2021融资计划书范本

1、XXX公司（或XXX项目）年 月（公司资料）地址邮政编码联系人及职务电话传真网址/电子邮箱报告目录第一部分摘要（整个计划的概括）（文字在2-3页以内）一. 公司简单描述二公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）三. 公司目前股权结构四. 已投入的资金及用途五. 公司目前主要产品或服务介绍六. 市场概况和营销策略七. 主要业务部门及业绩简介A.核心经营团队九.公司优势说明十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还 十一.融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）十二.财务分析1. 财务历史数据（前3-5年销售汇总、利润、成长）2. 财务预计（后3-5年）3. 资产负债情况第二部分

2、综述第一章公司介绍公司的宗旨（公司使命的表述）二. 公司简介资料三. 各部门职能和经营目标四. 公司管理1. 董事会2. 经营团队3. 外部支持（外聘人上/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等） 第二章技术与产品技术描述及技术持有二. 产品状况1. 主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）2. 产品特性3. 正在开发/待开发产品简介4. 研发计划及时间表5. 知识产权策略6. 无形资产（商标/知识产权/专利等）三. 产品生产1. 资源及原材料供应2. 现有生产条件和生产能力3. 扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4. 原有主要设备及需添置设备5. 产品标准、质检和生

3、产成本控制6. 包装与储运第三章市场分析市场规模、市场结构与划分二. 目标市场的设能三. 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四. 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发偽成长/成熟/饱和） 产品排划及品牌状况五. 市场趋势预测和市场机会六. 行业政策第四章竞争分析有无行业垄断二. 从市场细分看竞争者市场份额三. 主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市 场占率等）四. 潜在竞争对手情况和市场变化分析五. 公司产品竞争优势第五章市场营销概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）二销售政策的制窪（以往/现行/计划）三. 销

4、售渠道、方式、行销环节和售后服务四. 主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认左标 准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）五. 销售队伍情况及销售福利分配政策六. 促销和市场渗透（方式及安排、预算）1. 主要促销方式2. 广告/公关策略、媒体评估七. 产品价格方案1. 定价依据和价格结构2. 影响价格变化的因素和对策A.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九.市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及讣 算依据第六章投资说明资金需求说明（用量/期限）二. 资金使用计划及进度三. 投资形式（贷款

5、/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）四. 资本结构五. 回报/偿还计划六. 资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）七. 投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及左价依据/泄价凭证）A.投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）九.吸纳投资后股权结构十.股权成本十一.投资者介入公司管理之程度说明十二.报告（泄期向投资者提供的报告和资金支出预算）十三.杂费支付（是否支付中介人手续费）第七章投资报酬与退出一. 股票上市二. 股权转让三. 股权回购四. 股利第八章风险分析资源（原材料/供应商）风险二. 市场不确定性风险三. 研发风险四.生产不确定性风险五.成本控制风

6、险六.竞争风险七.政策风险八.财务风险（应收帐款/坏帐）九.管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）十.破产风险第九章管理一公司组织结构.管理制度及劳动合同*-.人事计划（配备/招聘/培训/考核）四.薪资、福利方案五.股权分配和认股计划第十章经营预测增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据 第十一章财务分析财务分析说明二.财务数据预测1. 销售收入明细表2成本费用明细表3. 嶄金水平明细表4. 固定资产明细表5. 资产负债表6. 利润及利润分配明细表7现金流疑表&财务指标分析1）反映财务盈利能力的指标a. 财务内部收益率（FIRR）b. 投资回收期

7、（Pt）c. 财务净现值（FNPV）d. 投资利润率e. 投资利税率f. 资本金利润率g. 不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析2）反映项目淸偿能力的指标a. 资产负债率b. 流动比率c. 速动比率d. 固定资产投资借款偿还期第三部分附录附件1. 营业执照影本2. 董事会名单及简历3. 主要经营团队名单及简历4. 专业术语说明5专利证书性产许可证/鉴左证书等6. 注册商标7. 企业形象设计/宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等）&简报及报逍9. 场地租用证明10. 工艺流程图11. 产品市场成长预测图二附表1. 主要产品目录2. 主要客户名单3. 主要供货商及经销

