浅谈信用证项下海运提单的缮制问题

1、毕 业 论 文 题 目 浅谈信用证项下海运提单的缮制问题 英文题目 The making problem of ocean bill of lading under letter of credit 毕业论文（设计）选题报告院（系）：商学院 学 生 姓 名论文（设计）题目浅谈信用证项下海运提单的缮制问题题目来源及意义来源:社会热点及难点问题意义:在对外贸易实践过程中，许多人常将信用证试为交易的保障工具，认为只要进口商收到了货物，出口商就可以凭借海运提单收到货款，既安全又方便，事实上，在信用证结算方式下，海运提单的缮制存在诸多风险和问题，深入分析海运提单所带来的风险和问题以及提出合理的防范和救济

2、措施是本论文的意义之所在。论文题目研究领域状况该论文主要涉及国际贸易理论,国际贸易实务等知识，在学术界已经有比较成熟的理论,但实务中仍然存在各种亟待解决的问题.内容提要或实施方案本文分三部分内容:第一部分是对海运提单的概述，包括其定义、性质和作用、内容等。第二部分具体分析了信用证项下海运提单缮制不当的问题和风险，包括托运人和收货人缮制不当的问题和风险，港口缮制不当的问题，提单批注的问题等。第三部分提出了相应的解决措施。主要观点或主要技术指标 引 言1第一章 海运提单概述11.1 海运提单的定义11.2 海运提单的性质和作用11.3 海运提单的内容2第二章 信用证项下海运提单缮制不当的风险及问题

3、42.1“托运人”缮制不当的风险及问题42.1.1 海运提单的背书风险42.1.2 承运人无单放货的风险52.2“收货人”缮制不当的风险及问题52.2.1 指示提单的问题52.2.2 记名提单的风险62.3 港口缮制的问题62.3.1联运提单和海运提单混淆的问题62.3.2 港口缮制不当72.4 提单批注的风险和问题72.4.1不清洁提单的风险82.4.2 缺少“已装船批注”的风险82.4.3“提单装船日期”与“实际装船日期”不符的风险9第三章 信用证项下防范海运提单缮制风险的对策103.1 托运人缮制不当的对策103.1.1 消除提单背书的风险103.1.2 预防承运人无单放货103.2 收

4、货人缮制不当的对策113.2.2 慎用记名提单113.3 消除误区，正确缮制海运提单的港口名称123.3.1认清联运提单和海运提单的区别123.3.2 正确缮制港口123.4 应对提单批注的对策123.4.1 以保函换取清洁提单123.4.2 杜绝提单欺诈13参考文献14致 谢15主要参考文献1.United Nations Convention on the Carriage of Goods by Sea 19782.吴百福. 进出口贸易实务教程主编D. 上海人民出版社. 20053.孟祥年. 国际贸易实务操作教程D. 对外经济贸易大学出版社. 20064.李仁锋，张文斌. 论海运提单的风

5、险及防范措施J. 航海技术 2004，（5）5. Uniform Customs and Practice for Documentary Credits No.600 20066. 刘峰.信用证方式下出口商的风险及防范措施J . 中国对外贸易 2005，（3）7.李勤昌. 海运托运人货物请求权认定问题研究J . 黑龙江对外经贸2004（12）8.任丽萍,陈伟. 国际贸易实务M. 清华大学出版社. 20069.伏军.   英美信用证案例选评(国际商法经典案例系列丛书)J . 对外经济贸易大学出版社. 200610.宋毅英.   信用证.单据审核指南J .

