金融理论与实务3-2

1、金融理论与实务-阶段测评3成绩： 94 分一、单选题 共 30 题题号: 1 本题分数:2 分商业银行的证券投资业务有以下特点，哪一项不正确？（）A、流动性强B、收益的波动性大C、易于分散管理D、被动性强该题考查商业银行的证券投资业务，其特点包括：主动性强，是商行的主动行为；收益的波动性大，受投资对象的经营状况影响；易于分散管理，分散投资，转移风险；因此D项入选。标准答案：D考生答案：D本题得分：2 分题号: 2 本题分数:2 分考核一家银行的经营效率、管理水平、经营业绩是通过（）A、资产负债表B、利润表C、现金流量表D、损益表该题考查利润表，

2、它是考核银行的经营效率和业绩的重要方面，因此B项正确。标准答案：B考生答案：B本题得分：2 分题号: 3 本题分数:2 分商业银行的资本管理中，核心资本的比例应不低于银行总资本的（）A、8%B、40%C、50%D、80%该题考查商业银行的核心资本比例，这个数值要清楚，是50%，因此C项正确。标准答案：C考生答案：C本题得分：2 分题号: 4 本题分数:2 分汇兑结算属于商业银行的（）业务A、狭义的表外业务B、信用证结算C、代理业务D、支付结算业务目前银行办理支付结算的方式主要有汇兑结算、托收结算和信用证结算等。标准答案：D考生答案：D本题得分：2 分题号

3、: 5 本题分数:2 分商业银行贷款可分为信用贷款和担保贷款，类型划分上属于（）A、期限的长短B、保障条件C、业务类型D、质量高低信用贷款是指没有担保、仅依据借款人的信用状况而发放的贷款；担保贷款是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款，按照具体担保方式的不同，担保贷款又可分为保证贷款、抵押贷款和质押贷款。标准答案：B考生答案：B本题得分：2 分题号: 6 本题分数:2 分没有担保，只凭借款人的信用状况而发放的贷款称为（）A、担保贷款B、信用贷款C、关注贷款D、正常贷款该题考查贷款的种类，按有无担保分为担保贷款和信用贷款，按质量高低分为正常贷款、关注

4、贷款、次级贷款、可疑贷款和损失贷款。因此B项正确。标准答案：B考生答案：B本题得分：2 分题号: 7 本题分数:2 分商业银行管理理论的发展阶段是（）A、资产管理理论资产负债管理理论负债管理理论B、资产负债管理理论负债管理理论资产管理理论C、资产管理理论负债管理理论资产负债管理理论D、负债管理理论资产管理理论资产负债管理理论该题考查商业银行管理理论的发展阶段，60年代是资产管理理论，70年代是负债管理理论，80年代是资产负债管理理论，因此C项正确。标准答案：C考生答案：C本题得分：2 分题号: 8 本题分数:2 分从产权结构上说，我国商业银行的主要形式是

5、（）A、独资商业银行B、政策性商业银行C、股份制商业银行D、单一制商业银行该题考查商业银行的主要形式。主要有两种：一是股份制，一是独资制，而股份制是主要形式，没有政策性商业银行一说，单一制是按组织形式的不同划分的，因此ABD错误，C项正确。标准答案：C考生答案：C本题得分：2 分题号: 9 本题分数:2 分租赁业务的最显著特点是（）A、承租人在国外B、租赁物的使用权与所有权分离C、出租人垫付设备款项D、承租人按阶段支付租赁费用该题考查租赁业务的特点，最重要的就是出租物的使用权与所有权相分离，因此B项正确，其他均是租赁业务特点之一，但不是最重要的。标准答案：B考生答案：B本题

6、得分：2 分题号: 10 本题分数:2 分租赁的基本特征是（）A、具有独特的资金运动形式B、租金的分次归流C、承租人具有对租赁标的物的选择权D、租赁物使用权与所有权分离该题考查租赁的特征。答题的关键是掌握租赁的含义，租赁是指出租人在一定时期内把租赁物借给承租人使用，承租人按租约规定，分期付给一定的租赁费。由定义可知，在这段时间内，租赁物的所有权和使用权是分离的。标准答案：D考生答案：D本题得分：2 分题号: 11 本题分数:2 分纽约银行属于（）A、全能性银行B、专业性银行C、综合性银行D、政策性银行该题考查银行的种类，专门从事某一领域或某一类型银行业务