8、商名单4. 主要设备淸单5. 市场调查表6. 预估分析表7. 各种财务报表及财务预估表商业计划书第一部分公司概况篇公司概况主要东（一）（二）（三）三.股本结构说明公司共有三位股东（均为自然人），股木结构中，每人各占三!1!、法人治理结构及公司组织结构分之一。序号股东名称股权性质出资方式出资额（万元）股权数（万元）股权比例（%）123合计100100100（一） 建立规范的法人治理结构根据公司法的规定，股份公司将建立规范的法人治理结构,形成权 利机构、决策机构、执行机构、监督机构各负其责、协调运转、 有效制衡的机制。1、股东大会。股东大会由股东组成，是股份公司的权利机构， 按照公司法和股份公司章

9、程的规定行使职权。每年召 开一次股东大会；出现章程中规定的特殊情况时，可召开 临时股东大会。股东会由董事会负责召集，出席股东所持 每一股有一票表决权。2、董事会。董事会由股东大会选举的董事组成，是公司的决 策机构，对股东大会负责，按照公司法和股份公司章 程的规定行使职权。董事长由董事会选举产生。董事长为 公司的法定代表人。董事会每年度至少召开两次会议。议 事规则由公司章程规定。3、监事会。监事会由股东代表和适当比例的公司职工组成。 监事列席董事会会议，按照公司法和股份公司章程的 规定忠实行使职权。4、总经理。总经理由董事会聘任或解聘，对董事会负责，列 席董事会会议。总经理主持公司日常生产经营管

10、理，组织 实施董事会决议，按照公司法和股份公司章程的规定 行使职权。(-)建立规范的公司组织结构股份公司将本着“精干、高效、统一”的原则，建立若干职能 机构，并根据生产经营的实际情况建立若干由总经理或副总经理直接 领导的生产经营实体(车间或分公司)。公司组织结构见下图：第二部分行业展望篇近年医药业运行概况（一）医药工业生产保持高幅增长据快报统计，医药工业总产值按可比价格计算完成2332亿元， 比上年同期增长20%；工业增加值578亿元，比上年同期增长22%, 高于全国平均水平12个百分点，保持了高幅增长的态势。化学原料药总产量完成42. 48万吨，比上年同期略有下降；中成 药总产量完成37.

11、90万吨，比上年同期增长1.03%o医药工业企业实现产品销售收入1750亿元，比1999年增长18. 4%o其中国有及国有控股企业实现产品销售收入806.2亿元，比 1999年增长15.4%,比医药行业平均增幅低3个百分点。去年末，工 业产销率94%,比上年同期略有提高。（二）医药工业企业实现利润继续保持较高增幅工业企业盈亏相抵后实现利润总额143. 8亿元，比去年增长35%, 其中国有及国有控股企业实现利润总额55. 94亿元，比1999年增长 36. 3%o工业销售利润率8. 22%, 一年来医药企业利润总额一直保持 着较高的增长速度。从区域情况分析，利润总额前十名的省（市）依次是：浙江、

12、广 东、江苏、天津、北京、吉林、湖北、陕西、河北；利润总额增幅在 30%以上的有16个省（市、区），其中增幅最高的北京为72. 6%o从行业情况分析，制药机械工业总额占得比重很小，但增幅达 1.5倍，其他行业增幅依次是化学药品工业（42.9%）、医疗器械工 业（41.2%）、生物药品工业（34.3%）、中药工业（25.8%）。二.中国医药行业运行特点（一）药品市场持续平稳增长尽管受价格、医药卫生体制改革、城镇职工基木医疗保险制度的 实行等多项配套改革政策的影响，药品市场依旧呈现出稳步增长的态 势。人口的自然增长、人口老龄化进程加快和人们追求健康意识的普 遍增强，是医药市场消费需求平稳增长的基木

