《金融实验室建设报告》2

1、二、金融工程实验室作用与建设目标1、金融工程实验室作用作为我国经济核心行业的金融业正激剧地向电子化、全球化和一体化发展， 业务电了化、决策软件化、管理智能化、内部控制程序化等已成金融业的运作手 段和措施，惟冇加快金融业信息化建设步伐，才能从容应对新的挑战。因此，金融教育和实训必须建立理论与实践并重的教育体系，建立创新型实 验教学模式和虚拟仿真实验室环境，使未出校门的学生充分感受和实践金融领域 的业务及信息化氛围。金融实验室应以现代化的技术手段，促进教学、科研的发展为目标。充分满 足商业银行、证券投资、银行会计、外汇买卖、期货交易、保险业务等课程的实 验教学，让学生通过实际操作，熟练掌握银行业务

2、、财务会计、证券交易、期货、 外汇交易及保险业务等基本技能，师生通过教学进行实证分析，快速获取金融方 而的分类信息，加强基础理论及应用的研究，为各级各类部门捉供决策依据，巩 固和发展金融学科在高等财经教育领域内的领先地位，为乐接地区金融部门高水 平对策研究、高层次专业人才培养提供保障。金融工程实验室应能单-独完成大金融学科的教学、科研任务，依托网络、 计算机和多媒体技术最大限度的实现资源共享。结合教育和金融信息化的要求， 实现金融工程实验室建设的网络化、数字化发展趋势。因此，信息化金融实验室 的建设，既要考虑到与国际金融业发展趋势，又耍考虑到我国、我市和我校基本 国情、市情和校情；既走数字化、

3、网络化道路，又顾及传统教育和金融业务研究 特点；不仅要面向现在，与当前教育实践相一致，而且从未来经济与社会发展着 眼，使金融工程实验室建设既有前瞻性，乂具实用性。金融实验是培养学生的实践能力重要手段，其冇着课堂教育不能取代的独 特作用，因此，建设金融实验室是进行金融实验教学的重要途径。实验室在金融学院人才培养中起着重要作用。主要冇以下两方面的作用： 一是可以促进金融教学活动。二是建成重要的学生实习基地。金融实验室是财经院校金融专业的重要学科建设载体，一般认为，它是教 学与科研的重要手段。金融实验室最主要的在于提供全方位金融模拟交易系统，能模拟证券、期 货、外汇的实时委托、撤单、成交回报，进行资

4、金、风险管理，快速结算等各项 交易管理功能；对保险投保、评估、理赔、风险管理等业务进行仿真训练；提供 木地柜台交易，个人远程交易internet网上交易等项模拟功能；及时处理证 券期货外汇交易、显示交易信息、实现多台计算机下单、行情显示，后台主机交 易处理；使学生通过该模拟交易系统的运用，亲身参与金融市场的投资运作，体 验金融投资的风险，掌握金融投资的技巧，从而达到积累金融投资经验、培养优 秀金融投资人才的目的。（1）锻炼实践能力金融工程实验室可以使学生很快理解掌握与学科专业相关的各个环节，可 以学到更多的书本上没冇的知识。师生双方可以通过充分运用银行业务模拟系 统，使学生了解银行各项业务流程

5、，并通过实际操作完成各项工作，提早熟悉业 务品种，具备初步解决问题的能力。（2）增强自主学习能力在金融工程实验室里形成开放平台，给学生予自主性，指导教师在实验室 通过专设平台发送对即期市场行情的研判分析与评估观点，并就此与学生互动， 使学生既掌握金融市场的基木知识、基本规律，同时又熟知和了解业务的基木要 领和最新动态。（3）提高适应能力金融市场变化无常、信息繁杂,要求金融人才具有较强的信息分析能力，灵 活的应变能力。在金融实验室屮，可以通过专业的金融软件，实时接收来自全球 的金融行情，提供详细的历史数据，各上市公司的财务报表等，学生可接收到实 际金融市场的数据，进行各种模拟交易操作，如模拟操作