7、的商业银行称为专业性银行，纽约银行即属此类，因此B项正确。标准答案：B考生答案：B本题得分：2 分题号: 12 本题分数:2 分商业银行的贷款业务中，按贷款的偿还期限可以分为（）A、短期贷款B、活期贷款C、中长期贷款D、AC项正确该题考查商业银行贷款的分类。按期限长短分为短期、中期、长期。短期是一年以内，中期是五年以下，长期是在五年以上。而故正确答案是D项。标准答案：D考生答案：D本题得分：2 分题号: 13 本题分数:2 分商业银行的资产业务不包括（）A、贷款业务B、证券投资业务C、存款业务D、现金资产业务该题考查商业银行的资产业务，主要有三块：贷款业

8、务、证券投资业务和现金资产业务。因此ABD均是其业务范围，而C项不是，C项正确。标准答案：C考生答案：C本题得分：2 分题号: 14 本题分数:2 分基金可以无限地向投资者追加发行份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此份额总数是固定不变的，这称为（）A、封闭式基金B、开放式基金C、股票基金D、债券基金该题考查基金的各类，对于题目中的说法，抓住关键：无限追加，随时赎回，因此是开放式基金，B项正确。标准答案：B考生答案：A本题得分：0 分题号: 15 本题分数:2 分股票交易方式不包括（）A、现货交易B、期货交易C、期权交易D、竞价交易该题考查股票交

9、易方式，包括：现货交易，期货交易，期权交易，信用交易，而D项是交易制度，不是交易方式，需要排除，因此D项正确。标准答案：D考生答案：D本题得分：2 分题号: 16 本题分数:2 分基金的收益中不包括（）A、红利B、股息C、债券利息D、本金该题考查基金收益，基金收益包括：红利、股息、债券利息、买卖差价等，不包括本金。比较容易选对，D项正确。标准答案：D考生答案：D本题得分：2 分题号: 17 本题分数:2 分债券的发行以高于票面值的价格发行，称为（）A、平价发行B、折价发行C、溢价发行D、公开发行该题考查债券发行的价格方式，包括：平价（与票面价相等），折价

10、（小于票面价），溢价（等于票面价），因此C项正确。标准答案：C考生答案：C本题得分：2 分题号: 18 本题分数:2 分股票投资分析中的基本面分析不包括（）A、宏观经济分析B、技术分析C、行业分析D、公司分析该题考查股票投资分析中的基本面分析，包括了：宏观经济分析，行业分析和公司分析，技术分析不属于基本面的分析，因此B项正确。标准答案：B考生答案：B本题得分：2 分题号: 19 本题分数:2 分债券发行由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式称为（）A、平价发行B、折价发行C、公募发行D、私募发行该题考查债券发行方式，有两种：公募和私募，题

11、为公募的定义，二者的区别在于针对的投资者是否固定，因此C项正确。标准答案：C考生答案：C本题得分：2 分题号: 20 本题分数:2 分债券投资中，当债券本金或利息的支付币种是外币时，投资者会面临汇率变动的风险，这种称为（）A、流动性风险B、汇率风险C、违约风险D、利率风险该题考查汇率风险，答题的关键在于抓住题中的关键词：汇率变动，因此是B项正确。标准答案：B考生答案：B本题得分：2 分题号: 21 本题分数:2 分投资基金不包括（）A、产业投资基金B、风险投资基金C、股票基金D、证券投资基金该题考查基金的种类，投资基金包括：产业投资基金、风险投资基金和证

12、券投资基金，而股票基金是证券投资基金中的一个种类，因此C项入选。标准答案：C考生答案：C本题得分：2 分题号: 22 本题分数:2 分LOF是（）的缩写。A、指数型基金B、上市型开放式基金C、基金中的基金D、交易基金该题考查基金种类，总结一下，ETF交易所交易基金，LOF上市型开放式基金，FOF基金中的基金。因此答案是B项。标准答案：B考生答案：B本题得分：2 分题号: 23 本题分数:2 分记录一只股票一定时段的价格波动情况的技术分析方法称为（）A、形态分析B、趋势分析C、K线图D、指标分析该题考查技术分析方法，记录一只股票一定时段的价格波动情况的技术

13、分析方法称为K线图法，其他也属于技术分析方法，但不符合题目要求，因此C项正确。标准答案：C考生答案：C本题得分：2 分题号: 24 本题分数:2 分交易双方互相交换金额相同、期限相同、计算利率方法相同，但货币币种不同的两笔资金及利息的业务，称为（）A、金融互换B、货币互换C、利率互换D、币种互换该题考查货币互换的定义，货币互换与利率互换最大的区别在于本金在期初和期末均要交换，因此B项正确。标准答案：B考生答案：B本题得分：2 分题号: 25 本题分数:2 分交易双方对两笔币种与金额相同，期限一样但付息方法不同的资金进行互换交换利率的一种业务称为（）A、货

