保险代理人资格考试系列培训十

1、1代理人考前辅导回顾一下:第2页 保险代理人是受保险人委托，向保险人收取佣金，在保险人授权范围内代为办理保险业务的机构或个人。第3页保险代理人保险代理人机构机构：保险代理机构：保险代理机构个人个人：保险营销员：保险营销员保险专业代理机构监管规定保险专业代理机构监管规定保险营销员管理规定保险营销员管理规定保险专业代理机构保险专业代理机构保险兼业代理机构保险兼业代理机构序号序号关键词关键词1 1关键词关键词2 2第第1 1条条规范营销员的活动规范营销员的活动 保护投保人和被保人权益保护投保人和被保人权益第第2 2条条保险营销员是指保险营销员是指销售并提供服务，收取手续费或销售并提供服务，收取手续费

2、或佣金佣金第第4 4条条保险公司是指保险公司是指商业保险公司及其分支机构商业保险公司及其分支机构第第6 6条条通过资格考试通过资格考试取得取得保险代理从业人员资格证保险代理从业人员资格证书书第第7 7条条由保监会印制由保监会印制从事营销活动资格的认定从事营销活动资格的认定第4页序号序号关键词关键词1 1关键词关键词2 2第第8 8条条报考报考初中以上文化初中以上文化第第9 9条条集体报名的集体报名的公司应对提交材料进行审核公司应对提交材料进行审核第第1111条条故意犯罪判处刑法：故意犯罪判处刑法：5 5年年 行政处罚：行政处罚：3 3年年第第1212条条有效期有效期3 3年：颁发之日起年：颁发

3、之日起 有效期届满有效期届满3030天前换发天前换发第第1313条条后续教育：后续教育：3636小时小时职业、道德诚信教育：职业、道德诚信教育：1212小小时时第5页序号序号关键词关键词1 1关键词关键词2 2第第1616条条资格证资格证登记事登记事项变更项变更持证明资料和原件向保监会办持证明资料和原件向保监会办理变更理变更资格证资格证毁损毁损提交资格证原件向保监会申请提交资格证原件向保监会申请更换更换资格证资格证遗失遗失在指定媒体网站公告并向保监在指定媒体网站公告并向保监会申请补发会申请补发第第1717条条资格证由持有资格证由持有人保管人保管第第1818条条注销资格证情注销资格证情况况依法不

4、予换发；依法撤销依法不予换发；依法撤销第6页序号序号关键词关键词1 1关键词关键词2 2第第1919条条必须持有展业证必须持有展业证展业证由所属保险公司发放展业证由所属保险公司发放第第2020条条展业证是一种证明展业证是一种证明是接受保险公司委托从事营销活是接受保险公司委托从事营销活动的证明动的证明第第2121条条展业证由保监会监展业证由保监会监制制发放前先向当地行业协会登记注发放前先向当地行业协会登记注册册第第2222条条发放展业证前发放展业证前1.1.持有资格证持有资格证 2.2.已在行业协会已在行业协会登记注册登记注册第第2424条条展业证的业务范围展业证的业务范围展业证展业证 所属公司

5、许可证范围所属公司许可证范围和区域和区域第7页序号序号关键词关键词1 1关键词关键词2 2第第2525条条展业证登记事项展业证登记事项变更变更由所属保险公司向行业协会办由所属保险公司向行业协会办理理第第2626条条展业证展业证遗失遗失或或毁毁损损由所属保险公司由所属保险公司补发补发或或更换更换第第2727条条将展业证归还将展业证归还所所属公司情况属公司情况解除委托协议；资格证被注销解除委托协议；资格证被注销第第2929条条在公司授权范围在公司授权范围内活动内活动接受所属公司管理接受所属公司管理第第3131条条明确说明明确说明责任免除、犹豫期、等待期、责任免除、犹豫期、等待期、退保信息退保信息第

6、8页序号序号关键词关键词1 1关键词关键词2 2第第3232条条客户购买新型产品客户购买新型产品应该告知费用扣除情况，应该告知费用扣除情况，提示投资风险提示投资风险第第3333条条保险单据等文件保险单据等文件投保人或被保人签名投保人或被保人签名第第3434条条不得与非法机构或个人不得与非法机构或个人 发生保险业务往来发生保险业务往来第第3535条条不得同时不得同时两家或两家以上两家或两家以上第第3737条条指定媒体和网站指定媒体和网站披露信息及诚信记录披露信息及诚信记录第9页序号序号关键词关键词1 1关键词关键词2 2第第3838条条岗前培训是指岗前培训是指从事营销活动前接受的从事营销活动前接

7、受的后续教育是指后续教育是指从事营销活动中每年接受的从事营销活动中每年接受的第第4040条条1 1月月3131日前报送日前报送年度培训情况年度培训情况第第4242条条保监会监制保监会监制保险营销员培训证书保险营销员培训证书第第4343条条不得委托不得委托未取得资格证人员未取得资格证人员第10页序号序号关键词关键词1 1关键词关键词2 2第第4444条条营销员活动行为营销员活动行为保险公司承担责任保险公司承担责任营销员越权且已订营销员越权且已订立合同立合同公司应承担责任，但可以追究公司应承担责任，但可以追究越权责任越权责任第第4545条条不得发布宣传佣金不得发布宣传佣金的广告的广告不得以购买产品

8、作为从业条件不得以购买产品作为从业条件第第4646条条销售新型产品销售新型产品应当专门培训应当专门培训第第4747条条保险公司保险公司应建立档应建立档案案保险公司保险公司对培训内容真实性合对培训内容真实性合法性负责法性负责第11页序号序号关键词关键词1 1关键词关键词2 2第第4848条条营销员被判刑、受营销员被判刑、受到处罚到处罚保险公司应在保险公司应在5 5日内报告日内报告保监保监会会第第4949条条营销员受本公司纪营销员受本公司纪律处分律处分保险公司应在保险公司应在5 5日内报告日内报告当地当地行业协会行业协会第第5050条条提供虚假材料提供虚假材料不予受理；成绩无效；不予受理；成绩无效；1 1年内年内不能参考不能参考第第5151条条作弊、扰乱考场秩作弊、扰乱考场秩序序阻止考试；成绩无效；阻止考试；成绩无效；3 3年内年内不能参考不能参考第第5252条条有证人员代考或协有证人员代考或协助作弊助作弊予以警告；予以警告；1 1万以下罚款万以下罚款第12页序号序号关键词关键词1 1关键词关键词2 2第第5454条条欺骗、贿赂取得资欺骗、贿赂取得资格证格证撤销并收回资格证；撤销并收回资格证；3 3年内不得年内不得再申请再申请第第5656条条公司组织、协助作公司组织、协助作弊弊给予警告；给予警告；3 3万以下罚款万以下罚款直接负责的高管和直接负责的高管和责任人责任人