swift信用证学习课程

1、SWIFT函电格式 SWIFT函电采用标准化的格式传递信息。统一的格式便于信息的识别和传输,从而使交易能进行自动处理并使语言障碍减少。 SWIFT电文将银行的业务品种归纳划分为10大类,银行做每类业务时,应用相应的类型格式发送。如第1类为客户汇款与支票,第第4 4类为托收类为托收,第第7 7类为跟单信用证和保函等类为跟单信用证和保函等。每一大类包含若干组,每组又包含若干格式,每种报文格式由3个数字组成。第1页/共43页第一页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT函电格式举例 类目通常在一般程度上描述报文的基础商业功能,如类目1表示客户汇款和支票。分组描述某一特定类目中的报文功能,如11

2、n表示类目1的支票支付报文。类型描述具体功能,如112表示支票止付请求的状态。SWIFTSWIFT格式最前面的格式最前面的“MT”MT” 是是“Message Type”Message Type”的缩写。的缩写。第2页/共43页第二页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT函电格式 每种报文格式由一系列的项(field)组成。一些项目是必选项目(mandatory field),一些项目是可选项目(optional field)。每一项的组成都有明确的规定。如MTn99中,20项和79项是必填项,21项是可选项。20项和21项由不超过16个字符(数字、字母、空格等)组成,70项最多由35

3、行且每行由不超过50个字符(数字、字母、空格等)组成。第3页/共43页第三页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT信用证格式 货币的表示方式货币的表示方式：为统一货币的表示方法,各国货币均以三个英文字母表示。前两位代表国家或地区,后一位为各国货币的简称(古如柏等,1997)。如:美元USD,港币HKD,英镑GBP,日圆JPY,欧元EUR,人民币CNY,新加坡元SGD。 日期的表示方式日期的表示方式：SWIFT电文的日期按YYM M DD(年月日)的顺序表示。如:2005年5月12日,表示为:050512。 数字的表示方式数字的表示方式：SWIFT电文中，数字不用分隔号，小数点用“，”来

4、代替。如：9,876,543.21表示为：9876543,21；4/5表示为0,8; 0.32表示为0,32；第4页/共43页第四页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT信用证格式 一些特殊字符是无法在SWIFT函电中显示,只能用英文字母代替。如:%用PCT 或PERCENT 表示,&用AND或N表示，例如：10%表示为10 PERCENT。 银行函电习惯全部使用大写字母,可能的原因是用大写字母传递信息更加准确,另一个可能的原因是银行员工在写作函电时无需注意英语大小写字母的转换,从而能够提高效率。第5页/共43页第五页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT信用证常用电文

5、 MT700/701MT700/701开立信用证开立信用证 MT705MT705跟单信用证预先通知跟单信用证预先通知 MT707MT707跟单信用证的修改跟单信用证的修改 MT710/711通知由第三家银行或非银行开立的信用证 MT720/721跟单信用证的转让 MT730/确认 MT734拒付通知 MT740偿付授权 MT742索偿 MT747修改偿付授权 MT750MT750通知不符点通知不符点 MT752授权付款，承兑或议付 MT754已付款，承兑或议付的通知 MT756通知已偿付或付款开立开立SWIFTSWIFT信用证的格式代号是信用证的格式代号是MT700MT700和和MT701(M

6、T701(后者是在前者格式不够使用时增添使用后者是在前者格式不够使用时增添使用的的) )，以及信用证修改书，以及信用证修改书MT707MT707第6页/共43页第六页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。第7页/共43页第七页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT信用证格式详解 MT700除以上几项以外，必填项还有40E Applicable Rules 和 50 Applicant第8页/共43页第八页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT信用证格式详解 “27”即“Sequence Number” 指“合计次序” 是指本证的页次，前后各一位数，如“1/2”，其中“2”指本证共

7、2页，“1”指本页为第一页。 若L/C条款能够全部容纳在该MT700报文中，则该项目就填写1/1； 若L/C由一份MT700和一份MT701电文组成，则在MT700文的“27”中填写“1/2”，在MT701电文中的“27”中填写“2/2”。第9页/共43页第九页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT信用证格式详解 注意注意：当一份L/C由一份MT700电文和一份MT701电文组成时，项目“45A” 即“Description of Goods” ,“46A” 即“Documents Required” 以及“47A” 即“Additional Conditions”的内容只能完整地出现

8、在某一份电文中(MT700或MT701)，不能被分割成几部分分别出现在几个电文中。 在MT700电文中，“45A”“46A”“47A”三个项目的代号在MT701电文中应分别为“45B”“46B”“47B”第10页/共43页第十页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT信用证格式详解 当一份信用证由包含45A, 46A, 47A时,有效的组合可以是： MT700 包含 45A, 46A, 47A； MT700包含47A, MT701包含45B, 46B； MT700包含46A, MT701包含45B, 47B； MT700包含45A, MT701包含46B, 47B；第11页/共43页第十

