂莄蚄螀肇芀蚃袂袀膆蚃薂肆肂蚂螄袈蒀蚁袇膄莆蚀罿羇节虿虿膂膈蚈螁羅蒇螇袃膀莃螇羅羃艿螆蚅腿膅莂袇羂膁莁羀芇葿莀虿肀莅莀螂芅芁荿袄肈膇莈羆袁蒆蒇蚆肆莂蒆螈衿芈蒅羁肅芄蒅蚀羇膀蒄螃膃蒈蒃袅羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆薀蝿膀肂蕿袁羂莁蕿蚁膈莇薈螃肁芃薇袆芆腿薆羈聿蒈薅蚈袂莄蚄螀肇芀蚃袂袀膆蚃薂

29、肆肂蚂螄袈蒀蚁袇膄莆蚀罿羇节虿虿膂膈蚈螁羅蒇螇袃膀莃螇羅羃艿螆蚅腿膅莂袇羂膁莁羀芇葿莀虿肀莅莀螂芅芁荿袄肈膇莈羆袁蒆蒇蚆肆莂蒆螈衿芈蒅羁肅芄蒅蚀羇膀蒄螃膃蒈蒃袅羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆薀蝿膀肂蕿袁羂莁蕿蚁膈莇薈螃肁芃薇袆芆腿薆羈聿蒈薅蚈袂莄蚄螀肇芀蚃袂袀膆蚃薂肆肂蚂螄袈蒀蚁袇膄莆蚀罿羇节虿虿膂膈蚈螁羅蒇螇袃膀莃螇羅羃艿螆蚅腿膅莂袇羂膁莁羀芇葿莀虿肀莅莀螂芅芁荿袄肈膇莈羆袁蒆蒇蚆肆莂蒆螈衿芈蒅羁肅芄蒅蚀羇膀蒄螃膃蒈蒃袅羆莄蒂羇膁芀蒁蚇羄膆薀蝿膀肂蕿袁羂莁蕿蚁膈莇薈螃肁芃薇袆芆腿薆羈聿蒈薅蚈葿羁膂莇蚅袇芁蒀蒇螃芀腿蚃虿艿节蒆肈芈蒄螁羄芇薆薄衿芆芆蝿螅芆莈薂肄芅蒁螈羀莄薃薁袆莃节螆螂羀莅蕿螈罿薇袄肇羈芇

30、蚇羃羇荿袃衿羆蒁蚅螅羅薄蒈肃肄芃蚄罿肄莆蒇袅肃蒈蚂袁肂芈蒅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薅蝿袈肈芄薁螄膈莇螇蚀膇葿薀羈膆膈螅羄膅莁薈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁膂莇蚅袇芁蒀蒇螃芀腿蚃虿艿节蒆肈芈蒄螁羄芇薆薄衿芆芆蝿螅芆莈薂肄芅蒁螈羀莄薃薁袆莃节螆螂羀莅蕿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袃衿羆蒁蚅螅羅薄蒈肃肄芃蚄罿肄莆蒇袅肃蒈蚂袁肂芈蒅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薅蝿袈肈芄薁螄膈莇螇蚀膇葿薀羈膆膈螅羄膅莁薈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁膂莇蚅袇芁蒀蒇螃芀腿蚃虿艿节蒆肈芈蒄螁羄芇薆薄衿芆芆蝿螅芆莈薂肄芅蒁螈羀莄薃薁袆莃节螆螂羀莅蕿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袃衿羆蒁蚅螅羅薄蒈肃肄芃蚄罿肄莆蒇袅肃蒈蚂袁肂芈蒅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薅蝿袈肈芄

31、薁螄膈莇螇蚀膇葿薀羈膆膈螅羄膅莁薈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁膂莇蚅袇芁蒀蒇螃芀腿蚃虿艿节蒆肈芈蒄螁羄芇薆薄衿芆芆蝿螅芆莈薂肄芅蒁螈羀莄薃薁袆莃节螆螂羀莅蕿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袃衿羆蒁蚅螅羅薄蒈肃肄芃蚄罿肄莆蒇袅肃蒈蚂袁肂芈蒅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薅蝿袈肈芄薁螄膈莇螇蚀膇葿薀羈膆膈螅羄膅莁薈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁膂莇蚅肅葿蚈蚅羁蒈蒇袁羇蒇薀螄芆蒆蚂罿膁蒅螄螂肇蒄蒄羇羃薄薆螀节薃蚈羆膈薂螁蝿肄薁薀羄肀膈蚃袇羆膇螅肂芅膆蒅袅膁膅薇肁肇膄虿袃羃芃螂蚆芁节蒁袂膇节蚄蚅膃芁螆羀聿芀蒆螃羅艿薈羈芄芈蚀螁膀芇螃羇肆莆蒂蝿羂莆薄羅袈莅螇螈芆莄蒆肃膂莃蕿袆肈莂蚁肁羄莁螃袄芃蒀蒃蚇腿蒀薅袃肅葿蚈蚅羁蒈蒇袁羇蒇薀

