在单位维护的开销户资料清单备忘录1

1、开销户资料清单1开户1） 开基本户2） 开一般户（异地一般户开户要在人行作异地开户备案，并需买卖合同）2基本户变更1） 仅因印鉴变形变印鉴 需留两份资料（留档 复审） 不动核心，不必带帐如动证件信息，用复印件带帐 2） 因变更法人变印鉴 须1登记开户许可证系统 待核准录入 3） 因变更名称变印鉴 须1登记开户许可证系统 待核准录入 2机构信用代码证系统4） 变更联系人 须核心67502 +复审 账户变更5） 变更地址 机构信用代码证系统3销户1） 销基本户2） 销一般户备忘录62000 开立人民币对公保证金账户 集中授权1、 开户申请书2、 开户部门提供的对公客户开户登记表 在核算码处对应产品

2、类型和产品子类5040、0026存期12月，基期月 结息周期 M到期定期续存类型N 定存金额500万3，账户截屏要回复审销户档案1用重新提交复审吗？整理基本户销户人行须何手续：1销户通知书 2开户许可证3密码4 基本户打印单5返回 1 销户通知书销户 基本户销户 人行账户管理系统录吗？录入，1打印基本户信息单2与销户通知书和（3开户许可证）送人行销户后，返回销户通知书（此时已加盖了人行章），复审系统 复审销户 影像扫描综合销户交易码G04503 前台做销户结息取现或汇走后，确认账户余额为“0”一、基本户销户1、 介绍信 原印鉴卡已丢，责任自负 无未达账2、 销户申请书 右上角标注“余额为零”

3、银行盖章处注明：该存款人开立的基本户以外的帐户均已撤消，同意撤消基本户3、 相关业务授权书4、 两份加盖公章的经办人及法人身份证复印件（一份带帐，一份档案）5、 收回开户许可证和密码重要空白凭证不缴回，责任自负声明书一份盖章6 收回前台旧卡盖注销及注销日期（注销交易日的下一个工作日）带帐：销户申请书复印件+两份身份证复印件+联网核查+销户通知书（客户盖章签字）如有相关外围产品 需同时注销7、复审销户 影像扫描 印鉴卡维护（注销）注销集团理财版网银 交易码1、E20145 CA解除绑定（各个操作员的）2、E20124操作员注销3、E20103网银企业客户删除（网银企业账户删除已在综合销户G045

4、03时删掉）网银汇划版（集团理财版）：（1）单位授权书 （2）表1汇划版（3） 产品申请撤销书上的撤销处盖公章 填短信通信息表 盖公章网银查询版 （1）单位授权书 （2）表4汇划版（3） 产品申请撤销申请书上在撤销处盖公章 短信通信息表 盖公章二、一般户销户综合销户交易码G04503 前台做销户结息取现或汇走后，确认账户余额为“0”1介绍信 原印鉴卡已丢，责任自负 无未达账2销户申请书 右上角标注“余额为零”销户申请书 银行盖章处注明：3相关业务授权书4两份两个身份证复印件（一份带帐，一份档案）5收回前台旧卡盖注销及注销日期带帐：销户申请书复印件+两份身份证复印件+联网核查+销户通知书（客户盖

5、章签字）如有相关外围产品 需同时注销 注意重空作废声明带帐网银汇划版（集团理财版）：（1）单位授权书 （2）表1汇划版（3） 产品变更申请书在撤销处盖章 短信通信息表网银查询版 （1）单位授权书 （2）表4汇划版（3） 产品变更申请书在撤销处盖章 短信通信息表正式复审销户后，再次将打印的TY04带帐，还需在核心作67502核心关客户,将打印的TY04带帐人民币一般户、基本户因印鉴变形变更预留印鉴审证：1加盖新公章的经办人、法人的身份证复印件2份 2 所有开户证件原件及加盖公章的复印件两份（存档一份，复审一份）需留两份资料（留档 复审） 不动核心，不必带帐如动证件信息，用复印件带帐手续：3介绍信

