银行业从业资格考试——外汇习题

1、一、单项选择题1.外汇市场报价中，对（）的报价不是把美元作为基础货币的。A. 澳元B. 人民币C. 日元D. 瑞士法郎2.银行对于现汇的卖出价一般（A）现钞的买入价。A. 高于B. 等于C. 低于D. 不能确定3.一般情况下，一种汇率的表示通常有（）位有数字。A. 4B. 5C. 6D. 74.下列国家中不使用间接标价法的是（）。A. 英国B. 新西兰C. 瑞士D. 南非5.我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（）。A. 收盘价B. 银行买入价C. 银行卖出价D. 加权平均价6.国际主要外汇交易市场中，历史最悠久、平均日交易量最大的是（）。A. 纽约外汇交易市场B. 伦敦外汇交易

2、市场 C. 新加坡外汇交易市场D. 东京外汇交易市场7.国际主要外汇交易市场中，地处欧、亚、非三洲交通要道，占据得天独厚的时区优势，几乎全天都可以和国际各大外汇市场进行交易的是（）。A. 纽约外汇交易市B. 伦敦外汇交易市场C. 新加坡外汇交易市场D. 香港外汇交易市场8.亚洲最大的外汇交易中心是（）。A. 香港外汇交易市场B.中国外汇交易市场C. 新加坡外汇交易市场D.东京外汇交易市场9.即期交易中，标准交割日是指（）。A. 成交当日交割B. 成交后第二日交割C. 成交后第二个营业日交割D. 成交时双方协议的交割日10、若某日外汇市场上A 银行报价如下：美元 / 日元： 119.73/120

3、.13欧元 / 美元： 1.1938/1.1970Z 先生要向A 银行购入1 欧元，要支付多少日元（）？A. 142.9337B. 143.7956C. 100.0251D. 100.628211. 若某日外汇市场上 A 银行报价如下：美元 / 日元： 119.73/120.13美元 / 加元： 1.1490/1.1530Z 先生要向 A 银行卖出 10000 日元，能获得多少加元（）？A. 72.69B. 72.20C. 96.30D. 95.6512.若某日欧元兑换美元的汇率是：1.0500/1.0550 ，则美元兑换欧元的汇率为（）。A. 0.9479/0.9524B. 0/9524/0

4、.9479C. 0.9372/0.9524D. 0.9620/0.947913.下列属于远期外汇交易的是（）。A.客户通银行约定有权以 1 美元 =8.2739人民币的价格在一个月内购入100 万美元B.客户从银行处以1 美元 =8.2739人民币的价格买入100万美元，第二个营业日交割C.客户一期交所规定的标准数量和月份买入100 万美元D.客户从银行处以1 美元 =8.2739人民币的价格买入100万美元，约定15 天以后交割14. 一份 1 个月的远期合同成交日为 2006 年 12 月 27 日（周三），即期日为 2006 年 12 月 29 日，则这份合同的交割日应为 2007 年（

5、 ）。A. 1月 27日B. 1月 29日C. 1月 30日D. 1月 31日15. 一份 1个月的远期合同成交日为2007年1月19日（周五），则这份合同的交割日应为2007 年（）。A. 2月 19日B. 2月 21日C. 2月 23日D. 2月 25日16. 若某日外汇市场上 A 银行报价如下：欧元 / 美元： 1.1938/1.19703 MTH ：100/105则欧元对美元 3个月的远期汇率为（）。A. 1.2038/1.2075B. 1.1838/1.2075C. 1.1838/1.1865D. 1.2038/1.186517. 下列关于远期外汇交易风险、收益评述不正确的是（）。A

6、. 远期外汇合约能够帮助外贸企业锁定汇率，避免汇率波动可能带来的损失B. 如果汇率向不利方向变动，由于锁定汇率，投资者也可能遭受损失C. 使用远期合约能够事先将贸易和金融上外汇的成本和收益固定下来，有利经济核算D. 远期外汇合约能够帮助投资者锁定汇率，所以投资者能够不承担任何汇率风险18.国际几大外汇交易中心按照欧洲标准时间开始营业的先后顺序为（）。A.香港 纽约 伦敦 巴黎B.东京 法兰克福 伦敦 纽约C.纽约 新加坡 法兰克福 伦敦D.法兰克福 香港 纽约 巴黎19.下列对于我国外汇市场和产品的叙述中不正确的是（）。A. 根据央行规定，从 2000 年 9 月 21 日起，开放对外币存款利

7、率的控制，外币存款利率由银行也协会统一制定，各金融机构可以自行选择是否执行B. 各家银行均拥有5% 的浮动幅度C. 根据央行规定， 300 万（含 300 万）以上美元或等值其他外币的大额存款，利率水平可由金融机构和客户协商确定D. 国内外币存款利率也会随着国际利率市场的变化和变化，但往往存在时滞20. 对于我国目前的银行个人外汇买卖业务，不正确的描述是（）。A. 个人外汇买卖交易采用实盘交易方式，买卖成交后必须进行实际交割B. 目前个人外汇买卖业务主要是外汇宝交易C. 个人外汇买卖交易的币种一般为各家银行的外币储蓄币种D. 现在大多数银行对客户通过柜台进行外汇买卖仍设有较高的最低交易金额的限

8、制21. 某日，国际外汇市场报价中，美元 / 日元为 1.0740-1.0750 ，美元 / 瑞士法郎为 1.2450-1.2452 ，则瑞士法郎/ 日元的汇率为（ ）。A. 8.6251-8.634522. 某日，国际外汇市场报价中，英镑 / 美元为 1.8218-1.8223 ，美元 / 瑞士法郎为 1.2450-1.2452 ，则瑞士法郎/ 日元的汇率为（ ）。A. 2.2651-2.2661B.2.2681-2.2691C.2.2682-2.2692D.2.2652-2.266223. 某日，国际外汇市场报价中，美元/ 瑞士法郎即期汇率为1.2326-1.2336， 3个月的升贴水数字