6、 中国金融出版社. 200811.胡柏翠，刘雪峰. 如何看待以保函换取清洁提单J . 黑龙江对外经贸 2006，（1）12. 黄喜珩. 倒签提单：搬起石头会砸自己的脚J . 大经贸2006，（1）13. 权家祥. 常见提单行为剖析J. 集装箱化2007，（1）14. 蒋五四，赵亮. 警惕“记名提单”的无单放货J. 中国经贸2005，（1）15.潘玅. 析记名提单J. 科技经济市场 2007，（3）16.广银芳. 外贸单证制作实务J. 清华大学出版社. 200717. 张煜臻. 不清洁的清洁提单J. 中国海关 2005，（8） 15 摘 要在以信用证为结算方式的贸易实务中，向银行提交合格正确的单

7、据是受益人的一项重要义务，因此各种单据的缮制问题一直受到人们的高度关注，而代表货物所有权的海运提单更是成为了人们关注的焦点，事实上，实务中经常出现海运提单的缮制不当而给受益人带来各种问题和风险。本文试图通过对海运提单的不当缮制及其造成的问题和风险做出分析，并提出解决对策。其目的在于减少海运提单缮制不当所带来的问题和风险，保障出口方的合法权益。【关键词】海运提单 信用证 托运人 收货人 ABSTRACTIn the trade practices which take letter of credit as settlement , it is an important obligation f

8、or Beneficiaries to hand over the qualified and correct documents to bank, therefore, how to make different kinds of documents still get peoples high degree of concern. Because the ocean bill of lading representative the ownership of the goods, so it is has been the focus of peoples attention. In fa

9、ct, improper ocean bill of lading often bring problems and risks to beneficiaries at the practice. This paper try to analysis the ocean bill of ladings problems and risks which is brought by improperly making and give appropriate counter-measures. The aim is to reduce the making problem of ocean bil

10、l of lading and protect the exports rights and interests.【KEYWORDS】Ocean bill of lading Letter of credit Shipper Consignee 目 录引 言1第一章 海运提单概述11.1 海运提单的定义11.2 海运提单的性质和作用11.3 海运提单的内容2第二章 信用证项下海运提单缮制不当的风险及问题42.1“托运人”缮制不当的风险及问题42.1.1 海运提单的背书风险42.1.2 承运人无单放货的风险52.2“收货人”缮制不当的风险及问题52.2.1 指示提单的问题52.2.2 记名提单的

11、风险62.3 港口缮制的问题62.3.1联运提单和海运提单混淆的问题62.3.2 港口缮制不当72.4 提单批注的风险和问题72.4.1不清洁提单的风险82.4.2 缺少“已装船批注”的风险82.4.3“提单装船日期”与“实际装船日期”不符的风险9第三章 信用证项下防范海运提单缮制风险的对策103.1 托运人缮制不当的对策103.1.1 消除提单背书的风险103.1.2 预防承运人无单放货103.2 收货人缮制不当的对策113.2.1 明确信用证项下指示提单和其余单据收货人的填写113.2.2 慎用记名提单113.3 消除误区，正确缮制海运提单的港口名称123.3.1认清联运提单和海运提单的区

12、别123.3.2 正确缮制港口123.4 应对提单批注的对策123.4.1 以保函换取清洁提单123.4.2 杜绝提单欺诈13参考文献14致 谢15引 言随着国际贸易的快速发展，信用证这种结算方式越来越被贸易各方所接受，它使银行信用介入商业信用，在很大程度上缓解了买卖双方互不信任的矛盾，满足了进出口双方加速资金周转的愿望，而正确的缮制信用证项下各种单据成为了卖方工作的中心。海运提单，就是其中一项重要的运输单据。第一章 海运提单概述1.1 海运提单的定义海运提单(Ocean Bill Of Lading),简称提单(B/L),关于其具体的定义，目前普遍被认可的定义来源于两处，一个是汉堡规则，它对

13、提单的定义是：“Bill of lading, means a document which evidences a contract of carriage by sea and the taking over or loading of the goods by the carrier, and by which the carrier undertakes to deliver the goods against surrender of the document. A provision in the document that the goods are to be delivere

14、d to the order of the document. A provision in the document that the goods are to be delivered to the order of a named person, or to order, or to bearer, constitutes such an undertaking”。1而1993年7月1日施行的中华人民共和国海商法第71条规定：“提单，是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。提单中载明的向记名人交付货物，或者按照指示人的指示交付货物，或

