银行合规教育心得体会-开展“从我做起合规操作”与银行合规文化建设纪实合集

1、银行合规教育心得体会-开展“从我做起，合规操作”与银行合规文化建设纪实合集银行合规教育心得体会-开展“从我做起，合规操作”开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动心得近期，省行开展了 “从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期 间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德 诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得 总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的 奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都 是一

2、个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从 事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发 展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的 无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名 爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就 会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业， 也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价 值

3、。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以 来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的 感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体 现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就 是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断 地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”,身为网点 一线

4、员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我 们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它 是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中， 我始终坚持要做一个“有心人” o虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热 心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐 心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们 每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的 思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的

5、规 章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然， 各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验 教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大 客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机 器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估 量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如违规违纪 警示案例之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系 统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代

6、班，明 有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违 规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行 的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、 铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。 规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度， 有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据， 监督授权业务的合法合规，严

7、格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等 等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制 度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的 资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反 面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地 损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪 的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思 想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正 确处理好思想政治工作与

8、业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性 的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被 捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走， 就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓 好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗 位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的 重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自 检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的 各个环节进行有效的

9、内控与制约。通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取 向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制 度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别 和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行 改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极 大的帮助。银行合规文化建设纪实银行事业的成长离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。而推进合规文化建 设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防 控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。今年来丰

10、泽农行在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、 面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析， 搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，合 规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心；依法决策、合规经营与管理，按章办 事、合规操作在全行上下蔚然成风；有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整 治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续 健康地发展创造了良好的内部环境。从约束为本到以人为本员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠 全体员工去执行。只有真正以广大员工

11、为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合 规彻底地执行。基于这种理念，丰泽农行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展争 先创优活动，树立员工身边看得见的模范，并出台了合规培训计划，分别对信贷、会 计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员 工两个层面，实行全员培训。目前已举办了三期培训，分别为：信贷规范化管理知识 培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座，培训范围广，参加人 数达300多人次。为了能使培训达到最佳效果，该行业务部门一改以往你说我听，照 本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等多 元化培训方式，把理论和实

12、践很好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思 考、讨论和反馈加深理解，使培训达到了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开 展的各项合规培训效果，该行还将在5月中旬举办一场知识竞赛，各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业 务等全面性的知识，并已在支行网站上发给员工学习。从被动防堵到建立防控机制今年以来，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手， 继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制 力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险 1,这集计点环节控制制到位

13、、 实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄 弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖 析问题产生的原因，明确整改措滋，切实做到了提示在前，预警在先，使每一位员工 对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有 了明显增强，使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反 制度的事不敢为、不能为、不想为。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检 查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在20* 年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中，丰泽支行是受罚款金额

14、最少的单 位。从规范行为到自觉行为可以引用子规夜半犹啼血，不信东风唤不回的诗句来形容丰泽农行夯实基础管 理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信心再恰当不够了。过去，基层网点对制 度要么被动执行，要么打折扣，有的还遇到红灯绕着走。开展基础管理活动以来，这 种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的 提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并根据市场竞争需要 和产品创新需要，该行及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后 的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深 层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。从回避检查到欢迎检查对于基层网点来说，接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查，过去有的网 点负责人虽然嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情 绪。而现在检查，大部分态度是积极配合，对检查的结果基本都能正确对待，认真整 改。这种变化，一方面是因为网点依法合规经营，违规行为基本杜绝，经得起检查； 另一方面，在支行对违规操作的严厉处罚下，基层网点深刻认识到，