第1季度案件防控工作总结

1、20xx年第一季度案件防控工作总结阿克苏银监分局 :根据案件专项治理的有关文件精神 ,xxx 农村信用合作联社在 2013 年第 1 季度案防工作中， 一是作好 2013 年的案防工作部署。我社在年初针对2012 年各项工作进行了认真总结回顾，及时向你局上报2012 年案防工作总结， 层层签定了各项责任书；制订 2013 年相关工作计划，及时传达了自治区联社、银监局有关案防会议精神，使我社2013 年的案防有絮开展；二是按照银监局要求，开展了监管评级自评工作；三是落实党风廉政建设及案件防控工作计划 工作措施， 我社在 2013 年第 1 季度全面 遵循性审计工作中，将存款滚动式检查、财务会计审

2、计（含股金业务、中间业务） 、银行卡业务检查、贷款业务检查、安全保卫、自律监管再监督及后续跟踪检查等多个项目作为第 1 季度全面遵循性审计的具体内容， 制订了 2013 年第 1 季度全面遵循性审计检查方案，自 2013 年 2 月 21 日，对 xxx 信用社、 xx 信用 社、xx信用社及xx信用社等xx家网点信用社进行了现场检查。一、案防工作开展情况（一）作好2013 年的案防工作部署1. 年初作好各项工作计划安排2013 年第 1 季度，我社向你局上报了 2012 年案件防控工作总结 （ x 农信 20134 号） ， 向自治区联社上报2012 年审计工作计划（ x 农信 201312

3、 号） ， 2013 年党风廉政建设及案件防控工作计划（ x 农信党 2013 1 号） ，使我社 2012 年案防工 作有计划有步骤的开展。2. 层层签定各项目标责任书2013 年初，理事长与联社领导班子、网点主任签订了案件防控目标责任书 、 党风廉政建设目标责任书 ，联社领导班子与分管科室部门负责人签订了 案件防控目标责任书 、 党风廉政建设目标责任书 ，科室部门负责人与部门人员、网点负责人与网点人员签订了 案件防控目标责任书、 党风廉政建设目标责任书 。同时，我社还层层签订了优质文明服务工作目标责任书、 治理商业贿赂工作目标责任书、 安全保卫和反洗钱工作目标责任书 、 员工“八小时以外”

4、相互监督责任书 ，同时层层开展9 种人排查工作。3. 作好案防分析例会工作2013 年 1 月 16 日，我社开展了 2012 年第 4 季度案防分析例会，一是传达了近期发生的案情通报；二是对2012 年第 4季度案防工作情况进行了通报， 三是以 2012 年第 4 季度检查发现问题为依据，逐项分析问题成因及整改措施，四是对2013 年的案防工作进行了总体计划部暑安排。（二） 作好九种人、 员工八小时内外的异常行为的排查工作2013 年第 1 季度，我社结合全面遵循审计，与网点员工面对面地进行九种人排查 62 人次，员工八小内外的异常行为调查62 人次， 现场向客户发放客户意见调查表23 份，

5、 我社已将九种人排查、 员工八小时内外的异常行为排查， 纳入日常审计监督工作之中。（三）强化了全面遵循性审计监督按自治区联社审计要求， 结合本社实际工作， 我社制订了切实可行的审计计划。 我联社自 20xx 年 2 月 21 日至 3 月 31 日，历时 39 天，投入 93 个工作日，抽调 172 本传票、 196 本登记簿、 651 份信贷档案， 14 本卡资料，对xxx 信用社、 xx 信用社、 xx 等 11 家信用社开展存款滚动式检查、 财务会计审计 （含中间业务、股本金） 、银行卡业务检查、贷款业务检查、安全保卫、 自律再监督及201x 年第 4 季度发现问题的后续跟踪检查等7 个

6、项目的全面遵循性审计检查工作。在全面遵循性审计检查前，联社理事长进行了总体部署， 监事长进行了具体安排， 编制第一季度全面遵循性审计工作方案， 此次现场检查， 我们发现问题 226 条。其中存款滚动式检查问题47 条、财务会计问题 71条、银行卡业务问题24 条、安全保卫问题 9 条，贷款业务方面问题 37 条， 2012 年 4 季度后续跟踪检查，进一步强化审计监督评价作用。此次共对前期检查提出的 246 条问题， 进行后续跟踪检查，确认已整改的问题208 条， 部分整改的问题 38 条， 无未整改的问题，整改完成率为 84.55% 。（四）强化线索问题的调查核实工作2013 年第 1 季度