6、 （原印鉴卡已丢失，后果自负）4预留印鉴变更申请书5相关业务授权书预留印鉴卡人民币（）份（需复审），外币（）份（不需复审）与客户约定启用日期标注在印鉴卡上进入复审系统 备忘录复审系统账户变更 账户名称维护 联系人信息 印鉴卡维护 印鉴卡打印影像扫描影像到期日维护（长期20991231）仅仅印鉴变形一般户基本户相同预留四份印鉴卡1介绍信 （原印鉴卡已丢失 后果自负）加盖公章2相关业务授权书 E变更预留签章式样 个人 财务 加盖公章 法人章3附件5预留印鉴变更申请书 银行葫芦岛分行 单位全称某企业 账号 其他 变更单位预留印鉴 1小项目姓名 证证号 到期日 电话号码填全2小项经办人 证 号 到期日

7、 电话号 新新预留印鉴于 日期 启用 必填4加盖公章的开户证件税务证 机构代码证 营业执照正副本复印件两份（不必带帐）外币资本户、经常户因印鉴变形变更预留印鉴审证：1加盖新公章的经办人、法人的身份证复印件2份 2 所有开户证件原件及加盖公章的复印件两份（存档一份，复审一份）手续：3介绍信 （原印鉴卡已丢失，后果自负）4预留印鉴变更申请书5法人授权书（外币专用）预留印鉴卡外币（）份（不需复审，需建库）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&

8、;&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&begin基本户新开户预留印鉴卡一审核证件1营业执照正副本2组织机构代码证正副本3税务登记证正副本*以上各种证件复印件5份 并加盖公章二填表 开给人行的介绍信 用于办机构信用代码证 加盖公

9、章*开户申请书（可在预填单系统打印） *1）协议签署表（两份，（客户）（网银）一份，留档一份）可在预填单系统打印*2）账户管理协议*3）对账服务协议 （对账联系人 id，姓名，客户号，对账协议号补全）可在预填单系统打印 1）2）3）公章骑缝*相关业务授权书（可在预填单系统打印）网银协议签署表（对公短信通信息表身份证号，电话号，下传限额） 网上银行企业客户服务协议 公章骑缝对公短信通信息表公章骑缝短信通签署表综合开网银表（盖预留印鉴章，领取usbkey人签名，电话）（开户同时开网银 已经审核转账限额备注栏 授权模版与对公对私一致）相关业务授权书 1、 基本户新开户申领机构信用代码证登录人行机构信

10、用代码证系统 新增录入，维护，打印申请机构信用代码申请表 不可选发放开给人行介绍信+从人行信用代码证系统中（打印机构信用代码证申请表并加盖公章）+证件+法人身份证复印件+联网核查+所有开户的证件 人行 *1人行介绍信*2从人行机构信用代码证系统打印的新机构信用代码证申请表+公章*3法人或经办人身份证复印件（与介绍信一致），联网核查，*4所有开户证件（5-1）#营业执照正副本#组织机构代码证正副本#税务登记证正副本2、 开户许可证系统 登录人行结算账户管理系统 待核准账户录入 （开户申请书+加盖公章的证件 人行）*1开户申请书*2法人身份证+#营业执照正副本#组织机构代码证正副本#税务登记证正副

11、本*3所有开户证件（5-2）预留印鉴卡#营业执照正副本#组织机构代码证正副本#税务登记证正副本人行返回的东西：共四样 （1）开户许可证 （交给客户，客户登记交接登记簿）（复印两份，复审一份，档案一份）（2）开户许可证副本（交复审部门） （3）密码、（交给客户，客户登记交接登记簿、将密码标注在开户许可证得背面）（4）机构信用代码证 （交给客户）（复印两份，复审一份，档案一份）end系统操作1预填单系统 G04501 开立复审系统客户号，开立复审系统账号，调用62000开户账户性质有核准2 67502 维护客户信息，基本户，人行核准3 67502 维护证件信息，维护附加信息，大额查证人员信息4 7

12、050 维护协定存款合同 金额，到期日，将产生合同号，记录在协议的右上角问与答一、机构信用代码证何时变更？何时申请？1）变更 基本户变更名称或地址时：*1开给人行的介绍信（公章）*2变更核准通知书（公章）*3机构信用代码证变更申请表（公章）*4旧机构信用代码证 及加盖公章的旧机构信用代码证复印件*5所用开户时证件复印件*6法人（或加经办人）身份证复印件，与介绍信内容一致，联网核查如同时变更了开户许可证，还需用申领的新开户许可证的复印件加公章 ，到人行办理2）申领 基本户新开户时，申领机构信用代码证*1人行介绍信*2从人行机构信用代码证系统打印的新机构信用代码证申请表+公章*3法人或经办人身份证