15、者向提单持有人交付货物的条款，构成承运人据以交付货物的保证”。资料来源： 中国海商法协会网站从本质上来说，汉堡规则和我国海商法两者对提单的定义并无本质区别。1.2 海运提单的性质和作用从以上对海运提单的定义我们可以概括出海运提单具有以下三个性质和作用：第一，它是承运人应托运人的要求所签发的货物收据，表明承运人已经按照提单所列的内容收到货物，所以它具有货物收据的功能，证明承运人从托运人那里收到了海运提单上所载明的货物的种类、数量、标志、外表状况，并且它还证明收到货物的时间，即货物装船的时间；第二，海运提单具有物权凭证性质，它是货物所有权的凭证，船货抵达目的港后，提单的合法持有人可以凭提单要求承运

16、人交付货物，而承运人也必须按照提单所载明的内容向提单合法持有人交付货物，并且，提单可以背书转让，提单的转移就意味着物权的转移，连续背书可以连续转让。提单的合法受让人或提单持有人就是提单上所记载货物的合法持有人，货物的所有权也随着提单的背书发生转移，海运提单的这一性质为交易的进行提供了条件；第三，它是承运人与托运人之间订立的运输合同的证明，海运提单的背面条款规定了承运人与托运人之间的权利与义务，责任与豁免，是处理它们之间有关海洋运输方面争议的依据。2 除以上三个公认的性质和作用以外，笔者认为，在信用证项下海运提单的另两项作用也非常重要，即，它是托运人凭以向银行办理议付的主要单据之一 。不同的信用

17、证对托运人所提交的单据要求不同，但每一笔信用证业务中对海运提单的要求是必不可少的，由于其关系到各主要当事人的切身利益并且在缮制时容易出现各种风险和问题，从而受到我们的格外关注。此外，贸易实务中承运人无单放货的情况时有发生，由于海运提单可以证明货物的最终归属，所以在对外索赔中它具有重要的作用。 1.3 海运提单的内容 海运提单的格式因不同的国家、不同的船运公司而有所不同，但其内容和项目基本一致，主要包括正文和背面条款两部分。（1）提单正面的内容一般包括以下几方面：第一，有关提单当事人。包括承运人，即负责运送货物的一方，托运人，即委托承运人装货的货主，收货人，即提单的抬头，被通知人，也就是货物发送

18、到目的港之后承运人发送到货通知的对象；第二，关于货物的描述，包括货物的品名、唛头、包数和件数、重量和体积，以及运输危险货物时对危险性质的说明；第三，关于运输事项，包括船舶名称和国籍以及航次、装货港和在装货港接受货物的日期、卸货港和运输路线；第四，关于提单的签发，包括提单的签发日期、地点和份数，承运人、船长或者其代理人的签字；第五，关于费用，包括关于运费和其他应付给承运人的费用的记载。必须注意的是，在以信用证为结算方式的国际贸易中，提单的正文内容关系到出口方最直接的利益，在交易磋商时，为了减小出口方的风险，出口方应尽量使得信用证对提单的缮制要求符合出口方的利益。此外，在缮制提单时，必须严格按照信

19、用证的要求缮制提单，任何纰漏都有可能遭到银行的拒付。3（2）提单的背面条款分为两类，一类属于强制性条款，其内容不能违背有关国家的海商法规、国际公约或港口惯例的规定，违反或不符合这些规定的条款是无效的。例如管辖权条款、承运人责任条款、美国条款、责任限额条款等；一类是任意性条款，即上述法规、公约和惯例没有明确规定，允许承运人自行拟订的条款。所有这些条款都是表明承运人与托运人以及其他关系人之间承运货物的权利、义务、责任与免责的条款，是解决他们之间争议的依据。例如包装与唛头标志条款、运费条款、卸货和交货条款等属于此类。 第二章 信用证项下海运提单缮制不当的风险及问题 2.1“托运人”缮制不当的风险及问

20、题托运人，也称为发货人（Consignor）即是将货物委托给相应的承运人，指示其把货物运送到指定地点的一方。在信用证项下，一般不会对托运人的缮制做特别的要求，受益人就是海运提单的托运人，这种做法也是比较安全的，不会产生什么风险。 “托运人”缮制不当的风险主要来自于信用证要求将提单“托运人”缮制成进口商或第三方。在贸易实务中，有的时候进口商并不是真正的买主而仅仅是中间商，为确保他的长期利益，他需要对出口人和真正的买家双向隐瞒商业秘密，不愿意把卖方的信息显示在提单上，因而,信用证会要求将提单的“托运人”缮制成第三方或是进口商自己。4在这种情况下，进口商为了消除受益人的顾虑,信用证中往往会列有如下特