13、因素。（二）结构调整有新进展，生产集中度明显提高当前，是医药行业实施兼并、联合、重组最快的时期，各地出现 了很多成功重组案例。例如南京医药集团和金陵集团“强强联合”组 建产业集团、三九集团并购四川长征制药、清华紫光药业购并湖南古 汉集团、陕西东盛科技购并启动盖天力进行资产重组等等，都是通过 有力的资木动作，促进了组织结构的调整，加强了企业规模和经济实 力。三、中国医药行业前景展望（一）医药市场总体需求仍将保持平衡增长目前，老年人口约1.32亿人，未来老年人口将以每年3.2%左 右的速度增长，预计到2013年老年人口将达1.6亿人，老年人药品 的消费将占药品消费的50%以上，由此可见人口的自然增

14、长、人口 老龄化社会的形成使市场需求仍然保持适度增长。（二）药品需求结构将呈现多层次的变化趋势随着医疗保险制度改革的深入，2001年国家基本医疗保险药 品目录开始贯彻实施。这将对药品需求结构变化产生重大影响，一 些疗效确切、价格低廉的国产普药及新药将占有更大的市场份额。随 着药品分类管理工作的进一步开展，0 T C药品将进入快速发展阶 段，这将对产品结构调整产生积极影响。第三部分核心项目篇本次股份公司共募集资金1200万元，确定投资项目六个，其中 年产180万瓶“消痔康洗液生产线”项目预算总投资150万元，年产 180万瓶“冠心康胶囊”项目预算总投资175万元，年产180万瓶“克糖胶囊”项目预

15、算总投资150万元，年产 吨“营养保健型复 合米粉而条”项目预算投资500万元，另有年产10万瓶“一通七效 痂油”项目预算总投资100万元，年产5万箱“一通淤结散”项目 预算总投资150万元，共计总融资1200万元。投资方可整体项目投资, 也可选择其中一项投资，亦可全部或部分技术买断。消痔康洗液生产线消痔康洗液生产工艺复杂，技术性强，管理要求高，投资较大。 没有一批高素质的技术人员和熟练操作工人难以满足生产要求。我公 司独家研发的消痔康洗液有近四十年临床的历史，在生产过程中有独 特的工艺技术，从而使治愈率水平稳居全国领先先水平，产品质量符 合中国药典2000版标准，贏得了顾客和广大消费者的信赖

16、，产品一 直供不应求，畅销海内外。据相关医药资料报道，全国生产治疗痔疮产品的厂家达30多家, 治疗冠心病的厂家上百家，没有一家的产品可达到让患者痊愈的疗 效，且许多厂家设备老化、生产效率低下，一些厂家纷纷退出市场。 而我公司研发的“消痔康洗液”在治疗各类痔疮疾病领域具有同类产 品无法比拟的效果，尤其对严重的患者可以免除手术痛苦，轻则一个 疗程，重者2-3个疗程即可达到痊愈的效果，疗程短、疗效高，标本 兼治效果好，成分采用纯中药制剂，对人体没有任何毒副作用。因此, 此产品极具导入市场价值并有极强的竞争力。项目投资估算情况：该项目初步选在日照或青岛实施，土建投资选择标准厂房租赁, 建筑而积1300

17、 nf,项目总投资150万元。50万元厂房租赁费10万元设备购置费用设备安装费用3万元检测设备费5万元原材料费用40万元产品包装费用10万元不可预见费用10万元新增流动资金22万元经济效益预测:产量1800000 瓶销售单价50元/瓶年销售收入9000万元工业生产成木3600万元增值税1530万元管理费用160万元销售费用110万元财务费用20万元年利润3580万元所得税190. 28万元项目 净利润386. 32万元本公司年产360万瓶“消痔康洗液”项目，技术力量有保障， 原料来源广泛充足，市场前景广阔，经济效益显著，环境治理达标， 符合国家产业政策。本项目的实施建设，可解决一部分人的就业，

