基金单位实习总结及体会

1、基金单位实习总结及体会基金单位？需要注意什么问题？基金单位是指经中国 证券监督管理委员会批准，在中国境内设立，从事证券投资 基金管理业务的企业法人。今天XX整理了，希望对你有帮助。篇一一、实习目的根据学校对本科生的毕业实习要求，我在南方基金管理 有限公司北京分公司进行了为期 6周的毕业实习。本次实习的目的在于通过理论与实际的结合、个人与社 会的沟通，进一步培养自己的业务水平、与人相处的技巧、 团队协作精神、待人处事的能力等，尤其是观察、分析和解 决问题的实际工作能力，以便提高自己的实践能力和综合素 质，希望能帮助自己以后更加顺利地融入社会，投入到自己 的工作中。一般来说，学校的生活环境和社会的

2、工作环境存在很大 的差距，学校主要专注于培养学生的学习能力和专业技能， 社会主要专注于员工的专业知识和业务能力。要适应社会的 生存要求，除了要加强课堂上的理论知识外，还必须要亲自 接触社会参加工作实践，通过对社会工作的了解指导课堂学 习。实际体会一般公司职员的基本素质要求，以培养自己的 适应能力、组织能力、协调能力和分析解决实际问题的工作 能力。实习在帮助我从校园走向社会起到了非常重要的作用， 因此我高度重视。通过实习，我希望自己能找出自身状况与 社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知 识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备，从而缩 短从校园走向社会的心理适应期。二、实习单

3、位及岗位介绍南方基金管理有限公司成立于1998年3月6日，为国内首批获中国证监会批准的三家基金管理公司之一，成为中 国证券投资基金行业的起始标志。截止20XX年3月31日，公司的资产管理规模为 2763亿元，公募规模1954亿元，排 名行业第三，累计向基金持有人分红超过522亿元，拥有客户数量突破1400万人。公司拥有基金行业的全部业务牌照， 可以管理社保基金、年金、专户、RQFII、保险资金等。南方基金已经发展成为国内产品种类最丰富、业务领域最全 面、经营业绩优秀、资产管理规模最大的基金管理公司之一。我实习的岗位是北京分公司的渠道经理助理。该岗位中 的职责主要包括：在中信银行驻点，负责渠道开

4、拓、维护、 服务工作；策划、组织、落实营销活动，宣传推广公司产品， 实现销售目标；负责渠道及客户的培训工作，提供专业化服 务；传播基金理财？识，提升公司品牌，提高客户忠诚度；参与外拓活动，与银行经理走访北京各大社区单位，进行营销协助。三、实习内容及过程在中信银行驻点，负责渠道开拓、维护、服务工作在日常工作中，我主要驻点在中信银行，做好客户信息 及档案管理工作，负责市场部客户信息管理系统的建设和维 护，客户信息的收集、分类和管理，销售合同及档案类文件 的分类和管理信息系统全面更新及时有效。与此同时，银行 的基金经理知道我了解营销规划、年度计划的编制汇总整理 市场调研信息，分析细分市场客户分布情况

5、。在销售方面，我主要负责拓展业务，做好销售合同的签 订、履行及管理方面的支持工作 ；组织建立销售情况统计台 账并及时反馈相关部门，便于及时调整销售策略和销售计 划，确保销售和市场目标的实现信息准确及时有效合同履约 率。同时我还需要做好售后服务网络建设协助运营部建立健全企业的售后服务网络和对公司客户的售后服务，维护良 好的客户关系。参与外拓活动，与银行经理走访北京各大社区单位，进 行营销协助。中信银行平均每周都有一次社区宣传推广活 动。在进行推广活动的这天，在基金经理的率领下，我将和 银行的工作人员一起，到各大社区为银行业务和基金公司推 出的项目进行宣传。在这个过程中，我主要负责向潜在客户 推销

6、南方基金的各种投资理财项目，完成销售目标，同时推 广银行的业务办理，寻找银行的潜在客户。四、实习总结及体会为期6周的实习很快结束了，时间虽短，但收获是巨大 的。我深刻的体会到工作的艰辛以及收获的快乐。尽管之前 也有参加过一些社会实践，但这次更加正式，更重要的是， 这份工作是与我大学所学专业相关的。所以做起来也更加上 心。选择基金这一行业，首先建立在自己比较感兴趣的基础 之上， 然后想借此机会了解更多基金公司部门的构成和职 能以及基金公司的整个工作流程，确立自己在这一行业的适 合的工作岗位。最后还想要扩大自己的人脉关系，增长见识人与人交往很难按一种统一的模式去做，每个人的个性 都不一样，处理问题