14、币互换B、利率互换C、期权互换D、股票互换该题考查利率互换的定义，与货币互换的定义比较记忆，B项正确。标准答案：B考生答案：B本题得分：2 分题号: 26 本题分数:2 分经营资金信托、动产信托、不动产信托的金融机构是（ ）A、金融资产管理公司B、财务公司C、信用合作机构D、信托投资公司信托投资公司是以受托人身份专门从事信托业务的金融机构，其基本职能是接受客户委托，代客户管理、经营、处置财产。因此答案是D项。标准答案：D考生答案：D本题得分：2 分题号: 27 本题分数:2 分世界银行集团有（）个部分构成。A、3个B、4个C、5个D、6个该题考查世界银行

15、集团的构成，主要有五个部分：世界银行、国际金融公司、国际开发协会、国际投资争端处理中心、多边投资担保机构，因此C项正确。标准答案：C考生答案：C本题得分：2 分题号: 28 本题分数:2 分我国银行业金融机构的设立、变更和终止需要（）的审批。A、国务院B、中国人民银行C、中国银监会D、财政部该题考查银监会的职责，其中很重要的一项就是审批银行业金融机构的设立、变更和终止，因此C项正确。标准答案：C考生答案：C本题得分：2 分题号: 29 本题分数:2 分国际货币基金组织的资本来源主要是（）A、成员国认缴的基金份额B、贷款C、世界银行的存款D、国际开发协会的

16、支持该题考查国际货币基金组织的资金来源。主要是成员国认缴的基金份额，因此A项正确。标准答案：A考生答案：A本题得分：2 分题号: 30 本题分数:2 分中国保险监督管理委员会是保险业的监管机构，隶属于（）A、财政部B、发改委C、国务院D、商务部该题考查保监会的隶属。比较简单的识记题，是国务院。C项正确。标准答案：C考生答案：C本题得分：2 分二、多选题 共 10 题题号: 31 本题分数:4 分债券投资面临的风险包括：（）A、利率风险B、价格变动风险C、通货膨胀风险D、流动性风险E、违约风险该题考查债券投资风险，包括很多：利率风险，价格变动风险

17、，通货膨胀风险，违约风险，流动性风险，汇率风险，因此ABCDE均正确。标准答案：ABCDE考生答案：ABCDE本题得分：4 分题号: 32 本题分数:4 分债券收益的衡量指标包括（）A、名义收益率B、现时收益率C、持有期收益率D、到期收益率E、实际收益率该题考查债券收益的衡量指标，包括了名义收益率，现时收益率，持有期收益率，到期收益率，不包括实际收益率，因此E项排除，ABCD正确。标准答案：ABCD考生答案：ABCD本题得分：4 分题号: 33 本题分数:4 分债券发行中的中介机构包括（）A、商业银行B、投资银行C、证券公司D、会计师事务所E、律师事务所

18、该题考查债券发行的中介机构，包括了投资银行、证券公司、会计师事务所、律师事务所，商业银行是投资者，要排除，因此BCDE正确。标准答案：BCDE考生答案：BCDE本题得分：4 分题号: 34 本题分数:4 分证券交易所的交易程序包括（）A、开户B、委托C、成交D、交割E、过户该题考查证券交易所的交易程序。包括：开户、委托、成交、交割、过户。因此ABCDE均正确。标准答案：ABCDE考生答案：ABCDE本题得分：4 分题号: 35 本题分数:4 分金融期权合约的主要内容包括（）A、期权合约的买方与卖方B、期权费C、合约标的数量D、执行价格E、到期日该题考查金

19、融期权合约的内容，包括五项内容：期权合约的买方与卖方、期权费、合约中标的资产的数量、执行价格、到期日。因此ABCDE均正确。标准答案：ABCDE考生答案：ABCD本题得分：0 分题号: 36 本题分数:4 分金融衍生工具的市场功能包括（）A、价格发现功能B、套期保值功能C、投机获利手段D、风险分散功能E、风险转移功能该题考查金融衍生工具的市场功能包括：价格发现功能、套期保值功能、投机获利手段，而风险分散和风险转移功能则是金融市场的功能，因此DE项排除，ABC项入选。标准答案：ABC考生答案：ABC本题得分：4 分题号: 37 本题分数:4 分按期权行权时间不同，期权可分为（）A、看涨期权B、看跌期权C、欧式期权D、美式期权E、股票期权该题考查期权种类。按行权时间不同，分为欧式期权和美式期权，欧式期权只允许持有者在期权日行权，美式期权允许持有者在到期日前的任何时间执行合约