合规征文“一生行走,合规为伴”

1、合规征文“一生行走，合规为伴”1 生行走，合规为伴无规矩不成方圆。所谓合规，顾名思义，就是凡事必须要合乎规则和常理。具体到我们银行业中， 就是指银行的所有活动与所适用的法律法规、 监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则和适用于银行本身业务活动的规章制度和行动准则相 1 致。而作为 1 名银行从业人员， 合规就是对平常工作中的每个细节都不能忽视， 熟习并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法， 牢固建立合规操作是岗位工作的第1 要义的理念，用严谨的态度来对待自己的工作。自2016 年 4 月在全省展开“合规建设推动年”， 2017 年展开“合规建设提升年”以来，对我们进 1 步培养合规

2、理念，规范操作行动，加强内控管理，防控经营风险，具有深入影响和长远意义。通过学习，使我对合规管理有了更深入的认识， 合规工作的第 1 步是要在全社范围内确立全员合规，合规从我做起，主动合规，合规创造价值等合规文化氛围。我们在平常的业务办理中，每天都会遇到这样那样的问题。“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对照半天， 我常常过来，还能造假不成？太叫真了吧！ ”“我的 身份证忘带了， 我就住这边附近，先帮我把钱点好，我 1 会吧身份证给你送来，没事儿，别太认真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都1 样吗，你也太叫真了。 ”工作中，这样的情况时有产生。 “叫真”，听起来很有轻视之意，但仔细揣摩起来，其实不然

3、，我们的“叫真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的条件与基础。我作为信誉社的 1 名青年员工，从加入这个大家庭开始就接受着合规教育。合规经营、 合规管理、合规操作已成为我们工作和学习的重中之重。 其实很多时候合规与不合规仅1 步之遥，乃至于心中的 1 闪念，便可能会做出不合规的行动。几年来通报的多起案例， 1 次又 1 次给我们敲响了警钟， 它就像是 1 个个警示牌， 在时刻提示着我们要严格遵照规章制度， 建立正确的价值观念， 严格束缚本身行动，把合规的理念深深根植在我们的脑海当中，并践行在实际工作当中。真正实现由“要我合规”向“我要合规”的转变。因此，在经营管理工作中，必须做好

4、以下几项工作，才能确保我们个人的合规理念建设，和我行的健康、快速发展。1 、提高思想素质，增强合规理念。加强自我的法律法规、 规章制度的学习， 加强思想教育的学习，这是从源头上杜绝背规背章行动的重要手段。 加强自我的风险防范学习，更清晰的认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性， 认识到银行本身就是高风险行业， 必须把风险防范放在第 1 位，每天从自己的岗位做起， 自觉遵照各项规章制度， 自觉抵制各类背纪， 背规，背法的行动，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替制度，珍惜自己的职业生涯，视制度为生命，视背章为排雷，增强风险防范意识和自我保护意识， 提高规范操作，从源头预防案件的产生

5、。2 、建立健全的规章制度，加强内控管理。从近几年的金融系统产生的经济案件来看，“10 个案件 9背章”有章不循，背规操作，检查不细，监督不力，实属重要本源，无数案件都反应出内控管理海存在1 定的漏洞。正是制度的不完善，才致使 1 些人有机会钻空子， 从而给国家资金造成损失， 在发展业务的同时，加强规范操作， 以保证各项业务的流程在规章制度的束缚以内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设， 1 方面要根据各个岗位的具体职责，细制度，严操作，其次可以采取定期或不定期的自检、自查，及时发现工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控。3 、增强规章制度的

6、履行与监督防范意识。规章制度的履行与否取决于广大员工对各项规章制度的清晰认识与熟练操作程度，有规不遵，有章不循是各行业的大忌，车行千里始有道，对规章制度的履行， 每一个人都必须做好岗位的每个环节，严格履行安全防范措施，抵制各种背规操作的产生，做好相互监督，不能碍于情面或片面寻求经济效益而背离规章制度。 最近几年来，金融系统产生的经济案件， 不但干扰破坏了经济金融秩序， 而且严重的侵害了银行的社会信誉。采取相应措施，才源头把控预防，是新时期防范金融犯法的 1 道重要防线，坚持常常性的案例警示教育， 使干部职工加固思想防线， 常常警示自己， 从而消除金融犯法打下良好的大众基础和思想基础，自觉常在河边走，就是不湿鞋。4 、要建立鼓励机制和相应的处罚机制。鼓励措施是保证各种规章制度得以履行的必要措施，但是1定的处罚机制也是必不可少的。只有二者相结合， 才能成为规章制度有效的履行保障。“不积跬步， 无以致千里；不积小流，无以成江河”， 2017年是子长县农村信誉合作联社合规发展的重要1