年银行从业资格考试个人理财模拟题55

1、2018 年银行从业资格考试个人理财模拟题多项选择题1、以下合同中，属于无效合同的是（）。A 、一方以欺诈、胁迫的手段订立的合同B、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的合同C、以合法形式掩盖非法目的的合同D、损害社会公众利益的合同E、违反法律、行政法规的强制性规定的合同标准答案：B， C， D ， E2、签订的合同有下列情况时，当事人一方有权请求人民法院变更或撤销合同（）。A 、因重大误解订立的B、在订立时显失公平的C、违反法律强制性规定的D、以欺诈手段订立的，损害国家利益E、损害社会公共利益标准答案：A， B3、违约责任的承担形式主要有（）。证券从业资格考试A 、违约金责任B、赔偿损失C

2、、强制履行D 、定金责任E、行政处罚标准答案：A， B， C， D4、商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（）。1 / 5A 、近两年内的财务状况良好B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员C、具备有效的市场风险识别、计量、。监测和控制体系D、信誉良好，近两年内未发生损害客庄利益的重大事件E、具有相应的风险管理体系和内部控制制度标准答案：B， C， D ， E5、商业银行申请需要批准的个人理财业务，应报送以下材料（）。A 、由商业银行负责人签署的申报书B、商业银行财务报表C、拟申请业务介绍D、业务实施方案E、内部相关部门审核意见标准答案：A， C， D ， E6

3、、商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据中华人民共和国银行业监督管理法的规定对商业银行实施处罚（） 。A 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C、未按规定进行风险揭示和信息披露的D、未按规定进行客户评估的E、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的标准答案：A， B， C， D7、所谓商业秘密是指（）。A 、除了权利人外，不为其他人所知悉2 / 5B、知识产权C、具有实用性的技术和经营信息D、权利人已采取保密措施E、能为权利人带来经济利益标准答案：A， C， D ， E8、银行业从业人员与同业人员的关系包括

4、（）。A 、不窃取同行的商业秘密B、互相尊重C、公平、有序竞争D、交流合作E、互相监督标准答案：A， B， C， D9、投保人、被保险人的义务主要包括（）。A 、投保人应按照约定交付保险费B、投保人被保险人应履行出险通知的义务C、投保人应履行预防危险义务D、被保险人应履行危险增加通知和施救的义务、E、被保险人应获得相应的赔偿标准答案：A， B， C， D10、与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有的特点是（）A 、资金投资市场在境外B、可投资的境外金融产品和境外金融市场有限C、可以直接用人民币投资D、投资的风险由客户和银行共同承担3 / 5E、投资的风险由客户承担标准答案：A， B，

5、C， E判断题（判断对错题，共15 题，每题 1 分）1、商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（）标准答案：正确2、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。（ ）标准答案：错误3、 黄金市场不属于金融市场。（ ）标准答案：错误4、 从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。（ ）标准答案：正确5、金融期货交易都是在场内进行的，金融期权交易都是在场外进行的。（）标准答案：错误6、普通年金是指在一定时期内每期期初等额收付的系列款项。（ ）标准答案：错误7、投资者购买股票最主要的目的是获得资产的保值，免受通货膨胀风险。（ ）标准答案：错误8、 方差和标准差刻画的是随机变量可能值与期望值的偏离程度，所以可以用来衡量金融投资的风险。 （ ）标准答案：正确19、银行从业人员要得到客户的动态财务信息，需查看客户的资产负债表。（ ）4 / 5标准答案：错误10、可转换债券投资者可以通过债券的买卖而改变资产组合的风险状况。（）标准答案：正确11、运用“直接法”时与客户洽谈时间宜短不宜长。（ ）标准答案：正确12、要注意运用封闭性问题，从而确信自己正确地理解对方的发盘。（）标准答案：正确13、道德规范一般既规定了义务，、同时又明确了相对等的权利。（ ）标准答案：错误14、一方