财富管理公司商业计划书PPT课件

1、第三方理财市场2015年全球财富报告称：中国私人财富仅次于美国，私人财富市场总值己经达到22.8万亿美元，并保持着两位数的复合增长率。在财富增长的同时，无论是企业还是居民对财富管理的需求日益增强，理财意识也有了显著提高。国内理财市场发展迅猛，理财产品发行的规模逐年增加，理财产品的种类也越来越丰富，2016年，在4次降准的预测前提下，理财高增长会延续，银行整体理财规模接近30万亿元(4.6万亿美元)，银行理财产品数量接近8万款。国内主要的理财机构分为两大类，分别是以银行、信托、保险等为代表的金融机构理财和独立的第三方机构理财。随着整个理财市场的火爆，第三方理财市场的发展也迎来了良好的机遇期。目前

2、国内第三方理财与发达国家第三方理财相比还有很大的发展空间。以美国为例，其金融产品销售中有近60%的份额来自第三方理财机构，在澳大利亚和中国香港，这一比例分别为50%和30%，而目前在中国这一比例占整个理财市场的份额不到3%，市场潜力巨大，发展空间不言而喻。第1页/共16页有钱 财富 财富不仅仅是用货币的多少度量的，而是用拥有时间的长衡量的。 财富不在于您赚了多少钱，而是您能有多少钱和这些钱能为你工作多久。我们每个人都遇到过曾经赚过很多钱的人，他们赚的钱很多，但是他们消耗钱的速度更快。第2页/共16页P2BP2B(PersontoBusinessLending)是一种全新的互联网微金融服务模式，

3、也被称为“互联网信托”，即通过互联网实现个人对中小微企业（非金融机构）的一种贷款模式，采取类似信托项目风控的方式，投资者在风险可控的条件下获得最大化收益，同时中小微企业又能以远低于民间借贷的利率获得中短期发展需要的资金。个人投资者融资企业资金托管机构担保机构P2B平台匹配项目担保补偿收取费用借出资金战略合作分享收益托管投资分担风险增信平台战略合作分享收益企业担保融资申请保证本息条件收费收取费用审核监督收取费用投资人资金第3页/共16页P2B 平台服务中小微企业，支持实体经济，在 P2B 平台上最终能以远低于民间借贷的利息借到中短期企业发展需要的资金。1、风控体系类似，但投融资双方门槛显著降低。

4、2、投资期限大幅缩短，流动性明显增强。3、投资人本息能得到保障且收益率不逊于信托。1、借款主体：严格来说，P2P平台的出借行为是在个人与个人之间展开。P2B的出借行为是在个人与商业组织、企业之间展开，即对于P2B而言，普通投资人是把资金出借给有需要的企业。2、平均收益率要低于P2P网络出借(收益率在10%-12%之间)。3、风险远低于依靠个人信用担保的P2P。4、P2B为P2P丰富其业务结构或平台转型升级提供有益借鉴。第4页/共16页美国第5页/共16页德国第6页/共16页日本第7页/共16页提供以下理财咨询服务第8页/共16页 组织架构营业部经理(店长)行政职能部：人力资源专员(人力资源经理

5、)、综合管理专员(综合管理主管)、运营专员(运营经理)、培训专员(投资咨询师)、市场专员(渠道经理)，合同专员(业务督导)，6人。财富市场部：销售总监、团队经理、各团队财富管理师(理财经理)3-10人(详见基本法)。财务部：会计、出纳，2人。客服部：2人。公司开办费用：职场费用：理财公司专业样式，35-45万运作费用：员工30-35人，基本工资+绩效工资，月工资共计10万(缴纳五险一金)。提成、奖金、活动费用。办公车辆2-3台，接待客户到公司使用。第9页/共16页营销策略-高净值人群营销漏斗客户搜寻DCBA进入漏斗最佳状态销售流程预计成交名单客户关系维护目标市场第10页/共16页定向型传播营销

6、业务开展策略（1）目标对象：沿街小商铺、商场老板、各类专业市场老板宣传模式：市场拓展小组人员派发宣传资料，介绍第三方理财业务。（2）目标对象：高档次住宅小区住户、大型企事业单位宿舍宣传模式：通过邮政DM直邮方式赠阅理财书籍、宣传资料。（3）目标对象：中小企业主及企业下属员工宣传模式：包装推出员工理财提薪计划，提供免费的工薪族理财讲座。（4）目标对象：合作保险公司准客户宣传模式：与各合作保险公司推出联合理财课程活动（5）目标对象：七零后、八零后、九零后上网一族宣传模式：开设网站理财教育视频系列课程，传播理财理念、包装公司。（6）目标对象：各类（高档）公众消费场所宣传模式：为这类老板提供专业理财服

7、务，换取其场所的宣传广告位。第11页/共16页普及型大众营销业务开展策略（1）教育营销：通过举行理财投资公开课以及短期理财培训班的形式，引导湛江市民进一步了解第三方理财服务，增强投资信心。（2）体验营销：通过引导一部分客户进行小额投资进行体验，认识到理财投资的乐趣以及财富增值的魅力，消除客户对理财投资的恐惧感。（3）人脉营销：通过优质客户服务，提升客户满意度，再开发客户进行转介绍，持续扩大有效客户群。（4）网上营销：借助互联网的威力，建立专题网站以及视频教程频道，方便更多准客户从网上了解理财投资的内容，节约成本。（5）网点营销：通过重点开发一些有店面的商家客户，后期在这部分店铺张贴海报、放宣传资料，建立更广阔的宣传网店。第12页/共16页营销体系发挥优势-成功健康生命科学公司钻石资产公司可行的营销策略及营销的执行能力市场时机