21、别条款(THIRD PARTY AS SHIPPERS CAN BE ACCEPTED)，即第三方托运人提单可以被接受。另外，按照UCP600第14条K款的规定（The shipper or consignor of the goods indicated on any documents need not be the beneficiary of the credit），5显示在单据上的托运人并不一定非得是信用证的受益人。所以，海运提单被银行接受完全是没有问题的。然而，尽管第三方托运人提单可以被银行所接受，但这并不意味着受益人就可以安全结汇，其潜在的风险绝对不容小视。2.1.1 海运提单的

22、背书风险在信用证结算方式下，习惯做法都是采用指示提单，收货人栏填成凭指示（TO ORDER）或者凭托运人指示(TO ORD ER OF SHIPPER)。出口方在取得海运提单和其它相关议付单据后，需要对提单进行背书，从而转让自己的物权。然而，当海运提单的托运人缮制成了进口商或者是第三方时，银行会认为提单的合法背书人是进口商或是第三方而不是出口方，此时若是由出口方自己来背书，其结果往往是银行以“背书与提单合法背书人不符”为由拒付货款。若出口方要求提单的托运人即第三方来背书，出现此种情况往往会使得出口方非常被动，一方面由于第三方与进口商的关系密切，他往往不会听从出口方的指示对提单进行及时有效的背书

23、，尤其是在中间商和进口商串通一气的情况下，那出口方也只好与进口商协商，对货物进行降价了事；另一方面就算第三方愿意配合出口方对海运提单进行合法有效的背书，也会由于第三方与出口方不在同一地方而造成对提单的背书不及时，依然存在延迟收汇的风险。62.1.2 承运人无单放货的风险由于按信用证的要求将提单托运人缮制成进口商或第三方，提单无法正常背书转让，也就谈不上收货人向承运人提交正本提单提货。所以当货物到达目的港后，出现了无人提货的现象，如果当地港务部门不允许货物进入码头仓库，时间一长往往会使货物变质或是短缺。更为严重的情况是承运人依据所谓“托运人”的指示，在收货人无正本提单的情况下，将货物直接交给了收

24、货人。尽管出口方可以以无单放货为由，对承运人提起诉讼，要求其赔偿损失，但在证明其是提单合法有效持有人的问题上，又存在诸多障碍，而这一切都源于提单的托运人缮制成了进口商。8综上所述，在信用证项下，无论是将提单缮制成第三方还是进口商，都会出现诸如提单无法或是延迟背书，承运人无单放货等风险和问题。面对这些问题，我们应该提出相应的应对之策，尽量维护信用证项下贸易双方的合法权益。2.2“收货人”缮制不当的风险及问题信用证对海运提单的“收货人”缮制的要求，主要有两种情况，一种就是“凭指示”（TO ORDER）或者凭某某人指示（TO ORDER OF），一般的情况都是缮制成凭托运人或者开证行指示，这样的提单

25、称为指示提单；另一种情况是在提单的收货人栏内填上特定收货人名称，可以是买方，也可以是开证银行，这种提单称为记名提单。笔者认为，在信用证项下，无论是指示提单还是记名提单，都有可能带来一系列的问题和风险，现分述如下：2.2.1 指示提单的问题在信用证项下，受益人大都希望海运提单的收货人缮制成凭托运人指示，认为这样的话在进口商付款赎单之前货物的所有权都掌握在自己手上，就算承运人无单放货也可以追究其责任，所以很多出口企业认为凭指示提单非常安全，不存在任何风险和问题。但事实上指示提单存在这样的问题：由于海运提单的收货人是凭指示，而不是具体的收货人名称，在对其它单据（如原产地证书，商检证书）的收货人没有具

