银行产品研发项目组管理细则

1、银行产品研发项目组管理细则中国银行产品研发工程组管理细那么第一章总那么第一条为进步产品创新工作质量和效率，明确产品研发工程组工作职责，标准中国银行产品研发工程组工作流程，根据中国银行产品创新与管理委员会工作规章、中国银行产品创新与管理方法等制度，制定本细那么。其次条本细那么所称工程工作是指依据中国银行产品创新与管理方法立项并审批通过后进展的产品研发活动。产品研发工程组是详细施行工程的业务团队，详细任务为完成业务需求和制度方法的编制、需求说明与变更、业务测试、验收试点等工作。第三条本细那么适用于工程施行过程中所组建的产品研发工程组。其次章产品研发工程组构成第四条总行各部门、分行(分中心)在申请立

2、项时提出工程组组建方案，包括工程组人数、工程组成员来源部门/分行、详细职责及工作任务、技能要求、到位时间等建议。第五条工程组人员构成依据工程需要，工程组由总行各部门、分行或外部合作伙伴委派专业人员构成。工程组成员须具备工程所需专业学问，工程经理还需具备组织协调力量和工程阅历。一产品研发部是产品研发的综合管理部门，需派出产品经理或产品经理组参与全部的产品研发工程组，全程参加工程施行。产品经理服从工程组管理，重点进展产品概要设计与把关、对需求说明书标准的应用进展指导和讲解、参加需求说明书编写工作。二工程牵头部门是产品研发的组织施行部门，负责组建工程组，派工程经理和专职人员参与产品研发工程组，负责和

3、参加工程施行全流程的管理工作和相关详细工作。三业务主管部门需派专职人员参与产品研发工程组，参与需求编写，负责制度方法、产品宣扬培训方案、广告设计方案的制定，并为接手产品上线后的相关工作做好预备。四科技部门需派专职人员参与需技术开发的工程组，参与需求争论与技术实现可行性的评估，保证工程进入技术开发阶段的工作效能。第六条工程施行期间，各部门应保持工程组成员的稳定，不得随便抽调或变更，工程组成员需服从工程组调配。如需调整，各部门应提早与工程牵头部门沟通，在不影响工程组工作进展的前提下，酌情予以变更。如需更换工程经理，工程牵头部门需报产品研发部核准后进展。第三章产品研发工程组工作职责第七条工程组职责一

4、负责拟定需求工作方案，报工程牵头部门批准后予以施行；二负责分析争论产品创意，根据需求说明书标准完成业务需求编写工作，完成xxx产品需求说明书；详细要求参见关于标准我行产品需求说明书编写工作的通知农银办发【2009】259号。三负责编制产品用法手册、制订或修订与产品相关的制度方法和操作规程；(附件1中国银行产品用法手册(标准) 四帮助产品研发部、工程牵头部门施行需求评审，进展需求说明工作；对需求评审看法与建议进展讨论分析后予以反应，同时据此对产品需求说明书进展相应修订；帮助工程牵头部门在产品研发部向信息技术管理部交付需求时，按要求供应相关文档；五协作科技部门进展需求分析、技术开发、技术测试等阶段

5、工作，说明需求，协调解决业务问题；六负责需求变更管理；帮助工程牵头部门对影响工程目的、资源、时间进度的重大需求变更向产品研发部提出需求变更申请，以及后续工作；七负责拟定业务测试工作方案并施行业务测试，帮助工程牵头部门向科技部门出具业务测试报告；(参见附件3中国银行业务测试方案、附件4中国银行业务测试报告) 八负责拟定试点工作方案，帮助工程牵头部门施行试点工作，出具试点工作报告；九帮助业务主管部门组织施行培训工作，供应培训师资；十帮助工程牵头部门组织相关部门进展验收，拟定产品验收报告；十一帮助新产品报批报备工作；十二其他职责1、负责文档管理，包括工程组各种专业与非专业文档资料；2、负责向工程牵头

6、部门、产品研发部和财务会计部定期报告工程预算用法状况；3、负责对各阶段工作进展总结和评估，向工程牵头部门、产品研发部定期报告工程施行状况，如工程施行过程中需对工程时间方案等进展调整，遵照中国银行产品方案与立项工作操作规程相关规定执行；4、负责依据工程施行状况，对工程组成员进展考核，详细包括工程进度、需求完成质量、工程各阶段工作完成质量等方面；5、制定工程组日常工作制度并施行。第八条工程经理职责一负责统筹管理、协调产品研发工程组各项资源；二负责依据产品研发工作方案，协调相关部门解决工程施行问题；三负责定期、不定期组织召开工程组工作会议，争论解决业务问题；四负责协作产品研发部、业务主管部门和其他相