13、复印件（与介绍信一致），联网核查，*4所有开户证件二、开户许可证何时变更？该证上的主要要素变更时，户名，法人名，基本户变更法人、户名（需重新申领开户许可证）基本户地址、户名（需重新申领机构信用代码证）时基本户变更法人或账户名称时。1 *变更单位银行结算账户申请书 （公章）2 *印鉴变更申请书 （公章 法人章）银行 单位全称 账户 法人取消()变更为（）身份证号 1小项目姓名 证证号 到期日 电话号码填全2小项经办人 证 号 到期日 电话号 新印鉴起用日期 必填经办 复核3相关业务授权书（公章 法人章） A 变更 C账户管理协议 外部公司客户对账服务协议 E变更预留印鉴样式F办理日常结算人员及购

14、买空白支付凭证业务G大额交易有权确认人 （）（）4协议签署表 对帐和管理协议（公章 法人章 骑缝章）5 预留印鉴变更申请书（公章 法人章 骑缝章）必填 账户名称 开户行代码104227619876 账号 账户性质（ 基本、一般） 变更内容：地址详细法人名称：详细姓名 证件 到期日 号码存款申请人公章 日期银行意见 同意变更 盖章 日期6介绍信（公章）7经办人法人身份证复印件5份（公章）8变更核准通知书 （公章）所有开户证件正副本复印件5份（营业执照，组织机构代码证，国地税，开户许可证，机构信用代码证）并加盖公章9 变更机构信用代码申请书 （公章）复审上传影像：1、印鉴卡4 启用日期（正面）背面

15、，网点经办 复核章 户名 客户号 账号 人民币 账户性质2 变更单位银行结算账户申请书3介绍信 （原印鉴卡已丢失，后果自负）4变更申请书 必填 账户名称 开户行代码104227619876 账号 账户性质（ 基本、一般） 变更内容：地址详细法人名称：详细姓名 证件 到期日 号码存款申请人公章 日期银行意见 同意变更 盖章 日期客户附加信息变更内容 实际控股人 一栏填全6 变更核准通知书7 开户证件 8 相关业务授权书 9身份证件+联网核查基本户变更户名 要到人行办新开户许可证 新机构信用代码证预留新印鉴4份A需到人行办理新的开户许可证（需重新申领开户许可证）登陆人行系统录入待核准账户变更信息信

16、息人行的手续1 变更单位银行结算账户申请书2加盖公章的法人 、经办人身份证复印件（与原件相符章 经办名章 复核名章 业务章） +法人经办人 联网核查 3所有开户证件 营业执照、旧开户许可证、税务证 B需到人行变更新的机构信用代码证（需重新申领开户许可证）人行的手续1介绍信 2机构信用代码证信息变更申请表3变更核准通知书4旧机构信用代码证 及加盖公章复印件5加盖公章的法人 、经办人身份证复印件（与原件相符章 经办名章 复核名章 业务章） +法人经办人 联网核查 6 执照 税务证 机构代码证 正副本复印件 （与原件相符章 经办名章 复核名章 业务章）中行手续1变更单位银行结算账户申请书 2预留印鉴

17、变更申请书3介绍信 原印鉴已经丢失 后果自负4经办人 法人身份证 复印件3份5变更核准通知书 所有开户证件正副本复印件5份（营业执照，组织机构代码证，国地税，开户许可证，机构信用代码证）并加盖公章上传影像：1、印鉴卡4 启用日期（正面）背面，网点经办 复核章 户名 客户号 账号 人民币 账户性质2复审变更信息（法人 地址）（不传）3介绍信4变更单位银行结算账户申请书申请书 必填 账户名称 开户行代码104227619876 账号 账户性质（ 基本、一般） 变更内容：地址详细法人名称：详细姓名 证件 到期日 号码存款申请人公章 日期银行意见 同意变更 盖章 日期客户附加信息变更内容 实际控股人

18、一栏填全5印鉴变更申请书 银行 单位全称 账户 法人取消()变更为（）身份证号 1小项目姓名 证证号 到期日 电话号码填全2小项经办人 证 号 到期日 电话号 新印鉴起用日期 必填公章 法人章 经办 复核6 变更核准通知书7 开户证件 8 相关业务授权书 9身份证件+联网核查基本户变更户名 法人 要到人行办新开户许可证 新机构信用代码证1、 审证#变更核准通知书 #营业执照正副本#组织机构代码证正副本#税务登记证正副本#经办人 法人身份证 复印件5份 #开户许可证， #旧机构信用代码证 复印件加公章 2、手续1）变更单位银行结算账户申请书 （可在预填单系统打印）2）预留印鉴变更申请书（客户手填