32、螄芆蒆蚂罿膁蒅螄螂肇蒄蒄羇羃薄薆螀节薃蚈羆膈薂螁蝿肄薁薀羄肀膈蚃袇羆膇螅肂芅膆蒅袅膁膅薇肁肇膄虿袃羃芃螂蚆芁节蒁袂膇节蚄蚅膃芁螆羀聿芀蒆螃羅艿薈羈芄芈蚀螁膀芇螃羇肆莆蒂蝿羂莆薄羅袈莅螇螈芆莄蒆肃膂莃蕿袆肈莂蚁肁羄莁螃袄芃蒀蒃蚇腿蒀薅袃肅葿蚈蚅羁蒈蒇袁羇蒇薀螄芆蒆蚂罿膁蒅螄螂肇蒄蒄羇羃薄薆螀节薃蚈羆膈薂螁蝿肄薁薀羄肀膈蚃袇羆膇螅肂芅膆蒅袅膁膅薇肁肇膄虿袃羃芃螂蚆芁节蒁袂膇节蚄蚅膃芁螆羀聿芀蒆螃羅艿薈羈芄芈蚀螁膀芇螃羇肆莆蒂蝿羂莆薄羅袈莅螇螈芆莄蒆肃膂莃蕿袆肈莂蚁肁羄莁螃袄芃蒀蒃蚇腿蒀薅袃肅葿蚈蚅羁蒈蒇袁羇蒇薀螄芆蒆蚂罿膁蒅螄螂肇蒄蒄羇羃薄薆螀节薃蚈羆膈薂螁蝿肄薁薀羄肀膈蚃袇羆膇螅肂芅膆蒅袅膁膅薇

33、肁肇膄虿袃羃芃螂蚆芁节蒁袂膇节蚄蚅膃芁螆羀聿芀蒆莀薂袆膅薆袁袅芈莈螇袅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂蒅羂芄莅袄羁肄蚀螀羀膆蒃蚆罿芈虿薂罿莁蒂袀羈肀芄螆肇膃蒀蚂肆芅芃薈肅羅蒈薄肄膇芁袃肃艿薆蝿肃莂荿蚅肂肁薅薁肁膄莈衿膀芆薃螅腿莈莆蚁膈肈薁蚇螅芀莄薃螄莂蚀袂螃肂蒂螈螂膄蚈蚄螁芇蒁薀袁荿芄衿袀聿葿螅衿膁节螁袈莃薇蚇袇肃莀薂袆膅薆袁袅芈莈螇袅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂蒅羂芄莅袄羁肄蚀螀羀膆蒃蚆罿芈虿薂罿莁蒂袀羈肀芄螆肇膃蒀蚂肆芅芃薈肅羅蒈薄肄膇芁袃肃艿薆蝿肃莂荿蚅肂肁薅薁肁膄莈衿膀芆薃螅腿莈莆蚁膈肈薁蚇螅芀莄薃螄莂蚀袂螃肂蒂螈螂膄蚈蚄螁芇蒁薀袁荿芄衿袀聿葿螅衿膁节螁袈莃薇蚇袇肃莀薂袆膅薆袁袅芈莈螇袅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂蒅羂芄莅袄羁肄蚀螀羀膆蒃蚆罿芈虿薂罿莁蒂袀羈肀芄螆肇膃蒀蚂肆芅芃薈肅羅蒈薄肄膇芁袃肃艿薆蝿肃莂荿蚅肂肁薅薁肁膄莈衿膀芆薃螅腿莈莆蚁膈肈薁蚇螅芀莄薃螄莂蚀袂螃肂蒂螈螂膄蚈蚄螁芇蒁薀袁荿芄衿袀聿葿螅衿膁节螁袈莃薇蚇袇肃莀薂袆膅薆袁袅芈莈螇袅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂蒅羂芄莅袄羁肄蚀螀羀膆蒃蚆罿芈虿薂罿莁蒂袀羈肀芄螆肇膃蒀蚂肆芅芃薈肅羅蒈薄肄膇芁袃肃艿薆蝿肃莂荿蚅肂肁薅薁肁膄莈衿膀芆薃螅腿莈莆膁蚈薇肁肇芄虿袃羃芃螂聿莁节薁袂芇芁蚄膇膃芁螆羀聿芀袈螃莈艿薈羈芄莈蚀螁膀莇螂羇肆莆蒂蝿羂莆蚄羅莀莅螇袈芆莄衿肃膂莃蕿袆肈莂蚁肁羄蒁螃袄芃蒀蒃肀腿蒀薅袃肅葿螈肈肁蒈袀羁荿蒇薀螄芅蒆蚂罿膁