7、的方式也就自然不一样。对于一个刚踏 进基金销售行业的新人来说，别人的销售技巧只可供参考， 除了学习别人的做法以外，更多的是在每一次与客户打交道 的过程中，总结出合适自己的商谈方式、方法，这样你就具 有了自己个人独特销售技巧。只要多加留意、多加练习，每 个人都可以具备自己独特的销售技巧，有自己的绝招。所以 说，销售技巧更多的是用心学习、用心体会、用心做事。从事基金销 售工作的人员应致力于个人及事业的发展，因为生活只会随 着自我改变而改变，唯有不断地学习，才能稳固地立足于这个社会。所以要成为一名顶尖的销售人员，首先必须学习的是如何保持一种积极向上的心态。一个积极的心态，是对自我的一个期望和承诺，决

8、定你的人生方向，确定自己的工 作目标，正确看待和评价你所拥有的能力。你认为自己是一 个什么样的人很重要。比如像我，我认为自己是一个积极的、 乐观的、友善的、非常热情、有冲劲的一个人。这就是自我 的形象。我每天早晨起床都是面带微笑地对自己说。今天我 心情很好，我很高兴，今天会跟很多客户联系，我相信能给 他们解决一些问题或解除他们的疑虑，我会成交的只要我努 力，相信今天我一定能成交，我的销售业绩是最棒的这就是 对自己的一种肯定。作为一名销售人员，专业性水平也很重要。基金产品的 特殊性要求销售人员有较深的产品知识与专业知识。产品知 识和专业知识是销售人员自信的基础，也是销售技巧的保 证。基金产品知识

9、的掌握是正式进入推销的第一步，你有再 好的心态与自信心，可对基金的产品知识一无所知，客户向 你咨询基金特点、价格、投资回报率、风险安全性等等的时 候，你即一问三不知，客户就根本不会买你推荐的基金。另外，还要能够利顾客的思考方式。有人说，钱从客户口袋到销售人员口袋这一段距离是世界上最长的距离，我 觉得形容得很贴切。只要客户不掏钱出来，我们就永远得不 到，所以如何缩短这一段距离是至关重要的。与客户的沟通 以及相处中随时以利他的思考方式去进行思考，如何帮助客 户，如何才能让客户处在最佳利益的状态，如何才能让客户 觉得贴心，才会帮客户解决困扰，才会让客户喜欢买你推销 的基金，才会让客户将你视为朋友，而

10、不是在客户的眼中只 是一个老想把基金卖给他，如此失败的一个销售人员而已。 利他的思考方式可以让我们跟客户站在同一阵线去解决问 题，你是他的最佳战友，而不是站在你销我买的对立立场。 在销售工作的过程中，常常会不自觉地陷入自己制造的误区 而不自知。这其中有两个误区是我们最容易掉进去的，所以 必须随时提醒自己。当我们想要将手上的基金销售给客户的 时候，客户真的需要吗？是他真的需要还是我们觉得他需要， 如果只是单方面我们觉得他需要，那么成交可能就会距离我 们遥远而且机会渺茫。所以在面对客户销售之前，如何唤起 他的需求意识，以及如何创造他们的需求是我们必须要用心 的重点，因为在他不认为自己需要的时候，他

11、是绝对不可能 点头同意成交的。对客户来说最好的基金就是客户已经产生 需求的基金才是最好的基金，所以优先销售需求，然后再销 售基金给客户。由于我被公司委派到中信银行进行驻点销售，我也因此 获得了和在银行工作的同事们交流学习的机会，甚至我常常会直接参与银行的具体 工作，这让我更深层次地理解银行营业部的业务流程，尤其 是部门分工。俗话说，千里之行始于足下，这些最基本的业 务往往是不能在书本上彻底理解的，所以基础的实务尤其显 得重要，特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作 机会要远远大于大学本科生，就是因为他们的动手能力要比 本科生强。从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里 所学的知识与更多

12、的实践结合在一起，用实践来检验真理， 使一个本科生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统 的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。通过这段 时间的学习，我对自己的专业有了更深刻的了解，也是对大 学所学知识的巩固与运用。从这次实习中，让我更清晰明白 个人的职业发展前景是靠个人不断的主动学习和刻苦专研 得来的，一个人应该不断的丰富自己的专业知识和职业技 能，从而形成自己的核心竞争力。篇二20XX年7月在北京，中国规模最大、管理资产最多的华 夏基金资产管理有限公司实习。实习时间不长，但感触颇多，对基金行业也有了更为深入的了解，写此日志全当对过去的 纪念，也是对未来学弟学妹们的经验介绍。实习地点：

13、北京 市西城区金融街 33号通泰大厦15层。华夏基金拥有 3、8、 9、15、16 五层；实习部门：华夏经济固定收益部债券研究员； 实习指导老师：曲波，华夏现金增利货币基金经理，基 金规模亿，20XX年获基金金牛奖本人寄宿于伟大的高中同学学校，在此要深表感谢，为我省去了很大的一笔开销，公司给予的150元/天的住房补贴可以完封不动的揣进腰包，哈哈。实习工作比较枯燥，压力也蛮大，虽然环境很轻松，但 是想完成课题研究、完成任务并不轻松。每天三点一线的生 活。早上六点准时起床，六点半下楼等公交车。公家车要坐3站：北京交大东门北京交大南路城铁西直门西直门；在西直门换地铁地铁同样坐3站：西直门车公庄阜成门