19、）3）介绍信（两份，人行一份办理本更机构信用代码业务，中行一份原印鉴已经丢失 后果自负）4)相关业务授权书 （指定的对账人，大额查证联系人，重要空白凭证的购买人）5）协议签署表 对帐和管理协议（公章 法人章 骑缝章可通过预先填单系统打印）复写（一份用于对账系统的维护，可以用TY05垫打印重复部分）预留新印鉴4份复审1账户名称维护2联系人信息维护3 印鉴卡维护4印鉴卡打印5影像扫描6到期日维护（长期20991231）法人名称 、 户名 、 地址 变更先改客户信息（交易码67502）基本户新开户 1介绍信+信用代码系统（打印申请信用代码表）须客户盖章2 开户许可证系统 （开户申请书+证件）一般户新

20、开户 一般户申请函 签署表+两个协议留档兰联+开户申请书+证件 带帐 变印鉴 因变形两份复印件+所有证件介绍信+预留印鉴变更申请书+授权书销户一般户 介绍信+销户申请书+相关授权书+加盖公章的法人经办人复印件两份 复审销户后 需将打印的TY04带账 当天基本户 介绍信+销户申请书+相关授权书+加盖公章的法人经办人复印件两份+基本户收回开户许可证+密码带帐：销户书复印件+两份身份证复印件+销户通知书+联网核查外币新开户资本类 预留印鉴卡证件: 外商投资企业批准证书 批准证书（有外管局业务受理单编号）、所有人民币开户证件，包括营业执照等的正副本，开户许可证，机构信用代码证手续、：*1法人代表人（单

21、位负责人）授权书 *2单位基本情况表*3开立机构外汇账户申请书开户后，按照开户日找到外币开销户变更登记簿，登记开户情况或变更情况，电子登记簿只在销户时登记所有证件只留两份，留档、带账外币新开户经常类、预留（）份印鉴卡证件: 对外贸易经营者备案登记表（外经委），）、所有人民币开户证件，包括营业执照、税、机构信用代码证等的正副本，开户许可证，机构信用代码证1申请书 （中行葫芦岛分行 为配合国家外汇管理局关于实施出口收结汇联网核查的需要，特申请开立外币出口核销待核查账户）*2法人代表人（单位负责人）授权书 *3单位基本情况表*4开立机构外汇账户申请书预留三份印鉴卡 开户时需经办人的身份证用于集中授权

22、经常项目开户需开两个账号1）活期户和2）待核查户活期户1、开户62000 （5007 0185美元）汇户 （5007 0245瑞士法郎）外币账户属性：经常 集中授权 (1)开户申请书(2)账号截屏2、7050 选5 账户户名变更 集中授权 (1)开户申请书(2)账号截屏（3）TY04开户交易单3 7050 选X账户扩展信息维护 申报标示：申报 外汇账户性质 1100经常项目核准件编号 填N集中授权 (1)开户申请书(2)身份证（3）联网核查)账号截屏1待核查户1开户 62000 （5078 0245 ） 外币账户属性经常 付息方式 T转其他账户 转息账号 对应的活期账号集中授权 (1)开户申请

23、书(2)账号截屏2、待核查户7050 选5 账户户名变更 集中授权 (1)开户申请书(2)账号截屏（3）TY04开户交易单集中授权 (1)开户申请书(2)账号截屏（3）TY04开户交易单3 待核查户7050 选X账户扩展信息维护 申报标示：申报 外汇账户性质 1101经常项目核准件编号 填N开户后，按照开户日找到外币开销户变更登记簿，登记开户情况或变更情况，电子登记簿只在销户时登记所有证件只留两份，留档、带账集中授权集中授权 (1)开户申请书(2)身份证（3）联网核查+)账号截屏G03051补传影像 查询 凭证补录 拍照 左上提交库房档案2010年10月上线后按日期放，之前按旧账号顺序放账户变更户名时，若有保证金户时，应同时修改，否则，用7050，账户户名变更，集中授权，用变更户名说明。账户截屏各种手工登记簿1人民币单位银行结算账户登记簿（1号）08年以前，按旧帐号排序（