18、其 生产的消痔康洗液绝大部分用于国内，可为国家创造一定数额的税 收，增加地方财政收入，具有良好的社会效益和经济效益。二.年产180万瓶“冠心康胶囊”生产线该产品为中药新药，目前已申报生产批文。是根据屮医药 传统理论结合现代科学及高新技术研究而成的纯中药制剂，用 于冠心病与心脑血管疾病的治疗和急救。本产品运用现代药学制 剂的新技术，最大限度地提取了植物屮的天然药效，同时采用先 进的制剂工艺，形成固态分子分散体系，使药物以分子状态分散, 吸收速度快。以丹参素等水溶性成分为主药，因其具有较强的 药理作用，使其舒张血管、抗血小板聚集和降血脂、清除氧自由 基的作用得到充分发挥，且无硝酸酯类药物产生的头胀

19、、头痛等 副作用。其疗效比复方丹参滴丸、地奥心血康药效快，比速效救 心丸疗效好、剂型新颖，为气雾剂，用量小，是集治疗、急救为 一-体的高效制剂。我国是人口大国且逐步老龄化，现有60岁以上的老人已达1.25 亿且呈逐年增加趋势，近十几年来，冠心病的发病率逐年上升， 已成为老年人致死最主要的原因，市场前景广扩，并被列为我公 司2012年重点推广项目。我公司由于始终不渝地坚持“质量永远第一，服务人类健康” 的宗旨，以优质的产品和良好的信誉占居了市场，贏得了客户和 广大消费者的信赖，产品一直供不应求。为适应我国加入世贸 组织后医药市场竞争发展形式，按照国家药品监督管理局GMP的 规范要求，拟建年产18

20、0万瓶“冠心康胶囊”生产线，提高产品 质量，增强企业发展后劲，保障医药市场供应。项目投资估算情况：年产180万瓶“冠心康胶囊”生产线，项目在公司现有的基 础上建设，土建采用厂房租赁，投资仅需车间改造，项目总投资150 万元，生产面积800平方米，其中：1可峯參30 yc设备购置费用80万元购置安装费用20万元不可预见费用25万元新增流动资金50万元经济效益预测:产量1800000 瓶10800万元5400万元1836万元16. 38万元年销售收入工业生产成木增值税城建税及附加管理费用75. 59万元财务费用10万元年利润7337. 97 万元所得税440. 28万元项目净利润6897. 69

21、万元此生产线建设项目，原料来源有保证，产品市场前景好，抗风险 能力强，符合我国药品行业政策。该项目的投产不仅可缓解同类药品 的市场供求矛盾，同时也推动了当地经济的繁荣和发展，为地方增加 财政收入，带来较大的社会效益和经济效益。三、年产180万瓶“克糖胶囊”生产线在世界上都属于常见病、多发病，严重地威胁着患者的身心健康, 影响其生活、工作和学习。近年来，不断有一些治疗糖尿病的新品种 问世。进一步开发研制有效药物，尤其是制备成持续发挥药效、毒副 作用小、而且使用方便的药物是非常必要的。克糖胶變是我公司专家在总结古人治疗糖尿病经验的基础上， 结合现代医学研究而生，是由等味中药提取精制而成的纯中药。主

22、要用于治疗糖尿病，取得了较好的临床疗 效。临床预试验的资料显示：克糖胶囊治疗糖尿病的总有效率在95% 以上。日照寰通网络科技有限公司拟投资 万元，用于新药克糖胶 囊的生产和销售，年可实现销售收入9000万元，年利润4500万元, 投资回收期1年。第五部分财务分析篇.资产负债表（略）二.经济效益预测:单位:万元年份2010 年2011 年2012 年2013 年营业收入6653. 1913306. 3817095. 0521962.45营业成本4985. 897971. 789101. 9610392. 37销售税金及附加70. 36140. 72153. 54167. 53管理费用288. 6