9、为92/96 ，则美元 / 瑞士法郎 3 个月的远期汇率为（）。A.1.2418-1.2460B.1.2424-1.2240C.1.2418-1.2432D. 1.2234-1.2240二、多项选择题1.按照我国 1997年修正颁布的外汇管理条例规定，下列属于外汇范围的是（）。A. 外国货币B. 外币债券C. 外币存款凭证D. 特别提款权E. 其他外币资产2.影响汇率波动的因素有（）。A. 日本央行宣布加息B. 欧盟区经济增长速度减缓C. 英国发现北海油田D. 人民银行宣布将再贴现率提高 0.5%E. 布什政府决定对伊拉克开战3.以下对外汇市场的特点的叙述中正确的有（）。A. 外汇市场像股票市

10、场一样有统一固定的地点B. 全球外汇市场每天 24 小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间限制的投资场所C. 外汇交易通常没有固定的交易场所，外汇交易基本都是通过电脑和通讯网络来完成的D. 在外汇市场上，无论汇率如何波动。总的价值是不变的E. 在外汇市场上，随着汇率的破洞，总的价值量也在发生变化4.远期汇率的计算方法是（）。A. 直接标价法下，加升水数字、减贴水数字B. 直接标价法下，减升水数字、加贴水数字C. 间接标价法下，加升水数字、减贴水数字D. 间接标价法下，减升水数字、加贴水数字E. 期限越远，买卖价差越大5.下列对于即期外汇交易的功能和风险的描述中，正确的有（）。A. 即期外汇

11、买卖是外汇投机的重要工具之一B. 即期外汇买卖可以满足客户临时性的支付需要C. 即期外汇买卖可以帮助客户调整手中持有的外币的币种结构D. 用即期外汇买卖在外汇市场上进行投资由于汇率确定只会获利，不会出现亏损E. 通过即期交易构建多元化的外汇资产组合，可以起到降低汇率波动风险的作用6.远期外汇交易交割日的确定原则包括（）。A. 日对日B. 月对月C. 节假日顺延D. 可以跨月E. 不跨月7.下列关于即期汇率与远期汇率关系的叙述中，正确的有（）。A. 即期汇率以远期汇率为基础，但又不同于远期汇率B. 即期汇率总是低于远期汇率C. 远期汇率由即期汇率家、减远期点构成，亦称升、贴水D. 远期汇率必须同

12、即期汇率一样直接标出实际汇率E. 远期汇率的银行卖出价和买入价之间的差价一定不小于即期汇率的买卖差价8.以下策略中，正确的外汇储蓄策略有（）。A.货“币汇率稳定，存款利率高”的外汇是选择外汇储蓄品种的原则B. 应选存款利率高的银行，其他配套服务可以不用考虑C. 应尽可能增加外汇兑换次数D. 可将日元、欧元、美元作为首选的三个强势存储币种E. 储蓄年限最好能以一年为主，这样可以兼顾流动性和收益性9、我国外汇交易中心是由中央银行领导下的、独立核算、非盈利性的事业法人，交易中心实施会员制，可以取得会员资格的机构包括（） 。A. 中资银行及其分行B. 外资银行C. 一些非银行机构10、下列有关我国外汇

13、交易中的描述中正确的是（）。D. 个人E. 国家财政部A. 我国外汇交易市场无论从结构、 组织形式、 交易方式和交易内容这几方面都与国际规范化的外汇市场越来越接近B. 目前外汇市场之进行人民币与美元、人民币与日元、人民币与港币之间的现汇交易C. 在市场结构上可分为两个层次：一是客户与外汇指定银行之间的交易；二是银行间的外汇交易D. 中国人民银行对外汇市场进行宏观调控和管理，并制定每日的市场汇率E. 决定市场汇率的基础是外汇市场的供求情况，央行主要运用货币政策进行干预三、判断题1.目前我国银行的个人外汇买卖电话交易可分为实时交易和委托交易两种。（ ）2.银行接受了投资者的委托后会按照时间顺序逐笔

14、成交，投资者的委托一旦被接受就不能够撤销了。（）3.在所有的金融市场中，外汇市场的存在时间要比期货市场长的多。（）4. 目前银行的个人外汇买卖业务只存在买卖差价，不收取手续费。（）5. 在进行外汇投资时，一般应在价格下跌时买入，持有，直到上升时卖出，因为价格终有一天是会涨上来的，所以不需要斩仓。 （ ）6. 在买入某种外汇后， 若遇到市场下跌的情况， 最好加码买入， 这样可以降低手中头寸的加权平均成本 （）7. 外汇作为资产的一种，其价格受到各种基本面信息的影响，所以投资者应关注市场上的各种消息，甚至是非经济的消息。 （ ）8. 纽约外汇市场的交易币种是个大外汇交易中心中最丰富的，几乎包括了所有的可兑换货币，其中规模最大的是美元对英镑的交易。（）9. 报价因外汇性质不同存在现钞价和现汇价之分，我国银行一般实行钞汇统一价。（）10. 我国现已基本建成通过市场供求决定市场汇率的外汇市场，但是央行还是经常会运用行政手段对人民币汇率进行干预。 （ ）答案一、单项选择题1. A2. A3. B4. C5. D6. B7. C8. D9. C10.B11. D12. A13. D14. D15. C16. A17. D