7、关部门对产品研发工程组履职状况进展评价；五负责对工程组成员的管理和评价，为工程组成员所在部门的员工考核供应参考根据；六负责落实工程其他相关工作。第九条工程组成员职责一参加需求争论，完成产品需求说明书的编写工作；二参加编制产品用法手册、制订或修订与产品相关的制度方法和操作规程；三参与需求评审会议，进展需求说明工作；依据评审结果对修订、完善产品需求说明书；四协作科技部门进展需求分析、技术开发、技术测试等阶段工作，说明需求，协调解决业务问题；五根据需求变更工作流程做好需求变更管理；六参加制定业务测试方案，编写测试案例，施行业务测试；七参加拟定试点工作方案与试点工作报告，施行试点工作；八参加工程牵头部

8、门组织相关部门进展验收，参加拟定产品验收报告；九帮助业务主管部门进展培训工作；十帮助业务主管部门整理产品申报专利、评奖和品牌建立事项，以及预备向监管部门进展报批报备材料。第四章产品研发工程组工作流程第十条产品研发工程组组建和启动工程牵头部门依据中国银行产品创新与管理方法规定，于产品立项完成后需求工作开头前组织相关部门组建工程组，工程组组建应遵循以下原那么：按一个功能大约需要3 人*日综合了产品概要需求文档编制与争论和具体需求文档编制与争论的时间计算：累进型产品研发功能数量不超过20个，需求编制工作在20个工作日以内完成，工程组原那么上不少于3人；扩展型产品研发功能数量不超过90个，需求编制工作

9、在40个工作日以内完成，工程组原那么上不少于7人；战略型产品研发功能数量在90个以上按平均400个，需求编制工作在60个工作日以内完成，工程组原那么上不少于20人。产品工程组组建确定工程经理和工程组成员后，明确工程组工作内容、目的和要求，启动工程组工作。第十一条需求编写和相关产品管理方法和(或)操作规程以及业务合同文本的拟定一工程组依据产品研发部立项审查看法批准的工程目的、内容、进度以及要求，启动需求编写和相关产品管理方法和(或)操作规程以及业务合同文本的拟定工作；二将需求编写分为概要设计和具体设计，分步开展、有序完成；其中概要设计应包括产品定位、目的客户、收费与计息、风险及防范、主要功能、运

10、营体系等内容；具体设计主要指功能设计；三工程组依据需求概要的完成状况可托付产品研发部组织相关部门进展需求概要设计评审，保证后续需求、制度方法、操作规程具体设计的质量；第十二条需求评审与交付一工程组完成需求编写后，由产品研发部组织相关部门进展需求评审，并出具需求评审看法；二工程组依据需求评审议定事项，修订、完善产品需求说明书，向产品研发部提交修订稿；三产品研发部对产品需求说明书修订状况进展审定，并视详细状况确定是否再次组织需求评审；四帮助产品研发部向科技部门进展产品需求说明书及相关文档的交付；五协作科技部门的需求分析工作；六需求评审与交付工作时限：累进型产品研发于10个工作日以内完成；扩展型产品

11、研发于15个工作日以内完成；战略型产品研发于20个工作日以内完成。第十三条协作技术开发一工程组对科技部门完成需求分析结果进展确认，确保需求分析结果与需求说明书的全都性，从而进步技术开发的效率；二工程组协作技术开发工作，从业务角度说明需求，并根据需求变更工作流程进展需求管理；(需求变更工作流程参见附件2)1、需求变更是指业务需求经过需求评审并交付技术开发后，产品上线前，在原有需求根底上增加新需求和修改原需求的需求改变。需求变更依据是否对工程目的、研发资源、时间进度产生较大影响可分为重大需求变更和一般需求变更；2、需求变更肯定程度上将影响工程进度，因此要避开频繁随便发起需求变更，强调需求变更的严厉

12、性，将需求变更率作为对产品研发工作的考核指标之一。其中由于对客户需求和市场竞争的前瞻性把握不够，而引发的需求变更作为对业务主管部门的考核根据；由于需求质量而引发的需求变更作为对业务主管部门与产品研发工程组的考核根据；由于技术实现限制、监管机构或合作第三方要求的缘由导致的需求变更不作为对业务主管部门与工程组的考核根据。3、需求变更工作流程工程组、技术人员以及工程各相关方提出的需求变更看法和建议，统一交由工程组经过整理分析后提出需求变更申请。对于一般需求变更，工程组填写需求变更申请单，经技术方确认后，施行需求变更。工程组修订产品需求说明书，登记需求变更汇总表，记录需求变更施行状态，进展需求的版本管