7、，库车县联社不放过任何违规问题线索，强化了线索追查工作。我联社因 xx 信用社不规范装订传票的问题， 成立专项工作组，于 201x 年 1 月 31 日至 2 月 17 日，对 xx 信用社 20xx年至 2xxx 年 3 月的传票装订不规范情况进行核实，先后核查619 册传票的完整性， 对暴露出来的传票风险进行调查补救， 堵 塞风险隐患。因 xxx 信用社暴露的不良贷款风险问题，我联社于 201x年 3 月 2 日成立专项清收调查小组，对xxx 信用社 17 笔违规贷款进行调查清收， 至 201x 年第 1 季度末， 17 笔贷款本金已清收完毕，落实了 1 笔不良贷款债权清收，仅有1 笔 4

8、235.15元欠息未收回。（五）认真落实四项制度2013 年我社进一步强化四项制度的落实工作。 2013 年第 1季度已落实轮岗轮调 77 人，其中网点主任（副主任） 19 人，会计主管 18 人；已落实强制休假89 人。（六）强化离任离岗管理2013 年第 1 季度，我社组织多个离任离岗监交小组，对全辖调岗的主任 15 人进行监交，会计主管17 人进行监交管理，并进行离任离岗审计，出具了 37 份离任离岗审计报告，其中主任（副主任） 19 人，会计主管18 人。（七）强化经济处罚20xx 年进一步进行审计责任追究。 2013 年第 1 季度先后出违规处罚文件 4 份，处罚 36 人次，合计处

9、罚金额11300 元，其中主任 12 人次，会计主管8 人次，科员 1 人次，金库中心负责人处罚 1 次，其他柜员 14 人次。二、自查发现的主要问题（一）存款滚动性检查1. 预留印鉴管理不规范。2. 对账管理部分网点存在操作不规范问题。3. 对帐单加盖印鉴与预留印鉴不符。4. 存取款传票审核不严。（二）财务会计审计1. 未按要求授权。2. 部分网点查库不到位。3. 日终碰库不规范。4. 乌恰信用社发现3 笔大额来账户名不符，未发查询查复，将挂账业务进行入账处理。5. 多方协议不全。6. 部分网点挂失处理存在差错。（三）银行卡、 atm 机、 pos 机等遵循性审计1 .银行卡开卡管理需要进一

10、步加强。发现开卡户名不符2笔； 开卡申请书填写不完整2 笔； 开卡资料要素填制不符合要求。2 .atm机管理需要进一步提高。xxx信用社、xx信用社20xx 年自助设备差错登记簿未将以前年度未处理完的长款进行过账记录；少量信用社atm机相关登记簿使用不规范。3 .pos 机管理执行不到位。xxx信用社、xx信用社未按按月巡查；部分网点信用社未按要求每日打印前一日特约商户对帐单， 打印前两日特约商户资金归集明细表， 未按要求与特约商户进行银行卡收单业务对账。（四）贷款业务的检查1. 农户经济档案管理不严格。2. 信贷合同未按要求填制。3. 发放贷款前，未对借款人进行征信查询。4. 贷款逾期未按要

11、求发送到期贷款通知、逾期贷款催收通知书。（七） 2012 年检查问题的后续检查此次共对前期检查提出的 246 条问题， 进行后续跟踪检查，确认已整改的问题208 条， 部分整改的问题 38 条， 无未整改的问题，整改完成率为 84.55% 。三后期的案防措施1. 各网点、 职能部门应该结合此次检查问题， 进行自我剖析。审计部门应该剖析审计督办存在不足， 着手提高审计手段、 审计方法，制订好201xx 年第 2 季度审计工作安排；相关职能部门应该通过剖析， 查找职能督导的工作重心， 促进职能内相关操作流程的建设， 指导督办职能内网点问题的整改； 网点应该通过检查问题的学习，剖析问题成因，发挥集体智慧，制订切实可行的整改措施，落实好问题的整改工作。1. 进一步强化新核心系统业务操作要点的学习，抓住新核心系统的操作要点， 全面规范门柜业务的操作流程， 减少操作风险，提高合规操作能力。3 全面开展阳光信贷后续教育及回头看活动。一是落实阳光信贷教育，二是落实入户贷款调查工作以上是我社201x 年第 1 季度案