14、复兴门 ；从复兴 门出来就是金融街，步行大约 5分钟进公司。每天大约 7点 10分左右到公司，一般早上到公司先换衣服，再到咖啡间冲杯咖啡。7点半在公司-1层吃早饭，大概 7点40开始打开 电脑看新闻和研究报告。8点半开晨会，大约9点十分结束， 上午11点20下楼吃午饭，晚上一般 8点半离开公司；其余 时间一直在看投资报告、市场策略分析、写报告，周六、周 日照常。我的任务是要研究并预测银行理财产品对我国流动性、 货币政策、信贷调控政策等国家宏观调控政策的影响，并预 测其下半年发展前景，以及对资本市场的影响，并相应提出 有关债市、利率的投资配置策略。投资报告全文大概2万五 千字；最后要做成 PPT

15、接受投资经理、基金经理以及其他研究员答辩通过写作、分析、最后的答辩，以及与投资经理、基金 经理的沟通，我认为如果你想去基金公司工作，成为一名研 究员，将来要做一名基金经理，必须具备以下几点素质：1、逻辑和架构十分重要。首先你的报告层次、架构必须清晰，这点不多谈，是任何报告的必须；其次逻辑思路一定要清晰，也就是说你所说的每一句因为后面带的结果之间必须有强大的逻辑思维做支撑，在这里不允许信口开河，更 不可能做一些无根据的因果联系。多数刚离开校园开始研究 工作的人，在这方面都有待加强，写作功底确实有待提高。 我的研究生导师的那句话说的非常对逻辑是最强大的，因为 只有逻辑能战胜逻辑！2、做研究工作一定

16、要有自己的观点。不能放电影，把 当前存在的现象、观点罗列杂糅，或者基本与一些观点相重 复。做研究员最关键的就是要有自己的见解，自己通过分析 数据、经济、政策环境所作出的见解分析。3、数据相当重要，虽然是我们国家统计局报出的数据。 做研究工作，往往是要寻找数据背后的文字，所以数据分析 和理解能力非常重要，这就要求有非常深的经济学功底，知 道这些数据背后代表的含义，知道这些数据增加减少所代表 的意义以及对宏观经济的冲击，更需要知道这些数据变化之 间的逻辑、因果以及时序传导关系。4、知识面要相当丰富，才能对宏观经济运行有相当的 把握。想要去基金公司工作，就一定要多学，各方面知识都 要掌握，并且尤其在

17、经济学、金融学、财务、货币银行、统 计分析等领域有所见地。5、要有决断力，要学习做决断，根据形势快速反应的 能力；只有具备了丰富的知识，才能在掌握材料后，做出快 速的判断，同时思路要非常清晰，能够敢于与众不同。6、是要能够独立思考，有客观评价事物的能力。不被 当前存在的观点所牵弓I，要批判的看待一切问题。其实，在学习的过程中还有很多感想和体会，但由于时 间有限，所以只能先写这些了，大家如果真的有这方面兴趣 可以互相交流的。PS:华夏基金对实习生的待遇也相当不错，提供与在职 员工基本相同的工作条件， 而且工作氛围很融洽，也很轻松。 实习补贴150元/天，饭补22元/天，如果你是外地学生还 提供1

18、50元/天的住房补贴。总之，在这样的公司只要有才 华就会实现价值。篇三根据学校的毕业实习要求，本人于20XX年4月20日到5月20日在北京银华基金管理有限公司实习了一个月。在实习期间，我将理论结合实际，进一步的学习到了金融机构的 主要经济业务活动。在一个月的实习期内，我的基金知识和 工作能力都得到了提高，现将实习工作的内容和感想系统的 总结汇报。1实习单位简介银华基金成立于 20XX年5月，成立9年以来，银华基 金致力于为广大投资者提供专业的资产管理服务，逐步发展 为一个具有大资金管理能力的综合型资产管理公司。20XX年8月，银华基金获得企业年金基金管理人资格，成为国内9家首批获此资格的基金管

19、理公司之一。20XX年10月底，银华基金管理公司正式获得 QDII资格，获准开展境外证券投 资管理业务。在接下来的20XX年2月，银华基金管理公司获得特定客户资产管理业务资格。20XX年上半年，公司资产管理规模位列行业前十位，跻身国内优秀基金管理公司行 列。银华基金公司是行业内首家通过iso9001质量管理体系认证的公司。至此，银华基金成为业内为数不多的同时拥有 企业年金资产管理业务资格、境外证券投资管理业务资格和 特定客户资产管理业务资格的基金管理公司。到我实习的时 候，银华基金拥有开放式基金十三只，并正在筹备第十四只 沪深三百指数型基金。 这十三只基金包括了股票型、配臵型、债券型、货币型和