23、7577. 34612. 53649. 86销售费用219. 50439. 01465. 77494. 16财务费用131. 21262. 42278. 41295. 38利润总额957. 553915. 116482. 849963. 15所得税143. 63587. 27972. 431494. 47净利润813. 923327. 845510.418468. 68三、财务分析对日照寰通网络科技有限公司2010年12月及2011年7月份的报表进行审计后，进行了财务报表比率分析得出以下数据和结论。资产负债率二（负债总额/资产总额）*100%=(1360428.43/121309. 89) *

24、100%=40. 40%长期负债比率二(长期负债/固定资产)*100%=(360000. 00/4813372. 53) *100%=7. 48%净利率=(税后净收益/销售收入)*100%二(8139217.50/66531900. 00) *100%=12. 23%净资产收益率=(税后利润/股东权益)*100%二(8139217.50/16760881.46) *100%=48. 56%流动比率=（流动资产/流动负债）*100%=(18865857.32/11000428. 43 ) *100%=171. 50%速动比率=(速动资产/流动负债)*100%=(15220856. 65/1100

25、0428. 43) *100%=138.37%以上财务比率基木适中，反映了公司财务状况良好，运行稳健, 具有很好的发展前景和投资价值。第六部分竞争优势篇家产业政策,行业前景光明医药产业是世界公认的最有发展前景的高技术、高投入、高效 益、国际化的竞争性产业，也是经济增长较快的产业之一。医药产业 被誉为“永远的朝阳产业”，它与生命科学密切相关，不存在成熟 期，是永远成长和发展的产业。医药产业技术知识密集、附加值高、 产业链长、国际竞争力强，其工业产值增长率明显高于工业平均水平。近年来，我国政府出台了一系列政策，不断加大对该产业的支 持。中共中央关于制定国民经济和社会发展第十个五年计划的建议 指出：

26、“体制创新是科技进步和创新的保证。”“集中力量在信息 技术、生物技术、新材料技术、先进制造技术、航空航天技术等关键 领域取得突破”，“力争在亚微米深亚微米集成电路的设计和制 造、生物工程药物、生物芯片、农业生物工程等领域，实现产业 化”。在最近公布的国家重点鼓励发展的产业、产品和技术目录 （2000年修订）中，把“药用生物工程新技术”列为重点鼓励发 展项目。日照寰通网络科技有限公司的项目均符合国家产业政策，是 国家产业政策重点支持鼓励发展的高新科技项目。二.发起人符合条件，实力雄厚股份公司的发起人均为拥有完全民事行为能力和完全民事权利 能力的自然人和法人，能够独立从事各种民事活动，并承担相应责

27、任, 符合公司法规定的有关条件。股份公司的企业法人发起人在本行业中拥有良好的声誉和地位， 资金充足，发展战略明确，管理体系健全；自然人发起人具有丰富的 企业管理经验和进取的企业家精神，熟悉本行业的运作，洞瞻行业发 展前景。他们的优势联合保证了股份公司未来的健康、高速发展。三、产权明晰，资产负债率低，无人员负担民营企业家李颖新拥有日照寰通网络科技有限公司41%的股 权，处于相联系对控股地位。这对于决策、管理、发展创造了极大的 便利条件。目前公司的资产负债率仅为40.4%,外债压力很小。此外, 通过买断工龄的方式妥善安置了原有企业职工，彻底解决了人员负 担，理顺了企业用人体制，使企业能够轻装上阵，灵活择优聘用员工, 为完全建立现代企业制度，以全新机制参与市场竞争和进行管理运营 奠定了良好基础。U!地理条件优越，产品