9、一页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT信用证格式详解MT701MT701是在MT700不够使用时增添使用的。第12页/共43页第十二页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT信用证格式详解 “40A”即“Form of Documentary Credit”指“跟单信用证类型” 共有三种填法： (1)IRREVOCABLE(不可撤销的跟单信用证) (2)IRREVOCABLE TRANSFERABLE(不可撤销的可转让跟单信用证) (3)IRREVOCABLE STANDBY(不可撤销的备用信用证)第13页/共43页第十三页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT信用证

10、格式详解 “41a” 即 “Available With .By ” 被指定的有关银行及信用证的兑付方式(1) 指定银行作为付款、承兑、议付。 (2)兑付的方式有5种：BY PAYMENT(即期付款) ；BY ACCEPTANCE(远期承兑) ；BY NEGOTIATION(议付) ；BY DEF PAYMENT(迟期付款) ；BY MIXED PAYMENT(混合付款) 。 (3) 如果是自由议付信用证，对该信用证的议付地点不做限制，该项目代号为：41D，内容为： “ANY BANK IN”第14页/共43页第十四页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT信用证格式详解第15页/共43

11、页第十五页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。SWIFT信用证格式详解 “49”即“Confirmation Instructions”指保兑指示此项可以填为“CONFIRM”请保兑或者“WITHOUT”不加保兑。第16页/共43页第十六页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。第17页/共43页第十七页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。第18页/共43页第十八页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。一.开立信用证ISSUE OF L/C MT700/MT701 1.开立信用证电。2007年9月26日，BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 西班牙马德里 向德意志

12、银行上海分行开出信用证，该证由MT700和MT701两个部分组成。第19页/共43页第十九页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。一.开立信用证ISSUE OF L/C MT700/MT701第20页/共43页第二十页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。第21页/共43页第二十一页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。第22页/共43页第二十二页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。第23页/共43页第二十三页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。一.开立信用证ISSUE OF L/C MT700/MT701第24页/共43页第二十四页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。二，信用证收妥确认Acknow

13、ledgement of L/C MT730 2.收到信用证确认电。2007年9月27日德意志银行上海分行向开证行发送MT730报文，证明信用证已收妥。第25页/共43页第二十五页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。二，信用证收妥确认Acknowledgement of L/C MT730第26页/共43页第二十六页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。第27页/共43页第二十七页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。三，信用证修改电Amendment to a L/C-MT707 3.要求修改电。受益人SHANGHAI ABC CO., LTD.收到该信用证后，向申请人要求修改信用证有效日和最后

14、装运日。2007年10月5日开证行按申请人指示向通知行发出信用证修改报文MT707MT707MT707可以由开证行发送给一家通知行，也可以由另一家通知行或由转可以由开证行发送给一家通知行，也可以由另一家通知行或由转让行发送给一家通知行，用来通知收报行有关由发报行或第三家银行让行发送给一家通知行，用来通知收报行有关由发报行或第三家银行开立的信用证修改内容。开立的信用证修改内容。第28页/共43页第二十八页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。三，信用证修改电Amendment to a L/C-MT707第29页/共43页第二十九页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。第30页/共43页第三十页，编

15、辑于星期六：二十二点 五十四分。四，拒付通知Advice of Refusal-MT734 4.拒付通知电。2007年10月18日受益人SHANGHAI ABC FURNITURE CO., LTD将缮制完毕的单据交给德意志银行上海分行。德意志银行发现不符点，并告知了受益人。受益人决定不修改单据，指示德意志银行向开证行寄单。 2007年10月23日，开证行收到来单，审核后发现不符点，当天立即向德意志银行发送 MT734报文，提示不符点。第31页/共43页第三十一页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。四，拒付通知Advice of Refusal-MT734第32页/共43页第三十二页，编辑于星

16、期六：二十二点 五十四分。四，拒付通知Advice of Refusal-MT734第33页/共43页第三十三页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。第34页/共43页第三十四页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。五，接受不符点Advice of Discharge-MT732 5.单据不符点已被接受电。德意志银行收到开证行拒付电后，立即通知了受益人，并建议受益人与开证申请人取得联系。经过一番协商，申请人同意接受单据，2007年10月25日开证行向德意志银行发送MT732报文，告知不符点已被接受。第35页/共43页第三十五页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。五，接受不符点Advice of Discharge-MT732第36页/共43页第三十六页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。五，接受不符点Advice of Discharge-MT732第37页/共43页第三十七页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。五，接受不符点Advice of Discharge-MT732第38页/共43页第三十八页，编辑于星期六：二十二点 五十四分。六，偿付通知Advice of Reimbursement or Payment-MT756 6.款项已付出电。2007年10月26日，开证行发送MT756电文给德意志银行，通知信用证项