26、体规定的情况下，如果按照“单单一致”的原则来缮制单据，信用证项下的其它单据的收货人的缮制必然遇到困难。例如，信用证要求海运提单的“收货人”一栏缮制成“TO ORDER OF ICICI BANK”，在缮制单据的过程中，制单员将海运提单，原产地证书，商检证书的收货人统一都缮制成了“TO ORDER OF ICICI BANK”，从理论上来说，按照UCP600“单单一致”的原则，这样缮制并不存在什么问题，但当我方向银行交单议付时，却遭到对方的拒付，理由是因为原产地证书，商检证书的收货人缮制成“TO ORDER OF ICICI BANK”，会使得收货人在办理清关手续时遇到障碍，货物有可能无法正常清

27、关。9 实务中，如果信用证规定了海运提单的收货人栏缮制成“凭指示”或“凭某某指示”，却忽视了注明原产地证书和商检证书等其它单据的收货人，根据 “单单一致”的原则，单证员很有可能将所有单据的收货人一栏都缮制成凭指示而不是具体的买方名称，这样给进口商在清关时造成困难，容易引起纠纷。2.2.2 记名提单的风险由于记名提单省去了提单背书这一步骤，对收货人直接提取货物提供了很大方便，所以进口商经常要求海运提单的收货人直接缮制成自己的名称，但这样的记名提单存在两个风险：首先，由于海运提单具有物权凭证的功能，提单中的收货人的内容是判定物权归属的一项重要依据，所以一旦海运提单缮制成记名提单，出口方对货物的控制

28、权就大为减小，尤其是当记名提单适用美国法律时，因为根据美国统一商法典的规定：承运人交付货物前，只要发货人未有相反要求，在货物已到目的地后，可以将货物交付给提单注明的收货人。美国联邦提单第9条也有类似规定：即承运人有权在收货人未提交记名提单的情况下，向记名人交付货物。很明显，这样的规定对出口方非常不利，造成了很的风险；10其次，信用证项下银行审核单据的标准是“单单一致”“单证一致”，受益人提交的单据很容易出现不符点，如果单据糟到拒付之后承运人无单放货，记名提单下出口方将非常被动。2.3 港口缮制的问题 如何正确缮制信用证项下海运提单的港口是出口商经常会碰到的问题。在贸易实务中，出口商经常对收货地

29、和装货港以及卸货港和目的地的把握不够到位，混淆了海运提单与联运提单的区别而向银行提交了错误的单据；此外，由于出口方对信用证的相关要求审核不够严密，也会导致诸多问题的出现。2.3.1联运提单和海运提单混淆的问题在信用证结算方式下，由于受益人对联运提单和海运提单认识的不足，经常混淆两者，从而造成单据不符造成银行拒付。所谓联运提单，是指经过海运和其他运输方式的联合运输，所以它不是港到港的运输方式，而海运提单只有一种运输方式，是起运港到卸货港的港对港的运输单据。例如某个信用证项下的贸易条件是CIF新德里，装运港宁波，并且要求受益人提供港至港的海运提单。但是很多人都知道，新德里是印度的一个内陆城市，并不

30、是沿海港口，将货物从宁波运送到新德里正常的线路应该是首先从宁波港海运到孟买港（JNPT PORT），再从孟买港陆运至新德里。这样如果受益人接受这样的条款的话，必然会产生如下问题问题：如果将卸货港(PORT OF DISCHARGE)缮制成孟买，目的地（FINAL DESTINATION）缮制成新德里，虽然满足了信用证中要求将货物运送至新德里的要求，但此时的运输单据已经变成了联运提单，而不是港至港的海运提单,明显与信用证的要求不符，必然遭到银行拒付；但如果缮制成港至港的海运提单，虽然满足了信用证对单据的要求，但是最终目的地缮制成了孟买，同样不符合规定。资料来源：福步外贸论坛2.3.2 港口缮制不

