公司项目融资方案

1、*有限责任公司工程融资方案一、工程根本情况概述按 照 * 与 * 签 订 的 战 略 合 作 框 架 协 议 的 要 求 ， * 有限责任公司以下简称 * 于 年 月 日成立，投资新建 * 工程。工程可研预计总投资 亿元。工程资金来源为企业自筹和银行贷款。根据?国务院关于调整 固定资产投资工程资本金比例的通知?国发 202127 号要求， * 行业固定资产投资工程的最低资本金比例为 * ，为控制工程融资 风险，降低工程投资本钱， * 工程资本金比例预设为 30， 金额为*亿元，工程贷款比例为 70，金额为 * 亿元。 二、工程融资方案工程可研资金总需求为 * 亿元，主要通过股东增加注册资本 金

2、和金融机构根本建设贷款两种方式进行筹集。 其中：股东增资比例 为 * ，金额为 * 亿元；金融机构根本建设贷款比例为 * ，金额为 * 亿元。根本建设贷款方案：一贷款行的选择 1、以多家银行作为 * 工程贷款行。在综合考虑整体实 力，效劳水平等因素的根底上，初步确定以 * 、* 、 * 和 * 作为 * 工程贷款行。其中以 *、* 为主， *和* 为辅，坚持同时 沟通，同时申报，同时推进、效率优先的原那么，确保工程资金需求。2、以银团贷款的方式落实工程贷款。在 * 和* 之中，选择一家 银行作为牵头行， 组建针对 * 工程贷款协议的银行集团， 共 同商定期限和条件向 * 提供工程融资。比拟分析

3、：第一种方式能确保 * 在工程融资工作中保持 良好的主动性。 主要的风险是在信贷紧缩的情况下， 单独一家金融机 构提供的信贷额度可能无法满足工程的需求； 第二种方式能融集数额 大、期限长的资金，主要的风险是银团组建、谈判时间过长，企业受 制约程度较大。因此，为确保工程资金需求， 保证企业的经营自主性， 建议采用第一种方式选择贷款行。二贷款申报方式 1、整体申报。该方式要求主辅工程手续全部完成审批后，将公 司主辅工程整合，以工程包的形式，向金融机构申报工程贷款金额， 以实现工程贷款金额的一次性落实。2、逐步申报。该方式要求主工程手续完成审批后，及时向金融 机构申报工程贷款金额， 辅助工程手续完成

4、后， 以主工程附属工程的 形式向金融机构补充申报工程贷款金额，以实现工程贷款金额的逐 步、及时落实。比拟分析： 第一种方式能一次性获得金融机构的资金支持， 但需 要等待审批时间较长，时效性差；第二种方式能及时满足资金需求， 但工程分别申报，容易造成工程分拆的“误判，增加工程贷款的沟 通难度。因此，从及时满足工程资金需求的角度看，建议采用第二种 方式选择工程融资申报方式。* 有限责任公司工程融资担保方案一、工程融资情况按照 * 与* 签订的战略合作框架协议的要求， * 有限责任公司以下简称 * 于 年 月 日成立，投资新 建* 工程。工程可研预计总投资 * 亿元。工程可研 资金需求主要通过股东增

5、加注册资本金和根本建设贷款两种方式进 行筹集。其中：股东增资比例为 30，金额为 * 亿元；根本建设贷 款比例为 70，金额为 * 亿元。二、工程融资担保方案一集团公司担保方式该方式由集团公司为 * 工程贷款提供担保， 担保比例为 100，担保额度为 * 亿元。二集团内子公司担保模式 该方式由集团公司内部同规模、同类型的控股子公司为 * 工程贷款提供担保， 按平均比例进行担保， 担保总额度为 * 亿元。三抵押借款模式该方式是 * 以其投资形成的固定资产作为抵押物， 等额 抵押给金融机构，为其债务提供担保。比拟分析：由于集团公司实力雄厚，信用优良，所以第一种方式 是我公司工程贷款的首选。 但由于集团公司对外担保负担较重， 已构 成其 * 的实质性障碍， 因此应充分考虑其他担保方式的可能性。 第 二、三种方式能切实减轻集团公司的担保压力， 但增加金融机构的信 贷风险，所以金融机构将有可能上浮 * 工程贷款的利息率