保险业销售误导自查自纠整治检查情况通报 自查自纠报告

1、保险业销售误导自查自纠整治检查情况通报 自查自纠报告 关于赴宁夏分公司进行销售误导治理检查情况的通报 为贯彻落实关于开展人身保险业销售误导自查自纠工作的通知（保监寿险xx215号）和集团公司关于开展邮政金融不标准经营专项整治活动的通知（中国邮政xx90号）的有关要求和规定，第三小组李凡、*、*等*人在总公司领导的安排下赶赴宁夏，于4月21至22日开展了为期二日的销售误导综合治理检查工作。按照总公司要求，本次检查四个层面，分别为省分公司、县市保险代理局、网点，检查内容重点针对销售管理和销售行为是否依法合规，内控制度是否健全合理有效等。现将本次检查结果通报如下： 1、 根本情况 第三检查小组人员深

2、入宁夏分公司、*市邮政局、辛家庙邮政网点、金花园有获赠网点等机构进行深入检查。宁夏分公司业务合规与风险管理工作总体情况良好，坚持以风险管控为主线，先合规后开展，积极整合邮银保三方资源，凝心聚力，扎实工作，坚持标准与运营同步，速度与质量并重，不断夯实合规经营管理根底，权利打造特色化新型保险公司。 2、 具体情况 （1） 销售资质管理 在对网点检查过程中，网点均有保险兼业代理业务许可证，经营范围和期限符合检查要求。网点理财经理均具备保险代理从业人员资格证书，经营范围和期限符合检查要求，同时在宁夏分公司了解到，宁夏入网网点全部具有保险兼业代理业务许可证，经营范围和期限符合检查要求，所有网点至少有一人

3、持有保险代理从业人员资格证书，到达检查要求。 （2） 销售培训管理 宁夏分公司销售培训管理档案完整，齐全。其中综合部负责员工素质教育培训建立了完整的培训档案，培训名称、培训地点、培训时间、培训课时、参会人员、签到簿、培训课件等资料保存完整。档案显示通过培训，销售人员每人每年接受后续教育时间均到达36个小时，其中保险法律知识、职业道德和诚信教育时间均到达12小时。 （3） 宣传资料管理 在网点检查过程中发现销售人员均能正确使用公司宣传品，不存在销售误导行为。拜访宣传材料均为总公司统一印制的宣传品，不存在销售人员擅自印制宣传材料或变更其内容等行为。 （4） 销售行为和销售品质管理 通过现场检查发现

4、在小说中国保险过程中不存在销售误导、条款解释不清、混淆销售等问题。销售过程中均能如实告知保险产品的特点和风险及重要事项，不存在系统外出单现象。 （五）投诉及回访方面 1. 投诉 自xx年10月开业至xx年2月底，未发生客户投诉事件。 2. 回访 宁夏分公司实际回访总件数1156件，不成功件315件，主要为屡次无人接听、 关机、号码错误、号码过期等类型。 回访岗及时对不成功件进行信函回访处理，信函回访处理时限再2日内能够全部完成，总公司考核指标工单10日结案率到达100%。 3. 问题件 宁夏分公司开业至今共发生回访问题件36件，分别为保单未送达8件，代签名5件，条款解释不清件13件。问题件10日结案率达100%，到达总公司指标要求。 3、 工作亮点 （1） 渠道占比高，业务品种好：宁夏分公司渠道占比高，开展快，经营稳健，注重合规。截止到？，分公司共完成中邮保费？亿元，占代理总保费的？%。其中期交保费？万元，占代理期交保费的？%，中邮平均网点出单率为？%，各项而延误指标总体数据向好。 （2） 建立产品说明会等业务推动活动的管理制度：要求各级机构在产品说明会召开前应当向上级机构报告召开时间、地点和内容，建立完整的档案，包括录音或录像资料、客户签到表、营销员、现场签单统计资料等。 四、存在问题及相关建议 检查中发现理财经理虽然能准确的掌握保险产品特点及卖点，但是对保险产品条款熟悉程