31、当贸易实务中，由于受益人对信用证审核不够严格和理解不到位，海运提单的港口缮制中还有可能出现如下诸多问题，举两个比较典型的例子。例如：某些国外客户开来的信用证对装货港的要求较为笼统，信用证上的Port of Loading仅规定为“Chinese Ports, Shipment from China”(中国港口)，有些受益人错误的依照严格按照信用证的要求缮制提单，所以在提单上缮制成Chinese Ports而不是具体的中国某个港口的名称，以至于构成不符点。另外，由于社会历史方面的原因，世界上同名的港口有很多，此种情况下缮制提单就必须在后面加上具体的国家名或者地区名，然而实务中受益人往往会忽视这一

32、点。2.4 提单批注的风险和问题信用证项下要求提示的海运提单多为清洁、已装船提单。在提单缮制的过程中，承运人会在海运提单上对提单做适当的批注，从这些批注内容我们可以判断提单是否清洁，是否已装船等。但另一方面，提单的某些批注会给出口方带来一系列的风险和问题，如提单的不清洁批注，缺少已装船批注以及装船日期与实际日期不符等，都会给出口方后面的结汇工作带来麻烦和潜在的风险。2.4.1不清洁提单的风险 根据提单上是否存在对货物的不良批注，可以将提单分为清洁提单与不清洁提单，在海运业务中，船长大副从承运人的利益出发，经常在大副收据上载有对货物的不良批注，一旦货物的不良批注被缮制在海运提单上，银行信用便失去

33、保障，出口商只能凭进口商的信誉取得货款，因为按照UCP600的规定：除非信用证另有规定，银行不接受提单上加注了有关货物包装状况或存在缺陷等批注的不清洁提单。一旦承运人在提单上对货物做出了不良批注，银行的拒付就会变的有理有据。下面几种情况的批注都属于不良批注，如：TWO BAGS BROKEN（两包破）；ONE BOXES CARSHDE，CONTENTS EXPOSED(一箱打碎，货物暴露)；DAMAGED BY VERMINS AND RATS(有虫或被鼠咬)；SHUT OUT FIVE CASES(少装五箱)；SECOND-HAND CASES(用过的箱子)；ALL TIMBER LOAD

34、ED WET(全部木箱装船水湿)。11在国际贸易买卖过程中，由于买卖的标的多种多样，不同的商品有不同的特性和品质，某些货物在一定的气候条件容易发霉变质，另外不恰当的包装方式也会导致包装本身的破损，承运人为了免除自己的责任，一般都会如实对货物进行批注，这些内容缮制在提单上即构成不清洁提单，这样的单据银行是不接受的。2.4.2 缺少“已装船批注”的风险根据提单上是否有“已装船”批注可以将提单分为已装船提单和备运提单。如前所述，诸多信用证对提单会有如下要求：FULL SET OF CLEAN SHIPPED ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING，即开证申请人要求受益人提交全套

35、正本已装船提单。所以，在货物装上了承运人指定的具名船只后，承运人会在海运提单上做已装船批注，通常批注除了显示“ON BOARD” 或者“SHIPPED ON BOARD” 外，还应显示货物的装船日期。如果海运提单没有此类批注，海运提单的性质将发生根本性的改变，此时的海运提单就不是已装船提单，而是备运提单。备运提单只说明承运人已接管货物，而未说明货物何时装船，致使买方无法肯定货物能否按时装船。 按照跟单信用证统一惯例的规定，信用证结算方式下，银行只接受已装船提单而不会接受备运提单。所以，如果提单包含“预期船”字样或类似有关限定船只的词语时，已装船提单必须由注明装运日期以及实际装运船只名称的装船批

36、注来证实。否则，单据提交之后将会遭到银行拒付。2.4.3“提单装船日期”与“实际装船日期”不符的风险贸易实务中，信用证除了会规定一个有效期，还会规定货物的装运期。海运中一般以“LATEST SHIPMENT DATE” 、“LATEST DATE OF SHIPMENT”或者“SHIPMENT PERIOD”来限定货物的装运日期。但是，出口方在备货，运输的过程中，由于生产进度或是其它某些方面的原因，货物的实际装船日期有时候会早于或者晚于信用证规定的日期，为了使海运提单的装船日期符合信用证的规定，托运人一般会要求承运人签发预借提单和倒签提单，如果进口商对货物的装运日期要求不是很严格的话，预借提单

