银行分行审计部1-2月份工作总结

1、银行分行审计部1-2月份工作总结#年是全省邮政金融步入“十二五”发展规划，承上启下的 关键一年。按照全省邮政金融“强管理、控风险、调结构、促发展” 的总基调，根据*分行审计部工作计划安排，按照省行出台的中 国邮政储蓄银行*分行网点检查管理办法（试行）、中国邮政储 蓄银行*分行一级支行审计检查管理办法（试行），结合我行开展 的“品牌年”及“平安工程”等活动方案，组织全区审计人员开展 常规检查和专项检查，下面将本季度工作情况总结如下：一、加强业务学习，着力提升审计人员专业素质#年1月对全区审计人员进行了培训，培训重点为审计系统 上线相关知识，信贷业务规章制度知识。通过老师讲解及课堂讨论, 上机实践

2、等方式，使全区审计人员在各项金融业务检查上知道对各 项业务怎样进行检查，为什么要这样检查，从而掌握了各项业务检 查的方法，提高了识别和化解资金风险的水平，增强了风险管控能 力，使审计人员始终掌握最新、更新的业务管理办法，更好的防范 风险。审计系统上线使每位审计员认识到新的形势下只有加强学习, 不断提高自身素质，才能适应业务发展需要，才能适应时代发展需 要，才能严把风险关。二、基本检查情况（一）常规检查情况1-2月份对所辖的9个县（市）支行网点、市内网点开展常规检 和机构检查。其中：检查一类网点17个，填写检查表408 份, 发现问题133条，下发事实确认单66份；代理网点107个，填写检 查表

3、1926份，发现问题897条，下发事实确认单303份；春节专 项机构检查，9个县（市）支行的金库及网点库中库现金、重要空白 凭证。通过对各条线全面的检查工作的开展，强化各项规章制度的 落实，使从业人员形成遵守制度、自觉按制度办事的习惯，及时发 现了资金管理中的隐患问题，加强了资金的防范和监督，确保了资 金安全。（二）开展内控制度执行力专项检查为进一步做好邮储银行资金案件专项治理工作，提高*的风险 识别和管控能力，根据省分行关于印发中国邮政储蓄银行*分行 2011年度内控评价工作方案的通知，*分行于2011年12月至# #年2月对*分行部分市内网点及所辖9个县行进行了内控评价, 评价采取检查、监

4、盘、观察、查询、分析、询问等方式进行，对有 关内控制度执行情况进行了现场了解和验证。评价组对部分市内代 理网点、9个县（市）支行管理机构及所属一类、代理网点（全业务） 进行评价，评价网点66个，其中：一类网点28个，二类网点26个, 代理网点12个。本次检查登记表共计189份，下发事实确认单117 份，下发整改通知单共计29份。通过开展“内控执行力检查”活动，进一步查找了各级机构内 控管理和案件防控工作的薄弱环节和不足之处，强化了各级机构内 控和案防意识，健全和规范内控和案防制度，将“内控优先”和“案 件防控”理念深入到基层，贯穿到了每一个从业人员的日常行为之 中，使网点管理制度进一步完善，网

5、点管理水平进一步提高，促进 了邮政金融业务持续稳定健康发展。（三）开展春节专项检查为进一步加强# #年春节期间中心金库资金、重要空白凭证安 全管理，按照春节期间现金、凭证突击检查方案要求，通过金 库专项与网点突击相结合的方式，对全区9个县行的中心金库及部 分农村网点库中库现金及重要空白凭证进行了专项检查，撰写报告 书16份，发现规章制度执行不够严格等问题7条，下发确认单6份。 通过专项检查能够进一步有效遏制侵害金融案件的发生，强化制度 落实。（四）开展网点监控专项检查为进一步加强网点风险防控，强化制度落实，持续提升邮政金 融网点内控能力，按照中国邮政储蓄银行*分行监控专项审计检 查方案的要求，

6、1-2月我行审计人员份对5个县支行部分网点进行 了调阅监控专项检查，调阅天数达28天，发现问题21条，下发整 改通知单5份，形成确认单5份。检查内容包括监控设备控头、存 储、角度及清晰度是否达标和正常使用；监控录像是否连续拍摄， 是否有不正常的人为调整或破坏。采取调阅监控录像的检查方法， 可以对无密户大额取款交易、用户办理业务后，柜员有无在用户未 离开情况下也未接收下一笔业务时，办理其他业务及柜员在办理业 务时是否有手工涂改用户存折金额的动作或者听与用户交谈的声 音，与用户存款实际金额是否相符等情况进行非现场排查。通过采 取现场检查和非现场检查相结合的方式，可以对网点的制度执行情 况进行摸底和

7、掌握，对各级网点操作人员自觉遵守各项业务规章制 度的习惯养成，及网点的合规经营管理起到一定的作用。三、开展经济责任审计工作根据*分行人力资源部的经济责任审计通知，对所辖支行二类 支行行长开展经济责任审计工作，形成经济责任审计报告书70份， 检查表70份，对70个二类网点的支行长进行了离任审计。对被审 计单位基本情况包括机构情况、经营工作主要经济指标完成情况、 内控建设和风险管理情况进行了审计。四、开展形式多样的防控措施（一）下发风险提示为提高案件防范工作的实效，加强风险管理和内部控制工作， 防范各类金融资金案件的发生。根据常规及专项检查中存在的风险 隐患问题，分别下发风险提示8份，进一步强化规

8、章制度的执行力 度，提高*邮政金融的风险识别和管控能力，提高案件防范工作的 实效，加强风险管理和内部控制工作，防范各类金融资金案件的发 生。（二）加大问题整改力度，强化处罚和积分管理为进一步加强合规经营，强化制度落实，约束是推进邮储内控 管理和风险防范机制建设的关键，审计部把重点放在对问题整改和 责任人处理情况的监督检查上，对检查中的问题依据中国邮政储 蓄银行*分行审计检查处罚办法及积分处罚标准进行处罚积分， 本年截止1月末，罚款情况如下：邮政局罚款439笔，金额30600. 00 元，；银行罚款79笔，金额5950. 00元。通过加大对违规问题的处罚力度，严厉纠正了操作人员违章和习惯性违规行为，加强了基本规章制度的贯彻落实，强化了问题整 改的重要性，大大减少了问题的重复发生，对问题整改落实及资金 安全隐患的整改起到一定的作用。通过通报积分情况，进一步强化 了问题的整改力度，切实将问题整改落实到实处，加大了各项金融 业务合规性管理。（三）加强邮政金融电子稽查系统的管理针对电子稽查系统利用计算机工具和网络技术，在业务处理系统的 原始数据的基础上，通过风险指标、风险评估模型对稽查主体进行量化 的风险监测和评估，实现对邮政金融业务操作风险进行监控和非现场检 查的特点，按照中国邮政储蓄银行*分行电子稽查预警核销管理办 法，市行审计部设立专人开展对电子稽查系统管理的检查工作和非