13、理。对于重大需求变更，工程组填写需求变更申请并附解决方案上报工程牵头部门，由工程牵头部门向产品研发部提出需求变更申请。产品研发部组织相关部门讨论确定后向信息技术管理部提出需求变更申请函。需求变更审批通过后，工程组填写需求变更申请单，交技术方施行需求变更。工程组修订产品需求说明书，登记需求变更汇总表，记录需求变更施行状态，进展需求的版本管理。三工程组对科技部门组织的单元测试、系统测试予以业务支持；四工程组编写业务测试方案、测试案例，以及预备对测试人员的培训。第十四条业务测试一工程组在科技部门进展了必要的技术测试，并已具备开展业务测试完备的测试环境后组织施行业务测试工作；二工程组组织并培训测试人员

14、，预备测试所需业务环境和数据；三工程组按产品需求说明书、业务测试方案进展业务测试，并对测试结果进展确认，出具业务测试报告；四工程组对业务测试阶段的需求变更进展管理。第十五条试点和验收一工程组帮助业务主管部门组织施行产品上线前的培训工作，编写培训教材，并施行培训；二工程组帮助业务主管部门从业务角度下发试点通知，组织试点行的预备工作和试点施行；三工程组搜集、整理产品需求说明书、业务测试报告、试点报告等文档，组织业务主管部门进展验收；业务主管部门验收通过，标记着工程工作责任主体由工程组转移至业务主管部门。验收报告应对需务实现程度及缘由进展评定和分析，从业务角度对软件产品进展评价。第十六条宣扬培训工程

15、组帮助业务主管部门进展宣扬培训工作，供应培训师资。第五章产品研发工程组费用管理第十七条工程组费用预算。业务部门在报送下年度新产品研发方案或申请立项时，应在产品创意与施行方案中对工程费用作出预算。工程牵头部门在立项时，对产品研发工程组费用进一步具体预算。其中工程组费用预算指产品研发工程组在需求编写、制度拟定、需求分析、技术开发协作、业务测试、试点及验收等阶段的研发费用预估。其中研发费用应涵盖工程组食宿费用、办公费用(含办公场所/会议室租用、办公设施租用、办公用品购置等)、交通费用、邮电补助等。第十八条工程组费用的用法。产品研发工程费用的用法管理按财务部门相关规定执行。第十九条工程组费用用法管理。

16、工程经理负责详细的工程费用用法管理，编制工程费用用法状况报告，向工程牵头部门、产品研发部和财务会计部定期报告。如工程施行过程中需对工程费用预算进展调整，遵照中国银行新产品方案与立项操作规程相关规定执行。第六章工程组工作机制其次十条工程组一般实行集中工作方式，当工程对时效性要求较高时，为保障工程进展，工程组还应实行封闭工作的形式。其次十一条工程组需定期向工程牵头部门、产品研发部报告工程进展状况。其次十二条分工负责，各有侧重。工程组运作过程中，业务主管部门人员负责拟定制度方法、操作规程，熟识需求并能在工程完成后马上接手产品的上线推广、培训、营销工作；产品研发部人员负责产品架构设计、需求争论和编制、

17、需求管理、业务测试工作；技术部门人员参加产品架构设计和需求争论，确保技术可行性。其次十三条团队设计，部门确认。工程组首先对产品概要、制度方法、操作规程、定价方案框架设计，继而交由相关部门确认并提出看法和建议，工程组在此根底上进展具体编写。工程组完成需求后提交产品研发部进展需求评审，完成制度方法、操作规程、定价方案后提交相关部门确认发布。其次十四条建立联络人机制，对于不能派人常驻工程组的总行相关部门、分行，尤其是试点分行，要指定工程联络人，加强工程施行期间的日常沟通。第七章工程组考核其次十五条工程牵头部门负责对产品研发工程组履职状况进展考核。工程组考核结果是工程组成员考核的主要根据之一。其次十六条工程组考核内容。一需求完成时限，即是否按产品研发类型要求按时完成需求编写；二需求质量，需求质量依据需求变更率、需求评审要求修改的问题数量综合断定；三工作文档是否齐全，即是否按各阶段工作要求完成相关文档；四产品后评价结果其次十七条工程组成员绩效考核采纳量化管理，明确工程组成员的分工及工作量，建立客观、全面的绩效考核标准，定期进展考核。考核完毕后，工程组将考核结果反应至工程组成员所在部门。第八章工程组解散和工程组完毕其次十八条工程组解散前，应将工程相关