37、和倒签提单就不会给收货人造成损失。但是在以下两种情形下，就有可能给提单的收货人造成损失：第一，如果收货人作为买方对货物运到目的港的日期要求严格，例如货物是一批圣 诞礼物或鲜活食品等，由于承运人预借或倒签提单；使货物比预定日期晚到而过期了；第二，如果收货人在接到托运人的货物装船通知后，即与他人签订该批货物的供销合同，根据货物装船日期及运输所需时间，定于某日向供销合同的买方供给该批货物，但由于货物实际装船的日期比托运人通知的日期晚，船就无法按收货人的估计抵达目的港，造成收货人因无法按期向供销合同的买方供货而承担违约责任。以上两种情形下，如果海运提单的“装船日期”与“实际装船日期”不符，收货人如果发

38、生损失，就将对托运人提出索赔要求。12第三章 信用证项下防范海运提单缮制风险的对策3.1 托运人缮制不当的对策3.1.1 消除提单背书的风险在外贸实务中，由于开证申请人要求将进口商或者第三方缮制成托运人的情况在所难免，为了促成交易的达成，出口商有时也不得不接受这样的条款，但通过第二章中的分析，我们可以知道这样做的风险是显而易见的，所以我们必须采取必要的措施来规避这些风险和问题。 首先就是要消除因提单背书可能带来的风险和问题，笔者认为，可以采取如下措施：在受益人也就是交易中的出口方接受开证申请人将托运人缮制成进口方或者第三方的要求的同时，受益人可以向开证申请人说明这样缮制对我方所带来的风险，因此

39、可以提出在信用证中增加如下条款，即在信用证中列明，海运提单在提交给银行议付时无须背书( TO ORDER OF SHIPPER,UNENDORSED或者WITHOUT ENDORSEMENT)，等到银行将提单交给开证申请人之后，再由其指示提单上的托运人对提单进行背书。这样做，既考虑到了开证申请人的利益，同时也可消除受益人的风险，如果交易双方本着良好的成交意愿，大多数情况下都能接受，不失为一种皆大欢喜的方法。13不过上面提到的方法只适用于信誉比较好的买方，因为这种方式仍然存在不足之处，我们知道单据的缮制不可能完美，银行总会找出各种理由提出单据的不符点，从而拒绝付款赎单，如果承运人擅自无单放货，我

40、方依然很被动。所以更为保险的措施是，要求开证申请人在信用证上列明提单收货人栏填写“凭受益人指示”（TO ORDER OF BENEFICIARAY）,如果开证申请人可以接受这样的条件，那么出口方在背书问题上基本不存在什么风险，这种方式其实与将托运人缮制成出口方的效果是一样的。3.1.2 预防承运人无单放货在信用证项下，受益人同样需要预防承运人无单放货。要解决这个问题，我们就必须明确出口方实际发货人的地位，也就是货物的最终所有权归出口方所有，承运人在没有经过出口方的许可没有权利无单放货，如果承运人自作主张无单放货，出口方可以追究其相应的责任。因此，出口方在指示承运人以其他人作为托运人的同时，要写

41、明自己才是真正的发货人，这样的话，虽然出口方的名称没有显示在提单上，但其作为物权的最终所有者却无可置疑。同样，为了保险起见，出口方还应尽量让开证申请人在提单上显示无需背书（WITHOUT ENDORSEMENT)，虽然这样做比较麻烦，但却可以做到万无一失。3.2 收货人缮制不当的对策3.2.1 明确信用证项下指示提单和其余单据收货人的填写为了解决指示提单下其余单据“收货人”一栏的缮制问题，我们可以采取以下几方面措施：首先受益人不仅要让开证人在信用证当中明确提单收货人的缮制内容（究竟是凭托运人指示还是凭银行指示），而且在信用证当中也应明确其它单据如原产地证，许可证，以及商检证书的收货人栏的具体缮