6、证券买卖，人人地提高 了学生的金融实践能力，促使学生在课堂上就成为一名准金融人才。（4）培养风险管理能力金融业是知识高度密集型行业，又是高风险行业。金融市场参与者素质的 普遍提高至关紧要。不管在哪一级中介服务机构，其从业人员的道德品质、知识 结构和操作技能都决定了他们的服务水平和业务能力，关系到金融市场的健康稳 定发展。要有效防范和化解金融风险，关键在人。没有高素质人才，不可能有驾 驭和正确运用先进金融手段的能力，不可能有金融市场的安全高效运作。建设金 融实验室，强化金融高等教育，必将为金融风险管理提供人才及技能。2、金融工程实验室建设目标（1）现代商业银行业务模拟系统。系统应完成的主要教学、

7、科研功能：系 统功能涵盖现代商业银行日常业务处理的多个方面，既可供学生实习使用，也可 供商业银行实际业务使用。具体实现：a系统管理。包括常、机构、利息、账冃和人员管理；b业务管理。包括对公和储幫业务、账务、凭证、柜员和档案管理；c对公业务。包括对日常记帐、汇票和支票业务、账户管理、特别业务；d储蓄业务。包描活期储蓄、整存整取、定期一本通、特殊业务等；e信贷业务。包括发放贷款、归还本息、贷款展期、清分五类及账户、卡片、 报表和信息杳询、设置种类。（2）全球交易模拟系统（vgts）。系统应完成的主要教学、科研功能：模 拟交易系统集委托下单、自动成交、自动结算为一体，具有与真实交易系统相似 功能。使

8、学生对证券一、二级帀场运作、业务有一定了解和实际操作经验，掌握 各种投资分析理论、方法，具冇较强的证券投资分析能力。具体实现：a证券、期货、外汇交易模拟实验。通过交易模拟系统，建立在client/ server形式上实吋交易处理系统的运行，及时处理证券、期货、外汇交易、显 示交易信息、实现多台计算机下单和行情显示，后台主机交易处理；b柜台管理系统模拟实验。包描用户管理如分户、修改用户资料等；查询管 理如资金的流水查询、丿力史成交查询等；柜台管理如添加或删除管理员帐户和交 易品种等；统计管理如每月成交报表统计、股东市值统计等；系统管理如系统重 置、每f1结算、每r通知等。c证券、期货、外汇投资技

9、术分析实验。利用分析软件进行证券、期货、外 汇投资分析，可进行实时数据采集和网络静态分析，并给出多种分析曲线和技术 指标。（3）财务分析系统。系统应完成主要教学、科研功能，财务分析系统采用 微软的sql710对数据库平台。数据库系统查询功能强大，支持全文检索，提供 全面的财务分析工具，包括：a比较分析。以财务比率和报表的具体科目为对象，进行不同年度和公司间 的比较；b趋势分析。根据连续多期的变动趋势，寻找多期变化规律，分为定基和环 比分析；c共同比分析。当企业规模扩大时，财务报表的比较分析看不出各组分的结 构变化及其合理性，因此财务报表的比较分析需对比“共同比分析d杜邦分析。以上的分析均从不同

10、角度揭示财务状况，这种分析往往片面， 因此须采用综合分析法评价总体财务状况。各种分析方法囊括企业的盈利能力、 成长性，长短其偿债能力、资产管理效率和股木扩张能力分析，为证券投资预测 和科研提纲提供重要依据。（4）金融工程资讯系统。系统应完成的主耍教学、科研功能，系统为教师 和学生提供强大的金融资讯，实现了金融信息数字化，为金融学全体师生的教学、 科研提供可靠、丰富的多媒体信息资料，使参与式、启发式教学真正成为可能。 具体包括：a经济数据。英央行、欧央行、美联储基准利率，美联储基金利率，美国消 费者和生产者物价，美国内生产总值、工业产出、货币供应，零售销售及失业率;b黄金实时行情信息；c国内各银行开放式实验技术与管理基金最新行情及资讯信息；d香港、新加坡、伦敦三大银行市场同业拆借利率；e国际、国内债券市场的最新资讯及相关分析；f国内a、b股市场、背景资料及新闻资讯；g国内、国际期货交易所全部期货产品的实时交易行情