县农村信用社关于xx担保公司的调查报告模板

1、附件2：xx县农村信用社关于xx担保公司的调查报告（模板）一、 公司基本情况公司名称：成立时间：该担保公司成立于xxxx年xx月.营业期限：自xxxx年xx月xx日至xxxx年xx月xx日融资许可证期限：自xxxx年xx月xx日至xxxx年xx月xx日经营范围：注册地址：公司性质：注册资本：xxxx万元 实收资本：xxxx万元，其中xxx出资xxxx万元，xxxxx有限责任公司出资xxxx万元法人代表：xxx 贷款卡号：营业执照号码：组织机构代码证号：税务登记证号：融资许可证号：基本户开户行及账号：一般户开户行及账号：各种证件是否年检：二、公司管理架构情况1、内部组织结构简介：企业管理体系、决

2、策机构及人员、职能部门设置、人员结构等2、主要管理人员法定代表人姓 名性 别出生年月身份证号文化程度户口所在地家庭住址联系方式学习工作简历及主要业绩有无重大不良记录其他说明事项其他主要管理人员介绍（总经理、财务主管、风险主管等）（格式如上表，请复制）3、整体管理水平评价：主要评价管理层的知识水平、工作经验、团队精神、人力资源管理、风险控制、激励机制等，着重从其业务决策及其效果分析。4、关联企业或关联人物及实际控制人关联企业：调查包括母公司、子公司、参股公司及其他关联企业的名称、注册资金、关联关系、主要经营管理情况等。关联人物：包括姓名、性别、年龄、关联关系、学习工作简历、主要情况介绍等（在经营

3、、资金、购销、利益等方面有相互关联和能够互相控制的人）。三、股东背景及出资来源分析1、自然人股东：简单叙述自然人的基本情况，重点反映股东的经营历史、所经营过的项目，股东的资金积累过程、资金积累是否和注册资金相匹配、担保公司注册资金来源、是专职还是兼职做担保公司、目前注册资金存放形态、股东是否还从事着其他行业，多个自然人股东的需要逐个说明。2、公司股东：按照对公司贷款调查报告模式，真实反映公司经营项目，资金来源，发展历程及法定代表人的工作经历等。注册资金是否和股东实力相匹配。在经营过程中凡有资产转让的需要提供转让证据。3、详细说明担保公司注册资金来源情况（要求合理、合规、合法，股东的收入和注册资

4、金来源相匹配）。四、财务及经营情况分析1、与银行业金融机构合作情况序号银行业金融机构名称授信额度保证金放大倍数已用信额度说明：2、担保贷款情况 单位：万元担保贷款金额笔数农信系统内担保贷款余额农信系统外担保贷款余额担保贷款合计说明：3、保证金缴存情况 单位：万元保证金存款农信系统内保证金缴存余额农信系统外保证金缴存余额保证金存款合计说明：3、银行存款情况（不含保证金存款）单位：万元 农信系统内银行存款余额农信系统外银行存款余额银行存款合计说明：4、其他情况 单位：万元对外投资金额担保公司成立以来担保贷款不良记录余额为担保公司的关联公司担保贷款余额担保公司挤占挪用被担保客户的贷款余额被担保客户负

5、担除担保费外的其他费用率xx费xx%担保赔偿准备金说明：5、财务情况分析：现金余额:现金及银行存款金额（银行存款请说明分布情况及结算资金、保证金金额、存款是否质押）、异动情况分析、核实情况（主要通过银行对帐单和存款凭证核查，如果借款人拒绝提供相关凭证，应当说明）。投资情况：列出明细（按股权投资和债权投资分别说明。股权投资要着重分析被投资企业的经营状况，估计投资的实际价值。债权投资要说明投资债券的信用级别，兑付时间、兑付的可靠性）、是否合法合规、如何核算、异动情况说明、核实情况固定资产：主要固定资产的核实情况（可通过查看固定资产的购置发票、各种权属证件及走访工商局、房管部门等了解固定资产状况和对

6、外抵押情况）；主要固定资产应实地查看，要求列出明细，核实担保公司是否有短期借款、长期借款、应付帐款、预收帐款等负债类情况。实收资本：是否到位、有无抽逃、注册资本实收资本的原因、异动情况说明（重点对实收资本分析）。资本公积：来源、有否因资产评估增值所引起的资本公积增加、异动情况说明未分配利润：是否按规定计提、是否存在不分配利润情况、异动情况说明五、担保公司风险分析一、主要风险1、经营管理风险分析（为关联企业担保、企业多头投资、内部管理混乱等行为）2、道德风险分析（包括抽逃资金、恶意套取银行资金等）3、其他风险分析二、风险控制方案被担保贷款形成风险，如何处置，要求：列明针对上述风险拟采取的风险控制措施，并分析相关措施的有效性，得出