42、制内容；如果信用证忽略了对这一点的要求，也不能片面的依照“单单一致”的缮制原则照搬海运提单上的收货人内容，以免使进口商在清关时造成麻烦。得当的方式应该是出口商及时与进口商取得联系，确定原产地证书和商检证书等单据上“收货人”栏目究竟该如何缮制。一般情况下，进口商会要求将这些单据的“收货人”缮制成买卖合同中的买方或者是信用证当中规定的通知人。因为，当提单缮制成指示性抬头时，“被通知人”栏目的存在，其目的就是为了方便承运人（CARRIER）在货物抵达目的港后，通知办理报关存仓等事宜。143.2.2 慎用记名提单由于信用证付款方式的特点是以银行信用代替商业信用，并以“单单相符、单证相符”作为付款的绝对

43、条件，记名提单下出现银行以单据不符拒绝支付货款，承运人又擅自无单放货的案例已是屡见不鲜了。所以，在信用证项下，出口方为了对货物掌握足够的控制权，应该慎用记名提单。如果信用证要求提交记名提单进行提示，出口方应该要求开证人将记名提单修改为凭指示的提单，因为指示提单既可以确保出口方通过提单控制物权，而对于进口商提货又是没有太大影响的。如果出口方为了拓展国际业务不得不接受记名提单，应该首先通过各种渠道对进口商的资信情况进行调查，一旦发现进口商存在商业不良记录，应当机立断终止交易。其次，出口商也应该认真缮制单据，以免因为“不符点”而被拒付，最后还要对对方所在国的法律作一定的了解，尤其必须注意美国的法律允

44、许承运人在托运人没有作出相反的表示时可以无单放货，为了防止这类情况的发生，出口商在完成货物装船后，在承运人获取正本提单时，必须认真审核提单背面的条款，一旦发现有类似“首要条款”内容，或记载有“适用美国1936年海上货物运输法”等内容，托运人应与承运人协商修改或增加部分内容，例如删去适用美国海上货物运输法的内容，或要求承运人必须凭正本提单交付货物，及发生争议的管辖法院或仲裁地等，以此来约束承运人无正本提单提货的风险。不过，采取此类措施，已经是万不得已而为之了，最保险的方式还是应该避免接受开证人的记名提单的要求。153.3 消除误区，正确缮制海运提单的港口名称为了避免在海运提单的港口缮制方面出现问

45、题，托运人应注意以下几点：3.3.1认清联运提单和海运提单的区别联运提单除了包括海运运输方式外，还包括其他运输方式，此种提单是内陆到港口或者港口到内陆的运输，而海运提单只包括港口至港口的单一海运方式，两者存在本质的区别。所以当开证行开出信用证之后，受益人必须认真审核信用证的各项条款，明确对提单的各项要求。如果收货地或者目的地是内陆城市，就一定不能接受提交海运提单的要求，而应该要求开证申请人将其修改为提交联运提单。其次，一旦受益人接受了信用证的要求提交海运提单，在缮制提单的过程中无论是收货地装货港还是卸货港目的地，都不能出现内陆城市，这一点应该对提单进行反复确认之后再要求承运人出单。3.3.2

46、正确缮制港口由于社会历史方面的原因，世界各国的港口和地名相当复杂，为了减少由此带来的问题，我们应严格按照信用证的要求进行缮制。如果信用证规定装运港之前或之后填写行政区，如XINGANG/TIANJIN，海运提单中装货港栏应照加；如果信用证项下同时列明几个装运港，海运提单上只填写实际装运的那一个港口名称；若信用证笼统规定装运港名称，如规定为“中国港口”，这种规定对受益人而言很灵活，只需填上实际装运的港口名称；除FOB贸易条件外，目的港不能是笼统的名称，而应加上具体的国名，这是因为世界上重名的港口有很多，例如，“Newport”，纽波特这个港口同名的有两个国家，美国四个，英国两个。163.4 应对提单批注的对策 3.4.1 以保函换取清洁提单 海运提单的批注，对托运人的结汇非常重要，承运人对提单的不清洁批注或是缺少了必要的已装船批注，都有可能导致托运人无法正常结汇；而若是承运人对海运提单的装船日期做不真实的批注，签发了预借或者倒签提单，如果给进口方造成了经济损失，就有可能需要对进口商进行赔偿。所以，预防提单批注