20、 QDII基金，充分的为不同风险收益要求 的客户提供了理财服务。同时，这些银华旗下管理的基金业 绩排名十分优异，并获得多项业内大奖，多次赢得独立专业机构高 度评价，为持有人带来了可持续的稳健投资回报。银华基金 因为整体业绩表现突出，连续三年蝉联金牛基金公司称号。2实习过程本次毕业实习的目的在于通过在基金公司的实习，掌握 基金发行，购买和赎回的基本原则，业务流程和操作过程。 实习过程主要包括以下几个阶段：了解实习单位的基本情况和机构设臵、人员配备等。学习基金发行招募书，在运作保障部学习基金会计知 识。总结实习经过，完成实习报告。3实习内容作为一名金融系的本科生，能够在全国排名前十的基金 公司实习

21、，让我十分珍惜这次机会。 通过一个月的认真实习， 我确实学到了不少基金知识，对基金行业有了初步的认识， 对基金公司的各个部门的工作性质也有了一定的概念。尤其 是我所实习的部门-运作保障部，刚开始我从这个部门名 字的字面意思并不能完全理解此部门的工作内容，后来才知 道运作保障部是为投资管理提供后台支持，主要是信息技术 支持、交易资金清算核算、基金资产核算和对外信息披露等 工作的。在实习过程中，我感到自己有明显的提高，在公司 里对具体工作的学习和动手操作弥补了在学校里学习到的 纯理论知识的不足。作为实习生需要多做事情来积累经验， 提高实践能力。而实习工作不像正式员工有明确的工作范 围，如果不端正态

22、度，虚心请教，认真学习，积极操作，就会面临无事可做也学不到东西的局面。实习的第一天，在人力资源部门签好实习合同和保密协 议，领到实习卡就到运作保障部报到了。从实习生进公司的 流程来看，银华基金公司是一家非常正规和专业的公司，对 于实习生都有专门的规章制度。因为我来银华基金公司实习 前并没有系统的学习过基金知识，所以在运作保障部的第一 天主要是了解这个部门的工作性质和内容是什么，同事们的 工作分配情况，以及通过研究基金招募说明书来初步了解基 金发行的流程和本部门要做的工作。运作保障部的工作大致 上分三部分，一是基金会计，主要是负责查看权益数据，对 基金每日发生的交易活动进行会计处理，并与托管行核

23、对每 日的基金净值。二是 TA,就是注册登记，即收到各销售机 构的数据，输入一下系统，完成投资人的份额变动、账户信 息变化等工作。由于销售机构数据到得比较晚，负责这个工 作的同事们需要经常晚上加班，比较辛苦。最后一个是与券 商联系，清算核算交易资金的工作。每个部分的工作流程我 都学习了一下，但重点是在基金会计室里学习了每个基金和 年金每天需要完成的工作。首先我学习到的是基金会计的工 作十分重要，绝对不能因为一点小疏忽而出错，因为会计的 小错误将影响到的是动辄上亿的资金。所以在工作中，最重 要的是保持沉稳的态度，在出指令或者制作手工凭证时，都 要十分细心，认真核查。而且，每天的工作流程和内容是大

24、 同小异的，但是同事们都认真的按部就班的严格按照工作流 程表来进行，没有因为相似的工作而产生懈怠和疏忽。这种 专业的工作精神是非常值得我这个新新实习生学习的，为我 将来成为一名优秀的职场新人竖立了学习榜样。在我实习时，银华 基金一共有十三只基金，在基金会计室里每个人负责对一只 或者两只基金的交易活动进行会计处理。每天早上的工作主 要是先查看资金头寸是否正确，再查看权益数据，然后出划 款指令，最后申报证监会的系统。下午的工作就是等交易所 收盘后，当天的交易数据会传送到基金会计的电脑系统里 面，然后读取权益，制作凭证，生成基金估值表。在与每个 托管银行里核对数据后，确认要公布的今日基金的净值，最 后再发布出去。在没有到基金公司实习以前，基金的估值对 我来说是十分复杂的，我以为要凭借数据人工算出净值。后 来才知道估值都有专门的系统，基金会计室的同事们一般常 用三个系统，财务系统，估值系统和报表系统。基金的估值 就是通过系统自动生成的，当然还要人工认真的检查是否有 误。上午工作中的出指令也是一个很重要的工作，在客户提 出赎回申请后，申请日算做 T日，T加一日是确认赎回申请 日，T加二日是出指令，T加三就是划款了。所以在这个过 程中一定要熟悉流程，不然很容